Dịch vụ vận hành
Mang vào ngân hàng một hồ sơ mà họ có thể đồng ý.
Câu trả lời ngắn gọn
Chúng tôi chuẩn bị và phối hợp đơn xin tài khoản ngân hàng doanh nghiệp UAE của bạn — các tài liệu, câu chuyện hoạt động và các giới thiệu — để hồ sơ trả lời các câu hỏi của ngân hàng trước khi chúng được hỏi. Phê duyệt, thời gian và lựa chọn ngân hàng luôn thuộc về ngân hàng.
Hầu hết các đơn xin tài khoản UAE thất bại do chuẩn bị, không phải do merit: mô tả hoạt động không khớp với giấy phép, giấy tờ chứng minh quyền sở hữu dừng lại một lớp, các dòng mà hồ sơ không bao giờ giải thích. Sự sẵn sàng ngân hàng là công việc đóng kín những khoảng trống trước khi nộp đơn lần đầu.
Nhìn tổng quan
- Chi phí dự kiến
- Bao gồm trong hầu hết các hợp đồng thành lập VelaroZone; có sẵn độc lập — được định giá trong kế hoạch của bạn với mọi thành phần được liệt kê.
- Thời gian
- Chuẩn bị thường là phần nhanh; việc đánh giá ngân hàng phụ thuộc vào thời gian của ngân hàng. Chúng tôi báo cáo theo giai đoạn.
- Những gì bao gồm
- Lắp ráp hồ sơ tài liệu
- Mô tả hoạt động và dòng chảy
- Danh sách ngân hàng rút gọn và giới thiệu
Điều này dành cho bạn nếu
- Các công ty mới được cấp phép chuẩn bị một tài khoản UAE đầu tiên.
- Các cấu trúc có cổ đông nước ngoài hoặc công ty cần chuỗi quyền sở hữu được tài liệu hóa.
- Các nhà sáng lập đã bị từ chối và cần xem xét lỗ hổng trước khi nộp lại.
- Các doanh nghiệp có dòng chảy quốc tế cần hồ sơ để giải thích cho chúng.
Điều này có thể không phải là con đường đúng nếu
- Bạn muốn một tài khoản đảm bảo hoặc một ngân hàng cụ thể đã hứa — không công ty nào đáng tin cậy có thể.
- Bạn hoàn toàn không có kế hoạch về thực chất tại UAE.
- Bạn chỉ cần ngân hàng cá nhân (bán lẻ).
Nhìn tổng quan
- Chi phí dự kiến
- Bao gồm trong hầu hết các hợp đồng thành lập VelaroZone; có sẵn độc lập — được định giá trong kế hoạch của bạn với mọi thành phần được liệt kê.
- Thời gian
- Chuẩn bị thường là phần nhanh; việc đánh giá ngân hàng phụ thuộc vào thời gian của ngân hàng. Chúng tôi báo cáo theo giai đoạn.
- Những gì bao gồm
- Lắp ráp hồ sơ tài liệu
- Mô tả hoạt động và dòng chảy
- Danh sách ngân hàng rút gọn và giới thiệu
Dịch vụ này bao gồm
- Đánh giá khả năng sẵn sàng của ngân hàng về cấu trúc của bạn trước khi nộp hồ sơ.
- Hồ sơ xin cấp: giấy phép, chuỗi sở hữu, UBO, mô tả hoạt động, các dòng chảy dự kiến.
- Danh sách rút gọn các ngân hàng mà sự quan tâm phù hợp với hồ sơ của bạn.
- Phối hợp giới thiệu và theo dõi qua đánh giá.
- Đánh giá khoảng cách sau bất kỳ sự từ chối nào.
Những gì không bao gồm
- Mở tài khoản (chỉ ngân hàng mới có thể).
- Bất kỳ sự đảm bảo nào về việc phê duyệt, ngân hàng hay thời gian.
- Lời khuyên về thuế hoặc về việc cấu trúc các dòng chảy để tránh sự giám sát - chúng tôi không làm điều đó, và ngân hàng sẽ phát hiện ra.
Quy trình
Cách thức các công việc được sắp xếp
Mỗi giai đoạn có các phụ thuộc riêng — phê duyệt hoạt động, hợp pháp hóa tài liệu, xử lý bởi cơ quan và xem xét ngân hàng — và chúng tôi báo cáo tiến độ theo các phụ thuộc đó thay vì theo một ngày tổng thể.
