مواد پر جائیں
Velarozone

گروپس، فاؤنڈیشنز، ٹرسٹس اور کئی تہوں والی ملکیت کے لیے

پیچیدہ ملکیت اور ریگولیٹڈ سرگرمیاں: کاغذی کارروائی سے پہلے ساخت

مختصر جواب

پیچیدہ ملکیت (گروپ، فاؤنڈیشن یا ٹرسٹ بطور شیئر ہولڈر، متعدد غیر ملکی شیئر ہولڈرز، تہہ دار یا نامزد ڈھانچہ، سیاسی طور پر بے نقاب شخص (politically exposed person)، یا کسی شعبہ جاتی ریگولیٹر کے تحت سرگرمی) کا جائزہ ڈھانچے یا ٹریڈ لائسنس کے انتخاب سے پہلے لیا جاتا ہے، کیونکہ بینک یا ریگولیٹر سب سے پہلے یہی جانچتا ہے۔ ہم ملکیت کی زنجیر کو تہہ بہ تہہ پڑھتے ہیں (UBO کا انکشاف، ہر شیئر ہولڈر کے پیچھے دولت کا ماخذ، اور فاؤنڈیشن یا ہولڈنگ کمپنی کو درکار گورننس) اور ڈھانچے، دستاویزات اور درخواستوں کو اسی ترتیب سے مرتب کرتے ہیں جس ترتیب سے بینک اور ریگولیٹر انہیں پڑھتے ہیں؛ نتیجے کا فیصلہ ریگولیٹر اور بینک کرتے ہیں۔

وہ ملکیت جو کسی ایک بانی کے براہ راست شیئرز رکھنے کی صورت میں نہ ہو، اس بات کو بدل دیتی ہے کہ لائسنس کو کس طرح پڑھا جاتا ہے اور آن بورڈنگ کس طرح چلتی ہے۔ ایک شعبہ جاتی لائسنس دینے والا ریگولیٹر، اور اس کے پیچھے اکاؤنٹ کھولنے والا بینک، دونوں زنجیر میں اوپر تک کام کرتے ہیں یہاں تک کہ کسی شخص تک پہنچ جائیں: اس میں موجود ہر کمپنی کی شناخت کی جاتی ہے، ہر تہہ کو پابندیوں (sanctions) اور سیاسی طور پر بااثر افراد کی فہرستوں کے خلاف جانچا جاتا ہے، اور ملکیت کی زنجیر پڑھنے والا بینک اوپر موجود ہر شخص کے لیے ذرائع دولت کی توقع رکھتا ہے، نہ صرف دستخط کرنے والے کے لیے۔ ایک غائب تہہ یا ایسا شیئر ہولڈر جو اپنی دولت کی وضاحت نہ کر سکے، فائل کو اتنا ہی روک دیتا ہے جتنا ایک کمزور بزنس پلان کرتا ہے۔

ہولڈنگ کمپنی، SPV یا فاؤنڈیشن زنجیر کو مختصر کر سکتی ہے: ایک ایسا ڈھانچہ جسے نگران ادارہ اور بینک ایک بار پڑھتے ہیں، بجائے اس کے کہ تین آپریٹنگ کمپنیاں وہی شیئر ہولڈرز بار بار سمجھائیں۔ یہ ایک ایسی تہہ بھی جوڑتی ہے جسے بینک اور آڈیٹر کو بذاتِ خود سمجھنا پڑتا ہے، اور UAE کی ہولڈنگ کمپنی کو اپنا شیئر ہولڈر رجسٹر اور مستفید مالک (beneficial owner) کا ریکارڈ رکھنا ہوتا ہے، جسے کسی بھی تبدیلی کے 15 دنوں کے اندر اپ ڈیٹ کیا جاتا ہے۔ ہولڈنگ کمپنیاں اور SPVs بتاتا ہے کہ یہ سودا کب کرنے کے قابل ہے۔ جو بھی شکل منتخب کی جائے، اس کے ساتھ حقیقی موجودگی (substance) اور گورننس جڑے رہتے ہیں: اجلاس کرنے والا بورڈ، رجسٹرڈ ایجنٹ یا ٹرسٹی جن سے رابطہ ہو سکے، اور ایسی قراردادیں جو لائسنس اور بینک فائل سے مطابقت رکھیں۔ ہم کام کو اس ترتیب میں رکھتے ہیں: ڈھانچہ، پھر دستاویزات، پھر درخواستیں، اور ریگولیٹری مشاورت وہ AML اور گورننس کا کام کرتی ہے جو شعبہ جاتی لائسنس بڑھاتا ہے۔

