مواد پر جائیں
Velarozone

ریگولیٹری مشاورت اور فریکشنل کردار

VARA لائسنسنگ، AML کنٹرولز اور وہ تعمیل کے کردار جو ریگولیٹڈ فرم کو پُر کرنے ہوتے ہیں۔

VARA لائسنسنگ مشاورت، AML/CFT فریم ورک اور خطرے کے جائزے، اور جزوقتی MLRO، تعمیل، سیکیورٹی اور مالیات کے کردار۔ مشیر کی قیادت میں، ہر تقرری ریگولیٹر کی منظوری سے مشروط۔

  • ایڈوائزر کی رہنمائی میں: لائسنس کیٹیگری سے پہلے سرگرمی اور ریگولیٹر کا تعین
  • آپ کے کاروبار کے لیے لکھے گئے فریم ورکس، نہ کہ محض نام تبدیل شدہ ٹیمپلیٹ
  • ہر فریکشنل تقرری ریگولیٹر کی منظوری سے مشروط ہے، جو پہلے ہی واضح طور پر بتا دیا جاتا ہے

24 گھنٹوں کے اندر جواب · کسی دستاویز کی ضرورت نہیں · کوئی پابندی نہیں

ایک لمبی میز کے ساتھ خالی بورڈ روم

یہ کس کے لیے ہے

چار ریگولیٹڈ صورتحال، ایک ایڈوائزر کی رہنمائی میں جواب۔

سرگرمی اور ریگولیٹر پہلے آتے ہیں؛ دستاویزات اور افراد بعد میں آتے ہیں۔

Velarozone یو اے ای میں لائسنس یافتہ یا درخواست دینے والے کاروباروں کو مشیر کی قیادت میں ریگولیٹری کنسلٹنگ اور جزوقتی سینئر عہدے (MLRO، کمپلائنس آفیسر، انفارمیشن سیکیورٹی آفیسر، فنانس اور مارکیٹنگ کی قیادت، آزاد غیر ایگزیکٹو ڈائریکٹرز) فراہم کرتا ہے۔ VARA کے لیے یہ کام Initial Disclosure Questionnaire سے شروع ہوتا ہے، جو Dubai Economy and Tourism یا دبئی کے فری زون (free zone) میں جمع کرایا جاتا ہے، پھر قیام کی منظوری (Approval to Incorporate) سے ہوتا ہوا مکمل VASP لائسنس تک جاتا ہے۔ VARA کو کم از کم دو سال کے AML/CFT تجربے والا MLRO درکار ہے جو موزوں اور اہل شخص (Fit and Proper Person) ہو، اور جس تقرری کی منظوری ریگولیٹر کو دینی ہو وہ اس فرد کے بارے میں ریگولیٹر کے فیصلے سے مشروط رہتی ہے۔

صورتحال

کون سا ریگولیٹر، اور وہ کیا دیکھنا چاہتا ہے۔

VARA دبئی میں DIFC سے باہر ورچوئل اثاثوں کی سرگرمی کا احاطہ کرتا ہے، جبکہ ADGM اور DIFC کے اپنے ریگولیٹرز ہیں۔ اس بات سے آغاز کیجیے کہ ادارہ کہاں واقع ہے اور کیا کرتا ہے۔

