Лицензирование, AML и роли в сфере комплаенса, которые обязан укомплектовать регулируемый бизнес.
- Под руководством консультанта: сначала называются вид деятельности и регулятор, и только потом определяется
- Программы, написанные для вашего бизнеса, а не шаблон со сменённым названием
- Каждое фракционное назначение изначально подлежит утверждению регулятором, о чём сообщается заранее
Ответ в течение 24 часов · Документы не требуются · Никаких обязательств
Для кого это
Четыре регулируемые ситуации — один ответ под руководством консультанта.
Сначала вид деятельности и регулятор, документы и люди следуют за ними.
Консультационное сопровождение по регуляторным вопросам для компаний, уже имеющих лицензию в ОАЭ или подающих на неё: консультирование по лицензированию VARA — от первоначальной анкеты раскрытия информации до полной заявки, построение системы AML/CFT, общекорпоративная оценка рисков, независимая проверка программы AML и готовность к соблюдению Travel Rule. Наряду с этим — привлечение руководителей на неполную занятость (fractional): MLRO, комплаенс-офицер, офицер по информационной безопасности, руководство финансами и маркетингом, а также независимые неисполнительные директора — для компаний, которым нужна эта функция ещё до того, как они смогут обосновать штатную должность. Назначения, которые должен одобрить регулятор, подлежат утверждению соответствующего лица регулятором.
Ситуация
Какой регулятор и что он хочет видеть.
Регуляторная работа — это прежде всего вопрос вида деятельности и органа власти, а уже потом вопрос документов. Начните с того, где вы сейчас находитесь.
Подача заявки на лицензию VARA
Является ли деятельность вообще услугой в сфере виртуальных активов, и если да — заявка, программы и люди за ними.
→Система, срок подготовки которой наступил или прошёл
Программа AML/CFT, оценка рисков и независимая проверка, которые держатель лицензии обязан поддерживать в актуальном состоянии.
→Руководящая роль на неполную занятость
MLRO, специалист по комплаенсу, CISO или CFO уже сейчас — за часть стоимости штатной должности.
→Независимые директора для совета директоров
Независимые директора, которых требует регулятор, инвестор или ваш собственный устав корпоративного управления.
→
Объем
Что вы получаете и чего мы никогда не делаем
Что входит
- Сессия по определению объёма работ, на которой выявляются регулятор, вид деятельности и пробелы между тем, что у вас есть, и тем, чего он ожидает.
- Регуляторная работа, согласованная по объёму, — консультирование по заявке, системы, оценки рисков, проверки или готовность к Travel Rule — выполняется консультантом, ответственным за неё.
- Назначенные специалисты для каждой роли на условиях частичной занятости, с письменно зафиксированными обязанностями роли, часами и порядком подчинения.
- Координация с процессом регулятора на всех этапах лицензирования, с ответами на вопросы по мере их поступления.
- Комплаенс-календарь и след подтверждающих документов, которые регулятор попросит показать.
- Ясные формулировки того, что подлежит утверждению регулятором, а что нет.
Что не входит
- Любые заявления о категории лицензии, сроках или результате, которые регулятор не опубликовал или по которым не принял решение.
- Юридические консультации, которые предоставляет лицензированная юридическая фирма в рамках собственного договора.
- Обязательный аудит, который проводит аудитор, зарегистрированный Ministry of Economy.
- Выступать в роли щита: сотрудник на условиях частичной занятости сообщает то, что требуют правила, в том числе регулятору.
Сколько это стоит
Фиксированная — там, где результат определён, ежемесячная — там, где роль непрерывна.
Сборы регулятора — это сборы регулятора; наши сборы указаны в письме-соглашении об условиях оказания услуг.
Консультационная работа
Определена по объёму и зафиксирована там, где результат чётко определён — заявка, программа, проверка, — и помесячная там, где работа носит непрерывный характер.
Фракционные роли
Ежемесячная плата за согласованное количество дней, указанная в письме-соглашении об условиях оказания услуг; само назначение подлежит утверждению кандидата регулятором.
Сборы регулятора и третьих сторон
Сборы за подачу заявки и за лицензию — это сборы регулятора, которые перевыставляются по себестоимости, с постатейной разбивкой.
Плата за услуги VelaroZone
С постатейной разбивкой в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг, никогда не публикуется.
Стоимость фракционного назначения определяется количеством дней, а не должностью.
Сравнение
Fractional-роль в сравнении с обычными способами заполнения регулируемой должности.
Регулятор должен утвердить кандидата; насколько быстро это произойдёт — вот в чём реальная разница.
Как эти четыре варианта отвечают на одни и те же четыре вопроса.
