გიდი
როგორ მივაწვდოთ კრიპტო საცავი მიმწვდილი კომპანია UAE-ში
მოკლე პასუხი
კუსტოდია ტექნიკური წვდომის გარდაქმნას საოჯახო და საოპერაციო პასუხისმგებლობაში. რეგულატორები და ინსტიტუციური მომხმარებლები შეისწავლიან, ვინ შეუძლია აქტივების გადარიცხვა, როგორ იხდება და ნარჩუნდება საკნები, როგორ არის კლიენტის დაკავებები გაწვდილი, როგორ იქცევა ფორქები და ერდროპები და რა ხდება კიბერთან დაკავშირებული ან საოპერაციო გადაფარვის შემდეგ.
პირველი დოკუმენტი, რომელიც უნდა დაიწეროს, არის არა განაცხადი; ეს არის ვინ ეხებს აქტივებს, გასაღებებს და კლიენტის ფულს ის გაწერილი აღწერა. რუქა ეს ნაკადები, შემდეგ გამოიყოფით ჩვეულებრივი კომპანიის დაარსება ვირტუალური აქტივის ავტორიზაციისგან. ეს ორი რეგულარულად ერთმანეთში შერევა ხდება ამ სექტორში, და დაბნეულობა ძვირი ღირს: კომერციული ლიცენზია არ არის VASP ნებართვა და არასდროს ხდება. მათ, ვინც დაინტერესებულია უფრო კრიპტო მოწვევით, განიხილეთ როგორ უნდა დაფუძნო კრიპტო ბაზარმკედელობის კომპანია UAE-ში.
რატომ მოდელირების ტიპი უნდა იყოს წინა იურისდიქციის საკითხზე
ვირტუალური აქტივის ბიზნესებისთვის ეტიკეტები არასანდო არის. პერიმეტრი ჩამოყალიბებულია იმით, რას აკეთებს ბიზნესი: აღებს თუ კასტოდიას, ემთხვევა ორდერებს, განიხილავს მწვავედ, ორგანიზებს ტრანზაქციებს, აკონტროლებს აქტივებს, გადამუშავებს ღირებულებას, ემისიონებს ტოკენს ან მარკეტირებს ინვესტიციის მსგავსი პროდუქტი. რეგულაციული ლანდშაფტი ნავიგაცია, გაგება ბლოკჩეინის ბიზნეს ლიცენზირება თქვენი UAE-ში ფუნდამენტალური.
სუბიექტი, რომელიც კრიპტოსხმულ საქმიანობის აღწერას სძენს, არაფერს ნიშნავს რეგულატორს, ბანკს ან ბაზრის პარტნიორს. რაც მნიშვნელოვანია, არის თუ არა კომპანია იძლევა შესაბამისი მართვის, ფინანსური რესურსების, რესურსების დაცვისა და შესაბამისობის დასაქმებულისთვის, რაც რეალურად ასრულებს ფუნქციებს. სასარგებლო კითხვაა არა, რომელი ლიცენზია იმაზე სწრაფაა გაყიდვები. ეს არის, რომელი რეგულირებული ფუნქცია ასრულებს მოდელი და რა უნდა გამოყოს კომპანიამ — კაპიტალი, პერსონალი, სისტემები — მათ კანონიერად შესრულებისთვის.
მოიწყეთ იმ მოდელების არჩევით, რომლებიც ყველაზე ახლოს აღწერენ გეგმას:
- საუკეთესო ინსტიტუციური კუსტოდია
- რიტეილ ჰოსტირებული ვალეტები
- ტექნოლოგიის მხოლოდ გასაღების მართვა სამართლებრივი კუსტოდიის გარეშე
- ქვედა კუსტოდია ან თეთრი ლეიბლის კუსტოდია სხვა ლიცენზირებულ კომპანიისთვის
თუ მეტი ერთი მოდელი მოქმედებს, ჯგუფს შეიძლება საჭირო ჰქონდეს ცალკეული სექრეტარები ან ლიცენზირებული პარტნიორები ცალკეული ფუნქციებისთვის. რეგულატორები აფასებენ თითოეულ რეგულირებულ ფუნქციას მისი თავისებურებებით; ქონების, ტრანზაქციის და რეგისტრაციის მიზეზების ერთ კომპანიაში გაწვდილი ზრდის კაპიტალის, მართვის და კონფლიქტების მოთხოვნებს, ნაცვლად იმისა, რომ მათ საშუალო მხარეში განათავსოს.
