Прийдіть до банківського розгляду з папкою, яку вони можуть схвалити.
- Ваш профіль зіставлений із банком, апетит якого йому відповідає, ще до подання заявки
- Файл, який пояснює ланцюг володіння та потоки коштів мовою, зрозумілою банку
- Жодних обіцянок щодо рахунку, банку чи дати: це рішення ухвалює банк
Відповідь протягом 24 годин · Документи не потрібні · Без зобов'язань
Для кого це
Чотири досьє, чотири різні прогалини.
Банки відмовляють з тих самих кількох причин; яка саме стосується вас, визначає обсяг роботи.
Ми готуємо ваш файл для відкриття корпоративного банківського рахунку в ОАЕ та знайомимо вас із банком, апетит якого відповідає вашому профілю. Ми ведемо панель банків і знаємо, який із них приймає яких клієнтів — вільна зона (free zone) чи мейнленд (mainland), резидентні чи нерезидентні акціонери, громадянство, вид діяльності — тож знайомство відбувається саме з тим банком, який уже приймає файли, подібні до вашого. Банки — це стосунки, а не дохід: ми не отримуємо жодної частки від банку, а рішення про схвалення, терміни та умови рахунку завжди залишаються за банком.
Ситуація
Звідки починається досьє.
Банки відмовляють з тих самих кількох причин. Кожна з них починається з іншої прогалини, і саме прогалина визначає обсяг роботи.
Нова ліцензія і перший рахунок
Ліцензію видано, і банк хоче побачити бізнес, що стоїть за нею, перш ніж щось відкривати.
→Іноземні або корпоративні акціонери
Ланцюг володіння має бути задокументований аж до бенефіціарного власника — у вигляді, який відповідає процедурі комплексної перевірки банку.
→Вже була одна відмова.
Аналіз того, чого бракувало в попередній заявці, і чи потрібен міжнародний рахунок поруч із наступною.
→Міжнародні потоки коштів, які банк має зрозуміти
Звідки надходять і куди спрямовуються кошти — викладено так, щоб співробітник із комплаєнсу міг це простежити, з відповідним бухгалтерським обліком.
→
Обсяг відповідальності
Що ви отримуєте і чого ми ніколи не робимо
Що входить
- Перегляд готовності до банківських операцій вашої структури перед подачею.
- Заявочний файл: ліцензія, ланцюг власності, UBO, опис діяльності, очікувані потоки.
- Список банків, чий інтерес відповідає вашому профілю.
- Координація знайомств та супровід через перегляд.
- Перегляд прогалин після будь-якої відмови.
Що не входить
- Відкриття рахунку (лише банк може це зробити).
- Будь-яка гарантія схвалення, банку чи термінів.
- Консультації щодо оподаткування або структуризації потоків, щоб уникнути перевірок — ми цього не робимо, і банк це помічає.
Скільки це коштує
Комісії банку — це комісії банку; наші — вказані в листі.
Жоден банк нам не платить, і жодна наша плата не купує рахунок.
Платежі банку
Відкриття рахунку, мінімальні залишки та щомісячні комісії встановлює банк — вони публікуються в його власному тарифному переліку та підтверджуються в його пропозиції; вони відрізняються залежно від банку та профілю.
Плата за послуги VelaroZone
Перевірка готовності, файл та знайомство з банком деталізовані у вашому листі-угоді про умови надання послуг.
Це не гарантія
Рішення та його терміни визначає банк. Плата стягується за роботу, а не за результат.
Якщо хтось пропонує вам банківський рахунок за плату, запитайте, хто платить їм; нам платите ви — за файл.
Порівняння
Три способи звернутися до банку в ОАЕ.
Файл той самий; те, хто читає його першим, — ні.
Як усі три варіанти відповідають на ті самі п'ять запитань.
Хто читає файл першим
- Підготовлено з Velarozone
- Ваш консультант — з урахуванням того, що запитає банк
- Подання заявки напряму
- Банк
- Посередник, якому платить банк
- Зазвичай ніхто
Банк обирає
- Підготовлено з Velarozone
- Відповідність: ваш профіль порівняно з апетитом банку
- Подання заявки напряму
- Те відділення, куди ви завітаєте
- Посередник, якому платить банк
- Комісія посередника
Якщо у файлі є прогалина
- Підготовлено з Velarozone
- Її закривають до подання
- Подання заявки напряму
- Заявку відхиляють або вона зависає
- Посередник, якому платить банк
- Подають повторно в іншому місці
Вартість для вас
- Підготовлено з Velarozone
- Плата за послуги VelaroZone, деталізована
- Подання заявки напряму
- Ваш час
- Посередник, якому платить банк
- Часто нічого не видно; банк платить посереднику
Найкраще підходить
- Підготовлено з Velarozone
- Компанія, власність або грошові потоки якої потребують пояснення
- Подання заявки напряму
- Простий місцевий профіль, який уже має налагоджені стосунки.
