Hướng dẫn
Cách chuẩn bị cho tài khoản ngân hàng doanh nghiệp UAE
Câu trả lời ngắn gọn
Chuẩn bị bốn điều trước khi nộp đơn: một giấy phép và tài liệu điều lệ phù hợp với hoạt động thực tế của bạn, đầy đủ thông tin danh tính và sở hữu bao gồm cả các chủ sở hữu thật, một cái nhìn thực tế về dòng tiền dự kiến, các khoản chi, loại tiền tệ và đối tác, và nguồn gốc tài chính được tài liệu. Các ngân hàng áp dụng quy trình thẩm định khách hàng theo tiêu chuẩn của ngân hàng trung ương, và không có chuyên gia tư vấn nào có thể đảm bảo được sự chấp thuận.
Ứng dụng hiếm khi thất bại trên một biểu mẫu bị thiếu. Họ thất bại khi câu chuyện không kết hợp lại với nhau: một giấy phép nói một điều, một trang web nói một cách khác, và những dự phóng mà không ai có thể giải thích. Hiểu về các nhóm thuế công ty UAE cũng có thể rất quan trọng trong sự phù hợp của cấu trúc kinh doanh của bạn với yêu cầu ngân hàng.
Coi ứng dụng như một hồ sơ kiểu tín dụng về doanh nghiệp của bạn, và quá trình trở nên dễ dự đoán hơn nhiều. Đảm bảo sự sẵn sàng tài khoản ngân hàng công ty có thể hợp lý hóa quá trình này.
Những gì ngân hàng đánh giá
- Hoạt động kinh doanh và xem nó có phù hợp với giấy phép không.
- Sở hữu và kiểm soát, bao gồm cả các chủ sở hữu thật cuối cùng.
- Khối lượng giao dịch dự kiến, loại tiền tệ và đối tác.
- Nguồn gốc tài chính cho vốn và doanh thu dự kiến.
- Nội dung: không gian làm việc, nhân viên và bằng chứng hoạt động.
- Kinh nghiệm: hợp đồng, hóa đơn và lịch sử ngân hàng trước đó.
Danh sách tài liệu
Các tài liệu điển hình được yêu cầu. Các ngân hàng cá nhân có thể khác nhau.
Thực thể
- Ví dụ
- Giấy phép thương mại, MOA/AOA, giấy chứng nhận đăng ký
- Khoảng trống phổ biến
- Hoạt động trên giấy phép không phù hợp với trình bày
Người
- Ví dụ
- Hộ chiếu, thị thực, ID Emirates, chứng minh địa chỉ
- Khoảng trống phổ biến
- Thiếu tài liệu cho một UBO không ký
Quyền sở hữu
- Ví dụ
- Biểu đồ nhóm, sổ đăng ký cổ đông, tuyên bố UBO
- Khoảng trống phổ biến
- Chuỗi quyền sở hữu không rõ ràng đến chủ sở hữu cá nhân cuối cùng
Doanh nghiệp
- Ví dụ
- Kế hoạch kinh doanh, hợp đồng, hóa đơn, trang web
- Khoảng trống phổ biến
- Không có bằng chứng về doanh thu thực tế hoặc doanh thu tiềm năng
Luồng tiền
- Ví dụ
- Khối lượng hàng tháng dự kiến, tiền tệ, đối tác
- Khoảng trống phổ biến
- Dự báo không thể giải thích
Quỹ
- Ví dụ
- Bảng sao kê ngân hàng, tiền thu được từ bán hàng, bằng chứng lương hoặc cổ tức
- Khoảng trống phổ biến
- Vốn không có nguồn gốc tài liệu
| Danh mục | Ví dụ | Khoảng trống phổ biến |
|---|---|---|
| Thực thể | Giấy phép thương mại, MOA/AOA, giấy chứng nhận đăng ký | Hoạt động trên giấy phép không phù hợp với trình bày |
| Người | Hộ chiếu, thị thực, ID Emirates, chứng minh địa chỉ | Thiếu tài liệu cho một UBO không ký |
| Quyền sở hữu | Biểu đồ nhóm, sổ đăng ký cổ đông, tuyên bố UBO | Chuỗi quyền sở hữu không rõ ràng đến chủ sở hữu cá nhân cuối cùng |
| Doanh nghiệp | Kế hoạch kinh doanh, hợp đồng, hóa đơn, trang web | Không có bằng chứng về doanh thu thực tế hoặc doanh thu tiềm năng |
| Luồng tiền | Khối lượng hàng tháng dự kiến, tiền tệ, đối tác | Dự báo không thể giải thích |
| Quỹ | Bảng sao kê ngân hàng, tiền thu được từ bán hàng, bằng chứng lương hoặc cổ tức | Vốn không có nguồn gốc tài liệu |
Viết câu chuyện doanh nghiệp
Một trang, ngôn ngữ đơn giản: bạn bán gì, ai mua, họ trả như thế nào, bao nhiêu và bao lâu, và tiền của bạn đến từ đâu. Mọi con số trong đó đều phải có thể truy nguyên từ một tài liệu mà bạn có thể xuất trình.
Nếu bạn bị từ chối
Sự sụt giảm không phải lúc nào cũng liên quan đến doanh nghiệp của bạn. Các ngân hàng quản lý khẩu vị rủi ro theo ngành và hồ sơ, và khẩu vị đó có thể thay đổi. Xem xét hồ sơ để tìm khoảng trống, củng cố bằng chứng và xem xét xem hồ sơ của ngân hàng khác có phù hợp hơn trước khi nộp lại.