სად იცვლება ჩვეულებრივი კომპანიის ჩამოყალიბების პროცესი
გამოინსახეთ ეს ვირტუალური აქტივების პერიმეტრს თითოეული იურისდიქციის თუ აქტივობის არჩევამდე:
- კერძო გასაღების სამართლებრივი და პრაქტიკული კონტროლი
- კლიენტის აქტივების დაცვა და გაწვდვა
- გადაცემისა და ანგარიშსწორების ფუნქციონალობა
- ბრძოლის, სესხისა ან სხვა გამოყენება დაცული აქტივების
- გვალავთ ვალეტები, MPC და ტექნოლოგიური დამოკიდებულებები
ამ სიაზე შემთხვევა ავტომატურად არ ნიშნავს, რომ ავტორის გაწვდვა საჭირო არის — ეს ნიშნავს, რომ პერიმეტრი უნდა განიხილებოდეს ფაქტების საფუძველზე. და ლეიბლის თამაში არ მუშაობს უკანა გზით: ბიზნესის ტექნოლოგიურ პლატფორმად, ქონების დაფარებად ან ბაზრობად მონათვლამ არ დაიცვა რეგულაციის გარეთ, თუ მომხმარებლის გზა კონტროლირებული ფუნქცია ასრულებს.
გამოყვანა უნდა იყოს დაწერილი პერიმეტრის პოზიცია: რას აკეთებს კომპანია, რას არ მოაწყობს, რომელი ფუნქციები ლიცენზირებულ პარტნიორებთან იქნება, და რომელი გზა-რუკის ფუნქციები შეცვლის დასკვნას. ავტორიტეტის განხილვები, ბანკების გახსნა და კონტრ-დელიგაცია ყველა მიმართლდება ზუსტად ამ ანალიზით.
უფლებრივი გადაწყვეტილებები, რომლებიც პასუხს ცვლის
მონაკვეთის შედარებამდე — ვირტუალური აქტივების რეჟიმები ან ჩვეულებრივი კომერციული ლიცენზიები — დააყენეთ გადამწყვეტი ცვლადები, რომლებიც განსაზღვრავს კაპიტალს და პერსონალს:
- მცირე, თბილი, ცივი ან ჰიბრიდული არქიტექტურა
- ომნიბუსი და გაწვდილი ვალეტები და ჩანაწერები
- MPC, HSM და აღდგენის მოდელი
- მხარდაჭერილი ქსელები, ტოკენები და პროტოკოლი მოვლენები
- როგორ შენარჩუნდება დაზღვევა და პასუხისმგებლობის განაწილება
მომხმარებელთან ურთიერთობის ცნობით ერთეულმა უნდა ჰქონდეს რეგულატორის მოლოდინი: რეზიდენტი მაღალი დონის მენეჯმენტი, შესაბამისობა და MLRO დაფარვა, ფინანსური რესურსები და სისტემები, რომლებიც სათანადოა ლიცენზირებულ ფუნქციებთან. SPV-ს, IP კომპანიას ან საზღვარგარეთებულ მშობელს შეუძლია იყოს მიმდგომთან ერთად, მაგრამ სტრუქტურა, რომელიც მიზნად ისახავს დაბალი განლაგების ფასის გამოვლინებას, ასე გამოიყურება ავტორიზაციის გუნდთან და ყველა ბანკთან მის შემდეგ.
ხარჯები და დროული: გამოიყენეთ ფენები, ნუ გამოიყენებთ ერთი ჯამური ციფრის.
რეგულირებულ ვირტუალურ აქტივების მოდელებისთვის, ჩამოწერის საფასურები ყველაზე მცირე ხაზია ბიუჯეტში. იატაკი განსაზღვრება ფინანსური რესურსების და გაწვდილი ადამიანების მიერ. ბიუჯეტის ჩამოწერეთ ფენებით:
- ორგანიზაციის ფორმირება: რეგისტრაცია, კონსტიტუციური დოკუმენტები, დამყარების ბარათი, სამუშაო ადგილი და ემიგრაციის შესაძლებლობა.
- ავტორიზაცია: აპლიკაციის მომზადება, იურიდიული და შესაბამისობის მრჩევლები, პოლიტიკის პაკეტები, ბიზნეს გეგმები, ფინანსური მოდელები და ზედამხედველობის საფასურები.
- რეგულატორული ფინანსური რესურსები: დაფინანსებული კაპიტალი ან წმინდა აქტივების მოთხოვნები, რომლებიც უნდა იყოს დაფინანსებული და დარჩენილი — კაპიტალი შენახულია და კონტროლდება, არა დახარჯული, მაგრამ უნდა არსებობდეს.
- გაწვდილი ადამიანები: უფროსი აღმასრულებელი, შესაბამისობა და MLRO, რისკისა და ტექნოლოგიის როლები — ზოგი საცხოვრებელი, ზოგი დასაქმებული ადრე ავტორიზაციამდე, ყველა ხელფასზე, მიუხედავად შემოსავლის.
- მიმდებარების მოვალეობები: ზედამხედველობის საფასურები, საგარეო აუდიტი, რეგულატორული ანგარიშგება, საგადასახადო გადახდები, ლიცენზიის და რეგისტრაციის განახლების ვადები.
ტაიმლაინი მიედინება ეტაპობრივად: პერიმეტრის კლასიფიკაცია, სტრუქტურის გადაწყვეტილება, სუბიექტის ჩამოწერა, აპლიკაციის შედგენა, რეგულატორის მიმოხილვა და მიყოლითი შეკითხვები, პირობების დამტკიცება, ოპერაციული მშენებლობა, გაშვება. ავტორიზაციის მიმოხილვა მოძრაობს რეგულატორის დროს, არა აპლიკანტის დროს, და კომერციული რეგისტრაციის თარიღი არ არის გაშვების თარიღი ავტორიზაციის მოლოდინის დროს.
