Licenze, AML e i ruoli di compliance che un'attività regolamentata deve ricoprire.
- Guidato dal consulente: l'attività e il regolatore individuati prima della categoria di licenza
- Framework scritti per la vostra attività, non un modello con il nome cambiato
- Ogni incarico fractional soggetto all'approvazione del regolatore, dichiarato fin dall'inizio
Risposta entro 24 ore · Nessun documento richiesto · Nessun impegno
A chi si rivolge
Quattro situazioni regolamentate, una risposta guidata da un consulente.
L'attività e il regolatore vengono prima; i documenti e le persone seguono.
Consulenza regolamentare guidata da consulenti per le imprese titolari di licenza o che richiedono una licenza negli EAU: consulenza sulla licenza VARA dal questionario di divulgazione iniziale fino alla domanda completa, costruzione del quadro AML/CFT, valutazione del rischio a livello aziendale, revisione indipendente del programma AML e preparazione alla Travel Rule. Accanto a ciò, ruoli dirigenziali frazionati — MLRO, responsabile della conformità, responsabile della sicurezza delle informazioni, direzione finanziaria e marketing, e amministratori indipendenti non esecutivi — per le società che necessitano della funzione prima di poterne giustificare l'assunzione a tempo pieno. Le nomine che devono essere approvate da un regolatore sono soggette a tale approvazione.
Situazione
Quale regolatore, e cosa vuole vedere.
Il lavoro regolamentare è anzitutto una questione di attività e di autorità, prima che di documenti. Si parta da dove siete.
Richiedere una licenza VARA
Se l'attività sia o meno un servizio su asset virtuali, e la domanda, i framework e le persone che ci sono dietro se lo è.
→Un framework in scadenza o scaduto
Il framework AML/CFT, la valutazione del rischio e la revisione indipendente che un licenziatario deve mantenere aggiornati.
→Un ruolo senior, part-time
Un MLRO, un compliance officer, un CISO o un CFO da subito, per una frazione del costo di un organico a tempo pieno.
→Amministratori indipendenti per il consiglio
Amministratori non esecutivi richiesti da un regolatore, da un investitore o dal vostro stesso statuto di governance.
→
Ambito
Cosa ottieni, e cosa non facciamo mai
Cosa è incluso
- Una sessione di definizione dell'ambito che individua il regolatore, l'attività e le lacune tra ciò che lei ha e ciò che il regolatore si aspetta.
- Il lavoro regolamentare concordato nell'ambito — consulenza sulla domanda, quadri, valutazioni del rischio, revisioni o preparazione alla Travel Rule — svolto dal consulente responsabile.
- Persone nominativamente individuate per ciascun ruolo frazionato, con le responsabilità, le ore e la linea gerarchica del ruolo messe per iscritto.
- Coordinamento con il processo del regolatore lungo le fasi della licenza, con le domande a cui viene risposto man mano che arrivano.
- Un calendario di conformità e la pista documentale che un regolatore chiederà di vedere.
- Dichiarazioni chiare su ciò che è soggetto all'approvazione del regolatore e ciò che non lo è.
Cosa non lo è
- Qualsiasi affermazione relativa a una categoria di licenza, a una tempistica o a un esito che il regolatore non ha pubblicato né deciso.
- La consulenza legale, che proviene da uno studio legale abilitato nell'ambito di un proprio incarico.
- La revisione legale dei conti, effettuata da un revisore iscritto presso il Ministry of Economy.
- Fare da scudo: un responsabile frazionato segnala ciò che le regole richiedono, anche al regolatore.
Quanto costa
Fisso dove il deliverable è definito, mensile dove il ruolo è continuativo.
Le tariffe del regolatore sono del regolatore; le nostre sono nella lettera di incarico.
Attività di consulenza
A perimetro definito e a forfait dove il deliverable è definito — una domanda, un framework, una revisione — e mensile dove il lavoro è continuativo.
Ruoli fractional
Un compenso mensile per i giorni concordati, indicato nella lettera di incarico; l'incarico stesso è soggetto all'approvazione della persona da parte del regolatore.
Compensi del regolatore e di terzi
I costi di domanda e di licenza sono del regolatore e vengono riaddebitati al costo, voce per voce.
L'onorario di servizio VelaroZone
Indicato voce per voce nella vostra lettera di incarico, mai pubblicato.
Un incarico fractional è tariffato per i giorni, non per il titolo.
A confronto
Un ruolo fractional a confronto con i modi in cui una posizione regolamentata viene solitamente ricoperta.
Il regolatore deve approvare la persona; quanto rapidamente ciò può avvenire è la vera differenza.
Come le quattro rispondono alle stesse quattro domande.
