Licencias, AML y las funciones de cumplimiento que debe cubrir una empresa regulada.
- Liderado por un asesor: la actividad y el regulador se identifican antes de asignar una categoría de licencia
- Marcos redactados para su negocio, no una plantilla con el nombre cambiado
- Cada nombramiento fraccional sujeto a la aprobación del regulador, comunicado de antemano
Respuesta en 24 horas · Sin necesidad de documentos · Sin compromiso
Para quién es esto
Cuatro situaciones reguladas, una respuesta guiada por un asesor.
La actividad y el regulador van primero; los documentos y las personas vienen después.
Consultoría regulatoria liderada por asesores, para empresas que cuentan con licencia o que están solicitando una licencia en los EAU: asesoramiento sobre la licencia de VARA, desde el cuestionario de divulgación inicial hasta la solicitud completa, elaboración del marco AML/CFT, evaluación de riesgos a escala de toda la empresa, revisión independiente del programa AML y preparación para la Travel Rule. Junto a ello, funciones directivas fraccionales — MLRO, responsable de cumplimiento normativo, responsable de seguridad de la información, liderazgo financiero y de marketing, y consejeros no ejecutivos independientes — para empresas que necesitan la función antes de poder justificar la contratación. Los nombramientos que un regulador deba aprobar están sujetos a la aprobación de esa persona por parte del regulador.
Situación
Qué regulador, y qué quiere ver.
El trabajo regulatorio es, antes que nada, una cuestión de la actividad y la autoridad, y solo después una cuestión de documentos. Empiece por dónde se encuentra.
Solicitud de una licencia VARA
Si la actividad es o no un servicio de activos virtuales, y, en caso afirmativo, la solicitud, los marcos y las personas detrás de ella.
→Un marco pendiente o ya vencido
El marco AML/CFT, la evaluación de riesgos y la revisión independiente que un titular de licencia debe mantener actualizados.
→Un puesto directivo, a tiempo parcial
Un MLRO, un responsable de cumplimiento, un CISO o un CFO ahora mismo, por una fracción del coste de una contratación a tiempo completo.
→Consejeros independientes para el consejo
Consejeros no ejecutivos que exige un regulador, un inversor o su propio reglamento de gobernanza.
→
Alcance
Lo que obtiene y lo que nunca hacemos
Qué incluye
- Una sesión de delimitación del alcance que identifica el regulador, la actividad y las carencias entre lo que usted tiene y lo que este espera.
- El trabajo regulatorio acordado en el alcance — asesoramiento sobre la solicitud, marcos, evaluaciones de riesgos, revisiones o preparación para la Travel Rule — realizado por el asesor responsable de ello.
- Personas designadas para cada puesto fraccional, con las responsabilidades, las horas y la línea jerárquica del puesto documentadas por escrito.
- Coordinación con el proceso del regulador a lo largo de las fases de concesión de la licencia, con las preguntas respondidas a medida que surgen.
- Un calendario de cumplimiento y el rastro de evidencias que un regulador pedirá ver.
- Declaraciones claras de lo que está sujeto a la aprobación del regulador y lo que no.
Qué no incluye
- Cualquier afirmación sobre una categoría de licencia, un calendario o un resultado que el regulador no haya publicado ni decidido.
- Asesoramiento jurídico, que procede de un despacho de abogados con licencia bajo su propio encargo.
- Auditoría legal, que realiza un auditor registrado ante el Ministry of Economy.
- Actuar como escudo: un responsable fraccional informa de lo que exigen las normas, incluso al regulador.
Lo que cuesta
Fija cuando el entregable está definido, mensual cuando el rol es continuo.
Los honorarios del regulador son del regulador; los nuestros figuran en la carta de encargo.
Trabajo de asesoría
Con alcance definido y precio fijo cuando el entregable está claro —una solicitud, un marco, una revisión— y mensual cuando el trabajo es continuo.
Roles fraccionales
Una cuota mensual por los días acordados, recogida en la carta de encargo; el nombramiento en sí está sujeto a la aprobación de la persona por parte del regulador.
Honorarios del regulador y de terceros
Las tasas de solicitud y de licencia son del regulador y se repercuten al coste, desglosadas.
Los honorarios de servicio de VelaroZone
Desglosado en su carta de encargo, nunca publicado.
Un nombramiento fraccional se cobra por los días, no por el cargo.
Comparativa
Un rol fraccional frente a las formas habituales de cubrir un puesto regulado.
El regulador tiene que aprobar a la persona; la verdadera diferencia está en la rapidez con la que eso puede ocurrir.
Cómo responden los cuatro a las mismas cuatro preguntas.
