ایسی کمپنیوں کے لیے جن کی ملکیت بیرون ملک سے یا کسی اور کمپنی کے پاس ہو
غیر ملکی یا کارپوریٹ شیئر ہولڈرز والی کمپنی اور بینک فائل
مختصر جواب
غیر ملکی یا کارپوریٹ شیئر ہولڈرز والی متحدہ عرب امارات کی کمپنی اس وقت بینک اکاؤنٹ کھول سکتی ہے جب بینک اس کی ملکیت کو ہر اس فرد تک پہنچا سکے جو 25% یا اس سے زیادہ کا مالک ہو۔ کمپنی زنجیر کا آخری سرا نہیں ہو سکتی: Central Bank of the UAE (CBUAE) کے ضوابط کے مطابق بینک اس وقت تک سراغ لگاتا رہتا ہے جب تک افراد تک نہ پہنچ جائے۔ ہم وہ فائل اسی ترتیب سے تیار کرتے ہیں جس ترتیب سے بینک اسے پڑھتا ہے، پھر آپ کا تعارف ایسے بینک سے کراتے ہیں جس کی ترجیحات میں آپ کی ملکیت کی نوعیت شامل ہو۔
بینک غیر ملکی یا کارپوریٹ شیئر ہولڈرز والی کمپنی کو سوالات کی ایک زنجیر کے طور پر دیکھتا ہے: اس کمپنی کا مالک کون ہے، اس مالک کا مالک کون ہے، اور یہ سلسلہ اس وقت تک چلتا ہے جب تک کوئی فرد نہ آ جائے۔ کمپنی زنجیر کا آخری سرا نہیں ہو سکتی، چاہے وہ کتنے ہی فیصد کی مالک ہو۔ ہر کمپنی کے لیے بینک آئینی دستاویزات، ارکان کا رجسٹر اور ڈائریکٹرز کے اختیار کا ثبوت مانگتا ہے، اور غیر ملکی کمپنی کے لیے تصدیق یا اپوسٹیل تاکہ دستاویزات پر متحدہ عرب امارات میں انحصار کیا جا سکے۔ ہر اس فرد کے لیے جو 25% یا اس سے زیادہ کا مالک ہو، وہ شناخت، پتہ اور دولت اور فنڈز کا ذریعہ مانگتا ہے جسے وہ سمجھ سکے۔ جہاں خطرہ زیادہ ہو وہاں وہ چھوٹی ملکیت کے بارے میں بھی پوچھ سکتا ہے، مثلاً 10% پر۔
جو درخواستیں رک جاتی ہیں وہ وہ ہیں جن میں زنجیر نامکمل ہو، دستاویزات پرانی یا غیر تصدیق شدہ ہوں، یا بینک کو بتائی گئی کہانی رجسٹر کی کہانی سے مختلف ہو۔ متحدہ عرب امارات کی کمپنی کو مستفید مالکان کا رجسٹر اور شیئر ہولڈرز کا رجسٹر رکھنا لازمی ہے، اور مستفید ملکیت میں تبدیلی کا علم ہونے کے 15 دن کے اندر اسے درج کرنا لازمی ہے۔ تیاری کا کام زیادہ تر مطابقت پیدا کرنے کا کام ہے: بینک کو ملنے والی فائل وہی کہتی ہے جو ان رجسٹرز میں درج ہے، اسی ترتیب میں جس کی بینک کی چیک لسٹ توقع کرتی ہے۔
ایک نظر میں
- اندازہ لاگت
- تصدیق اور اپوسٹیل کی فیسیں اور بینک کے اپنے چارجز متعلقہ حکام اور بینک کو ادا کیے جاتے ہیں۔ فائل اور تعارف کے لیے سروس فیس Velarozone آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر (engagement letter) میں تفصیل سے درج ہے۔
- وقت بندی
- ملکیت کا سلسلہ چند ہی دنوں میں تیار کر لیا جاتا ہے؛ تصدیق میں جاری کرنے والے ملک کا مقررہ وقت لگتا ہے؛ اور بینک کا جائزہ اپنے ہی وقت پر چلتا ہے۔
- کیا شامل ہے
- ملکیت کا سلسلہ، کڑی در کڑی، تیار کیا گیا
