مواد پر جائیں
Velarozone

حل

VARA اور ورچوئل اثاثہ سیٹ اپ: آپ کی سرگرمی کس ریگولیٹر کے ماتحت ہے

مختصر جواب

دبئی میں یا دبئی سے ورچوئل ایسیٹ سرگرمی کرنے والی فرم، DIFC کے علاوہ، کام شروع کرنے سے پہلے Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) کا لائسنس رکھے؛ ADGM، DIFC اور باقی UAE مختلف ریگولیٹرز کے ماتحت ہیں۔ VARA دو مراحل میں لائسنس دیتی ہے، شمولیت کی منظوری (Approval to Incorporate) اور پھر VASP لائسنس، اور اگر سرگرمی اس کے دائرے سے باہر ہو تو وہ دونوں میں سے کسی کو بھی مسترد کر سکتی ہے۔ Velarozone ریگولیٹر نہیں ہے اور اس کے پاس VARA، FSRA یا SCA کا کوئی لائسنس نہیں: ہم جائزہ لیتے ہیں کہ سرگرمی کہاں آتی ہے، اس جواب کے مطابق ادارے کا ڈھانچہ بناتے ہیں، اور درخواست تیار کر کے اسے مربوط کرتے ہیں۔

ورچوئل ایسیٹ کے زیادہ تر منصوبے ہمارے پاس اس حال میں آتے ہیں کہ فیصلہ کن سوال پہلے سے فرض کر لیا گیا ہوتا ہے: کیا یہ سرگرمی ریگولیٹڈ ورچوئل ایسیٹ سروس ہے، اور اگر ہے تو کس کے دائرے میں آتی ہے؟ DIFC کے باہر دبئی کی لائسنسنگ اتھارٹی VARA آٹھ الگ سرگرمیوں کو ریگولیٹ کرتی ہے، جن میں تحویل، ایکسچینج، بروکر-ڈیلر اور مشاورتی خدمات شامل ہیں۔ ADGM کے اندر Financial Services Regulatory Authority کا یہی کردار ہے، اور UAE میں دیگر جگہ، مالیاتی فری زون (free zone) کے باہر، Securities and Commodities Authority کا۔ جس سافٹ ویئر میں تحویل، ایکسچینج کا کوئی کام اور کلائنٹ کی رقم نہیں، وہ تینوں کے باہر رہ سکتا ہے۔ VARA کہتی ہے کہ اگر سرگرمی اس کے دائرے سے باہر ہو تو وہ شمولیت کی منظوری (Approval to Incorporate) یا لائسنس دینے سے انکار کر سکتی ہے، اس لیے درخواست کے مرحلے پر ریگولیٹر کی رائے ہی معتبر ہوتی ہے۔

دائرے کا جواب پہلے آتا ہے کیونکہ VARA کا پہلا مرحلہ، شمولیت کی منظوری (Approval to Incorporate)، فرم کو اپنی شمولیت مکمل کرنے، دفاتر کرائے پر لینے اور عملہ بھرتی کرنے دیتا ہے، پھر بھی فرم ورچوئل ایسیٹ سرگرمی نہیں کر سکتی۔ اس لیے ایک غلط مفروضہ سامنے آنے سے پہلے ایک لیز اور ایک ٹیم کی قیمت لے لیتا ہے۔ یہ جواب دائرہ اختیار، گورننس اور اس بات کا بھی تعین کرتا ہے کہ لائسنس ملنے سے پہلے بینکاری اور ادائیگی کے انتظامات بنائے جا سکتے ہیں یا نہیں۔

یہ آپ کے لیے ہے اگر

  • آپ کی سرگرمی کسٹڈی، ایکسچینج، بروکر ڈیلنگ، ایڈوائزری یا مجازی اثاثوں سے متعلق کسی اور فنکشن کو چھوتی ہے، اور آپ کو ابھی یہ یقین نہیں ہے کہ کون سا ریگولیٹر، اگر کوئی ہے تو، لاگو ہوتا ہے۔
  • آپ جانتے ہیں کہ VARA لاگو ہوتی ہے اور آپ کو ریگولیٹری بزنس پلان، گورننس فریم ورک اور AML پروگرام بنوانا ہے، نیز ابتدائی انکشاف سوالنامہ (Initial Disclosure Questionnaire) اور شمولیت کی منظوری کی درخواست تیار کرانی ہے۔
  • آپ کے پاس لائسنس موجود ہے یا آپ اس کے لیے درخواست دے رہے ہیں اور آپ کو اس کے ساتھ آنے والا بینکنگ ریڈینیس اور کمپلائنس کام درکار ہے۔
  • آپ ایک موجودہ مجازی اثاثہ کاروبار کی ساخت بندی دوبارہ کر رہے ہیں کیونکہ اصل دائرہ اختیار یا ادارہ سرگرمی کے لیے موزوں نہیں ہے۔

