Для компаний, которыми владеют из-за рубежа или другая компания
Компания с иностранными или корпоративными акционерами и банковское досье
Краткий ответ
A UAE company owned from abroad, or by another company, opens a bank account on a file that proves who ultimately owns and controls it, link by link, with a source of funds the bank can follow. Every beneficial owner through the chain and each shareholder company's attested documents are what the Central Bank's due-diligence standards require the bank to have. We build that file in the order the bank reads it and introduce you to a bank whose appetite includes your ownership profile.
Банк читает компанию с иностранными или корпоративными акционерами как цепочку вопросов: кому принадлежит эта компания, кому принадлежит её владелец, и так далее, пока не будет достигнуто физическое лицо. Для каждого звена он хочет получить учредительные документы, реестр участников, подтверждение полномочий директоров и, для иностранной компании, — легализацию или апостиль (apostille), чтобы на документы можно было полагаться в ОАЭ. Для каждого физического лица в конце цепочки он хочет получить удостоверение личности, адрес и источник происхождения состояния и средств, который он может понять.
Заявки, которые застревают, — это те, где цепочка неполна, документы устарели или не легализованы, либо история, рассказанная банку, отличается от истории, которую рассказывает реестр. Работа по подготовке — это по большей части сверка: досье, которое получает банк, говорит то же самое, что и реестр уполномоченного органа, в том порядке, которого ожидает чек-лист банка.
Краткий обзор
- Предварительная стоимость
- Легализация, апостиль и собственные сборы банка оплачиваются отдельно; плата за услуги VelaroZone за составление досье и организацию знакомства с банком указана отдельной строкой в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
- Сроки
- Цепочка владения выстраивается за считаные дни; легализация занимает время, которое требуется в стране выдачи документов; рассмотрение банком идёт по его собственному графику.
- Что включено
- Цепочка владения выстроена, звено за звеном
- Иностранные корпоративные документы легализованы и проверены
- Досье составлено в порядке, установленном банком, и сверено с реестром
Это для вас, если
- Акционеры вашей компании в ОАЭ проживают за рубежом, либо один из них — компания, зарегистрированная в другой юрисдикции.
- Собственность проходит через холдинговую компанию, траст (trust) или группу компаний.
- Банк запросил документы, которые у вас никогда раньше не запрашивали.
- Вы хотите открыть счёт один раз, на основании досье, которое выдержит и ежегодную проверку банка.
Это может быть не самый подходящий путь, если
- Вы хотите, чтобы был назван конкретный банк или обещано одобрение; решение принимает банк по своим собственным критериям.
- Вы предпочли бы не раскрывать полную цепочку собственности; банк обязан её иметь.
- Документы акционеров невозможно легализовать в их родной юрисдикции, и нет времени это организовать.
Краткий обзор
- Предварительная стоимость
- Легализация, апостиль и собственные сборы банка оплачиваются отдельно; плата за услуги VelaroZone за составление досье и организацию знакомства с банком указана отдельной строкой в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
- Сроки
- Цепочка владения выстраивается за считаные дни; легализация занимает время, которое требуется в стране выдачи документов; рассмотрение банком идёт по его собственному графику.
- Что включено
- Цепочка владения выстроена, звено за звеном
- Иностранные корпоративные документы легализованы и проверены
- Досье составлено в порядке, установленном банком, и сверено с реестром
Что входит в эту услугу
- Схема цепочки собственности и документов, необходимых для каждого звена.
- Легализация и апостиль, скоординированные для иностранных корпоративных документов.
- Описание бенефициарного владельца и источника средств, составленное один раз и применяемое последовательно.
- Досье для банка, собранное в порядке, принятом банком, и знакомство с банком, чей аппетит к риску соответствует профилю.
- Координация вопросов банка на протяжении всей проверки.
Что не входит
- Решение банка, его сроки или выбор банка; мы знакомим, банк решает.
- Юридическая консультация по самой структуре группы, которую предоставляет лицензированная юридическая фирма.
- Любое заявление банку, не подтверждённое реестром.
Процесс
Как работа организована по этапам
Каждый этап имеет свои зависимости — одобрение действий, легализация документов, обработка властями и проверка банка — и мы сообщаем о прогрессе относительно них, а не по одной общей дате.
