Cấp phép, AML và các vị trí tuân thủ mà một doanh nghiệp chịu sự quản lý phải đảm nhiệm.
- Do chuyên gia tư vấn dẫn dắt: hoạt động và cơ quan quản lý được xác định trước khi loại giấy phép được
- Các khung được soạn thảo riêng cho doanh nghiệp của quý vị, không phải một mẫu có sẵn chỉ đổi tên
- Mỗi lần bổ nhiệm bán thời gian đều phụ thuộc vào sự phê duyệt của cơ quan quản lý, được nói rõ ngay từ đầu
Phản hồi trong vòng 24 giờ · Không cần giấy tờ · Không ràng buộc
Đối tượng mục tiêu
Bốn tình huống chịu quản lý, một giải pháp do chuyên gia tư vấn dẫn dắt.
Hoạt động và cơ quan quản lý được xác định trước; giấy tờ và con người sẽ theo sau.
Dịch vụ tư vấn quy định do chuyên gia tư vấn dẫn dắt, dành cho các doanh nghiệp đã được cấp phép hoặc đang xin cấp phép tại UAE: tư vấn cấp phép VARA từ bảng câu hỏi công bố thông tin ban đầu đến hồ sơ xin cấp phép đầy đủ, xây dựng khung AML/CFT, đánh giá rủi ro trên toàn doanh nghiệp, rà soát độc lập chương trình AML và chuẩn bị sẵn sàng cho Travel Rule. Song song với đó là các vai trò cấp cao bán thời gian — MLRO, cán bộ tuân thủ, cán bộ an ninh thông tin, lãnh đạo tài chính và marketing, cùng các giám đốc không điều hành độc lập — dành cho các công ty cần chức năng này trước khi có đủ lý do để tuyển dụng chính thức. Các vị trí bổ nhiệm mà cơ quan quản lý phải phê duyệt sẽ phụ thuộc vào sự phê duyệt của cơ quan quản lý đối với cá nhân đó.
Tình huống
Cơ quan quản lý nào, và họ muốn thấy điều gì.
Công việc quy định trước hết là vấn đề về hoạt động và cơ quan quản lý, sau đó mới là vấn đề về giấy tờ. Hãy bắt đầu từ vị trí hiện tại của quý vị.
Xin cấp giấy phép VARA
Liệu hoạt động đó có phải là dịch vụ tài sản ảo hay không, và nếu có thì hồ sơ, các khung cùng những con người đứng sau đó.
→Khung quy định đến hạn hoặc quá hạn
Khung AML/CFT, đánh giá rủi ro và cuộc rà soát độc lập mà một đơn vị được cấp phép phải duy trì cập nhật.
→Một vai trò cấp cao, bán thời gian
Một MLRO, một cán bộ tuân thủ, một CISO hoặc một CFO ngay bây giờ, với chi phí chỉ bằng một phần của một biên chế toàn thời gian.
→Giám đốc độc lập cho hội đồng quản trị
Các giám đốc không điều hành mà cơ quan quản lý, nhà đầu tư hoặc điều lệ quản trị của chính quý vị yêu cầu.
→
Phạm vi
Những gì quý khách nhận được, và những gì chúng tôi không bao giờ làm
Những gì được bao gồm
- Một buổi làm việc xác định phạm vi, nhận diện cơ quan quản lý, hoạt động, và khoảng cách giữa những gì quý vị đang có với những gì cơ quan đó kỳ vọng.
- Công việc quy định đã được thống nhất trong phạm vi — tư vấn hồ sơ, xây dựng khung, đánh giá rủi ro, rà soát hoặc chuẩn bị sẵn sàng cho Travel Rule — được thực hiện bởi chuyên gia tư vấn phụ trách.
- Các cá nhân cụ thể cho từng vai trò bán thời gian, với trách nhiệm, số giờ làm việc và tuyến báo cáo của vai trò đó được ghi rõ bằng văn bản.
