Dành cho đơn vị được cấp phép có khung hoặc đợt rà soát đến hạn
Đơn vị được cấp phép cần khung AML hoặc đến hạn rà soát
Câu trả lời ngắn gọn
Đơn vị được cấp phép cần xây dựng khung AML/CFT, hoặc có đợt rà soát, kiểm toán hay thanh tra đến hạn, sẽ được rà soát khung đó theo bộ quy tắc của cơ quan quản lý và luật liên bang, với các khoảng trống được khắc phục theo thứ tự mức độ rủi ro. Đánh giá rủi ro, chính sách, thẩm định khách hàng, giám sát, báo cáo, đào tạo và các cán bộ được chỉ định đều được xem xét và chứng minh bằng bằng chứng theo đúng yêu cầu của bên rà soát.
Khung AML được đánh giá dựa trên hai yếu tố: liệu khung đó có phù hợp với rủi ro thực tế của doanh nghiệp hay không, và liệu có thể chứng minh được rằng khung đó vận hành hiệu quả hay không. Yếu tố thứ nhất là đánh giá rủi ro doanh nghiệp — khách hàng, sản phẩm, khu vực địa lý, kênh phân phối — cùng các chính sách bắt nguồn từ đó; yếu tố thứ hai là bằng chứng: hồ sơ thẩm định, các cảnh báo giám sát cùng cách xử lý, báo cáo giao dịch đáng ngờ, hồ sơ đào tạo, báo cáo của cán bộ tuân thủ gửi hội đồng quản trị. Một khung tồn tại trên giấy tờ nhưng không thể chứng minh được sẽ không đạt yêu cầu rà soát, chắc chắn như một khung không hề tồn tại.
Các đợt rà soát diễn ra theo lịch trình — chu kỳ thanh tra của cơ quan quản lý, đợt rà soát độc lập định kỳ theo bộ quy tắc, yêu cầu của kiểm toán viên, quá trình tiếp nhận khách hàng của ngân hàng hoặc của đối tác — và những doanh nghiệp vượt qua được là những doanh nghiệp đã tự rà soát mình trước. Công việc ở đây chính là đợt rà soát đó: trung thực, được sắp xếp theo mức độ rủi ro, và hoàn tất trước khi có thư từ cơ quan quản lý, chứ không phải sau đó.
Nhìn tổng quan
- Chi phí dự kiến
- Phí của cơ quan quản lý, nếu có, thuộc về cơ quan quản lý; phí dịch vụ VelaroZone cho việc rà soát khoảng trống và khắc phục được cố định theo phạm vi công việc đã xác định, cùng với hỗ trợ liên tục hằng tháng, trong thư thỏa thuận dịch vụ của bạn.
- Thời gian
- Việc rà soát khoảng trống diễn ra trong vài tuần; việc khắc phục được sắp xếp theo mức độ rủi ro; đợt rà soát, kiểm toán hoặc thanh tra được hỗ trợ theo lịch trình riêng của nó.
- Những gì bao gồm
- Một đợt rà soát khoảng trống so với bộ quy tắc và luật pháp
- Đánh giá rủi ro, chính sách và quy trình được xây dựng hoặc chỉnh sửa
- Bộ hồ sơ bằng chứng mà bên rà soát yêu cầu
Điều này dành cho bạn nếu
- Bạn được cấp phép bởi VARA, một cơ quan quản lý free zone tài chính, Central Bank, hoặc một cơ quan khác yêu cầu phải có khung AML.
- Khung của bạn phải được xây dựng cho việc xin cấp phép hoặc cho một hoạt động mới.
- Một đợt rà soát độc lập, kiểm toán hoặc thanh tra của cơ quan quản lý đã đến hạn, hoặc đã quá hạn.
- Một ngân hàng hoặc đối tác đã yêu cầu xem các biện pháp kiểm soát AML của bạn trước khi tiếp nhận bạn làm khách hàng.
Điều này có thể không phải là con đường đúng nếu
- Bạn chỉ muốn một khung được viết ra để lưu trữ rồi lãng quên.
- Bạn muốn có ý kiến pháp lý về luật; điều đó đến từ một công ty luật được cấp phép, mà chúng tôi sẽ điều phối.