- غیر ملکی کارپوریٹ دستاویزات کی تصدیق اور جانچ کی گئی
- فائل بینک کی مقرر کردہ ترتیب کے مطابق تیار کی گئی اور رجسٹر سے ملائی گئی
یہ آپ کے لیے ہے اگر
- آپ کی یو اے ای کمپنی کے شیئر ہولڈرز بیرون ملک رہتے ہیں، یا ان میں سے کوئی کہیں اور تشکیل شدہ کمپنی ہے۔
- ملکیت ہولڈنگ کمپنی، ٹرسٹ یا کمپنیوں کے گروپ کے ذریعے چلتی ہے، اس لیے افراد متحدہ عرب امارات کی کمپنی سے دو یا زیادہ درجے اوپر ہوتے ہیں۔
- بینک نے ایسی دستاویزات مانگی ہیں جو پہلے کبھی آپ سے نہیں مانگی گئیں، جیسے گڈ اسٹینڈنگ سرٹیفکیٹ یا ٹرسٹ ڈیڈ۔
- آپ چاہتے ہیں کہ اکاؤنٹ ایک ہی بار کھلے، ایسی فائل پر جو بینک کے دوری جائزے کا بھی جواب دے۔
یہ صحیح راستہ نہیں ہو سکتا اگر
- آپ چاہتے ہیں کہ کسی بینک کا نام لیا جائے یا منظوری کا وعدہ کیا جائے؛ فیصلہ بینک اپنے ہی معیارات پر کرتا ہے۔
- آپ مکمل ملکیتی زنجیر ظاہر نہیں کرنا چاہتے؛ بینک پر لازم ہے کہ وہ 25% یا اس سے زیادہ کے ہر مالک فرد کی شناخت کرے، اور وہ چھوٹی ملکیت کے بارے میں بھی پوچھ سکتا ہے۔
- شیئر ہولڈرز کے دستاویزات کی ان کے آبائی دائرہ اختیار میں تصدیق نہیں ہو سکتی اور اس کا انتظام کرنے کا وقت نہیں ہے۔
ایک نظر میں
- اندازہ لاگت
- تصدیق اور اپوسٹیل کی فیسیں اور بینک کے اپنے چارجز متعلقہ حکام اور بینک کو ادا کیے جاتے ہیں۔ فائل اور تعارف کے لیے سروس فیس Velarozone آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر (engagement letter) میں تفصیل سے درج ہے۔
- وقت بندی
- ملکیت کا سلسلہ چند ہی دنوں میں تیار کر لیا جاتا ہے؛ تصدیق میں جاری کرنے والے ملک کا مقررہ وقت لگتا ہے؛ اور بینک کا جائزہ اپنے ہی وقت پر چلتا ہے۔
- کیا شامل ہے
- ملکیت کا سلسلہ، کڑی در کڑی، تیار کیا گیا
- غیر ملکی کارپوریٹ دستاویزات کی تصدیق اور جانچ کی گئی
- فائل بینک کی مقرر کردہ ترتیب کے مطابق تیار کی گئی اور رجسٹر سے ملائی گئی
اس سروس میں کیا شامل ہے
- ملکیتی سلسلے کا نقشہ اور ہر کڑی کو درکار دستاویزات۔
- غیر ملکی کارپوریٹ دستاویزات کے لیے مربوط تصدیق اور اپوسٹیل۔
- ایک بار لکھا گیا اور مستقل طور پر لاگو کیا گیا حقیقی مالک اور ذریعہ فنڈز کا بیان۔
- بینک کی ترتیب میں تیار کی گئی بینک فائل، اور ایسے بینک سے تعارف جس کی دلچسپی پروفائل سے میل کھاتی ہو۔
- بینک کے جائزے کے دوران اس کے سوالات کی ہم آہنگی۔
اس میں کیا شامل نہیں ہے
- بینک کا فیصلہ، اس کی ٹائم لائن یا بینک کا انتخاب؛ ہم تعارف کراتے ہیں، فیصلہ بینک کرتا ہے۔
- گروپ کے ڈھانچے پر خود قانونی مشورہ، جو کسی لائسنس یافتہ لاء فرم سے ملتا ہے۔
- بینک کو دیا گیا کوئی بھی ایسا بیان جس کی تائید رجسٹر نہیں کرتا۔
عمل
کام کی ترتیب کیسے ہوگی