- Phối hợp với quy trình của cơ quan quản lý qua các giai đoạn cấp phép, với các câu hỏi được trả lời ngay khi phát sinh.
- Một lịch trình tuân thủ và dấu vết bằng chứng mà cơ quan quản lý sẽ yêu cầu xem.
- Các tuyên bố rõ ràng về những gì cần sự phê duyệt của cơ quan quản lý và những gì không cần.
Những gì không được bao gồm
- Bất kỳ khẳng định nào về loại giấy phép, tiến độ hoặc kết quả mà cơ quan quản lý chưa công bố hoặc chưa quyết định.
- Tư vấn pháp lý, vốn do một công ty luật được cấp phép cung cấp theo hợp đồng dịch vụ riêng của công ty đó.
- Kiểm toán bắt buộc theo luật định, do một kiểm toán viên đăng ký với Ministry of Economy thực hiện.
- Đóng vai trò như một lá chắn: một cán bộ bán thời gian sẽ báo cáo những gì quy định yêu cầu, kể cả với cơ quan quản lý.
Chi phí
Cố định khi kết quả bàn giao đã rõ ràng, hàng tháng khi vai trò mang tính liên tục.
Phí của cơ quan quản lý thuộc về cơ quan quản lý; phí của chúng tôi được nêu trong thư thỏa thuận dịch vụ.
Công việc tư vấn
Được xác định phạm vi và cố định khi kết quả bàn giao đã rõ ràng — một hồ sơ, một khung, một cuộc rà soát — và tính theo tháng khi công việc mang tính liên tục.
Các vai trò bán thời gian
Một khoản phí hằng tháng cho số ngày đã thỏa thuận, được nêu trong thư thỏa thuận dịch vụ; bản thân việc bổ nhiệm phụ thuộc vào sự phê duyệt của cơ quan quản lý đối với cá nhân đó.
Phí của cơ quan quản lý và bên thứ ba
Phí hồ sơ và phí cấp phép thuộc về cơ quan quản lý và được chuyển tiếp đúng theo chi phí thực tế, có liệt kê chi tiết.
Phí dịch vụ VelaroZone
Được liệt kê chi tiết trong thư thỏa thuận dịch vụ của quý vị, không bao giờ được công bố.
Một lần bổ nhiệm bán thời gian được định giá theo số ngày làm việc, chứ không theo chức danh.
So sánh
Vai trò bán thời gian, so với các cách thông thường để lấp đầy một vị trí chịu quản lý.
Cơ quan quản lý phải phê duyệt cá nhân đó; tốc độ điều đó diễn ra nhanh hay chậm mới là sự khác biệt thực sự.
Cách cả bốn phương án trả lời cùng bốn câu hỏi.
Sự phê duyệt của cơ quan quản lý
- Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone
- Được xin phê duyệt cho người cụ thể trước khi hợp đồng bắt đầu
- Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian
- Được xin phê duyệt sau khi tuyển dụng
- Một công ty tư vấn lớn
- Đối với nhân sự của công ty, nếu được biệt phái
- Để vị trí đó trống
- Không thể: vị trí đó bắt buộc phải có người đảm nhiệm
Mức độ sẵn sàng
- Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone
- Số ngày đã thỏa thuận, ngay từ ngày đầu tiên
- Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian
- Sau quá trình tìm kiếm ứng viên, thời gian báo trước và thủ tục visa
- Một công ty tư vấn lớn
- Theo tiến độ của dự án
- Để vị trí đó trống
- —
Nắm rõ hồ sơ của quý vị
- Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone
- Có: cùng một công ty nắm giữ giấy phép
- Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian
- Phải tìm hiểu từ đầu
- Một công ty tư vấn lớn
- Phải tìm hiểu từ đầu
- Để vị trí đó trống
- —
Cấu trúc chi phí
- Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone
- Một khoản phí hằng tháng cho số ngày làm việc
- Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian
