تخطَّ إلى المحتوى
Velarozone

الاستشارات التنظيمية والأدوار الجزئية

الترخيص، و AML، والأدوار المتعلقة بالامتثال التي يجب على أي منشأة خاضعة للتنظيم شغلها.

استشارات الترخيص لدى هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، وأطر AML/CFT وتقييمات المخاطر، وأدوار جزئية لمسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) والامتثال والأمن والمالية — بقيادة مستشارين، وتخضع كل عملية تعيين لموافقة الجهة التنظيمية.

  • بقيادة مستشار: يُحدَّد النشاط والجهة الرقابية قبل تحديد فئة الرخصة التجارية
  • أطر مكتوبة خصيصًا لنشاطكم التجاري، وليست نموذجًا جاهزًا تغيّر فيه الاسم فقط
  • كل تعيين جزئي مرهون بموافقة الجهة الرقابية، ويُقال ذلك صراحةً مسبقًا

الرد خلال 24 ساعة · لا حاجة لمستندات · بلا التزام

قاعة اجتماعات فارغة بطاولة طويلة

لمن هذا

أربع حالات رقابية، إجابة واحدة بقيادة مستشار.

النشاط والجهة الرقابية يأتيان أولًا؛ المستندات والأشخاص يتبعان ذلك.

استشارات تنظيمية يقودها مستشارون متخصصون للشركات المرخَّصة أو المتقدمة للحصول على ترخيص في الإمارات: استشارات ترخيص VARA بدءًا من استبيان الإفصاح الأولي وحتى الطلب الكامل، وبناء إطار AML/CFT، وتقييم المخاطر على مستوى المؤسسة، ومراجعة مستقلة لبرنامج مكافحة غسل الأموال، والاستعداد لقاعدة Travel Rule. إلى جانب ذلك، أدوار إدارية عليا بدوام جزئي — MLRO، ومسؤول الامتثال، ومسؤول أمن المعلومات، وقيادة الشؤون المالية والتسويقية، ومديرون غير تنفيذيين مستقلون — للشركات التي تحتاج إلى هذه الوظيفة قبل أن يكون بمقدورها تبرير تعيين موظف بدوام كامل. التعيينات التي يجب أن يوافق عليها المنظِّم تخضع لموافقة المنظِّم على الشخص المعني.

الوضع

أي جهة رقابية، وما الذي تريد رؤيته.

العمل الرقابي هو أولًا مسألة نشاط وجهة رقابية قبل أن يكون مسألة مستندات. ابدأوا من حيث أنتم الآن.

النطاق

ما تحصل عليه، وما لا نقوم به أبدًا

ما هو مشمول

  • جلسة تحديد نطاق تُحدد المنظِّم والنشاط والفجوات بين ما لديكم وما يتوقعه.
  • العمل التنظيمي المتفق عليه ضمن النطاق — استشارات الطلب، والأطر، وتقييمات المخاطر، والمراجعات، أو الاستعداد لـ Travel Rule — يقدَّم من قِبل المستشار المسؤول عنه.
  • أفراد مُعيَّنون بالاسم لكل دور بدوام جزئي، مع تدوين مسؤوليات الدور وساعاته وخط التبعية الإدارية.
  • التنسيق مع إجراءات المنظِّم عبر مراحل الترخيص، مع الإجابة عن الأسئلة فور ورودها.
  • تقويم امتثال ومسار أدلة إثبات سيطلب المنظِّم الاطلاع عليه.
  • بيانات واضحة توضح ما يخضع لموافقة المنظِّم وما لا يخضع لها.

ما هو غير مشمول

  • أي تأكيد لفئة ترخيص، أو جدول زمني، أو نتيجة لم يُعلنها المنظِّم أو لم يقرر بشأنها بعد.
  • المشورة القانونية، التي تُقدَّم من مكتب محاماة مرخَّص بموجب ارتباطه الخاص.
  • التدقيق القانوني، الذي يقوم به مدقق مسجَّل لدى Ministry of Economy.
  • العمل كدرع: فالمسؤول بدوام جزئي يُبلغ بما تقتضيه القواعد، بما في ذلك الإبلاغ للمنظِّم.

التكلفة

ثابتة حيث يكون المُخرَج معرَّفًا، وشهرية حيث يكون الدور مستمرًا.

رسوم الجهة الرقابية خاصة بها؛ ورسومنا مذكورة في كتاب الارتباط.

