Para empresas cuya propiedad está en el extranjero o en manos de otra empresa
Una empresa con socios extranjeros o societarios y el expediente bancario
La respuesta corta
Una empresa de los EAU cuya propiedad está en el extranjero, o en manos de otra empresa, abre una cuenta bancaria con un expediente que demuestra, eslabón por eslabón, quién es en última instancia su propietario y quién la controla, junto con un origen de fondos que el banco pueda seguir. Cada titular real a lo largo de la cadena y los documentos apostillados de cada empresa accionista son lo que las normas de diligencia debida del Central Bank exigen que el banco tenga. Elaboramos ese expediente en el orden en que el banco lo lee y le presentamos a un banco cuyo apetito de riesgo encaja con su perfil de propiedad.
Un banco interpreta una empresa con accionistas extranjeros o corporativos como una cadena de preguntas: quién es dueño de esta empresa, quién es dueño de ese propietario, y así sucesivamente hasta llegar a una persona. Para cada eslabón quiere los documentos constitutivos, el registro de socios, la prueba de la autoridad de los administradores y, en el caso de una empresa extranjera, la legalización o apostilla para que los documentos puedan utilizarse en los EAU. Para cada persona al final de la cadena quiere identificación, domicilio y un origen de la riqueza y los fondos que pueda entender.
Las solicitudes que se estancan son aquellas en las que la cadena está incompleta, los documentos están caducados o sin legalizar, o el relato que se le cuenta al banco difiere del que cuenta el registro. El trabajo de preparación consiste en gran medida en conciliación: el expediente que recibe el banco dice lo mismo que dice el registro de la autoridad, y en el orden que espera la lista de comprobación del banco.
De un vistazo
- Costo indicativo
- La legalización, la apostilla y los propios cargos del banco corren por su cuenta; los honorarios de servicio de VelaroZone por el expediente y la presentación se detallan en su carta de encargo.
- Plazos
- La cadena se mapea en días; la legalización lleva el tiempo del país emisor; la revisión del banco sigue su propio calendario.
- Qué se incluye
- La cadena de propiedad mapeada, eslabón por eslabón
- Documentos corporativos extranjeros legalizados y verificados
- El expediente elaborado en el orden del banco, conciliado con el registro
Esto es para usted si
- Los accionistas de su empresa de los EAU viven en el extranjero, o uno de ellos es una empresa constituida en otro lugar.
- La propiedad se estructura a través de una sociedad holding, un trust o un grupo de empresas.
- El banco le ha pedido documentos que nunca antes le habían solicitado.
- Quiere que la cuenta se abra una sola vez, con un expediente que también resista la revisión anual del banco.
Esta podría no ser la ruta correcta si
- Quiere que se le nombre un banco o se le prometa una aprobación; la decisión la toma el banco, según sus propios criterios.
- Preferiría no revelar la cadena de propiedad completa; el banco está obligado a tenerla.
- Los documentos de los accionistas no pueden legalizarse en su jurisdicción de origen y no hay tiempo para gestionarlo.
De un vistazo
- Costo indicativo
- La legalización, la apostilla y los propios cargos del banco corren por su cuenta; los honorarios de servicio de VelaroZone por el expediente y la presentación se detallan en su carta de encargo.
- Plazos
- La cadena se mapea en días; la legalización lleva el tiempo del país emisor; la revisión del banco sigue su propio calendario.
- Qué se incluye
- La cadena de propiedad mapeada, eslabón por eslabón
- Documentos corporativos extranjeros legalizados y verificados
- El expediente elaborado en el orden del banco, conciliado con el registro
Qué incluye este servicio
- Un mapa de la cadena de propiedad y los documentos que necesita cada eslabón.
- Legalización y apostilla coordinadas para los documentos corporativos extranjeros.
- Un relato del titular real y del origen de los fondos, redactado una sola vez y aplicado de forma coherente.
- El expediente bancario elaborado en el orden del banco y una presentación ante un banco cuyo apetito de riesgo encaja con el perfil.
- Coordinación de las preguntas del banco durante su revisión.
Qué no incluye
- La decisión del banco, sus plazos o la elección del banco; nosotros presentamos, el banco decide.