- Một mức lương, một visa và một chỗ làm việc
- Một công ty tư vấn lớn
- Một khoản phí theo dự án
- Để vị trí đó trống
- Kết luận của cơ quan quản lý
| Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone | Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian | Một công ty tư vấn lớn | Để vị trí đó trống | |
|---|---|---|---|---|
| Sự phê duyệt của cơ quan quản lý | Được xin phê duyệt cho người cụ thể trước khi hợp đồng bắt đầu | Được xin phê duyệt sau khi tuyển dụng | Đối với nhân sự của công ty, nếu được biệt phái | Không thể: vị trí đó bắt buộc phải có người đảm nhiệm |
| Mức độ sẵn sàng | Số ngày đã thỏa thuận, ngay từ ngày đầu tiên | Sau quá trình tìm kiếm ứng viên, thời gian báo trước và thủ tục visa | Theo tiến độ của dự án | — |
| Nắm rõ hồ sơ của quý vị | Có: cùng một công ty nắm giữ giấy phép | Phải tìm hiểu từ đầu | Phải tìm hiểu từ đầu | — |
| Cấu trúc chi phí | Một khoản phí hằng tháng cho số ngày làm việc | Một mức lương, một visa và một chỗ làm việc | Một khoản phí theo dự án | Kết luận của cơ quan quản lý |
Quy trình
Cách thức các công việc được sắp xếp
Mỗi giai đoạn có những điều kiện phụ thuộc riêng, và chúng tôi báo cáo tiến độ theo từng điều kiện đó, chứ không theo một mốc thời gian tổng thể duy nhất.
- 01
Phạm vi
Hoạt động, cơ quan quản lý và lộ trình cấp phép được xác định; phân tích khoảng cách so với kỳ vọng của cơ quan quản lý được cung cấp bằng văn bản.
- 02
Xây dựng
Các khung, đánh giá rủi ro và chính sách được soạn thảo riêng cho doanh nghiệp; các vai trò bán thời gian được bổ nhiệm và việc bổ nhiệm được lập thành văn bản.
- 03
Xin cấp phép hoặc rà soát
Hồ sơ được chuẩn bị và phối hợp qua các giai đoạn của cơ quan quản lý, hoặc cuộc rà soát độc lập được thực hiện và báo cáo.
- 04
Vận hành
Khung được vận hành, lịch trình được duy trì, bằng chứng được lưu giữ, và các vai trò bán thời gian mang lại kết quả theo từng tháng.
Cách thức hoạt động
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Hướng dẫn
Đọc kỹ trước khi nộp hồ sơ
Câu hỏi thường gặp
Câu trả lời thẳng thắn
- Tư vấn cấp phép VARA bao gồm những gì?
- Toàn bộ quy trình: bảng câu hỏi công bố thông tin ban đầu, giai đoạn Approval to Incorporate và hồ sơ xin cấp phép đầy đủ, cùng với các khung, đánh giá rủi ro, chính sách và các vị trí bổ nhiệm cấp cao mà hồ sơ phải chứng minh. Chúng tôi phối hợp quy trình này với cơ quan quản lý; quyết định thuộc về VARA.
- Một MLRO bán thời gian có thể được bổ nhiệm cho một doanh nghiệp chịu sự quản lý không?
- Việc bổ nhiệm phụ thuộc vào sự phê duyệt của cơ quan quản lý đối với cá nhân đó, và mỗi cơ quan quản lý có những kỳ vọng riêng đối với vai trò này. Chúng tôi đề xuất một người cụ thể có kinh nghiệm mà vai trò đó cần, và nêu rõ những gì cần được phê duyệt trước khi nộp hồ sơ.
- Sự khác biệt giữa khung AML và đánh giá rủi ro trên toàn doanh nghiệp là gì?
- Đánh giá rủi ro là việc phân tích xem rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và cấm vận phát sinh ở đâu trong toàn doanh nghiệp. Khung là tập hợp các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát được xây dựng từ đánh giá đó. Cơ quan quản lý sẽ xem xét cả hai cùng nhau và kỳ vọng vế sau phải bắt nguồn từ vế trước.