یہ صحیح راستہ نہیں ہو سکتا اگر

  • آپ چاہتے ہیں کہ کوئی لائسنس کیٹیگری یا نتیجہ بیان کیا جائے جسے ریگولیٹر نے شائع یا طے نہیں کیا؛ ہم ایسا کچھ بیان نہیں کریں گے۔
  • آپ چاہتے ہیں کہ Velarozone کوئی ٹریڈ انجام دے، تحویل رکھے یا خود لائسنس یافتہ مقابل فریق کے طور پر کام کرے؛ ہم ان میں سے کچھ نہیں کرتے۔
  • آپ کی سرگرمی میں صاف طور پر سرے سے کوئی مجازی اثاثہ عنصر نہیں ہے؛ اس کے بجائے عام سیٹ اپ خدمات لاگو ہوتی ہیں۔

ایک نظر میں

اندازہ لاگت
ہمارا دائرے کا جائزہ اور ڈھانچہ سازی کا کام آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر میں دائرۂ کار کے ساتھ مدوار درج ہے۔ VARA کی فیس اس کی اپنی ہے، جو Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 کے شیڈول B میں درج ہے: عموماً مرحلہ 1 پر لائسنس درخواست فیس کا 50%، پھر مرحلہ 2 پر بقیہ رقم اور پہلے سال کی نگرانی کی فیس۔ ریگولیٹر کی فیس ہم لاگت پر ہی آگے منتقل کرتے ہیں۔
کیا شامل ہے
  • ایک تحریری دائرے کا جائزہ
  • دائرہ اختیار، ادارہ اور گورننس کی ساخت بندی
  • بزنس پلان، AML پروگرام اور درخواست کی ہم آہنگی
میرا UAE سیٹ اپ منصوبہ حاصل کریں

اس سروس میں کیا شامل ہے

  • ایک تحریری دائرے کا جائزہ کہ آیا سرگرمی ایک مجازی اثاثہ خدمت ہے، اور یہ زیادہ تر کس ریگولیٹر کے تحت بیٹھتی ہے۔
  • وہ جواب ملنے کے بعد دائرہ اختیار، ادارہ اور گورننس کی ساخت بندی۔
  • بزنس پلان، AML/CFT پروگرام اور رسک اسیسمنٹ جن کا ثبوت درخواست کو دینا ہوتا ہے۔
  • ریگولیٹر کے اپنے مراحل کے ذریعے درخواست کی رابطہ کاری؛ VARA کے تحت شمولیت کی منظوری VASP لائسنس سے پہلے آتی ہے۔
  • ادارے کے لائسنس یافتہ ہو جانے، یا اس کے قریب ہونے کے بعد بینکنگ ریڈینیس کی تیاری۔
  • فریکشنل کمپلائنس، AML اور دیگر ریگولیٹڈ کرداروں تک رسائی کنسلٹنگ سروس کے ذریعے، جہاں کاروبار کو ان کی ضرورت ہو۔

اس میں کیا شامل نہیں ہے

  • خود لائسنسنگ کا فیصلہ، جو صرف ریگولیٹر کا ہے۔
  • کلائنٹ کی جانب سے VARA، ADGM Financial Services Regulatory Authority یا Securities and Commodities Authority کا لائسنس رکھنا۔ Velarozone ان میں سے کوئی نہیں رکھتی اور ان میں سے کسی کی ریگولیٹر نہیں ہے۔
  • کسی بھی ورچوئل ایسیٹ لین دین کی انجام دہی، تحویل یا سیٹلمنٹ۔ وہ لائسنس یافتہ ڈیسک کے اپنے لائسنس پر، اس کی اپنی شرائط کے تحت کی جاتی ہے، ہماری شرائط پر کبھی نہیں۔