ہر مرحلے کے اپنے انحصارات ہیں (سرگرمی کی منظوریاں، دستاویزات کی قانونی توثیق، اتھارٹی کی پروسیسنگ اور بینک کا جائزہ)، اور ہم پیش رفت کی اطلاع ان کے مطابق دیتے ہیں، کسی ایک مجموعی تاریخ کے مطابق نہیں۔
- 01
سلسلہ میپ کیا گیا
ہر شیئر ہولڈر، چاہے کارپوریٹ ہو یا انفرادی، اسے درکار دستاویزات کے ساتھ فہرست میں شامل کیا گیا۔
- 02
دستاویزات تصدیق شدہ
غیر ملکی کارپوریٹ دستاویزات تصدیق شدہ یا اپوسٹیل شدہ اور جانچی گئیں۔
- 03
فائل مرتب کی گئی
بینک فائل بینک کی ترتیب میں تیار کی گئی، رجسٹر کے ساتھ مطابقت رکھتی ہوئی۔
اگر کوئی بینک اس ملکیت کو پہلے ہی مسترد کر چکا ہے تو دوسری درخواست کا صفحہ اسی پہلے نتیجے سے آغاز کرتا ہے۔
کیا آپ تحریری شکل میں شروع کرنا چاہتے ہیں؟ تفصیلات رابطہ فارم کے ذریعے بھیجیں.
ساخت کا جائزہ لینے سے شروع کریں
ایک ابتدائی مشاورت میں آپ کو ایک سادہ زبان میں فیصلہ کا خلاصہ، دستاویزات کی تیاری کی فہرست، اور آپ کی صورت حال کے لئے اگلے اقدامات ملتے ہیں۔ موجودہ اعداد و شمار آپ کے مشیر کی جانچ کے تحت راستے کے موازنہ میں تصدیق کیے جاتے ہیں۔
بینک کیا مانگتا ہے
ملکیت کا سلسلہ، دستاویز بہ دستاویز
بینک زنجیر کی ہر کمپنی کی تصدیق اپنی دستاویزات سے کرتا ہے، اور صرف کسی فرد پر رکتا ہے۔
غیر ملکی اور کارپوریٹ شیئر ہولڈرز کے لیے یو اے ای کا بینک جن دستاویزات کی توقع رکھتا ہے۔
یو اے ای کمپنی
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- ٹریڈ لائسنس، تشکیلی دستاویزات، ممبران کا رجسٹر، دستخط کنندگان کے لیے بورڈ کا اختیار
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- اتھارٹی کے رجسٹر کے ساتھ مطابقت رکھنے والی کارپوریٹ فائل
ایک کارپوریٹ شیئر ہولڈر
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- تشکیل کا سرٹیفکیٹ، تشکیلی دستاویزات، ممبران اور ڈائریکٹرز کا رجسٹر، اچھی حیثیت کا ثبوت، یو اے ای میں استعمال کے لیے تصدیق شدہ
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- جمع کرانے سے پہلے تصدیق یا اپوسٹیل کا انتظام اور جانچ، جس میں میمورنڈم اور آرٹیکلز کو الگ الگ دستاویزات کے طور پر تصدیق کیا جاتا ہے
ہر حقیقی مالک
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- 25% یا اس سے زیادہ کے ہر مالک فرد کے لیے شناخت، رہائشی پتہ، اور دولت اور فنڈز کا ایسا ذریعہ جسے بینک سمجھ سکے
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- بیان اور شواہد، جو ایک بار لکھے جائیں اور پوری فائل میں یکساں رہیں
ڈائریکٹرز اور دستخط کنندگان
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- شناخت اور اکاؤنٹ کھولنے اور چلانے کے اختیار کا ثبوت
