مواد پر جائیں
Velarozone

ریگولیٹری مشاورت اور فریکشنل کردار

لائسنسنگ، AML اور وہ کمپلائنس کردار جو ایک ریگولیٹڈ کاروبار کو پورے کرنے ہوتے ہیں۔

VARA لائسنسنگ ایڈوائزری، AML/CFT فریم ورکس اور رسک اسیسمنٹس، اور فریکشنل MLRO، کمپلائنس، سیکیورٹی اور فنانس کردار — ایڈوائزر کی زیرِ قیادت، ہر تقرری ریگولیٹر کی منظوری سے مشروط ہے۔

  • ایڈوائزر کی رہنمائی میں: لائسنس کیٹیگری سے پہلے سرگرمی اور ریگولیٹر کا تعین
  • آپ کے کاروبار کے لیے لکھے گئے فریم ورکس، نہ کہ محض نام تبدیل شدہ ٹیمپلیٹ
  • ہر فریکشنل تقرری ریگولیٹر کی منظوری سے مشروط ہے، جو پہلے ہی واضح طور پر بتا دیا جاتا ہے

24 گھنٹوں کے اندر جواب · کسی دستاویز کی ضرورت نہیں · کوئی پابندی نہیں

ایک لمبی میز کے ساتھ خالی بورڈ روم

یہ کس کے لیے ہے

چار ریگولیٹڈ صورتحال، ایک ایڈوائزر کی رہنمائی میں جواب۔

سرگرمی اور ریگولیٹر پہلے آتے ہیں؛ دستاویزات اور افراد بعد میں آتے ہیں۔

ان کاروباروں کے لیے مشیر کی قیادت میں ریگولیٹری مشاورت، جو UAE میں لائسنس یافتہ ہیں یا لائسنس کے لیے درخواست دے رہے ہیں: ابتدائی ڈسکلوژر سوالنامے سے لے کر مکمل درخواست تک VARA لائسنسنگ ایڈوائزری، AML/CFT فریم ورک کی تعمیر، انٹرپرائز-وائیڈ رسک اسیسمنٹ، آزادانہ AML پروگرام کا جائزہ اور ٹریول رول (Travel Rule) کی تیاری۔ اس کے ساتھ ساتھ، فریکشنل سینئر کردار — MLRO، کمپلائنس آفیسر، انفارمیشن سیکیورٹی آفیسر، فنانس اور مارکیٹنگ قیادت، اور آزاد غیر ایگزیکٹو ڈائریکٹرز — ان کمپنیوں کے لیے جنہیں بھرتی کا جواز پیش کرنے سے پہلے اس کام کی ضرورت ہوتی ہے۔ وہ تقرریاں جن کی ریگولیٹر کو منظوری دینی ہوتی ہے، وہ متعلقہ شخص کی ریگولیٹر کی منظوری سے مشروط ہیں۔

صورتحال

کون سا ریگولیٹر، اور وہ کیا دیکھنا چاہتا ہے۔

ریگولیٹری کام پہلے سرگرمی اور اتھارٹی کا سوال ہے، دستاویزات کا سوال بعد میں آتا ہے۔ وہیں سے شروع کریں جہاں آپ اس وقت کھڑے ہیں۔

دائرہ کار

آپ کو کیا ملتا ہے، اور ہم کبھی کیا نہیں کرتے

کیا شامل ہے

  • ایک اسکوپنگ سیشن جو ریگولیٹر، سرگرمی اور آپ کے پاس جو کچھ ہے اور جو متوقع ہے، اس کے درمیان فرق کی نشاندہی کرتا ہے۔
  • دائرہ کار میں طے شدہ ریگولیٹری کام — درخواست ایڈوائزری، فریم ورکس، رسک اسیسمنٹس، جائزے یا ٹریول رول (Travel Rule) کی تیاری — اس مشیر کی جانب سے فراہم کیا جاتا ہے جو اس کا ذمہ دار ہے۔
  • ہر فریکشنل کردار کے لیے نامزد افراد، کردار کی ذمہ داریوں، گھنٹوں اور رپورٹنگ لائن کے ساتھ، جو تحریری طور پر درج ہے۔
  • لائسنسنگ مراحل کے دوران ریگولیٹر کے عمل کے ساتھ ہم آہنگی، جس میں سوالات آتے ہی ان کا جواب دیا جاتا ہے۔
  • ایک کمپلائنس کیلنڈر اور وہ شواہد کا ریکارڈ جسے ریگولیٹر دیکھنا چاہے گا۔
  • واضح بیانات کہ کیا ریگولیٹر کی منظوری سے مشروط ہے اور کیا نہیں۔