- El asesoramiento legal sobre la propia estructura del grupo, que corresponde a un despacho de abogados con licencia.
- Cualquier declaración al banco que el registro no respalde.
Proceso
Cómo se secuencia el trabajo
Cada etapa tiene sus propias dependencias: aprobaciones de actividades, legalización de documentos, procesamiento de autoridades y revisión bancaria; informamos del progreso en relación con ellas en lugar de contra una fecha general.
- 01
Cadena mapeada
Todos los accionistas, corporativos e individuales, enumerados con los documentos que necesita cada uno.
- 02
Documentos apostillados
Documentos corporativos extranjeros legalizados o apostillados y comprobados.
- 03
Expediente reunido
El expediente bancario elaborado en el orden del banco, conciliado con el registro.
¿Ya le han denegado una solicitud por esta titularidad? La página de segunda solicitud lee primero el resultado anterior.
¿Prefieres empezar por escrito? Envía los detalles a través del formulario de contacto.
Comience con una evaluación de la estructura
En una consulta inicial, recibe un resumen de decisiones en lenguaje claro, una lista de preparación de documentos y las siguientes acciones para su situación. Las cifras actuales se confirman dentro de su comparación de rutas revisada por su asesor.
Qué pide el banco
La cadena de titularidad, documento a documento
Cada eslabón de la cadena tiene sus propios documentos, y el banco no se saltará ninguno.
Documentos que un banco de los EAU espera para accionistas extranjeros y corporativos.
La empresa de los EAU
- Qué espera el banco
- Licencia comercial, documentos constitutivos, registro de socios, autoridad del consejo para los firmantes
- Qué preparamos
- El expediente corporativo conciliado con el registro de la autoridad
Un accionista corporativo
- Qué espera el banco
- Certificado de constitución, documentos constitutivos, registro de socios y administradores, prueba de vigencia y buena situación, legalizados para su uso en los EAU
- Qué preparamos
- La legalización o apostilla gestionada y comprobada antes de la presentación
Cada titular real
- Qué espera el banco
- Identificación, domicilio de residencia, y un origen de la riqueza y los fondos que el banco pueda seguir
- Qué preparamos
- El relato y las pruebas, redactados una sola vez y coherentes en todo el expediente
Administradores y firmantes
- Qué espera el banco
- Identificación y prueba de la autoridad para abrir y operar la cuenta
- Qué preparamos
- Acuerdos del consejo en el formato que acepta el banco
El negocio
- Qué espera el banco
- Qué hace, quiénes son sus clientes y proveedores, los flujos y divisas previstos
- Qué preparamos
- Un perfil del negocio que el gestor de relación pueda presentar internamente
Sustancia
- Qué espera el banco
- Desde dónde se gestiona la empresa y quién la dirige en el día a día
- Qué preparamos
- Pruebas de local, personal y gestión cuando el banco las solicite
| Eslabón de la cadena | Qué espera el banco | Qué preparamos |
|---|---|---|
| La empresa de los EAU | Licencia comercial, documentos constitutivos, registro de socios, autoridad del consejo para los firmantes | El expediente corporativo conciliado con el registro de la autoridad |
| Un accionista corporativo | Certificado de constitución, documentos constitutivos, registro de socios y administradores, prueba de vigencia y buena situación, legalizados para su uso en los EAU | La legalización o apostilla gestionada y comprobada antes de la presentación |
| Cada titular real | Identificación, domicilio de residencia, y un origen de la riqueza y los fondos que el banco pueda seguir | El relato y las pruebas, redactados una sola vez y coherentes en todo el expediente |
| Administradores y firmantes | Identificación y prueba de la autoridad para abrir y operar la cuenta | Acuerdos del consejo en el formato que acepta el banco |
| El negocio | Qué hace, quiénes son sus clientes y proveedores, los flujos y divisas previstos | Un perfil del negocio que el gestor de relación pueda presentar internamente |
| Sustancia | Desde dónde se gestiona la empresa y quién la dirige en el día a día | Pruebas de local, personal y gestión cuando el banco las solicite |
El servicio
Preparación de cuenta bancaria corporativa en EAU
La página de servicio expone el expediente listo para el banco y la presentación, y lo que queda en manos del banco.
