ლიცენზირება, AML და შესაბამისობის როლები, რომელთა დაკომპლექტებაც მარეგულირებელ ბიზნესს მოეთხოვება.
- კონსულტანტზე დაფუძნებული: საქმიანობა და რეგულატორი სახელდება, სანამ ლიცენზიის კატეგორია
- ჩარჩოები, დაწერილი თქვენი ბიზნესისთვის და არა შაბლონი, რომელშიც მხოლოდ სახელია შეცვლილი
- თითოეული ნაწილობრივი (fractional) დანიშვნა ექვემდებარება რეგულატორის დამტკიცებას, ნათქვამი თავიდანვე
პასუხი 24 საათში · დოკუმენტები არ არის საჭირო · ვალდებულების გარეშე
ვისთვის არის ეს
ოთხი მარეგულირებელი სიტუაცია, ერთი კონსულტანტზე დაფუძნებული პასუხი.
საქმიანობა და რეგულატორი პირველ რიგში დგას; დოკუმენტები და ადამიანები მოსდევს.
კონსულტანტზე დაფუძნებული სარეგულაციო კონსულტირება იმ ბიზნესებისთვის, რომლებსაც აქვთ ლიცენზია ან განაცხადეს UAE-ში ლიცენზირებაზე: VARA-ს ლიცენზირების კონსულტირება საწყისი გამჟღავნების კითხვარიდან სრულ განაცხადამდე, AML/CFT ჩარჩოს შექმნა, საწარმოს მასშტაბის რისკების შეფასება, AML პროგრამის დამოუკიდებელი მიმოხილვა და Travel Rule-ისთვის მზადყოფნა. ამასთან ერთად, ნაწილობრივი (fractional) უფროსი პოზიციები — MLRO, კომპლაიენს ოფიცერი, ინფორმაციული უსაფრთხოების ოფიცერი, ფინანსური და მარკეტინგული ხელმძღვანელობა და დამოუკიდებელი არააღმასრულებელი დირექტორები — იმ კომპანიებისთვის, რომლებსაც ფუნქცია სჭირდებათ, სანამ სრულ განაკვეთზე დაქირავებას გაამართლებენ. დანიშვნები, რომლებიც რეგულატორმა უნდა დაამტკიცოს, ექვემდებარება რეგულატორის მიერ კონკრეტული პირის დამტკიცებას.
გარემოება
რომელი მარეგულირებელი და რის დანახვას ითხოვს იგი.
სარეგულაციო საქმიანობა პირველ რიგში საქმიანობისა და ორგანოს საკითხია და მხოლოდ შემდეგ — დოკუმენტების. დაიწყეთ იქიდან, სადაც ხართ.
VARA ლიცენზიის მოთხოვნა
არის თუ არა საქმიანობა საერთოდ ვირტუალური აქტივების მომსახურება, და, თუ არის, — განაცხადი, ჩარჩოები და მათ უკან მდგარი ადამიანები.
→ჩარჩო, რომლის ვადაც დგება ან უკვე გასულია
AML/CFT ჩარჩო, რისკების შეფასება და დამოუკიდებელი მიმოხილვა, რომელთა განახლებაც ლიცენზიის მფლობელს მუდმივად სჭირდება.
→უფროსი როლი ნაწილობრივი დატვირთვით
MLRO, კომპლაიენს ოფიცერი, CISO ან CFO ახლავე, სრულ განაკვეთზე დასაქმებულთა რაოდენობის მხოლოდ ნაწილისთვის.
→დამოუკიდებელი დირექტორები საბჭოსთვის
არააღმასრულებელი დირექტორები, რომელთაც მოითხოვს რეგულატორი, ინვესტორი ან თქვენი საკუთარი მმართველობის წესდება.
→
საქართველოს
რას მიიღებთ და რას არასდროს ვაკეთებთ
რა შედის
- სამუშაო ფარგლების განსაზღვრის სესია, რომელიც ავლენს რეგულატორს, საქმიანობას და განსხვავებებს იმას შორის, რაც თქვენ გაქვთ, და იმას შორის, რასაც ის მოელის.
- სარეგულაციო სამუშაო, შეთანხმებული ფარგლების ფარგლებში — განაცხადის კონსულტირება, ჩარჩოები, რისკების შეფასებები, მიმოხილვები ან Travel Rule-ისთვის მზადყოფნა — მიწოდებული ამაზე პასუხისმგებელი კონსულტანტის მიერ.
- დასახელებული პირები თითოეული ნაწილობრივი (fractional) როლისთვის, როლის პასუხისმგებლობებით, საათებითა და დაქვემდებარების ხაზით, ჩაწერილი წერილობით.