- Посередник, якому платить банк
- Важко сказати; з'ясуйте, хто їх сплачує.
| Підготовлено з Velarozone | Подання заявки напряму | Посередник, якому платить банк | |
|---|---|---|---|
| Хто читає файл першим | Ваш консультант — з урахуванням того, що запитає банк | Банк | Зазвичай ніхто |
| Банк обирає | Відповідність: ваш профіль порівняно з апетитом банку | Те відділення, куди ви завітаєте | Комісія посередника |
| Якщо у файлі є прогалина | Її закривають до подання | Заявку відхиляють або вона зависає | Подають повторно в іншому місці |
| Вартість для вас | Плата за послуги VelaroZone, деталізована | Ваш час | Часто нічого не видно; банк платить посереднику |
| Найкраще підходить | Компанія, власність або грошові потоки якої потребують пояснення | Простий місцевий профіль, який уже має налагоджені стосунки. | Важко сказати; з'ясуйте, хто їх сплачує. |
Процес
Як працює послідовність робіт
Кожен етап має власні залежності, і ми звітуємо про прогрес саме за ними, а не за єдиною загальною датою.
- 01
Перегляд
Ми відображаємо вашу структуру, потоки та документи відповідно до вимог банків.
- 02
Підготувати
Файл зібрано, а історія діяльності написана мовою банку.
- 03
Подати та відстежувати
Знайомства проведено, огляд завершено, питання відповіді до прийняття рішення.
Як це працює
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Посібники
Прочитайте, перш ніж подавати заявку
Короткі відповіді
Запитання, яке задає кожен банк
Запитання у трьох словах і це найскладніша частина справи для хорошої відповіді.
Поширені запитання
Прямі відповіді
- Чи можете ви гарантувати відкриття корпоративного банківського рахунку в ОАЕ?
- Ні. Ми готуємо та координуємо заявку. Кожен банк проводить власні KYC, AML та оцінку ризиків, а рішення, терміни та вибір банку залишаються за банком.
- Скільки часу займає відкриття рахунку?
- Це повністю залежить від перевірки банку. Ми повідомляємо про прогрес за етапами та оперативно передаємо запити на інформацію.
- Які документи запитуватиме банк?
- Зазвичай це торговельна ліцензія та установчі документи, документи, що посвідчують особу та підтверджують резидентство для власників і підписантів, бізнес-план або опис діяльності, очікувані обсяги транзакцій, дані контрагентів та докази джерела коштів.
- Чи потрібно мені бути присутнім особисто?
- Багато банків ОАЕ вимагають зустрічі або особистої верифікації для корпоративних рахунків. Вимоги відрізняються залежно від банку.
- Мою заявку відхилили — чи можете ви допомогти?
- Так. Ми переглядаємо файл, виявляємо ймовірні прогалини та переробляємо пакет документів. Ми також повідомимо вам, якщо вважатимемо, що подача іншої заявки є передчасною.
- Чи платять вам банки за те, що ви надсилаєте їм клієнтів?
- Ні. Банки в нашій панелі — це стосунки, а не дохід: ми не отримуємо жодної частки, винагороди за направлення чи комісії від жодного банку. Ми знайомимо вас із банком, апетит якого відповідає вашому профілю, тому що файл підходить, а рішення банк ухвалює за власними критеріями.
Замовити огляд готовності до відкриття банківського рахунку
Розкажіть нам про вашу організацію, власників та очікувані грошові потоки. Ми відповімо, вказавши прогалини, які потрібно буде усунути до подачі заявки.
Безкоштовна оцінка — поточні цифри підтверджуються в рамках порівняння шляхів, яке переглянуто вашим консультантом. Ваші дані не передаються третім особам.
Визначте свій маршрут до подання.
Розкажіть нам, як ви плануєте працювати, і ми визначимо питання, структурні шляхи та підготовчі кроки, які повинен оцінити радник. Це інструмент планування, а не юридична, податкова, імміграційна чи банківська консультація.
Джерела
- CBUAE — стандарти належної перевірки клієнтів
- Керівництво щодо структури AML/CFT ОАЕ
- Сторінки вимог до банківського онбордингу
Юридичні примітки та обсяг
Velarozone забезпечує координацію з питань створення та готовності до експлуатації. Ця сторінка містить загальну інформацію, а не юридичні, податкові, імміграційні або банківські консультації.
Ми готуємо та координуємо заявки на відкриття корпоративних банківських рахунків. Ми не відкриваємо рахунки та не можемо гарантувати схвалення, конкретний банк або терміни. Кожен банк застосовує власні правила KYC, AML та оцінки ризиків.
Ми не стверджуємо і не натякаємо, що заявники будь-якої національності не можуть відкрити банківський рахунок в ОАЕ. Залежно від профілю, може бути запитана додаткова документація.