Per i soggetti titolari di licenza con un dispositivo o una revisione in scadenza
Un titolare di licenza con un dispositivo AML o una revisione in scadenza
La risposta breve
Un soggetto titolare di licenza che deve costruire un dispositivo AML/CFT, oppure con una revisione, un audit o un'ispezione in scadenza, ottiene la verifica del dispositivo rispetto al regolamento del regolatore e alla legge federale, con la chiusura delle lacune in ordine di rischio. La valutazione dei rischi, le politiche, l'adeguata verifica della clientela, il monitoraggio, le segnalazioni, la formazione e i responsabili nominati sono ciascuno esaminati e documentati nel modo in cui l'esaminatore li richiederà.
Un dispositivo AML si giudica su due aspetti: se è adeguato ai rischi effettivi dell'attività e se può essere dimostrato che funziona. Il primo è la valutazione dei rischi dell'impresa — clienti, prodotti, aree geografiche, canali — e le politiche che ne derivano; il secondo è la prova: i fascicoli di adeguata verifica, gli alert di monitoraggio e il loro esito, le segnalazioni di operazioni sospette, i registri di formazione, le relazioni del responsabile della conformità al consiglio di amministrazione. Un dispositivo che esiste solo sulla carta ma non può essere documentato fallisce la revisione tanto quanto uno che non esiste.
Le revisioni arrivano secondo un calendario — il ciclo di ispezione del regolatore, la revisione indipendente periodica prevista dal regolamento, la richiesta di un revisore, l'onboarding presso una banca o una controparte — e le attività che superano la verifica sono quelle che si sono sottoposte prima a un'autovalutazione. Il lavoro qui descritto è proprio questa revisione: onesta, ordinata per rischio, e conclusa prima della lettera del regolatore anziché dopo di essa.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- Le tariffe del regolatore, ove previste, spettano al regolatore; l'onorario di servizio VelaroZone per la revisione degli scostamenti e la remediation è fisso per un ambito definito, con supporto continuativo mensile, indicato nella sua lettera di incarico.
- Tempi
- La revisione degli scostamenti in poche settimane; la remediation ordinata per rischio; la revisione, l'audit o l'ispezione seguiti secondo il proprio calendario.
- Cosa è incluso
- Una revisione degli scostamenti rispetto al regolamento e alla legge
- Valutazione dei rischi, politiche e processi costruiti o corretti
- Il fascicolo di prove richiesto da un esaminatore
Questo è per te se
- È titolare di una licenza rilasciata dalla VARA, da un regolatore di free zone finanziaria, dalla Banca Centrale o da un'altra autorità che richiede un dispositivo AML.
- Il suo dispositivo deve essere costruito per una domanda di licenza o per una nuova attività.
- Una revisione indipendente, un audit o un'ispezione del regolatore è in scadenza, o già in ritardo.
- Una banca o una controparte ha chiesto di vedere i suoi controlli AML prima di procedere al suo onboarding.
Questo potrebbe non essere il percorso giusto se
- Desidera un dispositivo redatto per essere archiviato e dimenticato.
- Desidera un parere legale sulla normativa; questo proviene da uno studio legale abilitato, che coordiniamo noi.
- Si aspetta che l'esito del regolatore le venga promesso in anticipo.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- Le tariffe del regolatore, ove previste, spettano al regolatore; l'onorario di servizio VelaroZone per la revisione degli scostamenti e la remediation è fisso per un ambito definito, con supporto continuativo mensile, indicato nella sua lettera di incarico.
- Tempi
- La revisione degli scostamenti in poche settimane; la remediation ordinata per rischio; la revisione, l'audit o l'ispezione seguiti secondo il proprio calendario.
- Cosa è incluso
- Una revisione degli scostamenti rispetto al regolamento e alla legge
- Valutazione dei rischi, politiche e processi costruiti o corretti
- Il fascicolo di prove richiesto da un esaminatore
Cosa include questo servizio
- Una revisione degli scostamenti del dispositivo rispetto al regolamento del regolatore e alla legge federale AML, ordinata per rischio.
- La valutazione dei rischi dell'impresa redatta o aggiornata; le politiche e le procedure redatte o corrette.
