Câu hỏi
Nguồn vốn thực sự có nghĩa là gì?
Câu trả lời ngắn gọn
Nó có nghĩa là nguồn gốc tài chính được ghi chép của số tiền cụ thể sẽ chuyển qua tài khoản — không phải giá trị tài sản ròng của bạn, và không phải một câu về việc bạn làm gì để kiếm sống. Một nhóm tuân thủ đang hỏi ba điều liên kết: tiền đến từ đâu, dưới dạng mà ai đó phát hành (lương, bán một doanh nghiệp, cổ tức, bán bất động sản, đăng ký của một nhà đầu tư); nó đã di chuyển từ đó đến đây như thế nào, qua một con đường bạn có thể chứng minh bằng tài khoản mang tên bạn; và câu chuyện đó có nhất quán với mọi thông tin khác họ giữ về bạn — giấy phép của bạn và các hoạt động liên quan, doanh thu đã tuyên bố của bạn, các đối tác của bạn và các quốc gia của họ, và tình trạng thuế của bạn. Nguồn gốc của quỹ là số tiền cho giao dịch này. Nguồn gốc của tài sản là cách mà tổng số tài sản được hình thành. Các ngân hàng ngày càng yêu cầu cả hai, và trả lời một không đồng nghĩa với việc trả lời cái khác.
Ba câu hỏi, theo thứ tự được hỏi
- Nguồn gốc — sự kiện kinh tế nào đã tạo ra số tiền này, và ai khác có thể xác nhận điều đó. Một bảng sao kê thể hiện số dư không phải là một nguồn gốc.
- Con đường — nó đã di chuyển từ sự kiện đó đến tài khoản mà nó đang có bây giờ như thế nào, mà không có khoảng trống không thể giải thích, bên thứ ba hoặc khu vực pháp lý chưa từng được đề cập.
- Tính nhất quán — liệu nguồn gốc và con đường có phù hợp với hoạt động mà giấy phép mô tả và dòng tiền bạn đã nói sẽ đến.
Ý nghĩa của sự nhất quán trong thực tế
- Các hoạt động trên giấy phép mô tả những gì bạn thực sự bán, bằng những thuật ngữ mà người lạ sẽ nhận ra.
- Các khối lượng bạn dự đoán giống như các khối lượng bạn lập hóa đơn. Một dòng tiền lớn đầu tiên vào một tài khoản được mở với dự báo vừa phải là một câu hỏi, không phải một cột mốc.
- Các đối tác và các quốc gia phù hợp với hoạt động. Một công ty tư vấn lập hóa đơn trong một lĩnh vực mà nó chưa bao giờ đề cập cũng là một câu hỏi.
- Các tài liệu thống nhất với nhau về tên, ngày tháng và số tiền — bao gồm cả cách phiên âm tên, điều này là một nguyên nhân phổ biến gây ra ma sát hơn bất kỳ điều gì về thực chất.
- Bất cứ điều gì bất thường đều được giải thích trước khi bị hỏi đến, không phải sau. Bối cảnh tự nguyện được đọc rất khác biệt so với bối cảnh được khai thác.
Tại sao từ chối hiếm khi đi kèm với lý do
Các ngân hàng áp dụng nghĩa vụ thẩm định khách hàng theo khuôn khổ chống rửa tiền của UAE, và bên cạnh đó họ áp dụng khẩu vị rủi ro riêng của mình, điều này là thương mại và không được công bố. Một hồ sơ có thể hoàn toàn hợp pháp và vẫn rơi ra ngoài khẩu vị của một ngân hàng nhất định cho một lĩnh vực, một quốc gia hoặc một cấu trúc.
Đó là lý do tại sao không có tư vấn viên nào mở tài khoản và không có tư vấn viên nào có thể bảo đảm điều đó. Những gì sự chuẩn bị thay đổi là chất lượng và tính nhất quán của những gì ngân hàng được yêu cầu đánh giá, và số lần hồ sơ phải quay trở lại để hỏi thêm — điều này thường quyết định xem liệu nó có hoàn thành hay không.
Nơi này dừng lại
Liên quan
Câu hỏi có thể xuất hiện tiếp theo
Nguồn
Nơi đây xuất phát từ đâu
- Ngân hàng Trung ương Các Tiểu Vương quốc Ả Rập Thống nhất
- Nghị định-Luật Liên bang số 20 của năm 2018 về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố, và quy định thực thi của nó
- Yêu cầu mở tài khoản được công bố của từng ngân hàng
Trang này cung cấp thông tin chung về việc thành lập doanh nghiệp tại UAE, không phải là lời khuyên pháp lý, thuế, nhập cư hoặc ngân hàng. Các quy tắc, phí, hoạt động được phép và chính sách ngân hàng có thể thay đổi. Điều kiện cuối cùng phụ thuộc vào tình huống của bạn và các quy tắc áp dụng vào thời điểm nộp đơn.