عمل

کام کی ترتیب کیسے ہوگی

ہر مرحلے کے اپنے انحصارات ہیں (سرگرمی کی منظوریاں، دستاویزات کی قانونی توثیق، اتھارٹی کی پروسیسنگ اور بینک کا جائزہ)، اور ہم پیش رفت کی اطلاع ان کے مطابق دیتے ہیں، کسی ایک مجموعی تاریخ کے مطابق نہیں۔

  1. 01

    تشخیص

    دائرے کے سوال کا جواب تحریری طور پر دیا جاتا ہے، اور دائرہ اختیار اس جواب کی پیروی میں منتخب کیا جاتا ہے۔

  2. 02

    ساخت

    ادارہ، گورننس، بزنس پلان اور AML پروگرام اس سرگرمی کے گرد تیار کیے جاتے ہیں جس کی وضاحت دائرے کے جائزے نے کی۔

  3. 03

    درخواست اور آپریشن

    درخواست ریگولیٹر کے مراحل سے گزرتی ہے، بینکاری کی تیاری پر توجہ دی جاتی ہے، اور منظوری کے بعد آنے والی ذمہ داریاں آگے بڑھائی جاتی ہیں، جن میں VARA کی لائسنس پر لگائی گئی کوئی بھی آپریشنل شرط شامل ہے۔

مکمل تسلسل، مرحلہ وار

کیا آپ تحریری شکل میں شروع کرنا چاہتے ہیں؟ تفصیلات رابطہ فارم کے ذریعے بھیجیں.

ساخت کا جائزہ لینے سے شروع کریں

ایک ابتدائی مشاورت میں آپ کو ایک سادہ زبان میں فیصلہ کا خلاصہ، دستاویزات کی تیاری کی فہرست، اور آپ کی صورت حال کے لئے اگلے اقدامات ملتے ہیں۔ موجودہ اعداد و شمار آپ کے مشیر کی جانچ کے تحت راستے کے موازنہ میں تصدیق کیے جاتے ہیں۔

میرا UAE سیٹ اپ منصوبہ حاصل کریںہمیں WhatsApp پر پیغام بھیجیں

تفصیل میں

وہ سوال جو دائرہ اختیار سے پہلے آتا ہے

بانی عموماً اس حال میں آتے ہیں کہ وہ پہلے ہی فری زون (free zone) منتخب کر چکے ہوتے ہیں یا کوئی امارت، اور ہم سے کہتے ہیں کہ ورچوئل اثاثہ جات کی سرگرمی کو اس میں فٹ کر دیں۔ ترتیب اس کے برعکس ہونی چاہیے۔ پہلا سوال یہ ہے کہ آیا یہ سرگرمی ورچوئل اثاثہ جات کی خدمت ہے بھی یا نہیں۔ VARA کی سرگرمیوں کی رول بکس مشاورت، بروکر ڈیلر، کسٹڈی، ایکسچینج، قرض دینے اور لینے، انتظام اور سرمایہ کاری، منتقلی اور تصفیہ، اور اجرا کا احاطہ کرتی ہیں، جبکہ وہ سافٹ ویئر جو کلائنٹ کی رقم یا کسٹڈی کو کبھی نہیں چھوتا، اس دائرے سے باہر ہو سکتا ہے۔ دوسرا سوال یہ ہے کہ کس ریگولیٹر کا دائرہ اختیار (jurisdiction) لاگو ہوتا ہے: دبئی میں DIFC سے باہر VARA، ADGM فنانشل سروسز ریگولیٹری اتھارٹی، DIFC کا اپنا ریگولیٹر، یا متحدہ عرب امارات میں باقی جگہوں کے لیے سیکیورٹیز اینڈ کموڈیٹیز اتھارٹی کا وفاقی فریم ورک۔ مرکزی بینک کا اپنا دائرہ کار ان میں سے کسی کے اوپر بھی لاگو ہو سکتا ہے جہاں کوئی ٹوکن سرمایہ کاری کے بجائے ادائیگی کے آلے یا ذخیرہ شدہ قدر کے طور پر کام کرتا ہو۔