- Processi di adeguata verifica della clientela, monitoraggio e segnalazione progettati per produrre prove durante il loro svolgimento.
- Formazione erogata e registrata; l'impostazione delle relazioni del responsabile della conformità al consiglio di amministrazione.
- Il fascicolo di prove preparato per la revisione indipendente, il revisore o il regolatore.
Cosa non include
- I pareri legali sulla normativa o sul regolamento, che provengono da uno studio legale abilitato.
- Qualsiasi garanzia sull'esito del regolatore o di un esaminatore.
- Fare da scudo: un responsabile della conformità segnala ciò che le regole richiedono, anche al regolatore.
Processo
Come viene sequenziato il lavoro
Ogni fase ha le proprie dipendenze — approvazioni delle attività, legalizzazione dei documenti, elaborazione da parte dell'autorità e revisione bancaria — e riferiamo i progressi rispetto a queste piuttosto che a una data complessiva.
- 01
Analisi delle carenze
Il dispositivo esaminato rispetto al regolamento e alla legge; i rilievi ordinati per rischio.
- 02
Rimedio
Valutazione dei rischi, politiche, processi e governance costruiti o corretti.
- 03
Evidenze
Fascicoli, registri e archivi raccolti nel modo in cui un esaminatore li richiederà.
Ha bisogno anche del responsabile, oltre che del dispositivo? La pagina dei ruoli a tempo parziale copre la posizione.
Preferisci iniziare per iscritto? Invia i dettagli tramite il modulo di contatto.
Inizia con una valutazione della struttura
Durante una consulenza iniziale ricevi un riassunto decisionale in linguaggio chiaro, un elenco di preparazione documentale e le prossime azioni per la tua situazione. I valori attuali sono confermati all'interno del confronto delle rotte esaminato dal tuo consulente.
Cosa verifica un esaminatore
Il framework, elemento per elemento
Una revisione li esamina in ordine e richiede le prove a supporto di ciascuno.
Elementi di un dispositivo AML/CFT e le prove che un esaminatore si aspetta per ciascuno.
Valutazione dei rischi dell'impresa
- Cosa deve fare
- Individuare e classificare i rischi che l'impresa effettivamente corre
- Evidenze
- La valutazione, la sua metodologia e la sua approvazione
Politiche e procedure
- Cosa deve fare
- Indicare cosa fa il personale rispetto a ciascun rischio
- Evidenze
- Documenti, versioni, approvazioni, presa visione da parte del personale
Adeguata verifica della clientela
- Cosa deve fare
- Identificare, verificare e classificare il rischio di ogni cliente, con misure rafforzate ove richiesto
- Evidenze
- Campione di fascicoli clienti
Monitoraggio
- Cosa deve fare
- Individuare ed esaminare le operazioni anomale
- Evidenze
- Gli alert, il loro esame e il loro esito
Reporting
- Cosa deve fare
- Segnalare le operazioni sospette all'autorità come richiesto dalla legge
- Evidenze
- Il registro e le segnalazioni del responsabile delle segnalazioni
Governance e formazione
- Cosa deve fare
- Un responsabile designato, la supervisione del consiglio di amministrazione, personale formato
- Evidenze
- Nomine, relazioni al consiglio di amministrazione, registri di formazione
| Elemento | Cosa deve fare | Evidenze |
|---|---|---|
| Valutazione dei rischi dell'impresa | Individuare e classificare i rischi che l'impresa effettivamente corre | La valutazione, la sua metodologia e la sua approvazione |
| Politiche e procedure | Indicare cosa fa il personale rispetto a ciascun rischio | Documenti, versioni, approvazioni, presa visione da parte del personale |
| Adeguata verifica della clientela | Identificare, verificare e classificare il rischio di ogni cliente, con misure rafforzate ove richiesto | Campione di fascicoli clienti |
| Monitoraggio | Individuare ed esaminare le operazioni anomale | Gli alert, il loro esame e il loro esito |
| Reporting | Segnalare le operazioni sospette all'autorità come richiesto dalla legge | Il registro e le segnalazioni del responsabile delle segnalazioni |
| Governance e formazione | Un responsabile designato, la supervisione del consiglio di amministrazione, personale formato | Nomine, relazioni al consiglio di amministrazione, registri di formazione |
Il servizio
Consulenza regolamentare e ruoli frazionati
La pagina del servizio illustra la consulenza per la licenza VARA, i dispositivi AML/CFT e i ruoli a tempo parziale che un'attività regolamentata deve ricoprire.