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- اس فارمیٹ میں بورڈ کی قراردادیں جسے بینک قبول کرتا ہے
کاروبار
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- یہ کیا کرتا ہے، اس کے گاہک اور سپلائرز کون ہیں، متوقع بہاؤ اور کرنسیاں
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- ایک کاروباری پروفائل جسے ریلیشن شپ مینیجر اندرونی طور پر پیش کر سکے
جوہر (Substance)
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- کمپنی کہاں سے چلائی جاتی ہے اور اسے روزمرہ کی بنیاد پر کون چلاتا ہے
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- جہاں بینک مانگے وہاں مقام، عملہ اور انتظامیہ کا ثبوت
| سلسلے کی کڑی | بینک کیا توقع رکھتا ہے | ہم کیا تیار کرتے ہیں |
|---|---|---|
| یو اے ای کمپنی | ٹریڈ لائسنس، تشکیلی دستاویزات، ممبران کا رجسٹر، دستخط کنندگان کے لیے بورڈ کا اختیار | اتھارٹی کے رجسٹر کے ساتھ مطابقت رکھنے والی کارپوریٹ فائل |
| ایک کارپوریٹ شیئر ہولڈر | تشکیل کا سرٹیفکیٹ، تشکیلی دستاویزات، ممبران اور ڈائریکٹرز کا رجسٹر، اچھی حیثیت کا ثبوت، یو اے ای میں استعمال کے لیے تصدیق شدہ | جمع کرانے سے پہلے تصدیق یا اپوسٹیل کا انتظام اور جانچ، جس میں میمورنڈم اور آرٹیکلز کو الگ الگ دستاویزات کے طور پر تصدیق کیا جاتا ہے |
| ہر حقیقی مالک | 25% یا اس سے زیادہ کے ہر مالک فرد کے لیے شناخت، رہائشی پتہ، اور دولت اور فنڈز کا ایسا ذریعہ جسے بینک سمجھ سکے | بیان اور شواہد، جو ایک بار لکھے جائیں اور پوری فائل میں یکساں رہیں |
| ڈائریکٹرز اور دستخط کنندگان | شناخت اور اکاؤنٹ کھولنے اور چلانے کے اختیار کا ثبوت | اس فارمیٹ میں بورڈ کی قراردادیں جسے بینک قبول کرتا ہے |
| کاروبار | یہ کیا کرتا ہے، اس کے گاہک اور سپلائرز کون ہیں، متوقع بہاؤ اور کرنسیاں | ایک کاروباری پروفائل جسے ریلیشن شپ مینیجر اندرونی طور پر پیش کر سکے |
| جوہر (Substance) | کمپنی کہاں سے چلائی جاتی ہے اور اسے روزمرہ کی بنیاد پر کون چلاتا ہے | جہاں بینک مانگے وہاں مقام، عملہ اور انتظامیہ کا ثبوت |
سروس
UAE کارپوریٹ بینک اکاؤنٹ کی تیاری
بینک کے لیے تیار فائل میں کیا ہوتا ہے، بینک سے تعارف کیسے کام کرتا ہے، اور کون سے فیصلے بینک کے پاس رہتے ہیں۔
بینک اکاؤنٹ کی سروس دیکھیں
ہر راستہ اس کے مطابق منصوبہ بندی کیا جاتا ہے کہ کاروبار متحدہ عرب امارات (UAE) میں حقیقت میں کیسے چلے گا۔
لائسنس اور منظوریاں
وہ سوال جو ہر بینک مالکان سے پوچھتا ہے
دولت کا ذریعہ یہ ہے کہ مالک نے اپنے اثاثے کیسے بنائے۔ فنڈز کا ذریعہ یہ ہے کہ اس اکاؤنٹ میں آنے والی رقم کہاں سے آتی ہے۔ بینک دونوں مانگتا ہے، ہر اس فرد کے لیے جو 25% یا اس سے زیادہ کا مالک ہو۔