کسی مخصوص سرگرمی پر حتمی جواب صرف ریگولیٹر دیتا ہے۔ دائرے کا جائزہ سرگرمی کو ویسا لیتا ہے جیسا وہ حقیقت میں ڈیزائن کی گئی ہے، کیٹیگری کے لیبل کے طور پر نہیں، اور بتاتا ہے کہ وہ کس نظام کے اندر سب سے زیادہ امکان سے آتی ہے۔ VARA خود یہ حق محفوظ رکھتی ہے کہ اگر سرگرمی اس کے دائرے سے باہر ہو تو وہ شمولیت کی منظوری (Approval to Incorporate) یا لائسنس مسترد کر دے، اس لیے دائرہ اختیار، ادارہ اور گورننس اس جواب کے مطابق چنے جاتے ہیں، الٹی ترتیب میں نہیں۔

عمومی ترتیب

جب دائرے کے سوال کا جواب مل جائے، تو اس کے بعد کا کام ایک خاصی مستقل ترتیب میں چلتا ہے، چاہے کوئی بھی ریگولیٹر لاگو ہو۔

  • دائرے کا جائزہ بذاتِ خود: سرگرمی غالباً کس نظام کے اندر آتی ہے، اور کیوں۔
  • اس جواب سے مطابقت رکھنے والے دائرہ اختیار اور ادارے کا انتخاب، بجائے اس کے کہ سرگرمی کو پہلے سے منتخب کردہ دائرہ اختیار کے مطابق ڈھالا جائے۔
  • ادارے کی گورننس تیار کرنا: وہ سینئر اور کنٹرولڈ فنکشنز جن کو نامزد دیکھنے کی ریگولیٹر توقع رکھتا ہے۔
  • وہ بزنس پلان اور AML/CFT پروگرام تحریر کرنا جن کا ثبوت درخواست کو دینا ہوتا ہے، اس کے پیچھے موجود رسک اسیسمنٹ کے ساتھ۔
  • خود لائسنس درخواست کی ریگولیٹر کے اپنے مراحل کے ذریعے ہم آہنگی کرنا۔
  • ایک لائسنس یافتہ مجازی اثاثہ خدمت فراہم کنندہ کے لیے بینکنگ ریڈینیس تیار کرنا، کیونکہ ایک بینک کا VASP کا اپنا جائزہ ایک عام کارپوریٹ اکاؤنٹ سے مختلف ہوتا ہے۔
  • لائسنس ملنے کے بعد شروع ہونے والی آپریٹنگ ذمہ داریوں کو آگے لے جانا۔

Velarozone کیا کرتا ہے

Velarozone کا کردار جائزہ، ڈھانچہ اور دستاویزات ہے، لائسنس خود نہیں۔ ہم اس پر رائے قائم کرتے ہیں کہ سرگرمی کہاں آتی ہے، اس رائے کے گرد ادارہ (entity) اور گورننس تشکیل دیتے ہیں، درخواست کے لیے درکار بزنس پلان اور AML/CFT پروگرام لکھتے ہیں، اور ریگولیٹر کے عمل کے ذریعے درخواست کو مربوط کرتے ہیں۔ جہاں لائسنس ملنے کے بعد کاروبار کو MLRO، کمپلائنس آفیسر یا کسی اور نامزد کردار کی ضرورت ہو، وہ کنسلٹنگ اور فریکشنل رولز کی خدمت کے ذریعے فراہم کیا جاتا ہے، اور ہر صورت میں فرد کی منظوری ریگولیٹر کے اپنے اختیار میں ہوتی ہے۔

وہی ٹیم فائل کو پہلے دائرے والے سوال سے لے کر چلتے ہوئے، لائسنس یافتہ کاروبار تک لے جاتی ہے، ہر مرحلے پر اسے مشیروں کے درمیان منتقل کرنے کے بجائے۔ یہاں یہ اس لیے اہم ہے کہ ادارہ، گورننس اور بزنس پلان، سب ایک ہی دائرے کے جواب سے نکلتے ہیں۔ VARA کا پہلا مرحلہ شمولیت کی منظوری (Approval to Incorporate) جاری کرنے سے پہلے بزنس پلان اور مستفید مالکان اور اعلیٰ انتظامیہ کی تفصیلات مانگتا ہے، اس لیے جو مشیر جائزہ لیے بغیر ڈھانچہ سازی سنبھال لیتا ہے، وہ عموماً وہی سوال دوبارہ پوچھتا ہے جسے حل کرنے کے لیے وہ تھا۔

