Para empresas con activos virtuales en el balance
Una empresa con criptoactivos: banca, contabilidad, auditoría y ejecución
La respuesta corta
Una empresa que posee activos virtuales conserva su cuenta bancaria, supera su auditoría y convierte a un precio justo sobre la base de un único expediente que responde a cuatro instituciones a la vez: el banco, el auditor, la autoridad tributaria y una mesa de operaciones autorizada. El expediente indica de dónde proceden los activos, cómo se custodian y controlan, cómo se valoran y registran, cuáles son los flujos, y qué mesa los convierte. Nosotros gestionamos la cuenta bancaria, la contabilidad, el expediente de auditoría y la presentación ante la mesa de operaciones, y custodiamos ese expediente; nunca custodiamos los activos.
Advertencia de riesgo
Los activos virtuales son muy volátiles y pueden perder todo su valor. No son adecuados para todas las empresas ni para todos los inversores, y la rentabilidad pasada no es garantía de rentabilidad futura.
VelaroZone no ejecuta operaciones, no custodia activos virtuales ni retiene fondos de clientes. La ejecución corre a cargo de un intermediario-agente autorizado por VARA, conforme a sus propias condiciones y a su propia clasificación de usted como cliente; la custodia corre a cargo de un custodio autorizado o de sus propios acuerdos.
Una empresa que posee activos virtuales es una empresa ordinaria con un activo poco habitual, y las instituciones que la rodean reaccionan ante el activo antes que ante la empresa. Los bancos aplican una diligencia debida reforzada a los flujos vinculados a las criptomonedas, y algunos los rechazan de plano; los auditores preguntan cómo se controlan, valoran y acreditan las tenencias; la autoridad tributaria trata las ganancias, las pérdidas y los ingresos conforme a normas que deben aplicarse; y convertir una cantidad significativa a moneda fiduciaria a través de un exchange minorista, en lugar de una mesa autorizada, mueve el precio y produce una liquidación que un banco puede rechazar.
La vía de solución es un expediente que responde a todas ellas a la vez: de dónde proceden los activos, cómo se custodian y controlan, cómo se valoran y registran, cuáles son los flujos y por qué, y qué contraparte autorizada los convierte. Una empresa que puede mostrar ese expediente conserva su cuenta bancaria, supera su auditoría y ejecuta a un precio justo; una que no puede hacerlo recibe las mismas preguntas de cuatro instituciones, una tras otra.
De un vistazo
- Costo indicativo
- Los cargos del banco, del auditor y de la mesa son suyos, y el presupuesto de la mesa es de la mesa; los honorarios de servicio de VelaroZone por el expediente y las presentaciones se detallan en su carta de encargo.
- Plazos
- El expediente se elabora una vez, en semanas; el banco, el auditor y la mesa avanzan cada uno a su propio ritmo.
- Qué se incluye
- Un expediente que explica el origen, la custodia, el control y la valoración
- Un banco cuyo apetito de riesgo incluya las tenencias, o una cuenta internacional junto a ella
- Un expediente de auditoría y una presentación a una mesa autorizada
Esto es para usted si
- Su empresa mantiene activos virtuales como tesorería, los recibe como ingresos, o los mantiene por cuenta de un fundador o un inversor.
- Su banco le ha preguntado por flujos vinculados a las criptomonedas, o ha rechazado la cuenta por ese motivo.
- Su auditor o la autoridad tributaria necesitan que las tenencias estén registradas y acreditadas correctamente.
- Necesita convertir una cantidad importante a moneda fiduciaria, o de moneda fiduciaria a activos virtuales, a través de una contraparte autorizada.
Esta podría no ser la ruta correcta si
- Quiere asesoramiento de inversión, una previsión de precio o una promesa de rentabilidad; no se ofrece nada de ello.
- Quiere que VelaroZone custodie o mueva los activos; nosotros nunca lo hacemos.
- Dirige un negocio de activos virtuales que necesita su propia licencia; esa es la página de asesoramiento regulatorio.
De un vistazo
- Costo indicativo
- Los cargos del banco, del auditor y de la mesa son suyos, y el presupuesto de la mesa es de la mesa; los honorarios de servicio de VelaroZone por el expediente y las presentaciones se detallan en su carta de encargo.
- Plazos
- El expediente se elabora una vez, en semanas; el banco, el auditor y la mesa avanzan cada uno a su propio ritmo.