Approvazione del regolatore
- Ruolo fractional tramite Velarozone
- Richiesta per la persona nominata prima dell'inizio dell'incarico
- Un'assunzione a tempo pieno
- Richiesta dopo l'assunzione
- Una grande società di consulenza
- Per il personale dello studio, se distaccato
- Lasciare la posizione vacante
- Non possibile: la posizione deve essere ricoperta
Disponibilità
- Ruolo fractional tramite Velarozone
- I giorni concordati, fin dal primo giorno
- Un'assunzione a tempo pieno
- Dopo una ricerca, un preavviso e un visto
- Una grande società di consulenza
- Secondo i tempi del progetto
- Lasciare la posizione vacante
- —
Conosce il vostro fascicolo
- Ruolo fractional tramite Velarozone
- Sì: la stessa società detiene la licenza
- Un'assunzione a tempo pieno
- La apprende
- Una grande società di consulenza
- La apprende
- Lasciare la posizione vacante
- —
Struttura dei costi
- Ruolo fractional tramite Velarozone
- Un compenso mensile per i giorni
- Un'assunzione a tempo pieno
- Uno stipendio, un visto e una postazione di lavoro
- Una grande società di consulenza
- Un compenso a progetto
- Lasciare la posizione vacante
- Il giudizio del regolatore
| Ruolo fractional tramite Velarozone | Un'assunzione a tempo pieno | Una grande società di consulenza | Lasciare la posizione vacante | |
|---|---|---|---|---|
| Approvazione del regolatore | Richiesta per la persona nominata prima dell'inizio dell'incarico | Richiesta dopo l'assunzione | Per il personale dello studio, se distaccato | Non possibile: la posizione deve essere ricoperta |
| Disponibilità | I giorni concordati, fin dal primo giorno | Dopo una ricerca, un preavviso e un visto | Secondo i tempi del progetto | — |
| Conosce il vostro fascicolo | Sì: la stessa società detiene la licenza | La apprende | La apprende | — |
| Struttura dei costi | Un compenso mensile per i giorni | Uno stipendio, un visto e una postazione di lavoro | Un compenso a progetto | Il giudizio del regolatore |
Processo
Come viene sequenziato il lavoro
Ogni fase ha le proprie dipendenze e riportiamo l'avanzamento in base a queste, non a un'unica data complessiva.
- 01
Ambito
Attività, regolatore e percorso di licenza individuati; analisi delle lacune rispetto alle aspettative del regolatore consegnata per iscritto.
- 02
Realizzazione
Quadri, valutazione del rischio e politiche redatti per l'impresa; ruoli frazionati coperti e le relative nomine documentate.
- 03
Candidatura o revisione
La domanda preparata e coordinata attraverso le fasi del regolatore, oppure la revisione indipendente svolta e riferita.
- 04
Operare
Il quadro applicato, il calendario seguito, la documentazione conservata, e i ruoli frazionati che operano mese dopo mese.
Come funziona
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Guida
Da leggere prima di presentare la domanda
Domande comuni
Risposte chiare
- Che cosa copre la consulenza sulla licenza VARA?
- L'intera sequenza: il questionario di divulgazione iniziale, la fase Approval to Incorporate e la domanda di licenza completa, insieme ai quadri, alla valutazione del rischio, alle politiche e alle nomine dirigenziali che la domanda deve dimostrare. Coordiniamo il processo con il regolatore; la decisione spetta a VARA.
- Un MLRO frazionato può essere nominato per un'impresa regolamentata?
- La nomina è subordinata all'approvazione della persona da parte del regolatore, e ciascun regolatore ha proprie aspettative riguardo al ruolo. Proponiamo una persona nominativamente individuata con l'esperienza richiesta dal ruolo e dichiariamo chiaramente ciò che è soggetto ad approvazione prima della presentazione della domanda.
- Qual è la differenza tra un framework AML e una valutazione del rischio a livello aziendale?
- La valutazione del rischio è l'analisi di dove, nell'ambito dell'attività, emergono i rischi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e sanzioni. Il framework è l'insieme di politiche, procedure e controlli che ne derivano. Un regolatore li legge insieme e si aspetta che il secondo segua dalla prima.
- Cosa comporta la preparazione alla Travel Rule?
- Valutare quali dei vostri trasferimenti di asset virtuali comportano obblighi informativi sull'ordinante e sul beneficiario, come tali informazioni verranno raccolte, trasmesse e verificate, e cosa deve cambiare nei vostri sistemi e nelle vostre controparti prima di poter essere conformi.
- Quale regolatore si applica alla mia attività?
- Dipende dall'attività e da dove è costituita l'entità: VARA per le attività su asset virtuali a Dubai al di fuori del DIFC, l'ADGM FSRA e la DIFC DFSA all'interno di tali free zones, e la Banca Centrale degli Emirati per servizi bancari, pagamenti e servizi monetari. Dove non è evidente, è la sessione di scoping a stabilirlo.
- Garantite una licenza?
- No. La licenza è una decisione del regolatore. Quello che facciamo è rendere credibili la domanda, i framework e le persone che ci sono dietro, e dirvi onestamente dove non lo sono ancora.
Descriva l'attività e il regolatore con cui ha a che fare
Ci dica cosa fa o farà l'attività, dove è o sarà autorizzata, e quali ruoli o framework vi mancano. Rispondiamo con un perimetro di lavoro e l'ordine in cui lo affronteremmo.
Valutazione gratuita - le cifre attuali sono confermate all'interno del confronto dei percorsi revisionati dal tuo consulente. Le tue informazioni non vengono condivise con terze parti.
Conosci il tuo percorso prima di presentare la domanda.
Dicci come intendi operare e identificheremo le domande, organizzeremo i percorsi e i passaggi di preparazione che un consulente dovrebbe valutare. È uno strumento di pianificazione, non una consulenza legale, fiscale, per l'immigrazione o bancaria.
Fonti
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — la Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — la Dubai Financial Services Authority
- Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti
Note legali e ambito
Velarozone fornisce coordinamento per l'impostazione e la prontezza operativa. Questa pagina è informazioni generali, non consulenza legale, fiscale, sull'immigrazione o bancaria.
Questa pagina è informazione generale sulla creazione di un’impresa negli UAE, non consulenza legale, fiscale, di immigrazione o bancaria. Regole, tariffe, attività permesse e politiche bancarie possono cambiare. L’idoneità finale dipende dai tuoi fatti e dalle regole applicabili al momento della domanda.
Le decisioni sulla licenza, le categorie di licenza e l'approvazione delle persone per i ruoli regolamentati spettano al regolatore competente. Velarozone non afferma categorie di licenza che un regolatore non pubblica e non promette esiti regolamentari. Le nomine frazionate che richiedono l'approvazione di un regolatore sono subordinate a tale approvazione.