- Bạn kỳ vọng kết luận của cơ quan quản lý sẽ được cam kết trước.
Nhìn tổng quan
- Chi phí dự kiến
- Phí của cơ quan quản lý, nếu có, thuộc về cơ quan quản lý; phí dịch vụ VelaroZone cho việc rà soát khoảng trống và khắc phục được cố định theo phạm vi công việc đã xác định, cùng với hỗ trợ liên tục hằng tháng, trong thư thỏa thuận dịch vụ của bạn.
- Thời gian
- Việc rà soát khoảng trống diễn ra trong vài tuần; việc khắc phục được sắp xếp theo mức độ rủi ro; đợt rà soát, kiểm toán hoặc thanh tra được hỗ trợ theo lịch trình riêng của nó.
- Những gì bao gồm
- Một đợt rà soát khoảng trống so với bộ quy tắc và luật pháp
- Đánh giá rủi ro, chính sách và quy trình được xây dựng hoặc chỉnh sửa
- Bộ hồ sơ bằng chứng mà bên rà soát yêu cầu
Dịch vụ này bao gồm
- Một đợt rà soát khoảng trống của khung so với bộ quy tắc của cơ quan quản lý và luật AML liên bang, được sắp xếp theo mức độ rủi ro.
- Đánh giá rủi ro doanh nghiệp được viết ra hoặc cập nhật lại; chính sách và quy trình được soạn thảo hoặc chỉnh sửa.
- Các quy trình thẩm định khách hàng, giám sát và báo cáo được thiết kế để tạo ra bằng chứng trong khi vận hành.
- Đào tạo được thực hiện và ghi nhận; việc báo cáo của cán bộ tuân thủ lên hội đồng quản trị được thiết lập.
- Bộ hồ sơ bằng chứng được chuẩn bị cho đợt rà soát độc lập, kiểm toán viên hoặc cơ quan quản lý.
Những gì không bao gồm
- Ý kiến pháp lý về luật hoặc bộ quy tắc, đến từ một công ty luật được cấp phép.
- Bất kỳ sự đảm bảo nào về kết luận của cơ quan quản lý hoặc bên rà soát.
- Đóng vai trò như một lá chắn: cán bộ tuân thủ báo cáo những gì quy định yêu cầu, kể cả với cơ quan quản lý.
Quy trình
Cách thức các công việc được sắp xếp
Mỗi giai đoạn có các phụ thuộc riêng — phê duyệt hoạt động, hợp pháp hóa tài liệu, xử lý bởi cơ quan và xem xét ngân hàng — và chúng tôi báo cáo tiến độ theo các phụ thuộc đó thay vì theo một ngày tổng thể.
- 01
Rà soát khoảng trống
Khung được xem xét đối chiếu với bộ quy tắc và luật pháp; các phát hiện được sắp xếp theo mức độ rủi ro.
- 02
Khắc phục
Đánh giá rủi ro, chính sách, quy trình và quản trị được xây dựng hoặc chỉnh sửa.
- 03
Bằng chứng
Hồ sơ, sổ đăng ký và tài liệu được tập hợp theo đúng yêu cầu của bên rà soát.
Cần cả cán bộ phụ trách lẫn khung công việc? Trang vai trò bán thời gian sẽ đảm nhận vai trò đó.
Thích bắt đầu bằng văn bản? Gửi thông tin qua mẫu liên hệ.
Bắt đầu với một đánh giá cấu trúc
Trong một buổi tư vấn ban đầu, bạn sẽ nhận được một bản tóm tắt quyết định bằng ngôn ngữ dễ hiểu, một danh sách chuẩn bị tài liệu và các bước tiếp theo cho tình huống của bạn. Các số liệu hiện tại được xác nhận trong bảng so sánh lộ trình đã được cố vấn của bạn xem xét.
Những gì bên rà soát kiểm tra
Khung này, từng yếu tố một
Một đợt rà soát sẽ xem xét lần lượt các yếu tố này và yêu cầu bằng chứng cho từng yếu tố.
Các yếu tố của một khung AML/CFT và bằng chứng mà bên rà soát mong đợi cho mỗi yếu tố.