لائسنس کے بعد
آپ کو مزید کیا درکار ہو سکتا ہے
اس صورتحال میں بیشتر بانی جن چار خدمات کے بارے میں اگلا سوال پوچھتے ہیں، ہر ایک کا اپنا صفحہ ہے۔
ویزے اور PRO خدمات
مالکان، عملے اور اہلِ خانہ کے لیے رہائشی ویزے، نیز MOHRE کی لیبر فائلیں، طبی معائنے اور Emirates ID کی تجدید جو لائسنس اور اس کے افراد کو درست حیثیت میں رکھتی ہیں۔ کفالت والا ویزا 1، 2 یا 3 سال چلتا ہے؛ منظوری ادارے کے پاس ہی رہتی ہے۔
→UAE بینک اکاؤنٹ سیٹ اپ
آپ کی ملکیت، سرگرمی اور متوقع لین دین کے گرد تیار کی گئی بینک کے لیے تیار فائل، اس بینک سے ملائی گئی جس کی خطرہ برداشت کرنے کی صلاحیت آپ کے پروفائل کے مطابق ہو۔ منظوری اور وقت کا فیصلہ صرف بینک کرتا ہے۔
→اکاؤنٹنگ اور ٹیکس
ماہانہ بک کیپنگ، VAT اور کارپوریٹ ٹیکس کی فائلنگ اور سال کے آخر کے اکاؤنٹس، رجسٹرڈ آڈیٹر کے دستخط شدہ قانونی آڈٹ کے ساتھ۔
→قانونی خدمات
معاہدے، کارپوریٹ دستاویزات، تنازعات اور ریگولیٹری معاملات، UAE میں پریکٹس کے لائسنس یافتہ اور انگیجمنٹ لیٹر میں نامزد وکلاء کے مشورے کے ساتھ۔
→
سوالات
اکثر پوچھے گئے سوالات
- کیا کسی غیر ملکی شیئر ہولڈر کے لیے یو اے ای آنا ضروری ہے؟
- بینکوں کے تقاضے مختلف ہوتے ہیں۔ کچھ بینک ہر مستفید مالک یا دستخط کنندہ کی ذاتی شناخت کا مطالبہ کرتے ہیں؛ جبکہ دیگر بینک اپنے ہی نیٹ ورک کے ذریعے تصدیق شدہ شناخت قبول کر لیتے ہیں۔ ہم فائل جمع کرانے سے پہلے ہی بینک سے اس کی ضروریات معلوم کر لیتے ہیں، تاکہ کسی کو ایسے مرحلے کے لیے سفر نہ کرنا پڑے جس کی حقیقتاً ضرورت ہی نہ ہو۔
- تصدیق کیا ہے، اور یہ کون کرتا ہے؟
- تصدیق یا اپوسٹیل بیرون ملک جاری ہونے والی دستاویز کو متحدہ عرب امارات میں قابلِ اعتماد بناتی ہے۔ جہاں جاری کرنے والا ملک اپوسٹیل کنونشن میں شامل نہ ہو، دستاویز پہلے اس ملک کی وزارتِ خارجہ جاتی ہے، پھر وہاں متحدہ عرب امارات کے سفارت خانے اور متحدہ عرب امارات کی وزارتِ خارجہ (MoFA) کے پاس۔ جہاں سفارت خانہ MoFA کی ڈیجیٹل سروس پیش کرتا ہے، ایک درخواست متحدہ عرب امارات کے دونوں مراحل کا احاطہ کرتی ہے، اور نتیجہ ریفرنس نمبر اور اجرا کی تاریخ کے ساتھ آن لائن جانچا جا سکتا ہے۔ مثال کے طور پر دوحہ میں متحدہ عرب امارات کے سفارت خانے کی رہنمائی کہتی ہے کہ میمورنڈم اور آرٹیکلز کو الگ الگ تصدیق کیا جائے اور لیمینیٹ شدہ دستاویزات قبول نہیں کی جاتیں۔ ہم آپ کو بتاتے ہیں کہ آپ کی دستاویزات کو کون سا راستہ درکار ہے اور اس کو مربوط کرتے ہیں۔
- شیئر ہولڈر کوئی ٹرسٹ یا فنڈ ہے۔ کیا پھر بھی اکاؤنٹ کھولا جا سکتا ہے؟