دائرہ کار

آپ کو کیا ملتا ہے، اور ہم کبھی کیا نہیں کرتے

کیا شامل ہے

  • ایک اسکوپنگ سیشن جو ریگولیٹر، سرگرمی اور آپ کے پاس جو کچھ ہے اور جو متوقع ہے، اس کے درمیان فرق کی نشاندہی کرتا ہے۔
  • وہ ریگولیٹری کام جو دائرۂ کار میں طے پایا ہو (درخواست سے متعلق مشاورت، فریم ورک، رسک اسسمنٹ، جائزے یا Travel Rule کی تیاری)، جو اس کے ذمہ دار مشیر کی جانب سے انجام دیا جائے۔
  • ہر فریکشنل کردار کے لیے نامزد افراد، کردار کی ذمہ داریوں، گھنٹوں اور رپورٹنگ لائن کے ساتھ، جو تحریری طور پر درج ہے۔
  • لائسنسنگ کے مراحل میں ریگولیٹر کے ساتھ ہم آہنگی۔ VARA کے لیے اس کا مطلب قیام کی منظوری (Approval to Incorporate) اور پھر VASP لائسنس ہے، جس میں ملاقاتوں، انٹرویوز اور دستاویزی درخواستوں کے جوابات ان کے آتے ہی دیے جاتے ہیں۔
  • ایک کمپلائنس کیلنڈر جس میں بار بار آنے والی تاریخیں شامل ہیں، جیسے VARA کے سہ ماہی خطرے کے جائزے اور سہ ماہی MLRO بورڈ رپورٹس، اور ہر ایک کے پیچھے ثبوت کا ریکارڈ۔
  • واضح بیانات کہ کیا ریگولیٹر کی منظوری سے مشروط ہے اور کیا نہیں۔

کیا شامل نہیں ہے

  • لائسنس کیٹیگری، ٹائم لائن یا کسی نتیجے کا کوئی بھی دعویٰ، جسے ریگولیٹر نے نہ شائع کیا ہے اور نہ طے کیا ہے۔
  • قانونی مشورہ، جو ایک لائسنس یافتہ لاء فرم سے اس کے اپنے اینگیجمنٹ کے تحت حاصل ہوتا ہے۔
  • قانونی آڈٹ، جو منسٹری آف اکانومی (Ministry of Economy) میں رجسٹرڈ آڈیٹر کی جانب سے کیا جاتا ہے۔
  • ڈھال کے طور پر کام کرنا: ایک فریکشنل آفیسر وہ رپورٹ کرتا ہے جو قواعد کا تقاضا ہے، جس میں ریگولیٹر کو رپورٹ کرنا بھی شامل ہے۔

اس کی لاگت کیا ہے

جہاں ڈیلیورایبل متعین ہے وہاں مقررہ فیس، جہاں کردار مسلسل ہے وہاں ماہانہ۔

ریگولیٹر کی فیس ریگولیٹر کی ہے: VARA کی فیس Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 کے Schedule B میں طے ہے۔ ہماری فیس خط میں ہے۔

ایڈوائزری کام

وہاں طے شدہ اور مقررہ جہاں نتیجہ واضح طور پر متعین ہو (درخواست، فریم ورک، جائزہ)، اور ماہانہ جہاں کام مسلسل جاری رہے۔

فریکشنل کردار

طے شدہ دنوں کے لیے ماہانہ فیس، جو اینگیجمنٹ لیٹر میں درج ہوتی ہے؛ تقرری خود اس فرد کی ریگولیٹر کی جانب سے منظوری سے مشروط ہے۔

ریگولیٹر اور تھرڈ پارٹی فیسیں

درخواست اور لائسنس کی فیس ریگولیٹر کی ہے، جو لاگت پر آگے منتقل کی جاتی ہے اور مدوار دکھائی جاتی ہے۔ VARA کے لیے لائسنس درخواست فیس کا ایک حصہ جائزہ شروع کرتا ہے، اور باقی رقم اور پہلے سال کی نگرانی کی فیس لائسنس سے پہلے واجب ہوتی ہے۔

سروس فیس Velarozone

آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر میں تفصیل کے ساتھ درج، کبھی شائع نہیں کی جاتیں۔

فریکشنل تقرری کی قیمت دنوں کے حساب سے مقرر ہوتی ہے، عہدے کے حساب سے نہیں۔

موازنہ

ایک فریکشنل کردار بمقابلہ ریگولیٹڈ عہدے کو پر کرنے کے عام طریقے۔

ریگولیٹر کو اس فرد کی منظوری دینی ہوتی ہے؛ یہ کتنی جلدی ہو سکتی ہے، اصل فرق یہی ہے۔