- 01
Xem xét
Chúng tôi lập bản đồ cấu trúc, dòng chảy và tài liệu của bạn so với những gì ngân hàng yêu cầu.
- 02
Chuẩn bị
Hồ sơ được tập hợp và câu chuyện hoạt động được viết bằng ngôn ngữ của ngân hàng.
- 03
Gửi và theo dõi
Đã thực hiện các giới thiệu, theo dõi đánh giá, trả lời câu hỏi cho đến khi có quyết định.
Đã được cấp phép? Người lập kế hoạch cũng tiếp nhận các công ty hiện có.
Thích bắt đầu bằng văn bản? Gửi thông tin qua mẫu liên hệ.
Bắt đầu với một đánh giá cấu trúc
Trong một buổi tư vấn ban đầu, bạn sẽ nhận được một bản tóm tắt quyết định bằng ngôn ngữ dễ hiểu, một danh sách chuẩn bị tài liệu và các bước tiếp theo cho tình huống của bạn. Các số liệu hiện tại được xác nhận trong bảng so sánh lộ trình đã được cố vấn của bạn xem xét.
Yếu tố quyết định
Điều gì thực sự quyết định lộ trình của bạn
Một cố vấn sẽ làm việc với bạn qua các yếu tố này trước khi bất kỳ cấu trúc nào được đề xuất. Mỗi yếu tố có thể thay đổi giấy phép, emirate hoặc free zone, phân bổ visa, và cuộc trò chuyện ngân hàng.
Các ngân hàng đánh giá, và những gì chúng tôi chuẩn bị cho từng mục.
Hoạt động kinh doanh
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Mô tả hoạt động bằng ngôn ngữ đơn giản tương ứng với giấy phép
- Tại sao điều này quan trọng
- Sự không khớp giữa giấy phép và mô tả dẫn đến câu hỏi
Quyền sở hữu & kiểm soát
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Biểu đồ nhóm, chi tiết UBO và tài liệu danh tính
- Tại sao điều này quan trọng
- Thẩm định bao gồm các chủ sở hữu thực, không chỉ các người ký
Dòng chảy dự kiến
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Dự báo dòng tiền vào/ra, các loại tiền tệ và đối tác
- Tại sao điều này quan trọng
- Các ngân hàng đánh giá tính hợp lý và rủi ro của dòng tiền
Nguồn vốn
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Chứng cứ tài liệu về nguồn vốn và doanh thu
- Tại sao điều này quan trọng
- Yêu cầu cốt lõi trong việc thẩm định
Nội dung
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Bằng chứng về không gian làm việc, nhân sự và hoạt động
- Tại sao điều này quan trọng
- Hỗ trợ độ tin cậy của doanh nghiệp
Lịch sử hoạt động
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Hợp đồng, hóa đơn và lịch sử ngân hàng hiện có
- Tại sao điều này quan trọng
- Bằng chứng giảm thiểu rủi ro cảm nhận được
| Khu vực đánh giá ngân hàng | Những gì chúng tôi chuẩn bị | Tại sao điều này quan trọng |
|---|---|---|
| Hoạt động kinh doanh | Mô tả hoạt động bằng ngôn ngữ đơn giản tương ứng với giấy phép | Sự không khớp giữa giấy phép và mô tả dẫn đến câu hỏi |
| Quyền sở hữu & kiểm soát | Biểu đồ nhóm, chi tiết UBO và tài liệu danh tính | Thẩm định bao gồm các chủ sở hữu thực, không chỉ các người ký |
| Dòng chảy dự kiến | Dự báo dòng tiền vào/ra, các loại tiền tệ và đối tác | Các ngân hàng đánh giá tính hợp lý và rủi ro của dòng tiền |
| Nguồn vốn | Chứng cứ tài liệu về nguồn vốn và doanh thu | Yêu cầu cốt lõi trong việc thẩm định |
| Nội dung | Bằng chứng về không gian làm việc, nhân sự và hoạt động | Hỗ trợ độ tin cậy của doanh nghiệp |
| Lịch sử hoạt động | Hợp đồng, hóa đơn và lịch sử ngân hàng hiện có | Bằng chứng giảm thiểu rủi ro cảm nhận được |
Các hướng có thể
Các cấu trúc mà một tư vấn viên sẽ đánh giá
Đây là những chủ đề để đánh giá, không phải là đề xuất. Câu trả lời đúng phụ thuộc vào hoạt động, khách hàng, sở hữu, đội ngũ, nhu cầu không gian làm việc, và yêu cầu của cơ quan quản lý hoặc ngân hàng.
