Para empresas que necesitan un puesto directivo sin una contratación a tiempo completo
Un CFO, MLRO, responsable de cumplimiento o CISO fraccional para su empresa
La respuesta corta
Una empresa que necesita un puesto directivo sin una contratación a tiempo completo lo cubre mediante un nombramiento fraccional: una persona con experiencia en el puesto durante las horas que se requieran, responsable ante el consejo y aprobada por el regulador cuando el puesto lo exija. Los puestos: director financiero, responsable de la notificación de blanqueo de capitales, responsable de cumplimiento normativo, director de seguridad de la información. Nosotros aportamos el puesto desde nuestros asesores senior, fijamos su alcance y su línea de reporte por escrito, y indicamos antes de que comience el encargo qué debe aprobar el regulador.
Las empresas reguladas y en crecimiento llegan al mismo punto desde direcciones distintas: una solicitud de licencia que exige nombrar a responsables antes de que la empresa tenga ingresos con los que pagarles; un consejo que necesita liderazgo financiero entre un contable y un CFO a tiempo completo; una función de seguridad que el regulador o un cliente ya espera. Un nombramiento fraccional cubre el puesto como corresponde — la persona, la autoridad, la responsabilidad — en una fracción del tiempo que exige el trabajo.
Lo que hace que funcione es que quede por escrito, y el servicio de consultoría lo redacta antes del nombramiento. El alcance, las horas, la línea de reporte, las decisiones que la persona puede tomar y las que debe escalar, y las expectativas del regulador sobre el puesto, se establecen antes del nombramiento, de modo que el consejo, el regulador y la persona sepan todos en qué consiste el puesto. Un responsable fraccional no es un nombre en un formulario; el regulador preguntará qué hizo.
De un vistazo
- Costo indicativo
- Las tasas propias del regulador se cobran tal cual; los honorarios de servicio de VelaroZone son mensuales por las horas acordadas, y se detallan en su carta de encargo.
- Plazos
- Definición del alcance y nombramiento en semanas; la aprobación de la persona por el regulador sigue sus propios plazos; la función se desempeña con la periodicidad acordada.
- Qué se incluye
- El alcance de la función definido por escrito: horas, autoridad, reporte
- La aprobación del regulador preparada cuando es necesaria
- Informes al consejo y traspaso a un empleado a tiempo completo
Esto es para usted si
- Necesita un responsable de cumplimiento normativo, un MLRO u otro responsable nombrado para una solicitud de licencia o para una licencia ya existente.
- Necesita liderazgo financiero — planificación, reporte, banca, inversores — más allá de lo que ofrece la contabilidad.
- Un regulador, un banco o un cliente espera una función de seguridad o de cumplimiento normativo que todavía no tiene.
- Quiere que el puesto lo ocupe alguien responsable, no un consultor de guardia.
Esta podría no ser la ruta correcta si
- Quiere solo un nombre para un formulario, sin trabajo detrás; los reguladores lo comprueban, y nosotros también.
- Quiere que esa persona firme dictámenes de auditoría o dictámenes jurídicos; esos proceden de un auditor registrado o de un despacho de abogados con licencia.
- Espera que se le prometa la aprobación del regulador para esa persona.
De un vistazo
- Costo indicativo
- Las tasas propias del regulador se cobran tal cual; los honorarios de servicio de VelaroZone son mensuales por las horas acordadas, y se detallan en su carta de encargo.
- Plazos
- Definición del alcance y nombramiento en semanas; la aprobación de la persona por el regulador sigue sus propios plazos; la función se desempeña con la periodicidad acordada.
- Qué se incluye
- El alcance de la función definido por escrito: horas, autoridad, reporte
- La aprobación del regulador preparada cuando es necesaria
- Informes al consejo y traspaso a un empleado a tiempo completo
Qué incluye este servicio
- El alcance de la función se define por escrito: horas, autoridad, línea de reporte, escalado y las expectativas del regulador.