Velarozone کیا نہیں کرتا

Velarozone کوئی مالیاتی ریگولیٹر نہیں ہے اور اس کے پاس اپنا کوئی VARA لائسنس، ADGM Financial Services Regulatory Authority لائسنس یا Securities and Commodities Authority لائسنس نہیں ہے۔ لائسنسنگ کا فیصلہ، سرگرمی خواہ کوئی بھی ہو، صرف ریگولیٹر کا ہے، اور اس صفحے پر موجود کسی بھی بات کو اس فیصلے کی پیش گوئی نہ سمجھا جائے۔

یہی علیحدگی عمل درآمد پر بھی لاگو ہوتی ہے۔ جہاں کاروبار کو ورچوئل اثاثوں کو فیاٹ میں یا اس کے برعکس تبدیل کرنے کی ضرورت ہو، وہ تجارت VARA سے لائسنس یافتہ بروکر ڈیلر کے اپنے لائسنس پر کی جاتی ہے، اس ڈیسک کی اپنی شرائط اور کلائنٹ کی اپنی درجہ بندی کے تحت، کبھی بھی Velarozone کے کسی لائسنس پر نہیں، کیونکہ Velarozone کے پاس کوئی لائسنس نہیں ہے۔ اور جہاں جائزے کے بعد سرگرمی ہر ریگولیٹر کے دائرے سے باہر نکلے، ہم یہی بتاتے ہیں بجائے اس کے کہ اسے ایسے لائسنس کی طرف بھیجیں جس کی اسے ضرورت نہیں۔

منظوری کے بعد

لائسنس اس بات کو بدلتا ہے کہ کیا چالو رکھنا ہے، صرف اسے نہیں کہ اسے پانے کے لیے کیا بنانا تھا۔ VARA کی پہلے سال کی نگرانی کی فیس مرحلہ 2 پر، لائسنس جاری ہونے سے پہلے ادا کی جاتی ہے، اور لائسنس پر آپریشنل شرائط ہو سکتی ہیں۔ لائسنس یافتہ ورچوئل ایسیٹ کاروبار پر عموماً مسلسل ذمہ داریاں ہوتی ہیں: AML/CFT پروگرام کو چلانا اور ثابت کرنا ہوتا ہے، محض جمع کرانا کافی نہیں؛ ریگولیٹر کی منظور کردہ اعلیٰ ذمہ داریاں پُر رہنی چاہئیں؛ اور رپورٹنگ، ریکارڈ رکھنا اور ورچوئل ایسیٹ منتقلیوں پر لاگو کوئی بھی بھیجنے والے اور وصول کنندہ کی معلومات کی ذمہ داریاں مسلسل پوری کرنی ہوتی ہیں۔ ورچوئل ایسیٹس رکھنے والی کمپنی، جو دوسروں کو ورچوئل ایسیٹ سروس دینے کے بجائے انہیں اپنی بیلنس شیٹ پر رکھتی ہے، اسی سوال کی تنگ شکل کا سامنا کرتی ہے: کیا اس کی اپنی سرگرمی، جس میں وہ کوئی بھی تبدیلی کرتی ہے وہ بھی شامل ہے، دائرے کے باہر رہتی ہے یا اندر۔

پہلے دائرہ

یہ کیا طے کرتا ہے کہ ایک مجازی اثاثہ سرگرمی کس ریگولیٹر کو جواب دہ ہے

ریگولیٹر کا تعین سرگرمی اور اس جگہ سے ہوتا ہے جہاں یہ حقیقت میں انجام دی جاتی ہے، نہ کہ اس جگہ سے جہاں کمپنی محض انکارپوریٹ ہو۔ یہ جدول وہ سوال بیان کرتا ہے جو ہر نظام کا دائرہ پوچھتا ہے؛ کسی مخصوص سرگرمی کا حتمی جواب صرف ریگولیٹر ہی دیتا ہے۔