Aprobación del regulador
- Rol fraccional a través de Velarozone
- Se solicita para la persona nombrada antes de que comience el encargo
- Una contratación a tiempo completo
- Se solicita después de la contratación
- Una gran consultora
- Para el personal de la firma, si se cede en comisión de servicios
- Dejar el puesto vacante
- No es posible: el puesto debe cubrirse
Disponibilidad
- Rol fraccional a través de Velarozone
- Los días acordados, desde el primer día
- Una contratación a tiempo completo
- Tras un proceso de búsqueda, un preaviso y un visado
- Una gran consultora
- Según el calendario del proyecto
- Dejar el puesto vacante
- —
Conoce su expediente
- Rol fraccional a través de Velarozone
- Sí: la misma firma es titular de la licencia
- Una contratación a tiempo completo
- Lo aprende
- Una gran consultora
- Lo aprende
- Dejar el puesto vacante
- —
Estructura de costes
- Rol fraccional a través de Velarozone
- Una cuota mensual por los días
- Una contratación a tiempo completo
- Un salario, un visado y un puesto de trabajo
- Una gran consultora
- Una cuota por proyecto
- Dejar el puesto vacante
- La conclusión del regulador
| Rol fraccional a través de Velarozone | Una contratación a tiempo completo | Una gran consultora | Dejar el puesto vacante | |
|---|---|---|---|---|
| Aprobación del regulador | Se solicita para la persona nombrada antes de que comience el encargo | Se solicita después de la contratación | Para el personal de la firma, si se cede en comisión de servicios | No es posible: el puesto debe cubrirse |
| Disponibilidad | Los días acordados, desde el primer día | Tras un proceso de búsqueda, un preaviso y un visado | Según el calendario del proyecto | — |
| Conoce su expediente | Sí: la misma firma es titular de la licencia | Lo aprende | Lo aprende | — |
| Estructura de costes | Una cuota mensual por los días | Un salario, un visado y un puesto de trabajo | Una cuota por proyecto | La conclusión del regulador |
Proceso
Cómo se secuencia el trabajo
Cada etapa tiene sus propias dependencias, y le informamos del progreso en función de ellas, no de una única fecha general.
- 01
Alcance
Actividad, regulador y vía de licencia identificados; análisis de carencias frente a las expectativas del regulador entregado por escrito.
- 02
Construcción
Marcos, evaluación de riesgos y políticas redactados para el negocio; puestos fraccionales cubiertos y sus nombramientos documentados.
- 03
Solicitar o revisar
La solicitud preparada y coordinada a través de las fases del regulador, o la revisión independiente realizada y reportada.
- 04
Operar
El marco aplicado, el calendario en marcha, las evidencias conservadas, y los puestos fraccionales rindiendo mes a mes.
Cómo funciona
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Guías
Lea antes de solicitar
Preguntas frecuentes
Respuestas directas
- ¿Qué incluye el asesoramiento sobre la licencia de VARA?
- Toda la secuencia: el cuestionario de divulgación inicial, la fase de Approval to Incorporate y la solicitud de licencia completa, junto con los marcos, la evaluación de riesgos, las políticas y los nombramientos de alta dirección que la solicitud debe acreditar. Coordinamos el proceso con el regulador; la decisión es de VARA.
- ¿Se puede nombrar a un MLRO fraccional para un negocio regulado?
- El nombramiento está sujeto a la aprobación de la persona por parte del regulador, y cada regulador tiene sus propias expectativas sobre el puesto. Proponemos a una persona concreta con la experiencia que requiere el puesto y dejamos claro qué está sujeto a aprobación antes de presentar la solicitud.
- ¿Cuál es la diferencia entre un marco AML y una evaluación de riesgos a escala de toda la empresa?
- La evaluación de riesgos es el análisis de dónde surge el riesgo de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y sanciones en todo el negocio. El marco es el conjunto de políticas, procedimientos y controles derivados de ella. Un regulador los lee juntos y espera que el segundo se derive del primero.
- ¿Qué implica la preparación para la Travel Rule?
- Evaluar cuáles de sus transferencias de activos virtuales conllevan obligaciones de información sobre el ordenante y el beneficiario, cómo se recopilará, transmitirá y verificará esa información, y qué debe cambiar en sus sistemas y contrapartes antes de poder cumplir.
- ¿Qué regulador se aplica a mi negocio?
- Depende de la actividad y de dónde esté establecida la entidad: VARA para actividades de activos virtuales en Dubái fuera del DIFC, la ADGM FSRA y la DIFC DFSA dentro de esas free zone, y el Central Bank of the UAE para banca, pagos y servicios monetarios. Cuando no resulte evidente, la sesión de definición de alcance lo resuelve.
- ¿Garantizan una licencia?
- No. La licencia es una decisión del regulador. Lo que hacemos es que la solicitud, los marcos y las personas detrás de ella sean creíbles, y decirle honestamente en qué aspectos aún no lo son.
Describa la actividad y el regulador al que se enfrenta
Cuéntenos qué hace o hará el negocio, dónde tiene o tendrá licencia, y qué roles o marcos le faltan. Le responderemos con un alcance y el orden en que lo abordaríamos.
Evaluación gratuita: las cifras actuales se confirman dentro de su comparación de rutas revisada por su asesor. Sus datos no se comparten con terceros.
Conozca su ruta antes de presentar la solicitud.
Díganos cómo tiene previsto operar e identificaremos las preguntas, las rutas de estructura y los pasos de preparación que un asesor debería evaluar. Es una herramienta de planificación, no un asesoramiento legal, fiscal, de inmigración o bancario.
Fuentes
- Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA)
- ADGM — the Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — the Dubai Financial Services Authority
- Banco Central de los EAU
Notas legales y alcance
Velarozone proporciona coordinación para la configuración y la preparación operativa. Esta página contiene información general, no asesoramiento legal, fiscal, migratorio o bancario.
Esta página es información general sobre la creación de empresas en los Emiratos Árabes Unidos, no asesoramiento legal, fiscal, de inmigración o bancario. Las normas, tarifas, actividades permitidas y políticas bancarias pueden cambiar. La elegibilidad final depende de sus hechos y de las normas aplicables en el momento de la solicitud.
Las decisiones sobre la licencia, las categorías de licencia y la aprobación de personas para puestos regulados corresponden al regulador competente. Velarozone no afirma categorías de licencia que un regulador no publique ni promete resultados regulatorios. Los nombramientos fraccionales que requieren la aprobación de un regulador están sujetos a dicha aprobación.