- Qué se incluye
- Un expediente que explica el origen, la custodia, el control y la valoración
- Un banco cuyo apetito de riesgo incluya las tenencias, o una cuenta internacional junto a ella
- Un expediente de auditoría y una presentación a una mesa autorizada
Qué incluye este servicio
- Un expediente bancario que explica las tenencias y los flujos, y una presentación a un banco cuyo apetito de riesgo las incluya; una cuenta internacional junto a la de los EAU cuando sea necesario.
- Contabilidad que registra las tenencias de activos virtuales, los ingresos, las ganancias y las pérdidas conforme a las normas aplicables y a la normativa fiscal.
- Un expediente de auditoría: evidencia de custodia, controles, método de valoración y fechas, preparado para un auditor registrado.
- Presentación a un intermediario financiero autorizado por VARA para conversiones de gran volumen, con el proceso de incorporación de la mesa preparado a partir del mismo expediente.
- Un registro de tenencias y una política de control para el consejo.
Qué no incluye
- La custodia, ejecución o movimiento de cualquier activo virtual o fondo.
- Asesoramiento de inversión, opiniones sobre precios o cualquier promesa de rentabilidad.
- Auditoría legal, firmada por un auditor registrado; dictámenes jurídicos, de un despacho de abogados con licencia.
Proceso
Cómo se secuencia el trabajo
Cada etapa tiene sus propias dependencias: aprobaciones de actividades, legalización de documentos, procesamiento de autoridades y revisión bancaria; informamos del progreso en relación con ellas en lugar de contra una fecha general.
- 01
Archivo (File)
Origen, custodia, control, valoración y flujos documentados una sola vez.
- 02
Banco y contabilidad
El expediente bancario presentado; la contabilidad configurada para las tenencias.
- 03
Auditoría
El expediente de auditoría preparado y el auditor respaldado.
¿Mantiene la posición a título personal en lugar de a través de la empresa? Eso tiene su propia página y su propio expediente.
¿Prefieres empezar por escrito? Envía los detalles a través del formulario de contacto.
Comience con una evaluación de la estructura
En una consulta inicial, recibe un resumen de decisiones en lenguaje claro, una lista de preparación de documentos y las siguientes acciones para su situación. Las cifras actuales se confirman dentro de su comparación de rutas revisada por su asesor.
Cuatro instituciones, un expediente
Qué pide cada institución a una empresa con criptoactivos
El mismo expediente responde a las cuatro; se elabora una sola vez.
Las preguntas que un banco, un auditor, la autoridad tributaria y una mesa de ejecución plantean a quien posee activos virtuales.
El banco
- Qué pregunta
- De dónde procede y adónde va el dinero vinculado a las criptomonedas; quién lo convierte
- Qué muestra el expediente
- El origen de los activos, la custodia, la mesa autorizada, los flujos y su finalidad
El auditor
- Qué pregunta
- La existencia, titularidad, control y valoración de las tenencias
- Qué muestra el expediente
- Evidencia del monedero y de la custodia, controles, método de valoración y fechas
La autoridad fiscal
- Qué pregunta
- Cómo se tratan los ingresos, las ganancias y las pérdidas
- Qué muestra el expediente
- Registros que aplican las normas del impuesto de sociedades y del VAT a cada operación
La mesa de ejecución
- Qué pregunta
- Quién es el cliente y de dónde proceden los activos y la moneda fiduciaria
- Qué muestra el expediente
- El propio proceso de incorporación de la mesa, preparado a partir del mismo expediente
El consejo
- Qué pregunta
- Qué posee la empresa, cuánto vale y quién puede moverlo
- Qué muestra el expediente
- Un registro de tenencias y una política de control
| Institución | Qué pregunta | Qué muestra el expediente |
|---|---|---|
| El banco | De dónde procede y adónde va el dinero vinculado a las criptomonedas; quién lo convierte | El origen de los activos, la custodia, la mesa autorizada, los flujos y su finalidad |
| El auditor | La existencia, titularidad, control y valoración de las tenencias | Evidencia del monedero y de la custodia, controles, método de valoración y fechas |
| La autoridad fiscal | Cómo se tratan los ingresos, las ganancias y las pérdidas | Registros que aplican las normas del impuesto de sociedades y del VAT a cada operación |
| La mesa de ejecución | Quién es el cliente y de dónde proceden los activos y la moneda fiduciaria | El propio proceso de incorporación de la mesa, preparado a partir del mismo expediente |
| El consejo | Qué posee la empresa, cuánto vale y quién puede moverlo | Un registro de tenencias y una política de control |
El servicio
Ejecución OTC de criptoactivos a través de una mesa autorizada
La página del servicio explica cómo se dirigen las conversiones de gran volumen a un intermediario financiero autorizado por VARA, y lo que nunca hacemos.
