Entra en la revisión del banco con un archivo al que pueda decir que sí.
- Su perfil emparejado con un banco cuyo apetito de riesgo se ajusta a él, antes de cualquier solicitud
- Un expediente que explica la cadena de titularidad y los flujos en los propios términos del banco
- Ninguna promesa de una cuenta, un banco o una fecha: esa decisión corresponde al banco
Respuesta en 24 horas · Sin necesidad de documentos · Sin compromiso
Para quién es esto
Cuatro expedientes, cuatro carencias distintas.
Los bancos rechazan por los mismos pocos motivos; cuál de ellos se aplica a usted determina el trabajo.
Preparamos el expediente de su cuenta bancaria corporativa en los EAU y le presentamos al banco cuyo apetito de riesgo se ajusta a su perfil. Mantenemos un panel de bancos y sabemos cuál de ellos admite a cada tipo de cliente —free zone o mainland, accionistas residentes o no residentes, nacionalidad, actividad— de modo que la presentación se dirige a un banco que ya acepta expedientes como el suyo. Los bancos son relaciones, no ingresos: no recibimos ninguna parte de nada de un banco, y la aprobación, los plazos y las condiciones de la cuenta siempre corresponden al banco.
Situación
Dónde empieza el expediente.
Los bancos rechazan por los mismos pocos motivos. Cada uno de estos parte de una carencia distinta, y esa carencia determina el trabajo.
Una licencia nueva y una primera cuenta
La licencia está emitida y el banco quiere ver el negocio que hay detrás antes de abrir nada.
→Accionistas extranjeros o corporativos
La cadena de titularidad debe documentarse hasta el titular real, en la forma que exige la diligencia debida del banco.
→Un rechazo anterior
Una revisión de lo que le faltaba a la última solicitud, y si conviene una cuenta internacional junto a la siguiente.
→Flujos internacionales que el banco tiene que entender
De dónde procede el dinero y adónde va, expuesto por escrito para que un responsable de cumplimiento pueda seguirlo, con la contabilidad que lo respalde.
→
Alcance
Lo que obtiene y lo que nunca hacemos
Qué incluye
- Una revisión de preparación bancaria de su estructura antes de la presentación.
- El expediente de solicitud: licencia, cadena de propiedad, UBO, narrativa de actividad, flujos esperados.
- Una lista corta de bancos cuya apetencia coincide con su perfil.
- Coordinación de introducción y seguimiento a través de la revisión.
- Una revisión de brechas después de cualquier denegación.
Qué no incluye
- Apertura de la cuenta (solo un banco puede hacerlo).
- Cualquier garantía de aprobación, banco o cronograma.
- Consejos sobre impuestos o sobre la estructuración de flujos para evitar el escrutinio; nosotros no lo hacemos, y un banco lo detecta.
Lo que cuesta
Los cargos del banco son del banco; los nuestros están en la carta de encargo.
Ningún banco nos paga, y ninguno de nuestros honorarios compra una cuenta.
Los cargos del banco
La apertura de la cuenta, los saldos mínimos y las comisiones mensuales son del banco, publicados en su propio baremo y confirmados en su oferta; varían según el banco y según el perfil.
Los honorarios de servicio de VelaroZone
La revisión de preparación, el expediente y la presentación están desglosados en su carta de encargo.
No es una garantía
La decisión y su plazo corresponden al banco. Los honorarios se cobran por el trabajo, nunca por un resultado.
Si alguien le ofrece una cuenta bancaria a cambio de una comisión, pregunte quién le paga a esa persona; a nosotros nos paga usted, por el expediente.
Comparativa
Tres formas de abordar un banco de los EAU.
El expediente es el mismo; quién lo lee primero no lo es.
Cómo responden los tres a las mismas cinco preguntas.