العمل الاستشاري

محدد النطاق وثابت حيث يكون المُخرَج معرَّفًا بوضوح — طلب، إطار، مراجعة — وشهري حيث يكون العمل مستمرًا.

الأدوار الجزئية

رسم شهري عن الأيام المتفق عليها، منصوص عليه في كتاب الارتباط؛ والتعيين نفسه مرهون بموافقة الجهة الرقابية على الشخص.

رسوم الجهة الرقابية والأطراف الأخرى

رسوم الطلب والرخصة التجارية خاصة بالجهة الرقابية وتُمرَّر بالتكلفة، مفصَّلة بندًا بندًا.

رسوم خدمة VelaroZone

مفصَّلة بندًا بندًا في كتاب الارتباط الخاص بكم، ولا تُنشر أبدًا.

يُسعَّر التعيين الجزئي بحسب عدد الأيام، لا بحسب المسمى الوظيفي.

مقارنة

دور جزئي مقارنةً بالطرق المعتادة لشغل منصب رقابي.

يجب أن توافق الجهة الرقابية على الشخص؛ والفرق الحقيقي هو مدى سرعة حدوث ذلك.

كيف تجيب الخيارات الأربعة عن الأسئلة الأربعة نفسها.

  • موافقة الجهة الرقابية

    دور جزئي عبر Velarozone
    تُطلب للشخص المُسمّى قبل بدء التعاقد
    موظف بدوام كامل
    تُطلب بعد التوظيف
    شركة استشارية كبرى
    لموظفي الشركة، في حال الإعارة
    ترك المنصب شاغرًا
    غير ممكن: يجب شغل الدور

  • التوفر

    دور جزئي عبر Velarozone
    الأيام المتفق عليها، من اليوم الأول
    موظف بدوام كامل
    بعد بحث وفترة إشعار وتأشيرة
    شركة استشارية كبرى
    وفق الجدول الزمني للمشروع
    ترك المنصب شاغرًا
    —

  • يعرف ملف عملكم

    دور جزئي عبر Velarozone
    نعم: نفس الشركة تحمل الرخصة التجارية
    موظف بدوام كامل
    يتعلّمه من جديد
    شركة استشارية كبرى
    يتعلّمه من جديد
    ترك المنصب شاغرًا
    —

  • شكل التكلفة

    دور جزئي عبر Velarozone
    رسم شهري عن الأيام
    موظف بدوام كامل
    راتب وتأشيرة ومكتب
    شركة استشارية كبرى
    رسم عن المشروع
    ترك المنصب شاغرًا
    نتيجة الجهة الرقابية

العملية

كيفية ترتيب العمل

لكل مرحلة تبعياتها الخاصة، ونحن نبلغ عن التقدم بناءً عليها، لا بناءً على تاريخ إجمالي واحد.

  1. 01

    النطاق

    تحديد النشاط والمنظِّم ومسار الترخيص؛ وتقديم تحليل الفجوات مقارنةً بتوقعات المنظِّم كتابةً.

  2. 02

    البناء

    أطر وتقييم مخاطر وسياسات مكتوبة خصيصًا للشركة؛ وأدوار بدوام جزئي مشغولة وتعييناتها موثَّقة.

  3. 03

    التقديم أو المراجعة

    الطلب مُعَدّ ومنسَّق عبر مراحل المنظِّم، أو المراجعة المستقلة منجَزة ومُبلَّغ عنها بتقرير.

  4. 04

    التشغيل

    الإطار مطبَّق، والتقويم مُتَّبع، والأدلة محفوظة، والأدوار بدوام جزئي تُنجز شهرًا بعد شهر.

التسلسل الكامل، مرحلة بمرحلة

كيف تعمل

Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.

A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.

