Для компаній, якими володіють з-за кордону або інша компанія
Компанія з іноземними або корпоративними акціонерами та банківське досьє
Коротка відповідь
Компанія в ОАЕ, якою володіють з-за кордону або інша компанія, відкриває банківський рахунок на підставі досьє, яке доводить, хто зрештою володіє нею і контролює її, ланка за ланкою, з джерелом коштів, яке банк може простежити. Кожен бенефіціарний власник по всьому ланцюгу та засвідчені документи кожної компанії-акціонера — це те, що стандарти належної перевірки (due diligence) Central Bank вимагають від банку мати. Ми формуємо це досьє в тому порядку, в якому його читає банк, і знайомимо вас із банком, чий апетит до ризику відповідає профілю вашої структури власності.
Банк читає компанію з іноземними або корпоративними акціонерами як ланцюг запитань: кому належить ця компанія, кому належить її власник, і так далі, поки не буде досягнуто фізичну особу. Для кожної ланки він хоче отримати установчі документи, реєстр учасників, підтвердження повноважень директорів і, для іноземної компанії, — легалізацію або апостиль (apostille), щоб на документи можна було покладатися в ОАЕ. Для кожної особи в кінці ланцюга він хоче отримати посвідчення особи, адресу та джерело походження статків і коштів, яке він може зрозуміти.
Заявки, які застрягають, — це ті, де ланцюг неповний, документи застарілі або не легалізовані, або історія, розказана банку, відрізняється від історії, яку розповідає реєстр. Робота з підготовки — це здебільшого звірка: досьє, яке отримує банк, каже те саме, що й реєстр уповноваженого органу, у тому порядку, якого очікує контрольний список банку.
Загальний огляд
- Орієнтовна вартість
- Легалізація, апостиль і власні збори банку оплачуються окремо; плата за послуги VelaroZone за підготовку досьє та організацію знайомства з банком зазначена окремим рядком у вашому листі-угоді про умови надання послуг.
- Терміни
- Ланцюг володіння вибудовується за лічені дні; легалізація займає час, який потрібен у країні видачі документів; розгляд банком триває за його власним графіком.
- Що входить
- Ланцюг володіння вибудовано, ланка за ланкою
- Іноземні корпоративні документи легалізовано та перевірено
- Досьє складено в порядку, встановленому банком, і звірено з реєстром
Це для вас, якщо
- Акціонери вашої компанії в ОАЕ проживають за кордоном, або один із них — компанія, зареєстрована в іншій юрисдикції.
- Власність проходить через холдингову компанію, траст (trust) або групу компаній.
- Банк запросив документи, які у вас ніколи раніше не запитували.
- Ви хочете відкрити рахунок один раз, на підставі досьє, яке витримає і щорічну перевірку банку.
Це може бути невірним шляхом, якщо
- Ви хочете, щоб було названо конкретний банк або обіцяно схвалення; рішення ухвалює банк за власними критеріями.
- Ви б радше не розкривали повний ланцюг власності; банк зобов'язаний його мати.
- Документи акціонерів неможливо легалізувати в їхній рідній юрисдикції, і немає часу це організувати.
Загальний огляд
- Орієнтовна вартість
- Легалізація, апостиль і власні збори банку оплачуються окремо; плата за послуги VelaroZone за підготовку досьє та організацію знайомства з банком зазначена окремим рядком у вашому листі-угоді про умови надання послуг.
- Терміни
- Ланцюг володіння вибудовується за лічені дні; легалізація займає час, який потрібен у країні видачі документів; розгляд банком триває за його власним графіком.
- Що входить
- Ланцюг володіння вибудовано, ланка за ланкою
- Іноземні корпоративні документи легалізовано та перевірено
- Досьє складено в порядку, встановленому банком, і звірено з реєстром
Що включає ця послуга
- Карта ланцюга власності та документів, потрібних для кожної ланки.
- Легалізація та апостиль, скоординовані для іноземних корпоративних документів.
- Опис бенефіціарного власника та джерела коштів, складений один раз і застосовуваний послідовно.
- Досьє для банку, зібране в порядку, прийнятому банком, і знайомство з банком, чий апетит до ризику відповідає профілю.
- Координація питань банку протягом усього розгляду.
Що вона не включає
- Рішення банку, його терміни або вибір банку; ми знайомимо, банк вирішує.
- Юридична консультація щодо самої структури групи, яку надає ліцензована юридична фірма.