یہ چاروں ایک ہی چار سوالوں کا جواب کیسے دیتے ہیں۔

  • ریگولیٹر کی منظوری

    Velarozone کے ذریعے فریکشنل کردار
    اینگیجمنٹ شروع ہونے سے پہلے نامزد فرد کے لیے حاصل کی جاتی ہے
    مکمل وقتی ملازمت
    ملازمت پر رکھنے کے بعد حاصل کی جاتی ہے
    ایک بڑی کنسلٹنسی
    فرم کے عملے کے لیے، اگر سیکنڈڈ کیا جائے
    نشست خالی چھوڑنا
    ممکن نہیں: کردار کو پُر کرنا ضروری ہے

  • دستیابی

    Velarozone کے ذریعے فریکشنل کردار
    پہلے دن سے طے شدہ دن
    مکمل وقتی ملازمت
    تلاش، نوٹس مدت اور ویزا کے بعد
    ایک بڑی کنسلٹنسی
    پراجیکٹ کے ٹائم ٹیبل کے مطابق
    نشست خالی چھوڑنا
    —

  • آپ کی فائل سے واقف ہے

    Velarozone کے ذریعے فریکشنل کردار
    جی ہاں: وہی فرم لائسنس رکھتی ہے
    مکمل وقتی ملازمت
    اسے سیکھتا ہے
    ایک بڑی کنسلٹنسی
    اسے سیکھتا ہے
    نشست خالی چھوڑنا
    —

  • لاگت کی نوعیت

    Velarozone کے ذریعے فریکشنل کردار
    دنوں کے حساب سے ماہانہ فیس
    مکمل وقتی ملازمت
    ایک تنخواہ، ایک ویزا اور ایک ڈیسک
    ایک بڑی کنسلٹنسی
    پراجیکٹ فیس
    نشست خالی چھوڑنا
    ریگولیٹر کا فیصلہ

عمل

کام کی ترتیب کیسے ہوگی

ہر مرحلے کا اپنا انحصار ہوتا ہے اور ہم پیش رفت کی رپورٹ اسی کے مطابق دیتے ہیں، نہ کہ کسی ایک مجموعی تاریخ کے مطابق۔

  1. 01

    دائرہ کار

    سرگرمی، ریگولیٹر اور لائسنس کا راستہ متعین کیا جاتا ہے؛ ریگولیٹر کی توقعات کے مقابلے میں گیپ اینالسز تحریری طور پر فراہم کی جاتی ہے۔

  2. 02

    تعمیر

    کاروبار کے لیے فریم ورکس، رسک اسیسمنٹ اور پالیسیاں لکھی جاتی ہیں؛ فریکشنل کردار پورے کیے جاتے ہیں اور ان کی تقرریاں دستاویزی شکل میں محفوظ کی جاتی ہیں۔

  3. 03

    درخواست دیں یا جائزہ لیں

    ریگولیٹر کے مراحل کے ذریعے تیار اور مربوط کی گئی درخواست (VARA کے لیے قیام کی منظوری (Approval to Incorporate)، پھر VASP لائسنس)، یا کیا گیا اور رپورٹ کیا گیا آزادانہ جائزہ۔

  4. 04

    آپریشنز

    ڈھانچے پر عمل، کیلنڈر کی پیروی اور ثبوت کی حفاظت۔ VARA کے لائسنس یافتہ کے لیے اس میں تین ماہ سے زیادہ کے وقفے پر نہ ہونے والے خطرے کے جائزے شامل ہیں۔ جزوقتی عہدے ماہ بہ ماہ کام انجام دیتے ہیں۔

مکمل تسلسل، مرحلہ وار

یہ کیسے کام کرتا ہے

Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.

A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.