ბანკურის, ინვესტორის და კომერციული მზადყოფნა
ბანკები და ინსტიტუციონალური პარტნიორები მიიღებენ ვირტუალურ აქტივების ფირმებს როგორც გაუმჯობესებულ მიერ გაწვდილი კლიენტები ავტომატურად. მოემზადეთ შემდეგი, სანამ ჩართვა დაიწყება:
- ფუნდამენტური გასაღების მართვის დოკუმენტაცია
- მშვენიერი და აქტივების მტკიცებულების მიდგომა
- ბიზნესგრძელვადიანობა და აღდგენის ტესტები
- მომწოდებლის და ქვედა კუსტოდიის პერსპექტიული შესყიდვა
- გამოცდილი კუსტოდიის, უსაფრთხოების და შესაბამისობის ხელმძღვანელები
სხავათის მიზანია მასალა, რომელშიც რეგულაციური ამბავი, ფინანსების ნაკადის ამბავი და მარკეტინგული ამბავი შეესაბამება. ჰარმონია ამცირებს ონლაინ რეგისტრაციის ხანგრძლივობას; არაფერი უზრუნველყოფს ანგარიშს, ინვესტიციას ან ავტორიზაციას და სერიოზული მრჩეველი ვერ იტყვის სხვა.
კითხვები, რომლებზეც უნდა უპასუხოთ ტრანსაქციის გადახდისთან
- ვინ შეუძლია დაიწყოს, დაამტკიცოს და აღადგინოს გადაცემა?
- როგორ ხდება სამართლებრივი ჩანაწერების ეფუძნება ქსელურ ზედსართავს?
- რცხვენა აქტივები ოდესმე ხელახლა იყოფა, გაქირავდება თუ გრძელდება?
- რომლებიც უნდა მოიცოს კონტრაქტმა და დაზღვევამ?
- რომელი სერვისები მდებარეობს კუსტოდიასთან?
უპასუხებელი კითხვები დასაშვებია; უცნობი არ არის. აღნიშნეთ აზრი და ვინ უნდა დაამტკიცოს იგი, სანამ ფორმირების პაკეტი ავტომატურად დაადგენს პერიმეტრს.
მოთხოვნილ შეცდომები
- საფულეს არასაფარი უწოდებს, როდესაც აღდგენის უფლებები არსებობს
- ტექნოლოგიურ მომწოდებელზე დაყრდნობა სამართლებრივი კონტროლის რუკის გარეშე
- კლერტების აქტივების გამოყენება სტეიკინგისთვის ან მოგების მისაღებად მკაფიო უფლებამოსილების გარეშე
- სახლგაუფორმო კონტროლების ჩანაცვლებად დაზღვევის გაწვდომა
და კლასიკური შეცდომა კიდევ არსებობს: შედარების თანხების ლიცენზიის საფასური. შედარება სრული მარშრუტების — პირველი წლის და განახლებური ღირებულება, დაკავებული კაპიტალი, აუცილებელი დასაქმება, დაშვებული მოქმედებები, ბანკინგის რეალობები და სტრუქტურის გადააკეთებულობის ღირებულება გაწვდვის შემდეგ.
რა აფასებს Velarozone
VelaroZone-ის მრჩეველი შეფასება გარდაქმნის ტოკენების, კასტოდიის და გარიგების მექანიკას განლაგების გადაწყვეტილებად. დამოკიდებული ფაქტებზე, დაწერილი გეგმა შეიძლება მოიცავდეს:
- რომელი ვირტუალური აქტივების ფუნქციები შეასრულებს მოდელის შევიწყობა და რომელი მარშრუტის კატეგორიები შეესაბამება მათ.
- კომერციული რეგისტრაციის და ვირტუალური აქტივის ავტორიზაციის საზღვარი კონკრეტულად ამ მოდელისათვის.
- კაპიტალი, პერსონალი, შენახვა და საბანკო დამოკიდებულებები, რომლებიც გახსნის ბარიერს ქმნიან.
- ხარჯების ფენები, რომლებშიც კაპიტალის ქონისა და სავალდებულო დასაქმების — არა ფორმირების ფასები — დახარჯავს ვადაკმაყოფილებას.
- დოკუმენტები, ღია კითხვები და აზრები, რომლებიც სპეციალისტების დასტურის სჭირდება.
- ფაილის თანმიმდევრობა, რომელიც იწყება მხოლოდ მას შემდეგ, რაც კლიენტი მოიცავს და დაამტკიცებს გზას.
საბოლოო ავტორიტეტების მოკლე სია, ზუსტი აქტივობის არჩევა, ამჟამინდელი მოთხოვნები და დაფიქსირების გზამართვა ადასტურდება ცოცხალი ფაქტების წინააღმდეგ. ესენია გადაწყვეტილების შედეგები, არა ზოგადი ვებგვერდის განცხადებები.