غرفة اجتماعات زجاجية فارغة

الأدلة

اقرأ قبل التقديم

أسئلة شائعة

إجابات واضحة

ما الذي تشمله استشارات ترخيص VARA؟
التسلسل الكامل: استبيان الإفصاح الأولي، ومرحلة Approval to Incorporate، وطلب الترخيص الكامل، إلى جانب الأطر وتقييم المخاطر والسياسات والتعيينات العليا التي يجب أن يُثبتها الطلب. ننسّق العملية مع المنظِّم؛ والقرار يعود إلى VARA.
هل يمكن تعيين MLRO بدوام جزئي لشركة خاضعة للتنظيم؟
يخضع التعيين لموافقة المنظِّم على الشخص المعني، ولكل منظِّم توقعاته الخاصة بهذا الدور. نرشّح شخصًا محددًا بالاسم يمتلك الخبرة التي يتطلبها الدور، ونوضح بجلاء ما يخضع للموافقة قبل تقديم الطلب.
ما الفرق بين إطار مكافحة غسل الأموال (AML) وتقييم المخاطر على مستوى المؤسسة بأكملها؟
تقييم المخاطر هو تحليل المواضع التي تنشأ فيها مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات عبر النشاط التجاري. أما الإطار فهو مجموعة السياسات والإجراءات والضوابط المستمدة من هذا التحليل. تقرأ الجهة الرقابية الاثنين معًا وتتوقع أن يُبنى الثاني على الأول.
ما الذي تتضمّنه الجاهزية لقاعدة السفر (Travel Rule)؟
تقييم أي من تحويلات الأصول الافتراضية الخاصة بكم يحمل التزامات تتعلق بمعلومات المُنشئ والمستفيد، وكيف سيتم جمع هذه المعلومات ونقلها وفحصها، وما الذي يجب تغييره في أنظمتكم ولدى الأطراف المقابلة قبل أن تتمكنوا من الامتثال.
أي جهة رقابية تنطبق على نشاطي التجاري؟
يتحدد ذلك بحسب النشاط ومكان تأسيس الكيان: هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) للأنشطة المتعلقة بالأصول الافتراضية في دبي خارج مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، وهيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي (ADGM FSRA) وسلطة دبي للخدمات المالية في مركز دبي المالي العالمي (DIFC DFSA) داخل تلك المناطق الحرة، والمصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة للأعمال المصرفية والمدفوعات وخدمات الأموال. وحيث لا يكون الأمر واضحًا، تُحسم المسألة في جلسة تحديد النطاق.
هل تضمنون الحصول على الرخصة التجارية؟
لا. الرخصة التجارية قرار تتخذه الجهة الرقابية. ما نقوم به هو جعل الطلب والأطر والأشخاص وراءه موثوقين، وإخباركم بصراحة أين لا يزال ذلك ناقصًا.

صفوا النشاط والجهة الرقابية التي تواجهونها

أخبرونا بما يفعله النشاط التجاري أو سيفعله، وأين هو مرخّص أو سيُرخَّص، وأي الأدوار أو الأطر ينقصكم. نرد عليكم بنطاق العمل والترتيب الذي سنتبعه في تنفيذه.

تقييم مجاني - يتم تأكيد الأرقام الحالية ضمن مقارنة المسارات التي راجعها مستشارك. بياناتك لن تُشارك مع أطراف ثالثة.

اعرف مسارك قبل التقديم.

أخبرنا كيف تنوي العمل وسنحدد الأسئلة ومسارات الهيكلة وخطوات التحضير التي يجب على المستشار تقييمها. إنها أداة تخطيط، وليست استشارة قانونية أو ضريبية أو هجرة أو مصرفية.

المصادر

ملاحظات قانونية ونطاق

Velarozone تقدم تنسيق الإعداد والجاهزية التشغيلية. هذه الصفحة هي معلومات عامة، وليست مشورة قانونية أو ضريبية أو متعلقة بالهجرة أو مصرفية.

هذه الصفحة هي معلومات عامة حول تأسيس الشركات في الإمارات العربية المتحدة، وليست مشورة قانونية أو ضريبية أو متعلقة بالهجرة أو مصرفية. يمكن أن تتغير القواعد والرسوم والأنشطة المسموح بها وسياسات البنوك. تعتمد الأهلية النهائية على حقائقك والقواعد المعمول بها وقت تقديم الطلب.

قرارات الترخيص، وفئات التراخيص، والموافقة على الأفراد للأدوار الخاضعة للتنظيم، جميعها تعود إلى المنظِّم المعني. لا تؤكد Velarozone فئات تراخيص لا يُعلنها المنظِّم، ولا تعد بنتائج تنظيمية. التعيينات بدوام جزئي التي تتطلب موافقة المنظِّم تخضع لتلك الموافقة.

جميع الخدمات →

صفحة مترجمة. هذه الصفحة ترجمة للنسخة الإنجليزية. وفي حال الاختلاف، تُعتمد النسخة الإنجليزية. تُحدَّد المتطلبات الرسمية من الجهات الاتحادية والمحلية في الإمارات وسجلات المناطق الحرة، وتُنشر عدة مصادر أصلية باللغة العربية — يُرجى دائمًا الرجوع إلى المصدر الأصلي أو سؤالنا قبل اتخاذ أي إجراء.