مجازی اثاثہ سرگرمی کہاں بیٹھ سکتی ہے، اور وہ سوال جو اس کا فیصلہ کرتا ہے۔

  • دبئی، DIFC کے باہر

    وہ سوال جو اس کا فیصلہ کرتا ہے
    کیا سرگرمی ان آٹھ ورچوئل ایسیٹ سرگرمیوں میں سے ایک ہے جنہیں VARA ریگولیٹ کرتی ہے، اور جو دبئی میں یا دبئی سے کی جاتی ہے
    اگر یہ لاگو ہو تو عام طور پر کیا پیروی کرتا ہے
    شمولیت کی منظوری، پھر VASP لائسنس، چار لازمی رول بکس کے تحت، اور ہر لائسنس یافتہ سرگرمی کے لیے ایک اضافی

  • ADGM (ابوظہبی)

    وہ سوال جو اس کا فیصلہ کرتا ہے
    آیا سرگرمی Financial Services Regulatory Authority کی ریگولیٹڈ سرگرمیوں کے اندر آتی ہے
    اگر یہ لاگو ہو تو عام طور پر کیا پیروی کرتا ہے
    کنٹرولڈ فنکشنز کے لیے منظور شدہ افراد اور سرگرمی کے مطابق سائز کیا گیا کمپلائنس پروگرام

  • DIFC (دبئی)

    وہ سوال جو اس کا فیصلہ کرتا ہے
    آیا سرگرمی Dubai Financial Services Authority کی ریگولیٹڈ سرگرمیوں کے اندر آتی ہے
    اگر یہ لاگو ہو تو عام طور پر کیا پیروی کرتا ہے
    لازمی کرداروں میں مجاز افراد اور لائسنس کیٹیگری سے مطابقت رکھنے والی گورننس

  • UAE میں دیگر جگہوں پر، مالیاتی فری زونز سے باہر

    وہ سوال جو اس کا فیصلہ کرتا ہے
    آیا یہ سرگرمی Securities and Commodities Authority کے ورچوئل اثاثہ فریم ورک کے اندر آتی ہے
    اگر یہ لاگو ہو تو عام طور پر کیا پیروی کرتا ہے
    ایک وفاقی لائسنس اور اس سے منسلک AML ذمہ داریاں

  • کوئی بھی امارت

    وہ سوال جو اس کا فیصلہ کرتا ہے
    آیا ٹوکن یا انسٹرومنٹ سرمایہ کاری کے مقصد کی بجائے ادائیگی کے مقصد کے لیے ہے
    اگر یہ لاگو ہو تو عام طور پر کیا پیروی کرتا ہے
    Central Bank of the UAE کی اپنی لائسنسنگ، جو مذکورہ بالا میں سے پہلے سے لاگو کسی بھی ضابطے کے اوپر اضافی طور پر لاگو ہوتی ہے

  • اوپر میں سے کسی کے منتخب ہونے سے پہلے

    وہ سوال جو اس کا فیصلہ کرتا ہے
    آیا سرگرمی کو حقیقت میں دائرے کے مقابلے میں جانچا گیا ہے، یا محض فرض کر لیا گیا ہے
    اگر یہ لاگو ہو تو عام طور پر کیا پیروی کرتا ہے
    ایک تحریری جائزہ؛ مفروضہ لائسنس کا راستہ نہیں ہوتا

ممکنہ سمتیں

ساختی زمرہ جات جن کا مشیر جائزہ لے گا

یہ تشخیص کے موضوعات ہیں، سفارشات نہیں۔ درست جواب آپ کی سرگرمی، صارفین، ملکیت، ٹیم، کام کی جگہ کی ضروریات، اور ریگولیٹر یا بینک کی ضروریات پر منحصر ہے۔

دائرے کا جائزہ

اس بارے میں تحریری رائے کہ سرگرمی غالباً کس ریگولیٹر کے دائرے میں آتی ہے، VARA کی آٹھ ریگولیٹڈ سرگرمیوں کے مقابل پرکھی ہوئی، اور کیوں۔

دائرہ اختیار اور ادارے کی ساخت بندی

ادارہ اور امارت یا فری زون (free zone)، جو دائرے کا جواب ملنے کے بعد چنے جاتے ہیں۔ VARA کے لیے درخواستیں مین لینڈ (mainland) فرموں کے لیے Dubai Economy and Tourism کے ذریعے، یا DIFC کے علاوہ دبئی کے کسی فری زون کے ذریعے جاتی ہیں۔