- კოორდინაცია რეგულატორის პროცესთან ლიცენზირების ეტაპების განმავლობაში, კითხვებზე პასუხის გაცემით მათი წარმოშობისთანავე.
- კომპლაიენსის კალენდარი და მტკიცებულებათა კვალი, რომლის ნახვასაც რეგულატორი მოითხოვს.
- მარტივი განცხადებები იმის შესახებ, თუ რა ექვემდებარება რეგულატორის დამტკიცებას და რა — არა.
რა არ შედის
- ნებისმიერი განცხადება ლიცენზიის კატეგორიის, ვადების ან შედეგის შესახებ, რომელიც რეგულატორს არ გამოუქვეყნებია ან არ გადაუწყვეტია.
- იურიდიული კონსულტაცია, რომელიც მოდის ლიცენზირებული იურიდიული ფირმისგან, საკუთარი დავალების ფარგლებში.
- სტატუტორული აუდიტი, რომელსაც ატარებს ეკონომიკის სამინისტროში რეგისტრირებული აუდიტორი.
- დაფარვის ფუნქციის შესრულება: ნაწილობრივი (fractional) ოფიცერი აცნობებს იმას, რასაც წესები მოითხოვს, მათ შორის რეგულატორს.
რა ღირს
ფიქსირებული, სადაც შედეგი განსაზღვრულია, ყოველთვიური — სადაც როლი უწყვეტია.
რეგულატორის საფასურები რეგულატორს ეკუთვნის; ჩვენი საფასურები მითითებულია წერილში.
საკონსულტაციო სამუშაო
განსაზღვრული ფარგლებით და ფიქსირებული ფასით, სადაც შედეგი ცხადად არის განსაზღვრული — განაცხადი, ჩარჩო, მიმოხილვა — და ყოველთვიური, სადაც სამუშაო უწყვეტია.
ნაწილობრივი (fractional) როლები
ყოველთვიური საფასური შეთანხმებული დღეებისთვის, მითითებული წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე (engagement letter); თავად დანიშვნა ექვემდებარება რეგულატორის მიერ პირის დამტკიცებას.
რეგულატორისა და მესამე მხარის საფასურები
განაცხადისა და ლიცენზიის საფასურები რეგულატორს ეკუთვნის და გადაეცემა თვითღირებულებით, დეტალურად.
VelaroZone-ის მომსახურების საფასური
დეტალურად მითითებული თქვენს წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე (engagement letter), არასდროს გამოქვეყნებული.
ფრაქციული (fractional) დანიშვნის ფასი დგინდება სამუშაო დღეების მიხედვით და არა თანამდებობის დასახელებით.
შედარება
ფრაქციული როლი მარეგულირებელი პოზიციის შევსების ჩვეულებრივ ხერხებთან შედარებით.
მარეგულირებელმა ორგანომ უნდა დაამტკიცოს პირი; რამდენად სწრაფად შეიძლება ეს მოხდეს — სწორედ აქ არის რეალური განსხვავება.
როგორ პასუხობს ოთხივე ერთსა და იმავე ოთხ კითხვას.
მარეგულირებლის თანხმობა
- ფრაქციული როლი Velarozone-ის მეშვეობით
- მოთხოვნილია კონკრეტული პირისთვის, სამუშაოს დაწყებამდე
- სრულ განაკვეთზე დასაქმებული თანამშრომელი
- მოთხოვნილია დასაქმების შემდეგ
- მსხვილი საკონსულტაციო კომპანია
- ფირმის თანამშრომლისთვის, მივლინების შემთხვევაში
- პოზიციის ვაკანტურად დატოვება
- შეუძლებელია: პოზიცია უნდა შეივსოს
ხელმისაწვდომობა
- ფრაქციული როლი Velarozone-ის მეშვეობით
- შეთანხმებული დღეები, პირველივე დღიდან
- სრულ განაკვეთზე დასაქმებული თანამშრომელი
- ძიების, გაფრთხილების ვადის და ვიზის შემდეგ
- მსხვილი საკონსულტაციო კომპანია
- პროექტის გრაფიკის მიხედვით
- პოზიციის ვაკანტურად დატოვება
- —
იცნობს თქვენს საქმეს
- ფრაქციული როლი Velarozone-ის მეშვეობით
- დიახ: იმავე ფირმას აქვს ლიცენზია
- სრულ განაკვეთზე დასაქმებული თანამშრომელი
- სწავლობს მას
- მსხვილი საკონსულტაციო კომპანია
- სწავლობს მას
- პოზიციის ვაკანტურად დატოვება
- —
ხარჯის სტრუქტურა
- ფრაქციული როლი Velarozone-ის მეშვეობით
- ყოველთვიური საფასური დღეებისთვის
- სრულ განაკვეთზე დასაქმებული თანამშრომელი
