Ліцензування, AML та комплаєнс-ролі, які повинен заповнити регульований бізнес.
- Консультаційно-орієнтований підхід: вид діяльності та регулятор визначаються раніше, ніж категорія ліцензії
- Системи, написані саме для вашого бізнесу, а не шаблон зі зміненою назвою
- Кожне призначення на умовах часткової зайнятості підлягає затвердженню регулятором, про що повідомляється заздалегідь
Відповідь протягом 24 годин · Документи не потрібні · Без зобов'язань
Для кого це
Чотири регульовані ситуації — одна відповідь під керівництвом консультанта.
Спочатку — вид діяльності та регулятор; документи та люди йдуть слідом.
Регуляторний консалтинг під керівництвом консультантів для компаній, які мають ліцензію в ОАЕ або подають заявку на неї: консультування щодо ліцензування VARA — від початкової анкети розкриття інформації до повної заявки, розробка системи AML/CFT, загальнокорпоративна оцінка ризиків, незалежна перевірка програми AML та готовність до Travel Rule. Поряд із цим — керівні посади на умовах часткової зайнятості: MLRO, комплаєнс-офіцер, офіцер інформаційної безпеки, керівництво у сфері фінансів і маркетингу, а також незалежні невиконавчі директори — для компаній, яким потрібна ця функція раніше, ніж вони можуть обґрунтувати наймання штатного співробітника. Призначення, які має затвердити регулятор, підлягають затвердженню регулятором конкретної особи.
Ситуація
Який регулятор і що він хоче побачити.
Регуляторна робота — це насамперед питання виду діяльності та органу влади, а вже потім питання документів. Почніть з того, де ви зараз перебуваєте.
Подання заявки на ліцензію VARA
Чи є діяльність узагалі послугою з віртуальними активами, а якщо так — заявка, системи та люди за нею.
→Система, строк впровадження якої настав або минув
Система AML/CFT, оцінка ризиків та незалежна перевірка, які власник ліцензії має підтримувати в актуальному стані.
→Керівна роль на частину часу
MLRO, комплаєнс-офіцер, CISO або CFO вже зараз, але лише на частину повної штатної одиниці.
→Незалежні директори для ради директорів
Невиконавчі директори, яких вимагає регулятор, інвестор або ваш власний статут корпоративного управління.
→
Обсяг відповідальності
Що ви отримуєте і чого ми ніколи не робимо
Що входить
- Сесія з визначення обсягу робіт, на якій встановлюються регулятор, вид діяльності та прогалини між тим, що у вас є, і тим, чого він очікує.
- Регуляторна робота, узгоджена за обсягом, — консультування щодо заявки, системи, оцінки ризиків, перевірки або готовність до Travel Rule — виконується консультантом, який за неї відповідає.
- Поіменно визначені фахівці для кожної посади на умовах часткової зайнятості, з письмово зафіксованими обов'язками ролі, годинами та порядком підпорядкування.
- Координація з процесом регулятора на всіх етапах ліцензування, з відповідями на запитання в міру їх надходження.
- Комплаєнс-календар та слід підтвердних документів, які регулятор попросить показати.
- Чіткі формулювання того, що підлягає затвердженню регулятором, а що ні.
Що не входить
- Будь-які заяви про категорію ліцензії, строки чи результат, які регулятор не оприлюднив або щодо яких не ухвалив рішення.
- Юридичні консультації, які надає ліцензована юридична фірма в рамках власного договору.
- Обов'язковий аудит, який проводить аудитор, зареєстрований Ministry of Economy.
- Виконання ролі щита: фахівець на умовах часткової зайнятості повідомляє те, чого вимагають правила, зокрема й регулятору.
Скільки це коштує
Фіксована оплата там, де результат визначено, щомісячна — там, де роль є постійною.
Збори регулятора належать регулятору; наші — зазначені в листі-угоді.