- 01
Цепочка составлена
Каждый акционер, юридическое и физическое лицо, перечислен с документами, которые ему требуются.
- 02
Документы заверены
Иностранные корпоративные документы легализованы или апостилированы и проверены.
- 03
Досье собрано
Банковское досье, составленное в порядке, установленном банком, и сверенное с реестром.
Уже получали отказ по этой структуре владения? На странице повторной заявки сначала анализируется первый результат.
Предпочитаете начать с письменного обращения? Отправьте детали через контактную форму.
Начните с оценки структуры
На начальной консультации вы получите резюме решения на понятном языке, список необходимых документов и дальнейшие действия в вашей ситуации. Текущие цифры подтверждаются в пределах вашего сравнения маршрутов, проверенного консультантом.
Что запрашивает банк
Цепочка владения, документ за документом
У каждого звена цепочки — свои документы, и банк не пропустит ни одно из них.
Документы, которые банк в ОАЭ ожидает от иностранных и корпоративных акционеров.
Компания в ОАЭ
- Что ожидает банк
- Торговая лицензия, учредительные документы, реестр участников, полномочия совета директоров для подписантов
- Что мы готовим
- Корпоративное досье, сверенное с реестром уполномоченного органа
Акционер — юридическое лицо
- Что ожидает банк
- Свидетельство о регистрации, учредительные документы, реестр участников и директоров, подтверждение хорошей репутации (good standing), легализованные для использования в ОАЭ
- Что мы готовим
- Легализация или апостиль, организованные и проверенные до подачи
Каждый бенефициарный владелец
- Что ожидает банк
- Удостоверение личности, адрес проживания и источник происхождения состояния и средств, который банк может проследить
- Что мы готовим
- Описание и доказательства, составленные один раз и последовательные по всему досье
Директора и подписанты
- Что ожидает банк
- Удостоверение личности и подтверждение полномочий открывать и вести счёт
- Что мы готовим
- Решения совета директоров в форме, принимаемой банком
Бизнес
- Что ожидает банк
- Чем он занимается, кто его клиенты и поставщики, ожидаемые потоки и валюты
- Что мы готовим
- Профиль бизнеса, который менеджер по работе с клиентами может представить внутри банка
Существование (Substance)
- Что ожидает банк
- Откуда управляют компанией и кто руководит ею в повседневной деятельности
- Что мы готовим
- Подтверждения по помещениям, персоналу и руководству там, где банк их запрашивает
| Звено цепочки | Что ожидает банк | Что мы готовим |
|---|---|---|
| Компания в ОАЭ | Торговая лицензия, учредительные документы, реестр участников, полномочия совета директоров для подписантов | Корпоративное досье, сверенное с реестром уполномоченного органа |
| Акционер — юридическое лицо | Свидетельство о регистрации, учредительные документы, реестр участников и директоров, подтверждение хорошей репутации (good standing), легализованные для использования в ОАЭ | Легализация или апостиль, организованные и проверенные до подачи |
| Каждый бенефициарный владелец | Удостоверение личности, адрес проживания и источник происхождения состояния и средств, который банк может проследить | Описание и доказательства, составленные один раз и последовательные по всему досье |
| Директора и подписанты | Удостоверение личности и подтверждение полномочий открывать и вести счёт | Решения совета директоров в форме, принимаемой банком |
| Бизнес | Чем он занимается, кто его клиенты и поставщики, ожидаемые потоки и валюты | Профиль бизнеса, который менеджер по работе с клиентами может представить внутри банка |
| Существование (Substance) | Откуда управляют компанией и кто руководит ею в повседневной деятельности | Подтверждения по помещениям, персоналу и руководству там, где банк их запрашивает |
Услуга
Готовность к открытию корпоративного банковского счёта в ОАЭ
На странице услуги описаны готовое для банка досье и организация знакомства с банком, а также то, что остаётся на усмотрение банка.
Смотреть услугу по открытию банковского счёта
Каждый путь планируется исходя из того, как бизнес будет фактически работать в UAE.