یہ آپ کے لیے ہے اگر

  • آپ کے شیئر ہولڈرز میں ایک گروپ، فاؤنڈیشن، ٹرسٹ یا کوئی دوسری کمپنی شامل ہے، نہ کہ وہ افراد جو براہ راست شیئرز رکھتے ہیں۔
  • آپ کے پاس متعدد غیر ملکی شیئر ہولڈرز ہیں، یا کوئی نامزد (nominee)، ٹرسٹی یا تہہ دار ہولڈنگ ساخت ہے۔
  • کوئی شیئر ہولڈر، ڈائریکٹر یا حقیقی مالک سیاسی طور پر بااثر شخص ہے، یا اسے ایسا سمجھا جا سکتا ہے۔
  • سرگرمی خود کسی شعبہ جاتی نگران ادارے کے تحت ہے، جیسے مالیاتی یا انشورنس لائسنس، ملکیت کے سوال کے اوپر۔

یہ صحیح راستہ نہیں ہو سکتا اگر

  • ایک ہی فرد براہ راست کمپنی رکھتا ہے، اس کے اوپر کوئی گروپ، ٹرسٹ یا غیر ملکی تہہ نہیں ہے؛ ایسی صورت میں عام سیٹ اپ کا راستہ زیادہ موزوں ہے۔
  • آپ چاہتے ہیں کہ ملکیت کی ساخت بینک یا ریگولیٹر سے پوشیدہ رکھی جائے؛ دونوں کو اصل شخص تک دیکھنے کا پابند بنایا گیا ہے۔
  • آپ توقع رکھتے ہیں کہ کسی ساخت کے لیے بینک یا ریگولیٹر کی قبولیت کا وعدہ فائل کے جائزے سے پہلے ہی کر لیا جائے۔

ایک نظر میں

اندازہ لاگت
ریگولیٹر اور بینک کے چارجز، جہاں کہیں بھی ہوں، ان کے اپنے ہیں؛ جائزے اور دستاویزات کے لیے سروس فیس Velarozone آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر میں تفصیل وار درج کی گئی ہے۔
وقت بندی
زنجیر کا نقشہ اور ڈھانچے کا جائزہ پہلے؛ دستاویزات اتنا وقت لیتی ہیں جتنا ایک حقیقی فائل لیتی ہے۔ لائسنس کے بعد، مستفید مالک اور شیئر ہولڈر کا ڈیٹا 60 دنوں کے اندر رجسٹرار کو جاتا ہے، اور بعد کی کوئی بھی تبدیلی 15 دنوں کے اندر۔ نگران ادارے اور بینک کے جائزے ہر ایک اپنی اپنی مدت پر چلتے ہیں۔
کیا شامل ہے
  • حقیقی فرد تک نقشہ بنائی گئی ملکیت کی زنجیر
  • ہر شیئر ہولڈر کے لیے الگ سے تیار کیے گئے ذرائع دولت و فنڈز
  • پہلے ساخت کا فیصلہ، پھر دستاویزات، پھر درخواستیں

اس سروس میں کیا شامل ہے

  • ملکیت کی زنجیر کا نقشہ ہر اس فطری شخص تک جو سرمائے یا ووٹوں کا 25% یا زیادہ رکھتا ہے، یا دیگر ذرائع سے کنٹرول میں ہے، ساتھ میں ہر تہہ پر وہ دستاویزات جن کی نگران ادارہ اور بینک ہر ایک توقع رکھتا ہے۔
  • ہر شیئر ہولڈر کے لیے الگ سے ذرائع دولت اور ذرائع فنڈز ذرائع دولت و فنڈز کے ذریعے تیار کیے گئے، جہاں بھی ریگولیٹر یا بینک اس کی درخواست کرے۔
  • اس پر رائے کہ آیا ہولڈنگ کمپنی، SPV یا فاؤنڈیشن ڈھانچے کی مدد کرتی ہے یا ایسی تہہ جوڑتی ہے جس کی ضرورت نہیں، اور اس کے مطابق گورننس: بورڈ، رجسٹرڈ ایجنٹ یا ٹرسٹی، قراردادیں۔
  • بزنس پلان اور معاون دستاویزات بزنس پلانز اور دستاویزات کے ذریعے، اس ترتیب میں تیار کی گئیں جس میں ریگولیٹر اور بینک انہیں پڑھتے ہیں۔
  • پورے عمل میں ایک ہی طریقہ: Velarozone کیوں اس بات سے شروع ہوتا ہے کہ کاروبار کو کیسے چلنا ہے، بشمول یہ کہ رجسٹرار کے مستفید مالک کے مطالبات کا جواب دینے کے لیے مجاز UAE کے مقیم شخص کا نام کون ہے، نہ کہ جاری کیے جا سکنے والے تیز ترین لائسنس سے۔