- عموماً ہاں، مزید دستاویزات کے ساتھ۔ ٹرسٹ کے لیے CBUAE کے ضوابط کے مطابق بینک سیٹلر، ٹرسٹیز، مستفیدین یا مستفیدین کے طبقے اور حتمی مؤثر کنٹرول رکھنے والے ہر دوسرے فرد کی شناخت کرتا ہے، اس لیے ٹرسٹ ڈیڈ اور ان افراد کی شناخت فراہم کرنے کی توقع رکھیں۔ فنڈ کے لیے فنڈ کی دستاویزات اور مینیجر کے اختیار کی توقع رکھیں۔ ایسے ڈھانچوں کے بارے میں بینک کی ترجیح مختلف ہوتی ہے، اسی لیے تعارف ایسے بینک سے کرایا جاتا ہے جس کی پالیسی میں یہ شامل ہوں۔
- رقم کے ماخذ سے متعلق سوال کتنے عرصے پیچھے تک جاتا ہے؟
- اتنا کافی ہے کہ بینک سمجھ سکے کہ ہر مالک کی دولت کیسے بنی اور اکاؤنٹ میں آنے والی رقم کہاں سے آئے گی۔ قانونی افراد سے متعلق CBUAE کی رہنمائی ایسے گاہک کو، جو اپنے مستفید مالک یا اپنی دولت یا فنڈز کا ذریعہ واضح نہ کر سکے، خطرے کی علامت قرار دیتی ہے۔ ثبوت کے ساتھ ایک مختصر، دیانت دارانہ بیان قائم رہتا ہے؛ ایک طویل بیان جو دستاویزات کے درمیان بدلتا رہے، قائم نہیں رہتا۔
- کیا اکاؤنٹ کھلنے کے بعد بینک دوبارہ یہ سوالات کرے گا؟
- جی ہاں، اپنے دوری جائزے کے وقت اور جب بھی ملکیت بدلے۔ کمپنی کو مستفید ملکیت میں تبدیلی کا علم ہونے کے 15 دن کے اندر اسے اپنے رجسٹر میں درج کرنا لازمی ہے، اس لیے بینک کی فائل کو رجسٹر کے ساتھ اپڈیٹ ہونا چاہیے۔ اوپر بیان کردہ معیار پر تیار کی گئی فائل وہی فائل ہے جو جائزے کا جواب دیتی ہے؛ ہم اسے تازہ رکھتے ہیں۔
ذرائع
- کلائنٹ کی مستعدی، فنڈز اور دولت کے ذریعے پر CBUAE کی رہنمائی
- CBUAE: اکاؤنٹ کھولنے کے معیارات
- Central Bank of the UAE، UAE کا بینکاری اور ادائیگیوں کا ریگولیٹر
- UAE Ministry of Economy & Tourism: کمپنیوں کا قیام
قوانین، فیسیں اور اہلیت بدل سکتی ہے۔ ہر ریگولیٹری بیان اشاعت سے قبل دوبارہ جانچا جاتا ہے اور اوپر تاریخ درج کی جاتی ہے۔
قانونی نوٹس اور دائرہ عمل
Velarozone سیٹ اپ اور آپریشنل تیاری کی ہم آہنگی فراہم کرتا ہے۔ یہ صفحہ عام معلومات پر مبنی ہے، قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ نہیں۔
CBUAE Rulebook سے لی گئی عمومی معلومات، جن میں Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) اور 2025 کا کابینہ کا قرارداد نمبر (134) شائع شدہ صورت میں شامل ہیں؛ یہ قانونی یا ٹیکس مشورہ نہیں ہے۔ قواعد اور رہنمائی بدلتی رہتی ہے، اس لیے جمع کرانے سے پہلے موجودہ متن اور ہر ادارے کی اپنی ضروریات کی تصدیق کریں۔
ہم کارپوریٹ بینک اکاؤنٹ کی درخواستوں کو تیار اور مربوط کرتے ہیں۔ ہم اکاؤنٹ نہیں کھولتے اور منظوری، کسی مخصوص بینک، یا ٹائم لائن کی ضمانت نہیں دے سکتے۔ ہر بینک اپنی KYC، AML، اور رسک اسسمنٹ لاگو کرتا ہے۔