Consulte el servicio de cuenta bancaria
Cada ruta se planifica en función de cómo operará realmente el negocio en los EAU.
Respuestas breves
La pregunta que todos los bancos hacen a los propietarios
El origen de los fondos es la partida que peor suelen responder los expedientes, y es la primera que lee el banco.
Después de la licencia
Qué más puede necesitar
Los cuatro servicios que más consultan a continuación los fundadores en esta situación, cada uno en su propia página.
Visados y servicios de PRO
Visados de residencia para propietarios, personal y familia, el Emirates ID y los reconocimientos médicos, y el trabajo del PRO que mantiene la licencia y a sus personas al día. La elegibilidad y la aprobación corresponden a la autoridad.
→Apertura de cuenta bancaria en los EAU
Un expediente listo para el banco y una presentación ante el banco cuyo apetito se ajusta a su perfil. La aprobación y el plazo corresponden al banco.
→Contabilidad y teneduría de libros
Contabilidad mensual, declaraciones de VAT y del impuesto de sociedades, y cuentas de cierre de ejercicio, con la auditoría legal derivada a un auditor registrado.
→Servicios legales
Contratos, documentos corporativos, litigios y asuntos normativos, asesorados por despachos de abogados con licencia de nuestra red.
→
Preguntas
Preguntas frecuentes
- ¿Necesita un accionista extranjero desplazarse a los EAU?
- Los bancos difieren. Algunos exigen que cada titular real o firmante se identifique en persona; otros aceptan una identificación certificada a través de la propia red del banco. Preguntamos al banco antes de presentar el expediente para que nadie viaje por un paso que no era necesario.
- ¿Qué es la legalización, y quién la realiza?
- La legalización o apostilla es el proceso por el cual un documento emitido en un país se hace fiable en otro — a través de las autoridades del país emisor y, cuando el país no forma parte del convenio de la apostilla, de la misión de los EAU allí y del ministerio aquí. Le indicamos qué vía necesitan sus documentos y la coordinamos.
- El accionista es un fideicomiso o un fondo. ¿Puede abrirse igualmente la cuenta?
- Normalmente, con más documentos: la escritura del fideicomiso o los documentos del fondo, la autoridad del fiduciario o del gestor, y la identificación de las personas que en última instancia se benefician o ejercen el control. El apetito del banco por este tipo de estructuras varía, por lo que la presentación se dirige a un banco cuya política las contempla.
- ¿Hasta dónde se remonta la pregunta sobre el origen de los fondos?
- Lo suficiente para que el banco comprenda cómo se generó el patrimonio y de dónde procederá el dinero que entre en la cuenta. Un relato breve y honesto respaldado por pruebas es lo que los bancos aceptan; uno extenso que cambia entre documentos es lo que rechazan.
- ¿Volverá el banco a preguntar una vez abierta la cuenta?
- Sí, en su revisión periódica y siempre que cambie la titularidad. Un expediente elaborado conforme al estándar anterior es el mismo expediente que responde a la revisión; lo mantenemos actualizado con el registro.
Fuentes
- CBUAE — estándares de diligencia debida del cliente
- CBUAE — normas de apertura de cuentas
- Central Bank of the UAE — el regulador bancario y de pagos de los EAU
- UAE Ministry of Economy & Tourism — establecimiento de empresas
Las regulaciones, tarifas y elegibilidad pueden cambiar. Cada declaración regulatoria se verifica nuevamente antes de su publicación y se fecha arriba.
Notas legales y alcance
Velarozone proporciona coordinación para la configuración y la preparación operativa. Esta página contiene información general, no asesoramiento legal, fiscal, migratorio o bancario.
Esta página es información general sobre la creación de empresas en los Emiratos Árabes Unidos, no asesoramiento legal, fiscal, de inmigración o bancario. Las normas, tarifas, actividades permitidas y políticas bancarias pueden cambiar. La elegibilidad final depende de sus hechos y de las normas aplicables en el momento de la solicitud.
Preparamos y coordinamos las solicitudes de cuentas bancarias corporativas. No abrimos cuentas y no podemos garantizar la aprobación, un banco en particular o un plazo. Cada banco aplica sus propios procedimientos de KYC, AML y evaluación de riesgos.