Quién lee el expediente primero
- Preparado con Velarozone
- Su asesor, conforme a lo que pedirá el banco
- Solicitar directamente
- El banco
- Un intermediario pagado por el banco
- Normalmente, nadie
Banco elegido por
- Preparado con Velarozone
- Idoneidad: su perfil frente al apetito del banco
- Solicitar directamente
- La sucursal en la que entre
- Un intermediario pagado por el banco
- La comisión del intermediario
Si el expediente tiene una carencia
- Preparado con Velarozone
- Se cierra antes de la presentación
- Solicitar directamente
- La solicitud se deniega o se paraliza
- Un intermediario pagado por el banco
- Se presenta de nuevo en otro sitio
Coste para usted
- Preparado con Velarozone
- Los honorarios de servicio de VelaroZone, desglosados
- Solicitar directamente
- Su tiempo
- Un intermediario pagado por el banco
- A menudo, nada visible; el banco paga al intermediario
Mejor opción
- Preparado con Velarozone
- Una empresa cuya titularidad o flujos requieren explicación
- Solicitar directamente
- Un perfil local sencillo con una relación ya existente
- Un intermediario pagado por el banco
- Difícil de saber; pregunte quién les paga
| Preparado con Velarozone | Solicitar directamente | Un intermediario pagado por el banco | |
|---|---|---|---|
| Quién lee el expediente primero | Su asesor, conforme a lo que pedirá el banco | El banco | Normalmente, nadie |
| Banco elegido por | Idoneidad: su perfil frente al apetito del banco | La sucursal en la que entre | La comisión del intermediario |
| Si el expediente tiene una carencia | Se cierra antes de la presentación | La solicitud se deniega o se paraliza | Se presenta de nuevo en otro sitio |
| Coste para usted | Los honorarios de servicio de VelaroZone, desglosados | Su tiempo | A menudo, nada visible; el banco paga al intermediario |
| Mejor opción | Una empresa cuya titularidad o flujos requieren explicación | Un perfil local sencillo con una relación ya existente | Difícil de saber; pregunte quién les paga |
Proceso
Cómo se secuencia el trabajo
Cada etapa tiene sus propias dependencias, y le informamos del progreso en función de ellas, no de una única fecha general.
- 01
Revisión
Mapeamos su estructura, flujos y documentos con lo que piden los bancos.
- 02
Preparar
El archivo está ensamblado y la historia de la actividad redactada en el idioma del banco.
- 03
Enviar y rastrear
Introducciones realizadas, revisión seguida, preguntas respondidas hasta la decisión.
Cómo funciona
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Guías
Lea antes de solicitar
Respuestas breves
La pregunta que hace cada banco
Se formula en tres palabras y es la parte más difícil del expediente para responder bien.
Preguntas frecuentes
Respuestas directas
- ¿Pueden garantizar una cuenta bancaria corporativa en EAU?
- No. Nosotros preparamos y coordinamos la solicitud. Cada banco realiza su propio KYC, AML y evaluación de riesgos, y la decisión, el tiempo y la elección del banco quedan en manos del banco.
- ¿Cuánto tiempo tarda la apertura de una cuenta?
- Depende totalmente de la revisión del banco. Informamos el progreso por etapa y transmitimos las solicitudes de información con prontitud.
- ¿Qué documentos solicitará el banco?
- Típicamente la licencia comercial y los documentos constitutivos, documentos de identidad y residencia de los propietarios y firmantes, un plan de negocios o descripción de la actividad, volúmenes de transacciones esperados, detalles de contrapartes y evidencia del origen de los fondos.
- ¿Debo asistir en persona?
- Muchos bancos de EAU requieren una reunión o verificación en persona para cuentas corporativas. Los requisitos varían según el banco.
- Mi solicitud fue rechazada, ¿pueden ayudarme?
- Sí. Revisamos el expediente, identificamos las posibles deficiencias y reconstruimos el paquete. También le diremos si creemos que otra solicitud es prematura.
- ¿Le pagan los bancos por enviarles clientes?
- No. Los bancos de nuestro panel son relaciones, no ingresos: no recibimos ninguna parte, pago por referencia ni comisión de ningún banco. Le presentamos al banco cuyo apetito de riesgo se ajusta a su perfil porque el expediente encaja, y el banco decide según sus propios criterios.
Solicitar una revisión de preparación bancaria
Háblenos de su entidad, propietarios y flujos esperados. Le responderemos con las deficiencias que necesitaríamos subsanar antes de la presentación.
Evaluación gratuita: las cifras actuales se confirman dentro de su comparación de rutas revisada por su asesor. Sus datos no se comparten con terceros.
Conozca su ruta antes de presentar la solicitud.
Díganos cómo tiene previsto operar e identificaremos las preguntas, las rutas de estructura y los pasos de preparación que un asesor debería evaluar. Es una herramienta de planificación, no un asesoramiento legal, fiscal, de inmigración o bancario.
Fuentes
- CBUAE — estándares de diligencia debida del cliente
- Guía del marco AML/CFT de EAU
- Páginas de requisitos para la incorporación bancaria
Notas legales y alcance
Velarozone proporciona coordinación para la configuración y la preparación operativa. Esta página contiene información general, no asesoramiento legal, fiscal, migratorio o bancario.
Preparamos y coordinamos las solicitudes de cuentas bancarias corporativas. No abrimos cuentas y no podemos garantizar la aprobación, un banco en particular o un plazo. Cada banco aplica sus propios procedimientos de KYC, AML y evaluación de riesgos.
No declaramos ni insinuamos que los solicitantes de cualquier nacionalidad no puedan abrir una cuenta bancaria en EAU. Se puede solicitar documentación adicional según el perfil.