Утверждение регулятором
- Фракционная роль через Velarozone
- Запрашивается для конкретного кандидата до начала сотрудничества
- Штатный сотрудник
- Запрашивается после найма
- Крупная консалтинговая компания
- Для штатных сотрудников фирмы, при командировании
- Оставить должность вакантной
- Невозможно: должность должна быть занята
Доступность
- Фракционная роль через Velarozone
- Согласованное количество дней с первого дня
- Штатный сотрудник
- После поиска, срока уведомления и оформления визы
- Крупная консалтинговая компания
- По графику проекта
- Оставить должность вакантной
- —
Знает ваше дело
- Фракционная роль через Velarozone
- Да: лицензию держит та же фирма
- Штатный сотрудник
- Изучает его заново
- Крупная консалтинговая компания
- Изучает его заново
- Оставить должность вакантной
- —
Структура стоимости
- Фракционная роль через Velarozone
- Ежемесячная плата за дни
- Штатный сотрудник
- Зарплата, виза и рабочее место
- Крупная консалтинговая компания
- Проектная плата
- Оставить должность вакантной
- Заключение регулятора
| Фракционная роль через Velarozone | Штатный сотрудник | Крупная консалтинговая компания | Оставить должность вакантной | |
|---|---|---|---|---|
| Утверждение регулятором | Запрашивается для конкретного кандидата до начала сотрудничества | Запрашивается после найма | Для штатных сотрудников фирмы, при командировании | Невозможно: должность должна быть занята |
| Доступность | Согласованное количество дней с первого дня | После поиска, срока уведомления и оформления визы | По графику проекта | — |
| Знает ваше дело | Да: лицензию держит та же фирма | Изучает его заново | Изучает его заново | — |
| Структура стоимости | Ежемесячная плата за дни | Зарплата, виза и рабочее место | Проектная плата | Заключение регулятора |
Процесс
Как работа организована по этапам
У каждого этапа свои зависимости, и мы отчитываемся о прогрессе по ним, а не по единой общей дате.
- 01
Объем
Определены вид деятельности, регулятор и маршрут лицензирования; анализ пробелов относительно ожиданий регулятора предоставлен в письменном виде.
- 02
Разработка
Разработаны системы, оценка рисков и политики для бизнеса; заполнены роли на условиях частичной занятости, назначения документально оформлены.
- 03
Подача заявки или проверка
Заявка подготовлена и согласована на всех этапах процесса регулятора, либо проведена независимая проверка и представлен отчёт по ней.
- 04
Деятельность
Система применяется, календарь ведётся, подтверждающие документы хранятся, а специалисты на условиях частичной занятости обеспечивают результат месяц за месяцем.
Как это работает
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Руководства
Прочтите перед подачей заявки
Часто задаваемые вопросы
Прямые ответы
- Что включает консультирование по лицензированию VARA?
- Всю последовательность целиком: первоначальную анкету раскрытия информации, этап Approval to Incorporate и полную заявку на лицензию, вместе с системами, оценкой рисков, политиками и назначениями руководителей, которые заявка должна подтвердить документально. Мы координируем процесс с регулятором; решение остаётся за VARA.
- Можно ли назначить MLRO на условиях частичной занятости для регулируемого бизнеса?
- Назначение зависит от утверждения кандидата регулятором, и у каждого регулятора свои требования к этой роли. Мы предлагаем конкретного человека с опытом, необходимым для этой роли, и прямо указываем, что подлежит утверждению до подачи заявки.
- В чём разница между программой AML и оценкой рисков в масштабах всей компании?
- Оценка рисков — это анализ того, где в бизнесе возникают риски отмывания денег, финансирования терроризма и нарушения санкций. Программа — это набор политик, процедур и мер контроля, вытекающих из этого анализа. Регулятор рассматривает их вместе и ожидает, что второе логически следует из первого.
- Что включает в себя готовность к требованиям Travel Rule?
- Оценка того, на какие из ваших переводов виртуальных активов распространяются обязательства по передаче данных об отправителе и получателе, как эти данные будут собираться, передаваться и проверяться, и что нужно изменить в ваших системах и у контрагентов, чтобы соответствовать требованиям.
- Какой регулятор распространяется на мой бизнес?
- Это зависит от вида деятельности и места учреждения компании: VARA — для деятельности с виртуальными активами в Дубае за пределами DIFC, ADGM FSRA и DIFC DFSA — в пределах этих свободных зон, а Центральный банк ОАЭ — для банковской деятельности, платежей и денежных услуг. Если это неочевидно, вопрос решается на сессии по определению объёма работ.
- Вы гарантируете получение лицензии?
- Нет. Решение о выдаче лицензии принимает регулятор. Мы делаем так, чтобы заявка, программы и люди за ними внушали доверие, и честно говорим, где этого пока недостаточно.
Опишите деятельность и регулятора, с которым вы имеете дело
Расскажите нам, чем занимается или будет заниматься бизнес, где он лицензирован или будет лицензирован, и каких ролей или программ вам не хватает. Мы ответим объёмом работ и порядком, в котором мы бы за это взялись.
Бесплатная оценка — текущие цифры подтверждаются в пределах вашего сравнения маршрутов, проверенного консультантом. Ваша информация не передаётся третьим лицам.
Знайте свой маршрут, прежде чем подавать документы.
Расскажите нам, как вы планируете работать, и мы определим вопросы, варианты структуры и этапы подготовки, которые должен оценить консультант. Это инструмент планирования, а не юридическая, налоговая, иммиграционная или банковская консультация.
Источники
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — the Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — the Dubai Financial Services Authority
- Центральный банк ОАЭ
Юридические примечания и объем
Velarozone предоставляет координацию по созданию и обеспечению операционной готовности. Эта страница содержит общую информацию и не является юридической, налоговой, иммиграционной или банковской консультацией.
Эта страница содержит общую информацию о создании бизнеса в ОАЭ, а не юридические, налоговые, иммиграционные или банковские консультации. Правила, сборы, разрешенные виды деятельности и банковская политика могут меняться. Окончательная пригодность зависит от ваших фактов и применимых правил на момент подачи заявления.
Решения о лицензировании, категории лицензий и утверждение лиц на регулируемые роли остаются за соответствующим регулятором. Velarozone не заявляет категории лицензий, которые регулятор не публикует, и не обещает регуляторных результатов. Назначения на условиях частичной занятости, требующие утверждения регулятором, подлежат такому утверждению.