اس میں کیا شامل نہیں ہے

  • ساخت، لائسنس یا اکاؤنٹ کے بارے میں ریگولیٹر یا بینک کا فیصلہ۔
  • ٹرسٹ ڈیڈز، فاؤنڈیشن چارٹرز یا شیئر ہولڈر معاہدوں کی قانونی تحریر، جو ایک لائسنس یافتہ لاء فرم سے آتی ہے جس کی ہم ہم آہنگی کرتے ہیں۔
  • کسی حقیقی مالک یا PEP حیثیت کو ریگولیٹر یا بینک سے چھپانے کی کوئی بھی کوشش؛ دونوں کو اصل شخص تک دیکھنے کا پابند بنایا گیا ہے۔

عمل

کام کی ترتیب کیسے ہوگی

ہر مرحلے کے اپنے انحصارات ہیں (سرگرمی کی منظوریاں، دستاویزات کی قانونی توثیق، اتھارٹی کی پروسیسنگ اور بینک کا جائزہ)، اور ہم پیش رفت کی اطلاع ان کے مطابق دیتے ہیں، کسی ایک مجموعی تاریخ کے مطابق نہیں۔

  1. 01

    سلسلہ میپ کیا گیا

    ہر شیئر ہولڈر اور ہر تہہ کی شناخت حقیقی فرد تک کی گئی، ہر ایک کے لیے مطلوبہ دستاویزات کے ساتھ۔

  2. 02

    ساخت کا جائزہ لیا گیا

    آیا ایک ہولڈنگ کمپنی، SPV یا فاؤنڈیشن زنجیر کی مدد کرتی ہے یا اس میں اضافہ کرتی ہے، حقائق کی بنیاد پر فیصلہ کیا گیا۔

  3. 03

    دستاویزات

    ذرائع دولت و فنڈز، بزنس پلان اور گورننس کی دستاویزات ایک ساتھ تیار کی گئیں۔

مکمل تسلسل، مرحلہ وار

اگر سرگرمی خود ریگولیٹڈ ہے، جیسا کہ فِن ٹیک کاروبار ہوتا ہے، اور لائسنس بنیادی سوال ہے، تو فِن ٹیک سیٹ اپ کا صفحہ اس پہلو کا احاطہ کرتا ہے۔

کیا آپ تحریری شکل میں شروع کرنا چاہتے ہیں؟ تفصیلات رابطہ فارم کے ذریعے بھیجیں.

ساخت کا جائزہ لینے سے شروع کریں

ایک ابتدائی مشاورت میں آپ کو ایک سادہ زبان میں فیصلہ کا خلاصہ، دستاویزات کی تیاری کی فہرست، اور آپ کی صورت حال کے لئے اگلے اقدامات ملتے ہیں۔ موجودہ اعداد و شمار آپ کے مشیر کی جانچ کے تحت راستے کے موازنہ میں تصدیق کیے جاتے ہیں۔

ہمیں WhatsApp پر پیغام بھیجیں

ملکیت، تہہ بہ تہہ پڑھی گئی

پیچیدہ ملکیت کیا بدلتی ہے، اور ہم کیا تیار کرتے ہیں

لائسنسنگ رجسٹرار اور بینک ایک ہی زنجیر کو کمپنی سے لے کر فرد تک پڑھتے ہیں۔

ریگولیٹر یا بینک پیچیدہ ملکیت کے بارے میں کیا پوچھتا ہے، اور ہر ایک کے لیے کیا تیار کیا جاتا ہے۔

  • UBO کا انکشاف

    ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
    وہ فطری شخص کون ہے جو کسی بھی تہہ کے ذریعے سرمائے یا ووٹوں کا 25% یا زیادہ رکھتا ہے، یا دیگر ذرائع سے کمپنی کو کنٹرول کرتا ہے، اور کیا اس کا ثبوت دیا جا سکتا ہے
    ہم کیا تیار کرتے ہیں
    ملکیت کی زنجیر کا نقشہ اور دستاویزی کارروائی فرد تک، قریب ترین کمپنی تک نہیں، ساتھ میں مطابقت رکھنے والا مستفید مالک (beneficial owner) کا ریکارڈ اور شیئر ہولڈر رجسٹر

