Зайдите в банк с файлом, к которому они могут сказать да.
- Ваш профиль подобран под банк, чей аппетит ему соответствует, ещё до подачи заявки
- Досье, объясняющее цепочку владения и потоки средств на языке, понятном банку
- Никаких обещаний по счёту, банку или сроку: это решение остаётся за банком
Ответ в течение 24 часов · Документы не требуются · Никаких обязательств
Для кого это
Четыре досье — четыре разных пробела.
Банки отказывают по одним и тем же немногочисленным причинам; то, какая из них относится к вам, определяет объём работы.
Мы готовим ваше досье на корпоративный банковский счёт в ОАЭ и знакомим вас с банком, чей аппетит соответствует вашему профилю. Мы ведём панель банков и знаем, какой из них принимает каких клиентов — свободная зона (free zone) или мейнленд (mainland), резидентные или нерезидентные акционеры, гражданство, вид деятельности, — поэтому знакомство происходит с банком, который уже принимает досье, подобные вашему. Банки — это отношения, а не доход: мы не получаем никакой доли от банка, а решение, сроки и условия счёта всегда остаются за банком.
Ситуация
С чего начинается досье.
Банки отказывают по одним и тем же немногочисленным причинам. Каждая из них связана со своим пробелом, и именно этот пробел определяет объём работы.
Новая лицензия и первый счёт
Лицензия уже выдана, но прежде чем что-либо открыть, банк хочет увидеть бизнес, который за ней стоит.
→Иностранные или корпоративные акционеры
Цепочка владения должна быть задокументирована вплоть до бенефициарного владельца — в той форме, которую принимает процедура должной осмотрительности банка.
→Уже был отказ
Анализ того, чего не хватало в предыдущей заявке, и того, нужен ли рядом со следующей ещё и международный счёт.
→Международные потоки платежей, которые должен понимать банк
Откуда поступают и куда уходят денежные средства — изложено так, чтобы сотрудник по комплаенсу мог это проследить, — с бухгалтерией, которая этому соответствует.
→
Объем
Что вы получаете и чего мы никогда не делаем
Что входит
- Обзор готовности к банковскому обслуживанию вашей структуры перед подачей.
- Заявочный файл: лицензия, цепочка собственности, UBO, описание деятельности, ожидаемые потоки.
- Список банков, чьи интересы соответствуют вашему профилю.
- Координация знакомств и последующие действия по обзору.
- Оценка пробелов после любого отклонения.
Что не входит
- Открытие счета (это может сделать только банк).
- Любые гарантии одобрения, банка или сроков.
- Советы по налогам или по структурированию потоков, чтобы избежать внимания — мы этого не делаем, и банк это заметит.
Сколько это стоит
Сборы банка — это сборы банка, наши — в письме-соглашении.
Нам не платит ни один банк, и никакая наша плата не покупает счёт.
Сборы банка
Открытие счёта, минимальные остатки и ежемесячные комиссии устанавливает сам банк — они публикуются в его собственном тарифе и подтверждаются в его предложении; они различаются в зависимости от банка и профиля.
Плата за услуги VelaroZone
Проверка готовности, досье и знакомство с банком детализированы в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
Не гарантия
Решение и его сроки остаются за банком. Плата взимается за работу, а не за результат.
Если кто-то предлагает вам банковский счёт за плату, спросите, кто платит ему; нам платите вы — за досье.
Сравнение
Три способа обратиться в банк в ОАЭ.
Досье одно и то же; а вот кто читает его первым — нет.
Как эти три варианта отвечают на одни и те же пять вопросов.