- ხელფასი, ვიზა და სამუშაო ადგილი
- მსხვილი საკონსულტაციო კომპანია
- საპროექტო საფასური
- პოზიციის ვაკანტურად დატოვება
- მარეგულირებლის დასკვნა
| ფრაქციული როლი Velarozone-ის მეშვეობით | სრულ განაკვეთზე დასაქმებული თანამშრომელი | მსხვილი საკონსულტაციო კომპანია | პოზიციის ვაკანტურად დატოვება | |
|---|---|---|---|---|
| მარეგულირებლის თანხმობა | მოთხოვნილია კონკრეტული პირისთვის, სამუშაოს დაწყებამდე | მოთხოვნილია დასაქმების შემდეგ | ფირმის თანამშრომლისთვის, მივლინების შემთხვევაში | შეუძლებელია: პოზიცია უნდა შეივსოს |
| ხელმისაწვდომობა | შეთანხმებული დღეები, პირველივე დღიდან | ძიების, გაფრთხილების ვადის და ვიზის შემდეგ | პროექტის გრაფიკის მიხედვით | — |
| იცნობს თქვენს საქმეს | დიახ: იმავე ფირმას აქვს ლიცენზია | სწავლობს მას | სწავლობს მას | — |
| ხარჯის სტრუქტურა | ყოველთვიური საფასური დღეებისთვის | ხელფასი, ვიზა და სამუშაო ადგილი | საპროექტო საფასური | მარეგულირებლის დასკვნა |
პროცესი
როგორაა მუშაობის შენობა
თითოეულ ეტაპს თავისი წინაპირობები აქვს, და პროგრესზე ანგარიშს სწორედ ამ წინაპირობების მიხედვით ვაწვდით — არა ერთი საერთო ვადის მიხედვით.
- 01
საქართველოს
საქმიანობა, რეგულატორი და ლიცენზირების გზა განსაზღვრულია; ხარვეზების ანალიზი რეგულატორის მოლოდინებთან შედარებით მიწოდებულია წერილობით.
- 02
შექმნა
ჩარჩოები, რისკების შეფასება და პოლიტიკები დაწერილია ბიზნესისთვის; ნაწილობრივი (fractional) როლები შევსებულია და მათი დანიშვნები დოკუმენტირებულია.
- 03
განაცხადის შეტანა ან შეფასება
განაცხადი მომზადებულია და კოორდინირებულია რეგულატორის ეტაპების განმავლობაში, ან დამოუკიდებელი მიმოხილვა ჩატარებულია და ანგარიში წარდგენილია.
- 04
საქმიანობა
ჩარჩო ხორციელდება, კალენდარი მიმდინარეობს, მტკიცებულებები ინახება, და ნაწილობრივი (fractional) როლები საქმიანობენ თვიდან თვემდე.
როგორ მუშაობს ეს
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
სახელმძღვანელოები
წაიკითხეთ განაცხადის შეტანამდე
მთელი კითხვები
მარტივი პასუხები
- რას მოიცავს VARA-ს ლიცენზირების კონსულტირება?
- მთელი თანმიმდევრობა: საწყისი გამჟღავნების კითხვარი, Approval to Incorporate ეტაპი და სრული ლიცენზიის განაცხადი, ჩარჩოებთან, რისკების შეფასებასთან, პოლიტიკებთან და უფროსი დანიშვნების დადასტურებასთან ერთად, რომელთა ჩვენებაც განაცხადს სჭირდება. ჩვენ ვახორციელებთ პროცესის კოორდინაციას რეგულატორთან; გადაწყვეტილება VARA-ს ეკუთვნის.
- შესაძლებელია თუ არა ნაწილობრივი (fractional) MLRO-ს დანიშვნა რეგულირებადი ბიზნესისთვის?
- დანიშვნა ექვემდებარება რეგულატორის მიერ კონკრეტული პირის დამტკიცებას, და თითოეულ რეგულატორს აქვს საკუთარი მოლოდინები როლის მიმართ. ჩვენ წარვადგენთ დასახელებულ პირს, საჭირო გამოცდილებით, და განაცხადის შეტანამდე მკაფიოდ ვაცხადებთ, თუ რა ექვემდებარება დამტკიცებას.
- რა განსხვავებაა AML ჩარჩოსა და საწარმოს მასშტაბის რისკების შეფასებას შორის?
- რისკების შეფასება არის ანალიზი იმისა, თუ სად წარმოიშობა ფულის გათეთრების, ტერორიზმის დაფინანსებისა და სანქციების რისკი მთელ ბიზნესში. ჩარჩო კი არის მისგან გამომდინარე პოლიტიკების, პროცედურებისა და კონტროლის მექანიზმების ერთობლიობა. რეგულატორი მათ ერთად კითხულობს და მოელის, რომ მეორე პირველიდან გამომდინარეობდეს.