- Будь-яка заява банку, не підтверджена реєстром.
Процес
Як працює послідовність робіт
Кожен етап має свої залежності — схвалення діяльності, легалізація документів, обробка органами влади та перевірка банком — і ми звітуємо про прогрес стосовно них, а не щодо однієї загальної дати.
- 01
Ланцюг зіставлено
Кожен акціонер, юридична та фізична особа, перелічений із документами, які йому потрібні.
- 02
Документи засвідчено
Іноземні корпоративні документи легалізовані або апостильовані та перевірені.
- 03
Досьє сформовано
Досьє для банку, побудоване в порядку, прийнятому банком, звірене з реєстром.
Уже отримували відмову щодо цієї структури володіння? Сторінка повторної заявки спершу аналізує результат першої.
Віддаєте перевагу почати з письмового спілкування? Надіслати деталі через контактну форму.
Розпочніть з оцінки структури
На початковій консультації ви отримаєте резюме рішень простою мовою, список підготовки документів та наступні дії для вашої ситуації. Поточні цифри підтверджуються в рамках порівняння шляхів, яке переглянуто вашим консультантом.
Що запитує банк
Ланцюг володіння, документ за документом
У кожної ланки ланцюга — свої документи, і банк не пропустить жодну з них.
Документи, які банк в ОАЕ очікує від іноземних і корпоративних акціонерів.
Компанія в ОАЕ
- Що очікує банк
- Торгова ліцензія, установчі документи, реєстр учасників, повноваження ради директорів для підписантів
- Що ми готуємо
- Корпоративне досьє, звірене з реєстром уповноваженого органу
Акціонер — юридична особа
- Що очікує банк
- Свідоцтво про реєстрацію, установчі документи, реєстр учасників і директорів, підтвердження доброї репутації (good standing), легалізовані для використання в ОАЕ
- Що ми готуємо
- Легалізація або апостиль (apostille), організовані та перевірені до подання
Кожен бенефіціарний власник
- Що очікує банк
- Посвідчення особи, адреса проживання та джерело походження статків і коштів, яке банк може простежити
- Що ми готуємо
- Опис і докази, складені один раз і послідовні в усьому досьє
Директори та підписанти
- Що очікує банк
- Посвідчення особи та підтвердження повноважень відкривати й вести рахунок
- Що ми готуємо
- Рішення ради директорів у формі, прийнятній для банку
Бізнес
- Що очікує банк
- Чим він займається, хто його клієнти та постачальники, очікувані потоки та валюти
- Що ми готуємо
- Профіль бізнесу, який менеджер із роботи з клієнтами може подати всередині банку
Субстанція
- Що очікує банк
- Звідки керують компанією і хто керує нею в повсякденній діяльності
- Що ми готуємо
- Підтвердження щодо приміщень, персоналу та керівництва там, де банк їх запитує
| Ланка в ланцюгу | Що очікує банк | Що ми готуємо |
|---|---|---|
| Компанія в ОАЕ | Торгова ліцензія, установчі документи, реєстр учасників, повноваження ради директорів для підписантів | Корпоративне досьє, звірене з реєстром уповноваженого органу |
| Акціонер — юридична особа | Свідоцтво про реєстрацію, установчі документи, реєстр учасників і директорів, підтвердження доброї репутації (good standing), легалізовані для використання в ОАЕ | Легалізація або апостиль (apostille), організовані та перевірені до подання |
| Кожен бенефіціарний власник | Посвідчення особи, адреса проживання та джерело походження статків і коштів, яке банк може простежити | Опис і докази, складені один раз і послідовні в усьому досьє |
| Директори та підписанти | Посвідчення особи та підтвердження повноважень відкривати й вести рахунок | Рішення ради директорів у формі, прийнятній для банку |
| Бізнес | Чим він займається, хто його клієнти та постачальники, очікувані потоки та валюти | Профіль бізнесу, який менеджер із роботи з клієнтами може подати всередині банку |
| Субстанція | Звідки керують компанією і хто керує нею в повсякденній діяльності | Підтвердження щодо приміщень, персоналу та керівництва там, де банк їх запитує |
Послуга
Готовність до відкриття корпоративного рахунку в ОАЕ
На сторінці послуги описано готове для банку досьє та організацію знайомства з банком, а також те, що залишається на розсуд банку.