Consulte el servicio de OTC de criptoactivos
Cada ruta se planifica en función de cómo operará realmente el negocio en los EAU.
Después de la licencia
Qué más puede necesitar
Los cuatro servicios que más consultan a continuación los fundadores en esta situación, cada uno en su propia página.
Visados y servicios de PRO
Visados de residencia para propietarios, personal y familia, el Emirates ID y los reconocimientos médicos, y el trabajo del PRO que mantiene la licencia y a sus personas al día. La elegibilidad y la aprobación corresponden a la autoridad.
→Apertura de cuenta bancaria en los EAU
Un expediente listo para el banco y una presentación ante el banco cuyo apetito se ajusta a su perfil. La aprobación y el plazo corresponden al banco.
→Contabilidad y teneduría de libros
Contabilidad mensual, declaraciones de VAT y del impuesto de sociedades, y cuentas de cierre de ejercicio, con la auditoría legal derivada a un auditor registrado.
→Servicios legales
Contratos, documentos corporativos, litigios y asuntos normativos, asesorados por despachos de abogados con licencia de nuestra red.
→
Siguiente decisión
Lectura relacionada
Preguntas
Preguntas frecuentes
- ¿Un banco de los EAU mantendrá una cuenta con flujos vinculados a criptoactivos?
- Algunos lo harán, con una diligencia debida reforzada y con los flujos explicados; otros no, sea cual sea el expediente. El trabajo de preparación bancaria localiza a los bancos cuyo apetito de riesgo incluya su perfil, y mientras tanto se organiza una cuenta internacional junto a la de los EAU allí donde el negocio la necesite.
- ¿Cómo se registran las tenencias en la contabilidad?
- Conforme a las normas contables que aplica la empresa, que determinan si una tenencia es un activo intangible, existencias u otra cosa, y cómo se mide. El tratamiento fiscal sigue las normas del impuesto de sociedades y del VAT en cada operación. La contabilidad aplica ambas de forma coherente.
- ¿Qué necesita ver el auditor?
- Que los activos existen, que la empresa es su titular y los controla, y cómo se valoraron en la fecha del balance: evidencia del monedero o del custodio, controles de firma y de acceso, y un método de valoración documentado. El expediente de auditoría se elabora precisamente para mostrar eso.
- ¿Por qué no convertir a través de un exchange?
- Una orden grande en un exchange minorista mueve el precio en su contra y liquida de una forma que muchos bancos cuestionan. Un intermediario financiero autorizado cotiza el volumen directamente y liquida la moneda fiduciaria en una cuenta a nombre de la empresa, bajo una licencia que el banco y el auditor reconocen.
- ¿Llega Velarozone a tocar los activos en algún momento?
- No. Nosotros organizamos el banco, la contabilidad, el expediente de auditoría y la presentación a la mesa; la custodia es suya o de un custodio autorizado, y la ejecución es de la mesa.
Fuentes
- Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA)
- CBUAE — estándares de diligencia debida del cliente
- Federal Tax Authority — impuesto de sociedades
- Federal Tax Authority — legislación y guías de VAT
Las regulaciones, tarifas y elegibilidad pueden cambiar. Cada declaración regulatoria se verifica nuevamente antes de su publicación y se fecha arriba.
Notas legales y alcance
Velarozone proporciona coordinación para la configuración y la preparación operativa. Esta página contiene información general, no asesoramiento legal, fiscal, migratorio o bancario.
Esta página es información general sobre la creación de empresas en los Emiratos Árabes Unidos, no asesoramiento legal, fiscal, de inmigración o bancario. Las normas, tarifas, actividades permitidas y políticas bancarias pueden cambiar. La elegibilidad final depende de sus hechos y de las normas aplicables en el momento de la solicitud.
El impuesto de sociedades (corporate tax) de los EAU, el IVA y el tratamiento de las free zone dependen de sus circunstancias específicas. También pueden aplicarse obligaciones en su país de origen. Nos coordinamos con su asesor fiscal y no proporcionamos una opinión fiscal.
Los activos virtuales son altamente volátiles y pueden perder todo su valor; no son adecuados para todas las empresas o inversores. Velarozone no presta servicios de activos virtuales, custodia, asesoramiento de inversión ni ejecución. La ejecución corre a cargo de un intermediario financiero autorizado por VARA, conforme a sus propios términos y a la clasificación del cliente, y los bancos deciden según sus propios criterios.