کیا شامل نہیں ہے

  • لائسنس کیٹیگری، ٹائم لائن یا کسی نتیجے کا کوئی بھی دعویٰ، جسے ریگولیٹر نے نہ شائع کیا ہے اور نہ طے کیا ہے۔
  • قانونی مشورہ، جو ایک لائسنس یافتہ لاء فرم سے اس کے اپنے اینگیجمنٹ کے تحت حاصل ہوتا ہے۔
  • قانونی آڈٹ، جو منسٹری آف اکانومی (Ministry of Economy) میں رجسٹرڈ آڈیٹر کی جانب سے کیا جاتا ہے۔
  • ڈھال کے طور پر کام کرنا: ایک فریکشنل آفیسر وہ رپورٹ کرتا ہے جو قواعد کا تقاضا ہے، جس میں ریگولیٹر کو رپورٹ کرنا بھی شامل ہے۔

اس کی لاگت کیا ہے

جہاں ڈیلیورایبل متعین ہے وہاں مقررہ فیس، جہاں کردار مسلسل ہے وہاں ماہانہ۔

ریگولیٹر کی فیس ریگولیٹر کی ہے؛ ہماری فیس اینگیجمنٹ لیٹر میں درج ہے۔

ایڈوائزری کام

جہاں ڈیلیوریبل واضح طور پر متعین ہو — ایک درخواست، ایک فریم ورک، ایک جائزہ — وہاں اسکوپڈ اور فکسڈ، اور جہاں کام مسلسل جاری رہے وہاں ماہانہ۔

فریکشنل کردار

طے شدہ دنوں کے لیے ماہانہ فیس، جو اینگیجمنٹ لیٹر میں درج ہوتی ہے؛ تقرری خود اس فرد کی ریگولیٹر کی جانب سے منظوری سے مشروط ہے۔

ریگولیٹر اور تھرڈ پارٹی فیسیں

درخواست اور لائسنس کی فیسیں ریگولیٹر کی ہوتی ہیں اور بغیر کسی اضافے کے، تفصیل کے ساتھ، براہِ راست منتقل کی جاتی ہیں۔

سروس فیس VelaroZone

آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر میں تفصیل کے ساتھ درج، کبھی شائع نہیں کی جاتیں۔

فریکشنل تقرری کی قیمت دنوں کے حساب سے مقرر ہوتی ہے، عہدے کے حساب سے نہیں۔

موازنہ

ایک فریکشنل کردار بمقابلہ ریگولیٹڈ عہدے کو پر کرنے کے عام طریقے۔

ریگولیٹر کو اس فرد کی منظوری دینی ہوتی ہے؛ یہ کتنی جلدی ہو سکتی ہے، اصل فرق یہی ہے۔

یہ چاروں ایک ہی چار سوالوں کا جواب کیسے دیتے ہیں۔

  • ریگولیٹر کی منظوری

    Velarozone کے ذریعے فریکشنل کردار
    اینگیجمنٹ شروع ہونے سے پہلے نامزد فرد کے لیے حاصل کی جاتی ہے
    مکمل وقتی ملازمت
    ملازمت پر رکھنے کے بعد حاصل کی جاتی ہے
    ایک بڑی کنسلٹنسی
    فرم کے عملے کے لیے، اگر سیکنڈڈ کیا جائے
    نشست خالی چھوڑنا
    ممکن نہیں: کردار کو پُر کرنا ضروری ہے

  • دستیابی

    Velarozone کے ذریعے فریکشنل کردار
    پہلے دن سے طے شدہ دن
    مکمل وقتی ملازمت
    تلاش، نوٹس مدت اور ویزا کے بعد
    ایک بڑی کنسلٹنسی
    پراجیکٹ کے ٹائم ٹیبل کے مطابق
    نشست خالی چھوڑنا
    —

  • آپ کی فائل سے واقف ہے

    Velarozone کے ذریعے فریکشنل کردار
    جی ہاں: وہی فرم لائسنس رکھتی ہے
    مکمل وقتی ملازمت
    اسے سیکھتا ہے
    ایک بڑی کنسلٹنسی
    اسے سیکھتا ہے
    نشست خالی چھوڑنا
    —