Кто читает досье первым
- Подготовлено с Velarozone
- Ваш консультант — с учётом того, что спросит банк
- Подача заявки напрямую
- Банк
- Посредник, которому платит банк
- Как правило, никто
Чем определяется выбор банка
- Подготовлено с Velarozone
- Соответствие вашего профиля аппетиту банка
- Подача заявки напрямую
- Того отделения, в которое вы зайдёте
- Посредник, которому платит банк
- Комиссия посредника
Если в досье есть пробел
- Подготовлено с Velarozone
- Он устраняется до подачи заявки
- Подача заявки напрямую
- Заявка отклоняется или зависает
- Посредник, которому платит банк
- Подаётся повторно в другом месте
Стоимость для вас
- Подготовлено с Velarozone
- Плата за услуги VelaroZone, детализированная
- Подача заявки напрямую
- Ваше время
- Посредник, которому платит банк
- Часто ничего не видно явно; посреднику платит банк
Подходит лучше всего
- Подготовлено с Velarozone
- Компания, чью структуру владения или потоки средств нужно объяснить
- Подача заявки напрямую
- Простой местный профиль, у которого уже есть отношения с банком
- Посредник, которому платит банк
- Сложно сказать; спросите, кто им платит
| Подготовлено с Velarozone | Подача заявки напрямую | Посредник, которому платит банк | |
|---|---|---|---|
| Кто читает досье первым | Ваш консультант — с учётом того, что спросит банк | Банк | Как правило, никто |
| Чем определяется выбор банка | Соответствие вашего профиля аппетиту банка | Того отделения, в которое вы зайдёте | Комиссия посредника |
| Если в досье есть пробел | Он устраняется до подачи заявки | Заявка отклоняется или зависает | Подаётся повторно в другом месте |
| Стоимость для вас | Плата за услуги VelaroZone, детализированная | Ваше время | Часто ничего не видно явно; посреднику платит банк |
| Подходит лучше всего | Компания, чью структуру владения или потоки средств нужно объяснить | Простой местный профиль, у которого уже есть отношения с банком | Сложно сказать; спросите, кто им платит |
Процесс
Как работа организована по этапам
У каждого этапа свои зависимости, и мы отчитываемся о прогрессе по ним, а не по единой общей дате.
- 01
Обзор
Мы сопоставляем вашу структуру, потоки и документы с тем, что требуют банки.
- 02
Подготовить
Файл собран, а история деятельности оформлена на языке банка.
- 03
Подать и отслеживать
Вступительные встречи проведены, обзор завершён, вопросы рассмотрены до принятия решения.
Как это работает
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Руководства
Прочтите перед подачей заявки
Краткие ответы
Вопрос, который задает каждый банк
Он задается тремя словами, и это самая сложная часть файла, на которую можно ответить хорошо.
Часто задаваемые вопросы
Прямые ответы
- Можете ли вы гарантировать корпоративный банковский счет в ОАЭ?
- Нет. Мы подготавливаем и координируем заявку. Каждый банк проводит собственные процедуры KYC, AML и оценку рисков, и решение, сроки и выбор банка остаются за банком.
- Сколько времени занимает открытие счета?
- Это полностью зависит от рассмотрения банком. Мы сообщаем о ходе работы по этапам и оперативно передаем запросы на информацию.
- Какие документы запросит банк?
- Как правило, торговую лицензию и учредительные документы, удостоверения личности и документы о резидентстве для владельцев и подписантов, бизнес-план или описание деятельности, ожидаемые объемы транзакций, данные контрагентов и подтверждение источника средств.
- Нужно ли мне присутствовать лично?
- Многие банки ОАЭ требуют личной встречи или личной верификации для корпоративных счетов. Требования различаются в зависимости от банка.
- Моя заявка была отклонена — можете ли вы помочь?
- Да. Мы рассматриваем дело, выявляем вероятные пробелы и пересобираем пакет документов. Мы также сообщим вам, если посчитаем, что подача новой заявки преждевременна.
- Платят ли вам банки за то, что вы направляете к ним клиентов?
- Нет. Банки в нашей панели — это отношения, а не доход: мы не получаем от банков ни долю, ни реферальное вознаграждение, ни комиссию. Мы знакомим вас с банком, чей аппетит соответствует вашему профилю, потому что досье подходит, а решение банк принимает по собственным критериям.
Запросить проверку готовности к открытию банковского счета
Расскажите нам о вашей организации, владельцах и ожидаемых финансовых потоках. Мы ответим, какие пробелы нам потребуется устранить перед подачей заявки.
Бесплатная оценка — текущие цифры подтверждаются в пределах вашего сравнения маршрутов, проверенного консультантом. Ваша информация не передаётся третьим лицам.
Знайте свой маршрут, прежде чем подавать документы.
Расскажите нам, как вы планируете работать, и мы определим вопросы, варианты структуры и этапы подготовки, которые должен оценить консультант. Это инструмент планирования, а не юридическая, налоговая, иммиграционная или банковская консультация.
Источники
- CBUAE — стандарты комплексной проверки клиентов
- Руководство по системе AML/CFT ОАЭ
- Требования к банковскому онбордингу
Юридические примечания и объем
Velarozone предоставляет координацию по созданию и обеспечению операционной готовности. Эта страница содержит общую информацию и не является юридической, налоговой, иммиграционной или банковской консультацией.
Мы подготавливаем и координируем заявки на открытие корпоративных банковских счетов. Мы не открываем счета и не можем гарантировать одобрение, конкретный банк или сроки. Каждый банк применяет собственные процедуры KYC, AML и оценку рисков.
Мы не заявляем и не подразумеваем, что заявители любой национальности не могут открыть банковский счет в ОАЭ. В зависимости от профиля могут быть запрошены дополнительные документы.