Đánh giá rủi ro doanh nghiệp
- Những gì yếu tố đó phải thực hiện
- Xác định và xếp hạng các rủi ro mà doanh nghiệp thực sự đang gặp phải
- Bằng chứng
- Bản đánh giá, phương pháp luận của nó và việc phê duyệt nó
Chính sách và quy trình
- Những gì yếu tố đó phải thực hiện
- Nêu rõ nhân viên phải làm gì đối với từng rủi ro
- Bằng chứng
- Tài liệu, phiên bản, phê duyệt, xác nhận của nhân viên
Thẩm định khách hàng
- Những gì yếu tố đó phải thực hiện
- Xác định, xác minh và xếp hạng rủi ro cho mọi khách hàng, với các biện pháp tăng cường khi cần thiết
- Bằng chứng
- Hồ sơ khách hàng được lấy mẫu
Giám sát
- Những gì yếu tố đó phải thực hiện
- Phát hiện và xem xét hoạt động bất thường
- Bằng chứng
- Các cảnh báo, việc xem xét và cách xử lý chúng
Báo cáo
- Những gì yếu tố đó phải thực hiện
- Báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền theo yêu cầu của pháp luật
- Bằng chứng
- Sổ đăng ký và hồ sơ nộp của cán bộ báo cáo
Quản trị và đào tạo
- Những gì yếu tố đó phải thực hiện
- Một cán bộ chịu trách nhiệm, sự giám sát của hội đồng quản trị, nhân viên đã qua đào tạo
- Bằng chứng
- Việc bổ nhiệm, báo cáo của hội đồng quản trị, hồ sơ đào tạo
| Yếu tố | Những gì yếu tố đó phải thực hiện | Bằng chứng |
|---|---|---|
| Đánh giá rủi ro doanh nghiệp | Xác định và xếp hạng các rủi ro mà doanh nghiệp thực sự đang gặp phải | Bản đánh giá, phương pháp luận của nó và việc phê duyệt nó |
| Chính sách và quy trình | Nêu rõ nhân viên phải làm gì đối với từng rủi ro | Tài liệu, phiên bản, phê duyệt, xác nhận của nhân viên |
| Thẩm định khách hàng | Xác định, xác minh và xếp hạng rủi ro cho mọi khách hàng, với các biện pháp tăng cường khi cần thiết | Hồ sơ khách hàng được lấy mẫu |
| Giám sát | Phát hiện và xem xét hoạt động bất thường | Các cảnh báo, việc xem xét và cách xử lý chúng |
| Báo cáo | Báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền theo yêu cầu của pháp luật | Sổ đăng ký và hồ sơ nộp của cán bộ báo cáo |
| Quản trị và đào tạo | Một cán bộ chịu trách nhiệm, sự giám sát của hội đồng quản trị, nhân viên đã qua đào tạo | Việc bổ nhiệm, báo cáo của hội đồng quản trị, hồ sơ đào tạo |
Dịch vụ
Tư vấn tuân thủ quy định và vai trò bán thời gian
Trang dịch vụ trình bày dịch vụ tư vấn cấp phép VARA, các khung AML/CFT và các vai trò bán thời gian mà một doanh nghiệp chịu sự quản lý phải đảm bảo.
Xem dịch vụ tư vấn
Mỗi lộ trình được lập kế hoạch dựa trên cách mà doanh nghiệp sẽ thực sự hoạt động tại UAE.
Sau giấy phép
Những gì quý khách có thể cũng cần
Bốn dịch vụ mà hầu hết người sáng lập trong tình huống này hỏi đến tiếp theo, mỗi dịch vụ có một trang riêng.
Dịch vụ visa & PRO
Visa cư trú cho chủ sở hữu, nhân viên và gia đình, Emirates ID và khám sức khỏe, cùng với công tác PRO giúp giấy phép và những người liên quan luôn ở trạng thái hợp lệ. Tính đủ điều kiện và việc phê duyệt thuộc về cơ quan chức năng.
→Thiết lập tài khoản ngân hàng tại UAE
Một bộ hồ sơ sẵn sàng để trình ngân hàng và một thư giới thiệu đến ngân hàng có khẩu vị rủi ro phù hợp với hồ sơ của quý vị. Việc phê duyệt và thời điểm phê duyệt vẫn thuộc thẩm quyền của ngân hàng.