- რას მოიცავს Travel Rule-ისთვის მზადყოფნა?
- შეფასება იმისა, თუ თქვენი ვირტუალური აქტივების რომელი გადარიცხვები ატარებენ ინიციატორისა და ბენეფიციარის შესახებ ინფორმაციის ვალდებულებებს, როგორ მოხდება ამ ინფორმაციის შეგროვება, გადაცემა და შემოწმება, და რა უნდა შეიცვალოს თქვენს სისტემებსა და კონტრაგენტებში, სანამ შესაბამისობას მიაღწევთ.
- რომელი რეგულატორი ვრცელდება ჩემს ბიზნესზე?
- ეს განისაზღვრება საქმიანობითა და იმით, სად არის დაფუძნებული სუბიექტი: VARA — ვირტუალური აქტივების საქმიანობისთვის დუბაიში, DIFC-ის ფარგლების გარეთ, ADGM FSRA და DIFC DFSA — ამ თავისუფალი ზონების (free zone) ფარგლებში, ხოლო UAE-ს ცენტრალური ბანკი — საბანკო, გადახდისა და ფულადი მომსახურებებისთვის. სადაც ეს არ არის აშკარა, სამუშაო ფარგლების განსაზღვრის სესია წყვეტს ამ საკითხს.
- იძლევით თუ არა ლიცენზიის გარანტიას?
- არა. ლიცენზია რეგულატორის გადაწყვეტილებაა. ჩვენ ვაქცევთ სანდოდ განაცხადს, ჩარჩოებსა და მათ უკან მდგარ ადამიანებს და გულწრფელად გეტყვით, სად ჯერ ისინი სანდო არ არის.
აღწერეთ საქმიანობა და მარეგულირებელი, რომელთანაც გაქვთ საქმე
გვითხარით, რას აკეთებს ან გააკეთებს ბიზნესი, სად არის ან სად იქნება ლიცენზირებული, და რომელი როლები ან ჩარჩოები გაკლიათ. ჩვენ გიპასუხებთ სამუშაო ფარგლებით და იმ თანმიმდევრობით, რომლითაც მას შევუდგებოდით.
უფასო შეფასება — მიმდინარე მონაცემები აღიარებულია თქვენი მრჩევლის შეფასებულ გეგმის შედარების ფარგლებში. თქვენი დეტალები მესამე მხარეებთან არ გაიზიარება.
გქონდეთ თქვენი მარშრუტი, სანამ გააგზავნით.
გვითეთ როგორ აპირებთ მუშაობას და ჩვენ გამოვააზრებთ კითხვებს, სტრუქტურის მარშრუტებს და მომზადების ნაბიჯებს, რომლებიც მრჩეველმა უნდა შეფასოს. ეს არის გეგმვის ინსტრუმენტი, მისი ლეგალური, საგადასახადო, მიგრაციის ან საბანკო მომსახურეობის რჩევა არ არის.
წყაროები
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — Dubai Financial Services Authority
- ემირატების ცენტრალური ბანკი
იურიდიული შენიშვნები და გეგმა
Velarozone გთავაზობთ მწყობრის და ოპერაციული მზადყოფნის კოორდინაციას. ეს გვერდი არის საერთო ინფორმაცია, არა იურიდიული, საგადამწყვეტო, ემიგრაციის ან ბანკირების რჩევები.
ამ გვერდზე განთავსებული ინფორმაცია ეხება UAE-ის ბიზნესის დაფუძნების ზოგად ინფორმაციას, არ არის სამართლებრივი, საგადასახადო, მიგრაციის ან საბანკო რჩევა. წესები, გადასახადები, დაშვებული საქმიანობები და ბანკების პოლიტიკა შეიძლება შეიცვალოს. საბოლოო დარღვეული მშვენიერი დამოკიდებულია თქვენს ფაქტებზე და ის პრიმერი წესებზე, რომლებიც აქტუალურია განაცხადის დროს.
ლიცენზირების გადაწყვეტილებები, ლიცენზიის კატეგორიები და რეგულირებად როლებზე პირთა დამტკიცება ეკუთვნის შესაბამის რეგულატორს. Velarozone არ აცხადებს ლიცენზიის კატეგორიებს, რომლებსაც რეგულატორი არ აქვეყნებს, და არ იძლევა სარეგულაციო შედეგების დაპირებას. ნაწილობრივი (fractional) დანიშვნები, რომლებიც საჭიროებენ რეგულატორის დამტკიცებას, ექვემდებარება ამ დამტკიცებას.