Переглянути послугу з відкриття банківського рахунку
Кожен шлях планується з урахуванням того, як бізнес фактично функціонуватиме в ОАЕ.
Короткі відповіді
Питання, яке кожен банк ставить власникам
Походження коштів — це пункт, на який найгірше відповідають у більшості досьє, і саме його банк розглядає першим.
Після отримання ліцензії
Що ще може вам знадобитися
Чотири послуги, про які найчастіше запитують засновники в цій ситуації далі, кожна на окремій сторінці.
Візи та послуги PRO
Резидентські візи для власників, персоналу та членів родини, Emirates ID і медичні огляди, а також робота PRO, яка підтримує ліцензію та її власників у належному статусі. Право на отримання та схвалення залишаються за органом влади.
→Відкриття банківського рахунку в ОАЕ
Пакет документів, готовий для банку, та представлення банку, чий апетит відповідає вашому профілю. Рішення про схвалення та строки залишаються за банком.
→Бухгалтерський облік
Щомісячний бухгалтерський облік, подання звітності з VAT та податку на прибуток підприємств, а також річна звітність, зі статутним аудитом, який передається зареєстрованому аудитору.
→Юридичні послуги
Договори, корпоративні документи, спори та регуляторні питання — консультації надають ліцензовані юридичні фірми з нашої мережі.
→
Запитання
Часті питання
- Чи потрібно іноземному акціонеру приїжджати до ОАЕ?
- Банки відрізняються один від одного. Одні вимагають особистої ідентифікації кожного бенефіціарного власника чи підписанта; інші приймають засвідчену ідентифікацію через власну мережу банку. Ми з'ясовуємо вимоги банку ще до подання досьє, щоб ніхто не здійснював поїздку заради кроку, який насправді не був потрібен.
- Що таке легалізація документів і хто її здійснює?
- Легалізація або апостиль — це процес, у результаті якого документ, виданий в одній країні, визнається достовірним в іншій: через органи країни видачі та, якщо країна не є учасницею Гаазької конвенції про апостиль, через представництво ОАЕ в цій країні та міністерство тут, в ОАЕ. Ми визначаємо, який маршрут потрібен вашим документам, і координуємо весь процес.
- Акціонером є траст або фонд. Чи можна все ж відкрити рахунок?
- Зазвичай так, але потрібно більше документів: трастовий акт або документи фонду, повноваження довірчого управителя чи керуючого, а також ідентифікацію осіб, які зрештою отримують вигоду або здійснюють контроль. Готовність банків працювати з такими структурами різна, тому знайомство організовують із банком, чия політика їх допускає.
- На який період поширюється питання про походження коштів?
- Настільки далеко, наскільки це потрібно банку, щоб зрозуміти, як формувався капітал і звідки надходитимуть кошти на рахунок. Банки приймають коротке, чесне пояснення, підкріплене доказами; відхиляють — довге пояснення, яке змінюється від документа до документа.
- Чи запитуватиме банк про це знову після відкриття рахунку?
- Так, під час періодичної перевірки та щоразу, коли змінюється структура володіння. Досьє, складене за описаним вище стандартом, — це те саме досьє, яке відповідає на вимоги перевірки; ми підтримуємо його в актуальному стані відповідно до реєстру.
Джерела
- CBUAE — стандарти належної перевірки клієнтів
- CBUAE — стандарти відкриття рахунку
- Central Bank of the UAE — the UAE banking and payments regulator
- Міністерство економіки та туризму ОАЕ — створення компаній
Нормативні акти, збори та критерії відповідності можуть змінюватися. Кожна регулятивна заява повторно перевіряється перед публікацією та датується вище.
Юридичні примітки та обсяг
Velarozone забезпечує координацію з питань створення та готовності до експлуатації. Ця сторінка містить загальну інформацію, а не юридичні, податкові, імміграційні або банківські консультації.
Ця сторінка містить лише загальну інформацію про реєстрацію бізнесу в ОАЕ, а не юридичні, податкові, імміграційні чи банківські консультації. Правила, збори, дозволені види діяльності та банківські політики можуть змінюватися. Остаточна придатність залежить від ваших обставин та застосовних правил на момент подання заявки.
Ми готуємо та координуємо заявки на відкриття корпоративних банківських рахунків. Ми не відкриваємо рахунки та не можемо гарантувати схвалення, конкретний банк або терміни. Кожен банк застосовує власні правила KYC, AML та оцінки ризиків.