→Kế toán & sổ sách kế toán
Kế toán hàng tháng, kê khai VAT và thuế doanh nghiệp, cùng báo cáo tài chính cuối năm, với kiểm toán bắt buộc theo luật định được giới thiệu đến kiểm toán viên đã đăng ký.
→Dịch vụ pháp lý
Hợp đồng, tài liệu doanh nghiệp, tranh chấp và các vấn đề pháp lý quản lý, được tư vấn bởi các công ty luật được cấp phép trong mạng lưới của chúng tôi.
→
Quyết định tiếp theo
Đọc thêm liên quan
Câu hỏi
Câu hỏi thường gặp
- Khung phải được rà soát bao lâu một lần?
- Theo yêu cầu của bộ quy tắc và luật pháp của cơ quan quản lý — thường là một đợt rà soát độc lập theo chu kỳ cố định, một bản đánh giá rủi ro được cập nhật khi doanh nghiệp thay đổi, và các đợt thanh tra riêng của cơ quan quản lý theo lịch trình của họ. Chúng tôi ghi cả ba mốc này vào lịch làm việc.
- Cùng một người có thể vừa là cán bộ tuân thủ vừa là cán bộ báo cáo không?
- Một số cơ quan quản lý cho phép điều này đối với các công ty nhỏ hơn, và một số yêu cầu bổ nhiệm riêng biệt; cả hai vai trò đều phải được cơ quan quản lý phê duyệt đối với người đảm nhận. Trang vai trò bán thời gian trình bày cách đảm nhận các vai trò đó.
- Một đợt thanh tra của cơ quan quản lý trông như thế nào?
- Một yêu cầu về tài liệu và hồ sơ, phỏng vấn với các cán bộ và đôi khi cả nhân viên, lấy mẫu hồ sơ khách hàng và hồ sơ giám sát, cùng một báo cáo nêu các phát hiện và thời hạn. Bộ hồ sơ bằng chứng được xây dựng để yêu cầu đó được trả lời trực tiếp từ hồ sơ có sẵn, chứ không phải dựng lại từ đầu.
- Ngân hàng của chúng tôi đã yêu cầu xem chính sách AML của chúng tôi. Điều đó có bình thường không?
- Có, đối với các doanh nghiệp được cấp phép và có rủi ro cao hơn; ngân hàng có nghĩa vụ riêng của mình để hiểu các biện pháp kiểm soát của bạn. Một khung có thể chứng minh được là điều giữ cho tài khoản luôn được mở.
- Chi phí là bao nhiêu?
- Việc rà soát lỗ hổng và khắc phục được báo giá theo mức phí dịch vụ VelaroZone cố định cho một phạm vi công việc xác định; dịch vụ hỗ trợ liên tục được tính theo tháng. Cả hai khoản đều được liệt kê chi tiết trong thư thỏa thuận dịch vụ của Quý khách.
Nguồn
- Hướng dẫn khung AML/CFT của UAE
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Central Bank of the UAE — cơ quan quản lý ngân hàng và thanh toán của UAE
Các quy định, phí và đủ điều kiện có thể thay đổi. Mọi tuyên bố quy định đều được kiểm tra lại trước khi công bố và có ngày tháng ở trên.
Ghi chú pháp lý và phạm vi
Velarozone cung cấp sự phối hợp thiết lập và sẵn sàng hoạt động. Trang này chỉ là thông tin chung, không phải là lời khuyên về pháp lý, thuế, di trú hoặc ngân hàng.
Trang này cung cấp thông tin chung về việc thành lập doanh nghiệp tại UAE, không phải là lời khuyên pháp lý, thuế, nhập cư hoặc ngân hàng. Các quy tắc, phí, hoạt động được phép và chính sách ngân hàng có thể thay đổi. Điều kiện cuối cùng phụ thuộc vào tình huống của bạn và các quy tắc áp dụng vào thời điểm nộp đơn.
Kết quả về mặt quản lý do cơ quan quản lý quyết định; không có nội dung nào ở đây khẳng định một kết luận, một hạng mục giấy phép hay một mốc thời gian mà cơ quan quản lý chưa công bố hoặc chưa quyết định. Ý kiến pháp lý đến từ một công ty luật được cấp phép theo thỏa thuận riêng của công ty đó.