Краткие ответы
Вопрос, который каждый банк задаёт владельцам
Происхождение денежных средств — это пункт, на который хуже всего отвечает большинство дел, и именно его банк читает в первую очередь.
После получения лицензии
Что ещё может понадобиться
Четыре услуги, о которых в этой ситуации чаще всего спрашивают основатели — каждая на отдельной странице.
Визы и услуги PRO
Визы на проживание для владельцев, сотрудников и членов семьи, Emirates ID и медицинские обследования, а также работа PRO, благодаря которой лицензия и связанные с ней люди остаются в надлежащем статусе. Соответствие критериям и одобрение остаются в ведении уполномоченного органа.
→Открытие банковского счёта в ОАЭ
Досье, готовое для банка, и знакомство с банком, чей аппетит соответствует вашему профилю. Решение об одобрении и сроки остаются за банком.
→Бухгалтерский учет и делопроизводство
Ежемесячное ведение бухгалтерского учёта, подача отчётности по НДС (VAT) и корпоративному налогу, а также годовая отчётность, при этом обязательный аудит передаётся зарегистрированному аудитору.
→Юридические услуги
Договоры, корпоративные документы, споры и регуляторные вопросы — консультации предоставляют лицензированные юридические фирмы из нашей сети.
→
Вопросы
Часто задаваемые вопросы
- Нужно ли иностранному акционеру приезжать в ОАЭ?
- Банки отличаются друг от друга. Одни требуют личной идентификации каждого бенефициарного владельца или подписанта; другие принимают заверенную идентификацию через собственную сеть банка. Мы уточняем требования банка ещё до подачи досье, чтобы никто не совершал поездку ради шага, который на самом деле не требовался.
- Что такое легализация документов и кто её проводит?
- Легализация или апостиль — это процесс, в результате которого документ, выданный в одной стране, признаётся достоверным в другой: через органы страны выдачи и, если страна не участвует в Гаагской конвенции об апостиле, через представительство ОАЭ в этой стране и министерство здесь, в ОАЭ. Мы определяем, какой маршрут нужен вашим документам, и координируем весь процесс.
- Акционером является траст или фонд. Можно ли всё же открыть счёт?
- Как правило, да, но потребуется больше документов: трастовый акт или документы фонда, полномочия доверительного управляющего или управляющей компании, а также идентификация лиц, которые в конечном счёте получают выгоду или осуществляют контроль. Готовность банков работать с такими структурами различается, поэтому знакомство организуется с банком, чья политика их допускает.
- На какой период распространяется вопрос о происхождении средств?
- Настолько далеко, насколько это необходимо банку, чтобы понять, как формировалось состояние и откуда будут поступать средства на счёт. Банки принимают короткое, честное изложение, подкреплённое доказательствами; отклоняют — длинное изложение, которое меняется от документа к документу.
- Будет ли банк задавать эти вопросы снова после открытия счёта?
- Да, в ходе периодической проверки и при каждом изменении структуры владения. Досье, составленное по описанному выше стандарту, — это то же досье, которое отвечает на вопросы проверки; мы поддерживаем его в соответствии с реестром.
Источники
- CBUAE — стандарты комплексной проверки клиентов
- CBUAE — стандарты открытия счетов
- Central Bank of the UAE — the UAE banking and payments regulator
- UAE Ministry of Economy & Tourism — учреждение компаний
Нормативные акты, сборы и критерии отбора могут меняться. Каждое регуляторное заявление перепроверяется перед публикацией и датируется выше.
Юридические примечания и объем
Velarozone предоставляет координацию по созданию и обеспечению операционной готовности. Эта страница содержит общую информацию и не является юридической, налоговой, иммиграционной или банковской консультацией.
Эта страница содержит общую информацию о создании бизнеса в ОАЭ, а не юридические, налоговые, иммиграционные или банковские консультации. Правила, сборы, разрешенные виды деятельности и банковская политика могут меняться. Окончательная пригодность зависит от ваших фактов и применимых правил на момент подачи заявления.
Мы подготавливаем и координируем заявки на открытие корпоративных банковских счетов. Мы не открываем счета и не можем гарантировать одобрение, конкретный банк или сроки. Каждый банк применяет собственные процедуры KYC, AML и оценку рисков.