گورننس اور کنٹرولڈ فنکشنز

وہ کلیدی عملہ جس کی VARA فائل میں توقع رکھتی ہے، ہر ایک کے ساتھ ملازمت کی تفصیل، CV اور پاسپورٹ کی نقل، اور یہ کہ ہر کردار میں کون ہے۔

بزنس پلان اور AML پروگرام

ریگولیٹری بزنس پلان، مالیاتی تخمینے، خطرے کا جائزہ اور AML/CFT فریم ورک، جنہیں درخواست کو ثابت کرنا ہوتا ہے۔

درخواست کوآرڈینیشن

VARA کے لیے: ابتدائی انکشاف سوالنامہ (Initial Disclosure Questionnaire)، شمولیت کی منظوری، پھر VASP لائسنس کی درخواست، جو Dubai Economy and Tourism یا دبئی کے کسی فری زون کے ذریعے جمع کرائی جاتی ہے۔

ایک VASP کے لیے بینکنگ ریڈینیس

ادارے کی فائل تیار کرنا تاکہ لائسنس کے آ جانے یا اس کے قریب ہونے کے بعد بینکنگ بات چیت شروع ہو سکے۔

دبئی بین الاقوامی مالیاتی مرکز میں دفاتر کی عمارتیں اور گیٹ کی عمارت

ہر راستہ اس کے مطابق منصوبہ بندی کیا جاتا ہے کہ کاروبار متحدہ عرب امارات (UAE) میں حقیقت میں کیسے چلے گا۔

اگلا فیصلہ

متعلقہ مطالعہ

کرپٹو OTC ایگزیکیوشن

وہ لائسنس یافتہ ڈیسک جو عملدرآمد کرتا ہے، ادارے کے سیٹ اپ اور تیار ہو جانے کے بعد۔

ریگولیٹری کنسلٹنگ اور فریکشنل کردار

وہ AML، کمپلائنس اور گورننس کردار جو ایک لائسنس یافتہ VASP کو بھرنے ہوتے ہیں۔

ورچوئل اثاثے رکھنے والی کمپنی

ایک ایسے کاروبار کے لیے تنگ سوال جو مجازی اثاثے رکھتا ہے نہ کہ انہیں خدمت فراہم کرتا ہے۔