- Una persona con experiencia de nuestro equipo de asesores sénior desempeña la función, y responde ante su consejo.
- La aprobación de la persona por el regulador se prepara y se presenta cuando la función lo exige.
- Informes al consejo con la periodicidad que la función requiere; traspaso a un empleado a tiempo completo cuando la empresa esté lista.
- Coordinación con el contable, el auditor y cualquier despacho de abogados que el trabajo de la función afecte.
Qué no incluye
- Opiniones de auditoría y dictámenes jurídicos.
- Cualquier garantía de la aprobación de la persona por el regulador.
- Actuar como escudo: un responsable informa de lo que exigen las normas, incluso al regulador.
Proceso
Cómo se secuencia el trabajo
Cada etapa tiene sus propias dependencias: aprobaciones de actividades, legalización de documentos, procesamiento de autoridades y revisión bancaria; informamos del progreso en relación con ellas en lugar de contra una fecha general.
- 01
Alcance
La función, sus horas, su autoridad y su reporte se definen y se acuerdan con el consejo.
- 02
Nombramiento
Se designa a la persona; se presenta la aprobación del regulador cuando es necesaria.
- 03
Ejercicio del cargo
La función se desempeña y se reporta con la periodicidad acordada.
¿Necesita también un marco o una revisión? La página sobre AML recoge el trabajo del que se hará cargo el responsable.
¿Prefieres empezar por escrito? Envía los detalles a través del formulario de contacto.
Comience con una evaluación de la estructura
En una consulta inicial, recibe un resumen de decisiones en lenguaje claro, una lista de preparación de documentos y las siguientes acciones para su situación. Las cifras actuales se confirman dentro de su comparación de rutas revisada por su asesor.
Los puestos
Qué implica cada puesto fraccional
Los puestos difieren en lo que exige el regulador; la disciplina para definir su alcance es la misma.
Funciones fraccionales: qué hace cada una y qué exige habitualmente el regulador a la persona.
Director financiero
- Lo que hace
- Planificación, informes, tesorería, banca y relaciones con inversores
- Qué exige habitualmente el regulador
- Normalmente ninguna; lo decide el consejo de administración
Responsable de prevención de blanqueo de capitales
- Lo que hace
- Recibe los informes internos, decide sobre su comunicación y mantiene el contacto con la autoridad
- Qué exige habitualmente el regulador
- Aprobación de la persona; idoneidad y honorabilidad; disponibilidad
Responsable de cumplimiento normativo
- Lo que hace
- Es responsable del marco de cumplimiento normativo, del seguimiento y de los informes regulatorios
- Qué exige habitualmente el regulador
- Aprobación de la persona; independencia respecto de la línea de negocio
Director de seguridad de la información
- Lo que hace
- Gobernanza de seguridad, controles y respuesta ante incidentes
- Qué exige habitualmente el regulador
- Cuando el régimen lo exige, una persona designada y responsable
Secretario de la sociedad o responsable de gobernanza
- Lo que hace
- Procedimientos del consejo, actas, presentaciones y registros
- Qué exige habitualmente el regulador
- Depende de la jurisdicción
| Rol | Lo que hace | Qué exige habitualmente el regulador |
|---|---|---|
| Director financiero | Planificación, informes, tesorería, banca y relaciones con inversores | Normalmente ninguna; lo decide el consejo de administración |
| Responsable de prevención de blanqueo de capitales | Recibe los informes internos, decide sobre su comunicación y mantiene el contacto con la autoridad | Aprobación de la persona; idoneidad y honorabilidad; disponibilidad |
| Responsable de cumplimiento normativo | Es responsable del marco de cumplimiento normativo, del seguimiento y de los informes regulatorios | Aprobación de la persona; independencia respecto de la línea de negocio |
| Director de seguridad de la información | Gobernanza de seguridad, controles y respuesta ante incidentes | Cuando el régimen lo exige, una persona designada y responsable |
| Secretario de la sociedad o responsable de gobernanza | Procedimientos del consejo, actas, presentaciones y registros | Depende de la jurisdicción |
El servicio
Consultoría regulatoria y puestos fraccionales
La página del servicio describe las funciones fraccionales y el asesoramiento en materia de licencias y de AML relacionado con ellas.