شیشے کا ایک خالی میٹنگ روم

گائیڈز

درخواست دینے سے پہلے پڑھیں

عام سوالات

واضح جوابات

VARA لائسنسنگ ایڈوائزری میں کیا شامل ہے؟
پوری ترتیب۔ آپ Initial Disclosure Questionnaire کو Dubai Economy and Tourism یا دبئی کے فری زون (free zone) میں کاروباری منصوبے اور فائدہ اٹھانے والے مالکان اور سینئر انتظامیہ کی تفصیلات کے ساتھ جمع کراتے ہیں۔ قیام کی منظوری (Approval to Incorporate) کے بعد آپ ادارہ قائم کر سکتے ہیں مگر ورچوئل اثاثوں کی سرگرمیاں نہیں چلا سکتے۔ پھر مکمل لائسنس درخواست کے لیے ڈھانچے، خطرے کا جائزہ، پالیسیاں اور سینئر تقرریاں درکار ہوتی ہیں۔ ہم عمل کی ہم آہنگی کرتے ہیں؛ فیصلہ VARA کا ہے۔
کیا کسی ریگولیٹڈ کاروبار کے لیے فریکشنل MLRO مقرر کیا جا سکتا ہے؟
ہو سکتا ہے، بشرطیکہ ریگولیٹر اس فرد کی منظوری دے۔ VARA کی رول بک کم از کم دو سال کے AML/CFT تجربے والا MLRO مانگتی ہے جو موزوں اور اہل شخص (Fit and Proper Person) ہو، اور ہر ریگولیٹر کی اس عہدے سے اپنی توقعات ہیں۔ ہم ایک نامزد شخص پیش کرتے ہیں اور درخواست دینے سے پہلے واضح بتاتے ہیں کہ کیا منظوری سے مشروط ہے۔
AML فریم ورک اور ادارہ گیر رسک اسیسمنٹ میں کیا فرق ہے؟
خطرے کا جائزہ اس بات کا تجزیہ ہے کہ پورے کاروبار میں منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور پابندیوں کا خطرہ کہاں پیدا ہوتا ہے۔ ڈھانچہ اس سے اخذ کی گئی پالیسیوں، طریقہ کار اور کنٹرولز کا مجموعہ ہے۔ ریگولیٹر دونوں کو ساتھ پڑھتا ہے اور توقع رکھتا ہے کہ دوسرا پہلے سے نکلے۔ VARA کے مطابق جائزے کے نتائج پالیسیوں میں جھلکنے چاہییں، اور جائزہ تین ماہ سے زیادہ کے وقفے پر دہرایا جانا چاہیے۔
ٹریول رول (Travel Rule) کی تیاری میں کیا شامل ہے؟
VARA کی رول بک کے تحت AED 3,500 سے اوپر کی منتقلی سے پہلے آپ کے پاس بھیجنے والے کی معلومات (نام، اکاؤنٹ نمبر یا والٹ ایڈریس، اور رہائشی یا کاروباری پتہ) اور وصول کنندہ کی معلومات (نام، اور اکاؤنٹ نمبر یا والٹ ایڈریس) ہونی چاہییں۔ تیاری کا کام جانچتا ہے کہ آپ یہ ڈیٹا کیسے جمع، منتقل اور اسکرین کرتے ہیں، ان ہوسٹڈ والٹس اور مقابل VASPs کو کیسے سنبھالتے ہیں، اور آپ کے نظاموں میں کیا بدلنا ہوگا۔ VARA یہ بھی توقع کرتا ہے کہ درخواست گزار لائسنسنگ کے دوران Travel Rule کی تعمیل دکھائیں۔
میرے کاروبار پر کون سا ریگولیٹر لاگو ہوتا ہے؟
یہ سرگرمی سے اور جہاں ادارہ قائم ہے اس سے متعلق ہے: دبئی میں DIFC کے باہر ورچوئل اثاثوں کی سرگرمیوں کے لیے VARA، آزاد زون کے اندر ADGM FSRA اور DIFC DFSA، اور بینکنگ، ادائیگی اور مالی خدمات کے لیے یو اے ای کا مرکزی بینک۔ جہاں یہ واضح نہیں ہے، وہاں دائرہ سیشن اس کا فیصلہ کرتا ہے۔
کیا آپ لائسنس کی ضمانت دیتے ہیں؟
نہیں۔ لائسنس ریگولیٹر کا فیصلہ ہے، اور جہاں سرگرمی اس کے دائرے سے باہر ہو یا فرم اس کے معیار پر پوری نہ اترے وہاں VARA قیام کی منظوری (Approval to Incorporate) یا لائسنس سے انکار کر سکتا ہے۔ ہم درخواست، ڈھانچوں اور ان کے پیچھے کے لوگوں کو معتبر بناتے ہیں، اور ایمانداری سے بتاتے ہیں کہ وہ ابھی کہاں پورے نہیں ہیں۔