  • ہر تہہ کے لیے KYC

    ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
    کیا زنجیر میں موجود ہر کمپنی کی شناخت ہو چکی ہے، وہ اچھی حیثیت میں ہے اور تازہ ترین ہے
    ہم کیا تیار کرتے ہیں
    ہر تہہ کے لیے تازہ ترین بنیادی دستاویزات، رجسٹرز اور تصدیقات

  • ذرائع دولت و فنڈز

    ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
    ہر شیئر ہولڈر کی دولت، اور کاروبار میں آنے والے فنڈز، کہاں سے آئے
    ہم کیا تیار کرتے ہیں
    ہر شیئر ہولڈر کے لیے الگ سے ذرائع دولت و فنڈز کی وضاحتی تحریر، جس کے پیچھے ثبوت موجود ہو

  • PEP حیثیت

    ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
    کیا کوئی شیئر ہولڈر، ڈائریکٹر یا حقیقی مالک سیاسی طور پر بااثر ہے، اور اس سے کیا نتائج نکلتے ہیں
    ہم کیا تیار کرتے ہیں
    دیانت داری سے تیار کی گئی بہتر ڈیو ڈیلیجنس، نہ کہ وہ حیثیت جسے بینک کے دریافت کرنے کے لیے چھوڑ دیا جائے

  • شعبہ جاتی ریگولیشن

    ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
    کیا سرگرمی کو عام لائسنسنگ اتھارٹی کے علاوہ کسی ریگولیٹر سے لائسنس کی ضرورت ہے
    ہم کیا تیار کرتے ہیں
    ساخت طے کرنے سے پہلے سرگرمی کو متعلقہ ریگولیٹر کے دائرے کے مقابلے میں پڑھا گیا

  • سبسٹینس اور گورننس

    ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
    کیا ساخت کے پاس ایک بورڈ، ایک رجسٹرڈ ایجنٹ اور ایسی قراردادیں ہیں جو فائل سے مطابقت رکھتی ہیں
    ہم کیا تیار کرتے ہیں
    گورننس اس بنیاد پر بنائی گئی کہ لائسنس اور بینک درخواست کیا کہتی ہیں

سروس

ریگولیٹری کنسلٹنگ اور فریکشنل کردار

شعبہ جاتی لائسنس یا تہہ در تہہ شیئر ہولڈنگ والے کاروبار کے لیے لائسنسنگ مشاورت، AML پروگرام کا کام اور جزوقتی تعمیل کے کردار۔

کنسلٹنگ سروس دیکھیں
دبئی بین الاقوامی مالیاتی مرکز میں دفاتر کی عمارتیں اور گیٹ کی عمارت

ہر راستہ اس کے مطابق منصوبہ بندی کیا جاتا ہے کہ کاروبار متحدہ عرب امارات (UAE) میں حقیقت میں کیسے چلے گا۔

لائسنس کے بعد

آپ کو مزید کیا درکار ہو سکتا ہے

اس صورتحال میں بیشتر بانی جن چار خدمات کے بارے میں اگلا سوال پوچھتے ہیں، ہر ایک کا اپنا صفحہ ہے۔