  • لاگت کی نوعیت

    Velarozone کے ذریعے فریکشنل کردار
    دنوں کے حساب سے ماہانہ فیس
    مکمل وقتی ملازمت
    ایک تنخواہ، ایک ویزا اور ایک ڈیسک
    ایک بڑی کنسلٹنسی
    پراجیکٹ فیس
    نشست خالی چھوڑنا
    ریگولیٹر کا فیصلہ

عمل

کام کی ترتیب کیسے ہوگی

ہر مرحلے کا اپنا انحصار ہوتا ہے اور ہم پیش رفت کی رپورٹ اسی کے مطابق دیتے ہیں، نہ کہ کسی ایک مجموعی تاریخ کے مطابق۔

  1. 01

    دائرہ کار

    سرگرمی، ریگولیٹر اور لائسنس کا راستہ متعین کیا جاتا ہے؛ ریگولیٹر کی توقعات کے مقابلے میں گیپ اینالسز تحریری طور پر فراہم کی جاتی ہے۔

  2. 02

    تعمیر

    کاروبار کے لیے فریم ورکس، رسک اسیسمنٹ اور پالیسیاں لکھی جاتی ہیں؛ فریکشنل کردار پورے کیے جاتے ہیں اور ان کی تقرریاں دستاویزی شکل میں محفوظ کی جاتی ہیں۔

  3. 03

    درخواست دیں یا جائزہ لیں

    درخواست تیار کی جاتی ہے اور ریگولیٹر کے مراحل کے دوران ہم آہنگ کی جاتی ہے، یا آزادانہ جائزہ لیا جاتا ہے اور رپورٹ کیا جاتا ہے۔

  4. 04

    آپریشنز

    فریم ورک نافذ کیا جاتا ہے، کیلنڈر چلایا جاتا ہے، شواہد محفوظ رکھے جاتے ہیں، اور فریکشنل کردار مہینہ بہ مہینہ نتائج فراہم کرتے ہیں۔

مکمل تسلسل، مرحلہ وار

یہ کیسے کام کرتا ہے

Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.

A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.

شیشے کا ایک خالی میٹنگ روم

گائیڈز

درخواست دینے سے پہلے پڑھیں

عام سوالات

واضح جوابات

VARA لائسنسنگ ایڈوائزری میں کیا شامل ہے؟
پورا سلسلہ: ابتدائی ڈسکلوژر سوالنامہ، انکارپوریٹ کرنے کی منظوری (Approval to Incorporate) کا مرحلہ اور مکمل لائسنس درخواست، ساتھ ہی وہ فریم ورکس، رسک اسیسمنٹ، پالیسیاں اور سینئر تقرریاں جنہیں درخواست میں ثابت کرنا ضروری ہے۔ ہم ریگولیٹر کے ساتھ عمل کو ہم آہنگ کرتے ہیں؛ فیصلہ VARA کا ہوتا ہے۔
کیا کسی ریگولیٹڈ کاروبار کے لیے فریکشنل MLRO مقرر کیا جا سکتا ہے؟
یہ تقرری متعلقہ ریگولیٹر کی جانب سے اس فرد کی منظوری سے مشروط ہے، اور ہر ریگولیٹر کے اس کردار سے متعلق اپنے تقاضے ہیں۔ ہم اس کردار کے لیے درکار تجربہ رکھنے والا ایک نامزد فرد پیش کرتے ہیں اور درخواست جمع کروانے سے پہلے واضح طور پر بتاتے ہیں کہ کیا چیز منظوری سے مشروط ہے۔
AML فریم ورک اور ادارہ گیر رسک اسیسمنٹ میں کیا فرق ہے؟
رسک اسیسمنٹ اس تجزیے کا نام ہے کہ کاروبار میں منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور پابندیوں (sanctions) کا خطرہ کہاں کہاں پیدا ہوتا ہے۔ فریم ورک اس تجزیے سے اخذ کردہ پالیسیوں، طریقہ کار اور کنٹرولز کا مجموعہ ہے۔ ریگولیٹر دونوں کو ایک ساتھ پڑھتا ہے اور توقع رکھتا ہے کہ دوسرا پہلے سے نکلے۔
ٹریول رول (Travel Rule) کی تیاری میں کیا شامل ہے؟
یہ جائزہ لینا کہ آپ کی کن ورچوئل ایسٹ ٹرانسفرز پر اوریجینیٹر اور بینیفشری کی معلومات فراہم کرنے کی پابندی عائد ہوتی ہے، یہ معلومات کیسے اکٹھی، منتقل اور اسکرین کی جائیں گی، اور تعمیل سے پہلے آپ کے سسٹمز اور کاؤنٹر پارٹیز میں کیا تبدیلیاں لانا ہوں گی۔
میرے کاروبار پر کون سا ریگولیٹر لاگو ہوتا ہے؟
It follows from the activity and where the entity is established: VARA for virtual-asset activities in Dubai outside the DIFC, the ADGM FSRA and the DIFC DFSA within those free zones, and the Central Bank of the UAE for banking, payments and money services. Where it is not obvious, the scoping session settles it.
کیا آپ لائسنس کی ضمانت دیتے ہیں؟
نہیں۔ لائسنس ریگولیٹر کا فیصلہ ہوتا ہے۔ ہم جو کام کرتے ہیں وہ درخواست، فریم ورکس اور ان کے پیچھے موجود افراد کو قابلِ اعتماد بنانا ہے، اور آپ کو دیانتداری سے بتانا ہے کہ ابھی یہ کہاں کمزور ہیں۔