Xem xét tài liệu
Phân tích khoảng cách của hồ sơ bạn hiện có so với những gì ngân hàng thường yêu cầu.
Xây dựng mô tả kinh doanh
Một giải thích rõ ràng bằng văn bản về doanh nghiệp, dòng chảy và đối tác.
Hỗ trợ danh sách ngân hàng
Các ngân hàng ứng viên thực tế dựa trên hồ sơ của bạn, không phải là đối tác được hứa hẹn.
Phối hợp ứng dụng
Nộp hồ sơ, theo dõi và xử lý yêu cầu thông tin.
Xem xét sau khi từ chối
Chẩn đoán các khoảng trống sau khi bị từ chối và xây dựng kế hoạch để củng cố đơn xin tiếp theo.
Sắp xếp tạm thời
Thảo luận về các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán được quy định trong trường hợp tài khoản ngân hàng bị trì hoãn, với các quy tắc tự onboard của họ.
Mỗi lộ trình được lập kế hoạch dựa trên cách mà doanh nghiệp sẽ thực sự hoạt động tại UAE.
Câu trả lời ngắn gọn
Câu hỏi mà mọi ngân hàng đều hỏi
Nó được hỏi bằng ba từ và là phần khó nhất trong hồ sơ để trả lời tốt.
Quyết định tiếp theo
Đọc thêm liên quan
Câu hỏi
Câu hỏi thường gặp
- Bạn có thể đảm bảo một tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại UAE không?
- Không. Chúng tôi chuẩn bị và phối hợp đơn đăng ký. Mỗi ngân hàng thực hiện quy trình KYC, AML và đánh giá rủi ro riêng, và quyết định, thời gian cũng như lựa chọn ngân hàng đều do ngân hàng quyết định.
- Mất bao lâu để mở tài khoản?
- Điều này hoàn toàn phụ thuộc vào việc ngân hàng xem xét. Chúng tôi báo cáo tiến trình theo từng giai đoạn và chuyển tiếp các yêu cầu thông tin một cách kịp thời.
- Ngân hàng sẽ yêu cầu những tài liệu gì?
- Thông thường là giấy phép thương mại và các tài liệu cấu thành, tài liệu xác minh danh tính và cư trú cho chủ sở hữu và người đại diện, kế hoạch kinh doanh hoặc mô tả hoạt động, khối lượng giao dịch dự kiến, chi tiết đối tác và bằng chứng về nguồn tài chính.
- Tôi có cần phải đến trực tiếp không?
- Nhiều ngân hàng ở UAE yêu cầu một cuộc họp hoặc xác minh trực tiếp đối với tài khoản doanh nghiệp. Các yêu cầu khác nhau tùy theo ngân hàng.
- Đơn đăng ký của tôi bị từ chối - bạn có thể giúp không?
- Có. Chúng tôi xem xét hồ sơ, xác định các thiếu sót khả thi và xây dựng lại bộ hồ sơ. Chúng tôi cũng sẽ cho bạn biết nếu chúng tôi nghĩ rằng một đơn đăng ký khác là quá sớm.
Nguồn
- CBUAE — tiêu chuẩn thẩm định khách hàng
- Hướng dẫn khung AML/CFT của UAE
- Các trang yêu cầu onbording ngân hàng
Các quy định, phí và đủ điều kiện có thể thay đổi. Mọi tuyên bố quy định đều được kiểm tra lại trước khi công bố và có ngày tháng ở trên.
Ghi chú pháp lý và phạm vi
Velarozone cung cấp sự phối hợp thiết lập và sẵn sàng hoạt động. Trang này chỉ là thông tin chung, không phải là lời khuyên về pháp lý, thuế, di trú hoặc ngân hàng.
Chúng tôi chuẩn bị và phối hợp các đơn xin mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp. Chúng tôi không mở tài khoản và không thể đảm bảo phê duyệt, ngân hàng cụ thể hoặc thời gian. Mỗi ngân hàng áp dụng luật KYC, AML và đánh giá rủi ro của riêng mình.
Chúng tôi không tuyên bố hoặc ngụ ý rằng các ứng viên của bất kỳ quốc tịch nào không thể mở tài khoản ngân hàng tại UAE. Tài liệu bổ sung có thể được yêu cầu tùy thuộc vào hồ sơ của bạn.