Консультаційна робота
Визначена за обсягом і фіксована там, де результат чітко окреслений — заявка, система, перевірка, — і щомісячна там, де робота є безперервною.
Посади на умовах часткової зайнятості
Щомісячна плата за узгоджену кількість днів, зазначена в листі-угоді про умови надання послуг; саме призначення підлягає затвердженню регулятором конкретної особи.
Збори регулятора та третіх сторін
Збори за заявку та ліцензію належать регулятору і передаються за собівартістю, з деталізацією за пунктами.
Плата за послуги VelaroZone
Деталізовано у вашому листі-угоді про умови надання послуг, ніколи не публікується.
Призначення на умовах часткової зайнятості оцінюється за кількістю днів, а не за посадою.
Порівняння
Часткова роль проти звичних способів заповнення регульованої посади.
Регулятор має затвердити особу; справжня різниця полягає в тому, наскільки швидко це може відбутися.
Як ці чотири варіанти відповідають на одні й ті самі чотири запитання.
Затвердження регулятором
- Посада на умовах часткової зайнятості через Velarozone
- Отримується для поіменно визначеної особи ще до початку співпраці
- Штатний співробітник
- Отримується після найму
- Велика консалтингова компанія
- Для співробітників фірми, у разі відрядження
- Залишити посаду вакантною
- Неможливо: посада має бути заповнена
Доступність
- Посада на умовах часткової зайнятості через Velarozone
- Узгоджена кількість днів, з першого дня
- Штатний співробітник
- Після пошуку, строку попередження та оформлення візи
- Велика консалтингова компанія
- За графіком проєкту
- Залишити посаду вакантною
- —
Знає вашу справу
- Посада на умовах часткової зайнятості через Velarozone
- Так: ліцензію утримує та сама фірма
- Штатний співробітник
- Вивчає її
- Велика консалтингова компанія
- Вивчає її
- Залишити посаду вакантною
- —
Структура вартості
- Посада на умовах часткової зайнятості через Velarozone
- Щомісячна плата за дні
- Штатний співробітник
- Зарплата, віза та робоче місце
- Велика консалтингова компанія
- Проєктна плата
- Залишити посаду вакантною
- Висновок регулятора
| Посада на умовах часткової зайнятості через Velarozone | Штатний співробітник | Велика консалтингова компанія | Залишити посаду вакантною | |
|---|---|---|---|---|
| Затвердження регулятором | Отримується для поіменно визначеної особи ще до початку співпраці | Отримується після найму | Для співробітників фірми, у разі відрядження | Неможливо: посада має бути заповнена |
| Доступність | Узгоджена кількість днів, з першого дня | Після пошуку, строку попередження та оформлення візи | За графіком проєкту | — |
| Знає вашу справу | Так: ліцензію утримує та сама фірма | Вивчає її | Вивчає її | — |
| Структура вартості | Щомісячна плата за дні | Зарплата, віза та робоче місце | Проєктна плата | Висновок регулятора |
Процес
Як працює послідовність робіт
Кожен етап має власні залежності, і ми звітуємо про прогрес саме за ними, а не за єдиною загальною датою.
- 01
Обсяг відповідальності
Визначено вид діяльності, регулятора та маршрут ліцензування; аналіз прогалин щодо очікувань регулятора надано в письмовій формі.
- 02
Розробка
Розроблено системи, оцінку ризиків і політики для бізнесу; заповнено посади на умовах часткової зайнятості, призначення документально оформлено.
- 03
Подання заявки або огляд
Заявку підготовлено та узгоджено на всіх етапах процесу регулятора, або проведено незалежну перевірку та надано звіт за нею.
- 04
Діяльність
Система застосовується, календар ведеться, докази зберігаються, а фахівці на умовах часткової зайнятості забезпечують результат місяць за місяцем.
Як це працює
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Посібники
Прочитайте, перш ніж подавати заявку
Поширені запитання
Прямі відповіді
- Що охоплює консультування щодо ліцензування VARA?