- Việc chuẩn bị sẵn sàng cho Travel Rule bao gồm những gì?
- Đánh giá xem giao dịch chuyển tài sản ảo nào của quý vị mang nghĩa vụ cung cấp thông tin người gửi và người thụ hưởng, thông tin đó sẽ được thu thập, truyền tải và sàng lọc như thế nào, và những gì cần thay đổi trong hệ thống cũng như đối tác của quý vị trước khi có thể tuân thủ.
- Cơ quan quản lý nào áp dụng đối với doanh nghiệp của tôi?
- Điều này phụ thuộc vào hoạt động và nơi pháp nhân được thành lập: VARA áp dụng cho hoạt động tài sản ảo tại Dubai ngoài phạm vi DIFC, ADGM FSRA và DIFC DFSA áp dụng trong các free zone đó, và Central Bank of the UAE áp dụng cho ngân hàng, thanh toán và dịch vụ tiền tệ. Khi chưa rõ ràng, buổi làm việc xác định phạm vi sẽ giải quyết vấn đề này.
- Quý công ty có bảo đảm cấp được giấy phép không?
- Không. Việc cấp giấy phép là quyết định của cơ quan quản lý. Điều chúng tôi làm là khiến hồ sơ, các khung và những con người đứng sau đó trở nên đáng tin cậy, và nói thẳng với quý vị những chỗ chưa đạt được điều đó.
Mô tả hoạt động kinh doanh và cơ quan quản lý bạn đang đối mặt
Hãy cho chúng tôi biết doanh nghiệp đang làm hoặc sẽ làm gì, đang hoặc sẽ được cấp phép ở đâu, và quý vị đang thiếu vai trò hay khung nào. Chúng tôi sẽ phản hồi với phạm vi công việc và thứ tự chúng tôi sẽ triển khai.
Đánh giá miễn phí — các con số hiện tại được xác nhận trong quá trình so sánh lộ trình được cố vấn của bạn xem xét. Thông tin của bạn không được chia sẻ với bên thứ ba.
Biết lộ trình của bạn trước khi nộp.
Cho chúng tôi biết bạn dự định hoạt động như thế nào và chúng tôi sẽ xác định các câu hỏi, cấu trúc lộ trình và các bước chuẩn bị mà tư vấn viên nên đánh giá. Đây là một công cụ lập kế hoạch, không phải là tư vấn pháp lý, thuế, nhập cư hoặc ngân hàng.
Nguồn
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — Dubai Financial Services Authority
- Ngân hàng Trung ương Các Tiểu Vương quốc Ả Rập Thống nhất
Ghi chú pháp lý và phạm vi
Velarozone cung cấp sự phối hợp thiết lập và sẵn sàng hoạt động. Trang này chỉ là thông tin chung, không phải là lời khuyên về pháp lý, thuế, di trú hoặc ngân hàng.
Trang này cung cấp thông tin chung về việc thành lập doanh nghiệp tại UAE, không phải là lời khuyên pháp lý, thuế, nhập cư hoặc ngân hàng. Các quy tắc, phí, hoạt động được phép và chính sách ngân hàng có thể thay đổi. Điều kiện cuối cùng phụ thuộc vào tình huống của bạn và các quy tắc áp dụng vào thời điểm nộp đơn.
Các quyết định cấp phép, loại giấy phép và việc phê duyệt cá nhân cho các vai trò chịu sự quản lý thuộc thẩm quyền của cơ quan quản lý có liên quan. Velarozone không khẳng định các loại giấy phép mà cơ quan quản lý không công bố và không cam kết bất kỳ kết quả quy định nào. Các vị trí bổ nhiệm bán thời gian cần sự phê duyệt của cơ quan quản lý sẽ phụ thuộc vào sự phê duyệt đó.