سرگرمی اور جس ریگولیٹر کا آپ کو سامنا ہے اس کی تفصیل بتائیں

ہمیں بتائیں کہ کاروبار کیا کرتا ہے یا کرے گا، اسے کہاں لائسنس دیا گیا ہے یا دیا جائے گا، اور کون سے کردار یا فریم ورکس آپ کے پاس موجود نہیں ہیں۔ ہم اسکوپ اور اس ترتیب کے ساتھ جواب دیتے ہیں جس میں ہم اس پر کام کریں گے۔

مفت تشخیص — موجودہ اعداد و شمار آپ کے مشیر کی جانچ کے تحت راستے کے موازنہ میں تصدیق کیے جاتے ہیں۔ آپ کی تفصیلات تیسری پارٹیوں کے ساتھ شیئر نہیں کی جائیں گی۔

فائل کرنے سے پہلے اپنا راستہ جان لیں۔

ہمیں بتائیں کہ آپ کس طرح کام کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں اور ہم ان سوالات، ڈھانچے کے راستوں اور تیاری کے اقدامات کی نشاندہی کریں گے جن کا ایک مشیر کو جائزہ لینا چاہیے۔ یہ ایک منصوبہ بندی کا آلہ ہے، قانونی، ٹیکس، امیگریشن یا بینکنگ مشورہ نہیں۔

ذرائع

قانونی نوٹس اور دائرہ عمل

Velarozone سیٹ اپ اور آپریشنل تیاری کی ہم آہنگی فراہم کرتا ہے۔ یہ صفحہ عام معلومات پر مبنی ہے، قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ نہیں۔

یہ صفحہ UAE میں کاروبار قائم کرنے کے بارے میں عمومی معلومات ہے، نہ کہ قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ۔ قواعد، فیس، اجازت یافتہ سرگرمیاں، اور بینک پالیسیاں تبدیل ہو سکتی ہیں۔ حتمی اہلیت آپ کے حقائق اور درخواست کے وقت قابل اطلاق قواعد پر منحصر ہے۔

لائسنسنگ فیصلے، لائسنس کیٹیگریز اور ریگولیٹڈ کرداروں کے لیے افراد کی منظوری متعلقہ ریگولیٹر کے پاس رہتی ہے۔ Velarozone ایسی لائسنس کیٹیگریز کا دعویٰ نہیں کرتا جنہیں ریگولیٹر شائع نہیں کرتا اور ریگولیٹری نتائج کا وعدہ نہیں کرتا۔ وہ فریکشنل تقرریاں جن کے لیے ریگولیٹر کی منظوری درکار ہے، وہ اس منظوری سے مشروط ہیں۔

تمام خدمات →

ترجمہ شدہ صفحہ۔ یہ صفحہ انگریزی نسخے کا ترجمہ ہے۔ اختلاف کی صورت میں انگریزی نسخہ لاگو ہوگا۔ سرکاری تقاضے متحدہ عرب امارات کے وفاقی و امارتی ادارے اور فری زون رجسٹریاں طے کرتی ہیں، اور کئی اصل دستاویزات عربی میں شائع ہوتی ہیں — کوئی قدم اٹھانے سے پہلے اصل ماخذ دیکھیں یا ہم سے پوچھیں۔