- Усю послідовність цілком: початкову анкету розкриття інформації, етап Approval to Incorporate і повну заявку на ліцензію, разом із системами, оцінкою ризиків, політиками та призначеннями керівників, які заявка має документально підтвердити. Ми координуємо процес з регулятором; рішення залишається за VARA.
- Чи можна призначити MLRO на умовах часткової зайнятості для регульованого бізнесу?
- Призначення підлягає затвердженню регулятором конкретної особи, і кожен регулятор має власні очікування щодо цієї ролі. Ми пропонуємо поіменно визначену особу з досвідом, потрібним для ролі, і чітко зазначаємо, що підлягає затвердженню, ще до подання заявки.
- У чому різниця між системою AML та загальнокорпоративною оцінкою ризиків?
- Оцінка ризиків — це аналіз того, де в межах бізнесу виникають ризики відмивання коштів, фінансування тероризму та санкційні ризики. Система — це набір політик, процедур і заходів контролю, похідних від неї. Регулятор розглядає їх разом і очікує, що друге випливатиме з першого.
- Що передбачає готовність до Travel Rule?
- Оцінка того, які з ваших переказів віртуальних активів підпадають під зобов'язання щодо інформації про відправника й отримувача, як ця інформація буде збиратися, передаватися та перевірятися, і що має змінитися у ваших системах і в роботі з контрагентами, перш ніж ви зможете дотримуватися вимог.
- Який регулятор застосовується до мого бізнесу?
- It follows from the activity and where the entity is established: VARA for virtual-asset activities in Dubai outside the DIFC, the ADGM FSRA and the DIFC DFSA within those free zones, and the Central Bank of the UAE for banking, payments and money services. Where it is not obvious, the scoping session settles it.
- Чи гарантуєте ви ліцензію?
- Ні. Ліцензія — це рішення регулятора. Ми робимо так, щоб заявка, системи та люди за нею викликали довіру, і чесно кажемо вам, де вони ще не відповідають цьому рівню.
Опишіть діяльність і регулятора, з яким ви маєте справу
Розкажіть нам, чим займається чи займатиметься бізнес, де він ліцензований чи буде ліцензований, і яких посад або систем вам бракує. Ми відповімо, визначивши обсяг робіт та порядок, у якому ми б за нього взялися.
Безкоштовна оцінка — поточні цифри підтверджуються в рамках порівняння шляхів, яке переглянуто вашим консультантом. Ваші дані не передаються третім особам.
Визначте свій маршрут до подання.
Розкажіть нам, як ви плануєте працювати, і ми визначимо питання, структурні шляхи та підготовчі кроки, які повинен оцінити радник. Це інструмент планування, а не юридична, податкова, імміграційна чи банківська консультація.
Джерела
- Регуляторний орган з віртуальних активів (VARA)
- ADGM — Управління регулювання фінансових послуг
- DIFC — the Dubai Financial Services Authority
- Центральний банк ОАЕ
Юридичні примітки та обсяг
Velarozone забезпечує координацію з питань створення та готовності до експлуатації. Ця сторінка містить загальну інформацію, а не юридичні, податкові, імміграційні або банківські консультації.
Ця сторінка містить лише загальну інформацію про реєстрацію бізнесу в ОАЕ, а не юридичні, податкові, імміграційні чи банківські консультації. Правила, збори, дозволені види діяльності та банківські політики можуть змінюватися. Остаточна придатність залежить від ваших обставин та застосовних правил на момент подання заявки.
Рішення про ліцензування, категорії ліцензій та затвердження осіб на регульовані посади залишаються за відповідним регулятором. Velarozone не заявляє категорій ліцензій, які регулятор не оприлюднює, і не обіцяє регуляторних результатів. Призначення на умовах часткової зайнятості, які потребують затвердження регулятором, підлягають такому затвердженню.