اگلا فیصلہ

متعلقہ مطالعہ

ہولڈنگ کمپنیاں اور SPVs

غیر ملکی شیئر ہولڈرز اور UAE بینک فائل

ریگولیٹری کنسلٹنگ اور فریکشنل کردار

سوالات

اکثر پوچھے گئے سوالات

کیا ایک UAE بینک یا ریگولیٹر نامزد (nominee) شیئر ہولڈر کو قبول کرے گا؟
دونوں کو ایک نامزد انتظام کے پیچھے اس شخص تک دیکھنے کا پابند بنایا گیا ہے جو حقیقت میں فائدہ اٹھاتا اور کنٹرول کرتا ہے، اور وہ اس شخص کی شناخت اور ذرائع دولت طلب کریں گے، چاہے رجسٹر میں کچھ بھی درج ہو۔ ایک نامزد انتظام جس کی وضاحت نہ کی جا سکے، عام طور پر مزید سوال کرنے کے بجائے مسترد کر دیا جاتا ہے۔
کیا ایک فاؤنڈیشن حقیقی مالک کو چھپاتی ہے؟
نہیں۔ ایک فاؤنڈیشن خود اپنے رجسٹرار کو اپنے بانی، کونسل اور فائدہ اٹھانے والوں کا انکشاف کرنے کی پابند ہے، اور ساخت کو پڑھنے والا بینک یا ریگولیٹر وہی زنجیر طلب کرتا ہے جو وہ کسی کمپنی سے طلب کرتا۔ ایک فاؤنڈیشن جو چیز بدلتی ہے وہ گورننس اور جانشینی ہے، نمائش نہیں۔
ہمارے گروپ کی تین ممالک میں آپریٹنگ کمپنیاں ہیں۔ کیا ہر ایک کو اپنی الگ فائل کی ضرورت ہے؟
UAE ادارے کی فائل کو اپنے اوپر کی پوری زنجیر کی وضاحت کرنی ہوتی ہے، خواہ وہ کتنے ہی ممالک سے گزرے، لیکن یہ ایک بار بنائی جاتی ہے اور ریگولیٹر اور بینک اسے ایک ساتھ پڑھتے ہیں، نہ کہ ہر ایک کے لیے الگ الگ ٹکڑوں میں تیار کی جاتی ہے۔
اگر درخواست کے دوران کسی شیئر ہولڈر کو سیاسی طور پر بااثر شخص پایا جائے تو کیا ہوتا ہے؟
اس شخص پر بہتر ڈیو ڈیلیجنس لاگو کی جاتی ہے اور فائل کو اس کے گرد مزید مستحکم کیا جاتا ہے؛ یہ خود بذات خود شاذ و نادر ہی درخواست کو ختم کرتا ہے۔ درخواست کو جو چیز روکتی ہے وہ وہ حیثیت ہے جو بینک یا ریگولیٹر خود دریافت کرے، نہ کہ وہ جو کاروبار نے خود ظاہر کی ہو۔
کیا لائسنس جاری ہونے کے بعد ساخت تبدیل کی جا سکتی ہے؟
عام طور پر، اسی ترمیمی عمل کے ذریعے جس سے کوئی بھی شیئر ہولڈنگ تبدیلی گزرتی ہے، لیکن لائسنسنگ کے فوراً بعد تبدیل کی گئی ساخت وہی سوالات پیدا کرتی ہے جن سے بچنا مقصود تھا۔ درخواست جمع کرانے سے پہلے اسے درست کرنا سستا راستہ ہے۔

ذرائع

قوانین، فیسیں اور اہلیت بدل سکتی ہے۔ ہر ریگولیٹری بیان اشاعت سے قبل دوبارہ جانچا جاتا ہے اور اوپر تاریخ درج کی جاتی ہے۔

قانونی نوٹس اور دائرہ عمل

Velarozone سیٹ اپ اور آپریشنل تیاری کی ہم آہنگی فراہم کرتا ہے۔ یہ صفحہ عام معلومات پر مبنی ہے، قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ نہیں۔

CBUAE Rulebook سے لی گئی عمومی معلومات، جن میں Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) اور 2025 کا کابینہ کا قرارداد نمبر (134) شائع شدہ صورت میں شامل ہیں؛ یہ قانونی یا ٹیکس مشورہ نہیں ہے۔ قواعد اور رہنمائی بدلتی رہتی ہے، اس لیے جمع کرانے سے پہلے موجودہ متن اور ہر ادارے کی اپنی ضروریات کی تصدیق کریں۔

شیئر ہولڈر، ڈائریکٹر یا حقیقی مالک کے طور پر کسے قبول کیا جاتا ہے، اس کا فیصلہ ریگولیٹر اور بینک اپنے ڈیو ڈیلیجنس معیارات کے مطابق کرتے ہیں؛ یہاں کچھ بھی ایسی قبولیت یا لائسنس کیٹیگری کا دعویٰ نہیں کرتا جس کا فیصلہ ان دونوں میں سے کسی نے نہ کیا ہو۔ ٹرسٹ، فاؤنڈیشن یا شیئر ہولڈر دستاویزات کی قانونی تحریر ایک لائسنس یافتہ لاء فرم سے اس کی اپنی اینگیجمنٹ کے تحت آتی ہے۔

ترجمہ شدہ صفحہ۔ یہ صفحہ انگریزی نسخے کا ترجمہ ہے۔ اختلاف کی صورت میں انگریزی نسخہ لاگو ہوگا۔ سرکاری تقاضے متحدہ عرب امارات کے وفاقی و امارتی ادارے اور فری زون رجسٹریاں طے کرتی ہیں، اور کئی اصل دستاویزات عربی میں شائع ہوتی ہیں, کوئی قدم اٹھانے سے پہلے اصل ماخذ دیکھیں یا ہم سے پوچھیں۔