Consulte el servicio de consultoría
Cada ruta se planifica en función de cómo operará realmente el negocio en los EAU.
Después de la licencia
Qué más puede necesitar
Los cuatro servicios que más consultan a continuación los fundadores en esta situación, cada uno en su propia página.
Visados y servicios de PRO
Visados de residencia para propietarios, personal y familia, el Emirates ID y los reconocimientos médicos, y el trabajo del PRO que mantiene la licencia y a sus personas al día. La elegibilidad y la aprobación corresponden a la autoridad.
→Apertura de cuenta bancaria en los EAU
Un expediente listo para el banco y una presentación ante el banco cuyo apetito se ajusta a su perfil. La aprobación y el plazo corresponden al banco.
→Contabilidad y teneduría de libros
Contabilidad mensual, declaraciones de VAT y del impuesto de sociedades, y cuentas de cierre de ejercicio, con la auditoría legal derivada a un auditor registrado.
→Servicios legales
Contratos, documentos corporativos, litigios y asuntos normativos, asesorados por despachos de abogados con licencia de nuestra red.
→
Preguntas
Preguntas frecuentes
- ¿Aceptará el regulador a un responsable a tiempo parcial?
- Muchos lo hacen, con condiciones: la idoneidad y honorabilidad de la persona, su disponibilidad, el número de empresas a las que presta servicio y la independencia de la función. Esas condiciones se estudian antes del nombramiento, y la solicitud se prepara para cumplirlas.
- ¿Cuántas horas requiere la función?
- Depende de la empresa y del régimen: el responsable de una solicitud de licencia está más ocupado antes y después de la solicitud que en el intervalo; el mes de un director financiero alcanza su punto álgido con el cierre y el consejo. El alcance especifica las horas y los picos de actividad.
- ¿Ante quién reporta el responsable?
- Ante el consejo, por escrito, con la periodicidad acordada, y ante el regulador cuando las normas lo exigen. La línea de reporte forma parte del alcance y no se modifica de manera informal.
- ¿Podemos convertirlo más adelante en un puesto a tiempo completo?
- Sí, y el encargo está pensado para ello: la documentación, los registros y los informes de la función forman el paquete de traspaso, y el responsable a tiempo parcial pone al día al nuevo empleado.
- ¿Cuánto cuesta?
- Unos honorarios de servicio de VelaroZone mensuales por las horas acordadas, detallados en su carta de encargo, con las tasas propias del regulador cobradas tal cual.
Fuentes
- Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA)
- Guía del marco AML/CFT de EAU
- ADGM — Abu Dhabi Global Market
- DIFC — Dubai International Financial Centre
Las regulaciones, tarifas y elegibilidad pueden cambiar. Cada declaración regulatoria se verifica nuevamente antes de su publicación y se fecha arriba.
Notas legales y alcance
Velarozone proporciona coordinación para la configuración y la preparación operativa. Esta página contiene información general, no asesoramiento legal, fiscal, migratorio o bancario.
Esta página es información general sobre la creación de empresas en los Emiratos Árabes Unidos, no asesoramiento legal, fiscal, de inmigración o bancario. Las normas, tarifas, actividades permitidas y políticas bancarias pueden cambiar. La elegibilidad final depende de sus hechos y de las normas aplicables en el momento de la solicitud.
Las funciones reguladas están sujetas a la aprobación de la persona por el regulador y a sus normas sobre la función; nada de lo aquí expuesto afirma una aprobación, una categoría o un plazo que el regulador no haya publicado o decidido. Las opiniones de auditoría y los dictámenes jurídicos proceden de un auditor registrado o de un despacho de abogados con licencia.