Vedi il servizio di consulenza
Ogni percorso è pianificato in base a come l'attività opererà effettivamente negli UAE.
Dopo la licenza
Cosa potrebbe servirLe anche
I quattro servizi che la maggior parte dei fondatori in questa situazione richiede in seguito, ciascuno nella propria pagina.
Visti e servizi PRO
Visti di residenza per titolari, personale e famiglia, Emirates ID e visite mediche, e il lavoro del PRO che mantiene una licenza e le sue persone in regola. L'idoneità e l'approvazione restano di competenza dell'autorità.
→Apertura di conto bancario negli EAU
Un fascicolo pronto per la banca e una presentazione alla banca la cui propensione corrisponde al vostro profilo. L'approvazione e le tempistiche restano alla banca.
→Contabilità e tenuta dei registri
Contabilità mensile, dichiarazioni del VAT e dell'imposta sulle società, e bilancio di fine esercizio, con la revisione legale affidata a un revisore registrato.
→Servizi legali
Contratti, documenti societari, controversie e questioni normative, seguiti da studi legali autorizzati della nostra rete.
→
Domande
Domande frequenti
- Con quale frequenza deve essere rivisto il dispositivo?
- Come richiesto dal regolamento del regolatore e dalla legge — tipicamente una revisione indipendente secondo un ciclo prestabilito, una valutazione dei rischi aggiornata quando l'attività cambia, e le ispezioni del regolatore stesso secondo il proprio calendario. Pianifichiamo tutte e tre.
- La stessa persona può essere responsabile della conformità e responsabile delle segnalazioni?
- Alcuni regolatori lo consentono per le imprese più piccole e altri richiedono nomine separate; entrambi i ruoli sono soggetti all'approvazione della persona da parte del regolatore. La pagina dei ruoli a tempo parziale tratta la copertura di queste posizioni.
- Come si svolge un'ispezione del regolatore?
- Una richiesta di documenti e fascicoli, colloqui con i responsabili e talvolta con il personale, un campione di fascicoli clienti e di registri di monitoraggio, e una relazione con rilievi e scadenze. Il fascicolo di prove è costruito in modo che la richiesta venga soddisfatta a partire dal fascicolo esistente, senza doverlo ricostruire.
- La nostra banca ha chiesto la nostra policy AML. È normale?
- Sì, per le attività titolari di licenza e a rischio più elevato; la banca ha un proprio obbligo di comprendere i suoi controlli. Un dispositivo che può essere dimostrato è ciò che mantiene aperto il conto.
- Quanto costa?
- La revisione delle carenze e la relativa correzione vengono quotate come un onorario di servizio VelaroZone fisso a fronte di un ambito definito; l'assistenza continuativa è mensile. Entrambi sono dettagliati nella Sua lettera di incarico.
Fonti
- Linee guida del quadro AML/CFT degli Emirati Arabi Uniti
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Central Bank of the UAE — l'autorità di regolamentazione bancaria e dei pagamenti degli EAU
Le normative, le tasse e l'idoneità possono cambiare. Ogni dichiarazione normativa viene ricontrollata prima della pubblicazione e datata sopra.
Note legali e ambito
Velarozone fornisce coordinamento per l'impostazione e la prontezza operativa. Questa pagina è informazioni generali, non consulenza legale, fiscale, sull'immigrazione o bancaria.
Questa pagina è informazione generale sulla creazione di un’impresa negli UAE, non consulenza legale, fiscale, di immigrazione o bancaria. Regole, tariffe, attività permesse e politiche bancarie possono cambiare. L’idoneità finale dipende dai tuoi fatti e dalle regole applicabili al momento della domanda.
Gli esiti regolamentari sono decisi dal regolatore; nulla in questa pagina afferma un esito, una categoria di licenza o una tempistica che il regolatore non abbia pubblicato o deciso. I pareri legali provengono da uno studio legale abilitato, nell'ambito del proprio incarico.