سرگرمی اور جس ریگولیٹر کا آپ کو سامنا ہے اس کی تفصیل بتائیں

ہمیں بتائیں کہ کاروبار کیا کرتا ہے یا کرے گا، اسے کہاں لائسنس دیا گیا ہے یا دیا جائے گا، اور کون سے کردار یا فریم ورکس آپ کے پاس موجود نہیں ہیں۔ ہم اسکوپ اور اس ترتیب کے ساتھ جواب دیتے ہیں جس میں ہم اس پر کام کریں گے۔

ہمیں WhatsApp پر پیغام بھیجیں

مفت جائزہ: موجودہ اعداد و شمار کی تصدیق آپ کے مشیر کے جائزہ شدہ راستوں کے موازنے میں کی جاتی ہے۔ آپ کی تفصیلات تیسرے فریقوں کے ساتھ شیئر نہیں کی جاتیں۔

فائل کرنے سے پہلے اپنا راستہ جان لیں۔

ہمیں بتائیں کہ آپ کس طرح کام کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں اور ہم ان سوالات، ڈھانچے کے راستوں اور تیاری کے اقدامات کی نشاندہی کریں گے جن کا ایک مشیر کو جائزہ لینا چاہیے۔ یہ ایک منصوبہ بندی کا آلہ ہے، قانونی، ٹیکس، امیگریشن یا بینکنگ مشورہ نہیں۔

ذرائع

قانونی نوٹس اور دائرہ عمل

Velarozone سیٹ اپ اور آپریشنل تیاری کی ہم آہنگی فراہم کرتا ہے۔ یہ صفحہ عام معلومات پر مبنی ہے، قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ نہیں۔

CBUAE Rulebook سے لی گئی عمومی معلومات، جن میں Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) اور 2025 کا کابینہ کا قرارداد نمبر (134) شائع شدہ صورت میں شامل ہیں؛ یہ قانونی یا ٹیکس مشورہ نہیں ہے۔ قواعد اور رہنمائی بدلتی رہتی ہے، اس لیے جمع کرانے سے پہلے موجودہ متن اور ہر ادارے کی اپنی ضروریات کی تصدیق کریں۔

لائسنسنگ فیصلے، لائسنس کیٹیگریز اور ریگولیٹڈ کرداروں کے لیے افراد کی منظوری متعلقہ ریگولیٹر کے پاس رہتی ہے۔ Velarozone ایسی لائسنس کیٹیگریز کا دعویٰ نہیں کرتا جنہیں ریگولیٹر شائع نہیں کرتا اور ریگولیٹری نتائج کا وعدہ نہیں کرتا۔ وہ فریکشنل تقرریاں جن کے لیے ریگولیٹر کی منظوری درکار ہے، وہ اس منظوری سے مشروط ہیں۔

تمام خدمات →

ترجمہ شدہ صفحہ۔ یہ صفحہ انگریزی نسخے کا ترجمہ ہے۔ اختلاف کی صورت میں انگریزی نسخہ لاگو ہوگا۔ سرکاری تقاضے متحدہ عرب امارات کے وفاقی و امارتی ادارے اور فری زون رجسٹریاں طے کرتی ہیں، اور کئی اصل دستاویزات عربی میں شائع ہوتی ہیں, کوئی قدم اٹھانے سے پہلے اصل ماخذ دیکھیں یا ہم سے پوچھیں۔