سوالات

اکثر پوچھے گئے سوالات

کیا میرے کاروبار کو VARA لائسنس کی ضرورت ہے؟
جی ہاں، اگر سرگرمی ورچوئل ایسیٹ سرگرمی ہے جو دبئی میں یا دبئی سے کی جاتی ہے، DIFC کے علاوہ: VARA آپریشنز شروع ہونے سے پہلے لائسنس کا تقاضا کرتی ہے۔ ADGM، DIFC یا UAE میں دیگر جگہ کوئی مختلف ریگولیٹر فیصلہ کرتا ہے، اور ایسا سافٹ ویئر جس میں تحویل یا کلائنٹ کی رقم نہ ہو، ہر دائرے کے باہر رہ سکتا ہے۔ حتمی جواب صرف ریگولیٹر دیتا ہے، اس لیے درخواست کی جگہ چننے سے پہلے ہم سرگرمی کو دائرے کے مقابل پرکھتے ہیں۔
مجازی اثاثوں کے لیے VARA، SCA اور ADGM FSRA میں کیا فرق ہے؟
فرق اس میں ہے کہ سرگرمی کہاں کی جاتی ہے۔ VARA دبئی میں DIFC سے باہر ورچوئل اثاثہ جاتی سرگرمی کا احاطہ کرتا ہے۔ ADGM Financial Services Regulatory Authority اس کا احاطہ ADGM کے اندر کرتی ہے۔ Securities and Commodities Authority کا وفاقی فریم ورک اس کا احاطہ UAE میں دیگر جگہوں پر، مالیاتی فری زون (free zones) سے باہر، کرتا ہے۔ VARA کے تحت راستہ پہلے Approval to Incorporate (شمولیت کی منظوری) ہے، پھر VASP لائسنس (VASP Licence)، چار لازمی رول بکس کے تحت اور ہر لائسنس یافتہ سرگرمی کے لیے ایک اضافی کے ساتھ۔ DIFC کا اپنا ریگولیٹر ہے، Dubai Financial Services Authority۔
کیا Velarozone VARA لائسنس رکھتا ہے؟
نہیں۔ Velarozone کوئی مالیاتی ریگولیٹر نہیں ہے اور اس کے پاس VARA، ADGM Financial Services Regulatory Authority یا Securities and Commodities Authority کا لائسنس نہیں ہے۔ ہم درخواست کا جائزہ لیتے ہیں، اس کا ڈھانچہ بناتے ہیں اور اسے دستاویزی شکل دیتے ہیں؛ لائسنس، جہاں دیا جائے، ریگولیٹر کی جانب سے کلائنٹ کے اپنے ادارے کو دیا جاتا ہے۔
کیا سیٹ اپ ہونے کے بعد Velarozone کرپٹو سے فیاٹ کا سودا انجام دے سکتا ہے؟
نہیں۔ عملدرآمد ایک VARA لائسنس یافتہ بروکر ڈیلر کے اپنے لائسنس پر، اس کی اپنی شرائط اور کلائنٹ کی اپنی درجہ بندی کے تحت انجام دیا جاتا ہے۔ Velarozone موزونیت کا جائزہ لیتا اور فائل تیار کرتا ہے؛ ڈیسک عملدرآمد اور سیٹلمنٹ کرتا ہے۔
لائسنس ملنے کے بعد کیا ہوتا ہے؟
ذمہ داریاں ختم نہیں ہوتیں بلکہ جاری رہتی ہیں: AML/CFT پروگرام کو چلانا اور دستاویزی ثبوت کے ساتھ ثابت کرنا ہوتا ہے، ریگولیٹر سے منظور شدہ سینئر عہدوں کو پُر رکھنا ہوتا ہے، اور رپورٹنگ اور ریکارڈ رکھنے کے تقاضے جاری رہتے ہیں۔ VARA لائسنس کے ساتھ آپریشنل شرائط بھی ہو سکتی ہیں۔ جن کاروباروں کو مسلسل بنیاد پر اس کی ضرورت ہو ان کے لیے مشاورتی خدمت کے ذریعے جزوی (fractional) تعمیل اور AML کردار دستیاب ہیں۔

ذرائع

قوانین، فیسیں اور اہلیت بدل سکتی ہے۔ ہر ریگولیٹری بیان اشاعت سے قبل دوبارہ جانچا جاتا ہے اور اوپر تاریخ درج کی جاتی ہے۔

قانونی نوٹس اور دائرہ عمل

Velarozone سیٹ اپ اور آپریشنل تیاری کی ہم آہنگی فراہم کرتا ہے۔ یہ صفحہ عام معلومات پر مبنی ہے، قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ نہیں۔

CBUAE Rulebook سے لی گئی عمومی معلومات، جن میں Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) اور 2025 کا کابینہ کا قرارداد نمبر (134) شائع شدہ صورت میں شامل ہیں؛ یہ قانونی یا ٹیکس مشورہ نہیں ہے۔ قواعد اور رہنمائی بدلتی رہتی ہے، اس لیے جمع کرانے سے پہلے موجودہ متن اور ہر ادارے کی اپنی ضروریات کی تصدیق کریں۔

Velarozone کوئی مالیاتی ریگولیٹر نہیں ہے اور اس کے پاس VARA، ADGM Financial Services Regulatory Authority یا Securities and Commodities Authority کا لائسنس نہیں ہے۔ لائسنسنگ کے فیصلے، لائسنس کے زمرے اور ریگولیٹڈ عہدوں کے لیے افراد کی منظوری صرف متعلقہ ریگولیٹر کے اختیار میں ہیں، اور Velarozone کسی ایسے لائسنس زمرے یا نتیجے کا دعویٰ نہیں کرتا جسے ریگولیٹر نے شائع یا طے نہ کیا ہو۔

ترجمہ شدہ صفحہ۔ یہ صفحہ انگریزی نسخے کا ترجمہ ہے۔ اختلاف کی صورت میں انگریزی نسخہ لاگو ہوگا۔ سرکاری تقاضے متحدہ عرب امارات کے وفاقی و امارتی ادارے اور فری زون رجسٹریاں طے کرتی ہیں، اور کئی اصل دستاویزات عربی میں شائع ہوتی ہیں, کوئی قدم اٹھانے سے پہلے اصل ماخذ دیکھیں یا ہم سے پوچھیں۔