შინაარსის გამოტოვება
Velarozone

მეთოდოლოგია

კომპანიის რეგისტრაცია UAE-ში: 9 ნაბიჯი ლიცენზიამდე

მოკლე პასუხი

Velarozone აარსებს UAE-ის კომპანიას თორმეტ ეტაპად, ხოლო ლიცენზირება მეათე ეტაპია. პირველიდან მეცხრე ეტაპამდე განისაზღვრება საქმიანობა, საკუთრება, ბაზრები, საბანკო და გადახდის საჭიროებები და მარეგულირებელი პოზიცია, რადგან სწორედ ეს ფაქტები წყვეტს, შეძლებს თუ არა სტრუქტურა საბანკო მომსახურების მიღებას, ვაჭრობას და ზრდას. ლიცენზიაზე განაცხადი შეიტანება მხოლოდ მას შემდეგ, რაც ერთი სტრუქტურა იქნება რეკომენდებული.

ლიცენზია არის მოწმობა. ის ამბობს, რომ დასახელებულ იურიდიულ პირს შეუძლია განახორციელოს დასახელებული საქმიანობები დასახელებული ადგილიდან. ის არაფერს ამბობს იმაზე, შეუძლია თუ არა ამ იურიდიულ პირს საბანკო ანგარიშის გახსნა, მომხმარებლების მოლოდინის მიხედვით გადახდების მიღება, მისი გუნდისთვის საჭირო ვიზების სპონსორირება, ან გადარჩენა ბიზნესის პირველი ფორმის მიღმა ზრდისას. ეს პასუხები ლიცენზიის ქვეშ მდგომი სტრუქტურისგან მოდის, და სტრუქტურა უნდა შეირჩეს ლიცენზიამდე, არა მოვარგოს რომელიმეს, რომელიც ყველაზე ხელმისაწვდომი იყო.

მეთოდი მოიცავს გზას ბიზნესიდან ლიცენზიამდე და შემდეგ საბანკო მომსახურებამდე, გადახდებამდე და ოპერირებამდე. იგი მოიცავს თორმეტ თანმიმდევრულ ეტაპს, იმას, რასაც ბანკის საკუთარი შემოწმება აფასებს, და დაფუძნების კომერციულ შეთავაზებაში (Quote) შემავალი ღირებულების სახეებს. ერთპიროვნული მფლობელის საკონსულტაციო ბიზნესი და მრავალი იურისდიქციის ჯგუფი ერთსა და იმავე კითხვებს აწყდება ერთი და იმავე თანმიმდევრობით, განსხვავებული სიღრმით.

ეს თქვენთვისაა თუ

  • თქვენ გსურთ, სტრუქტურა გადაწყვეტილი იქნას დოკუმენტაციამდე, არა შემდგომ აღმოჩენილი.
  • თქვენს ბიზნესს ერთზე მეტი მფლობელი, ერთზე მეტი ბაზარი ან გადახდის მოდელი აქვს, რომელიც არ არის მარტივი ადგილობრივი ინვოისი.
  • თქვენ ბანკისგან უარი მიგეღოთ, ან ლიცენზია შეგეცვალათ, ჯერ ყველაზე ხელმისაწვდომი გზის შერჩევის შემდეგ.
  • თქვენ გეგმავთ ზრდას პირველი სტრუქტურის მიღმა და გსურთ, რომ დაფუძნება ამას გადაურჩეს.

ეს შესაძლოა არ იყოს სწორი გზა, თუ

  • თქვენ სტრუქტურა უკვე განხილული გაქვთ და მხოლოდ ერთი წარდგენის შესრულება გესაჭიროებათ.
  • თქვენ გსურთ ლიცენზია გაცემული დღესვე, საქმიანობაზე, საკუთრებაზე ან საბანკო საკითხებზე ყოველგვარი შეკითხვების გარეშე.
  • თქვენ ეძებთ გარანტირებულ საბანკო ანგარიშს, ვიზას ან დამტკიცებას. პასუხისმგებლიანი მრჩეველი ამას არ დაგპირდებათ.

სასწრაფო ხედვა

ინდიკატიური ხარჯი
ჩვენი მომსახურების საფასური წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე (engagement letter) ცალკე სტრიქონად ჩანს, მას შემდეგ, რაც თქვენი საქმიანობა, მესაკუთრეები და ვიზების რაოდენობა ცნობილი გახდება.
ჩემი UAE სადგურის გეგმების მიღება

მართლა გსურთ წერილობით დაიწყოთ? გამოგზავნეთ დეტალები კონტაქტის ფორმით.

მოწყობილობით გააგრძელეთ შეფასება

დაწყებითი კონსულტაციის დროს თქვენ მიიღებთ მარტივი ენით გამოსახულ გადაწყვეტილების შავათავს, დოკუმენტების მომზადების სიას და შემდეგი ნაბიჯების მითითებებს თქვენს სიტუაციურ პრობლემებზე. მიმდინარე რიცხვები დადასტურებულია თქვენს მრჩეველთან განხილული გზის შედარებაში.

ჩემი UAE სადგურის გეგმების მიღებამოიწერეთ WhatsApp-ზე

მეთოდი

გადაწყვეტილების ჯაჭვი, და რატომ არის ის ურთიერთდაკავშირებული

თანმიმდევრობის დარღვევით მიღებული გადაწყვეტილება, როგორც წესი, უფრო მაღალი ხარჯით უნდა გადაკეთდეს, როდესაც გამოტოვებული ფაქტი გამოჩნდება. ჯაჭვი ასეთია: ბიზნესი, საქმიანობა, სტრუქტურა, იურისდიქცია, ლიცენზია, საბანკო მომსახურება, გადახდები, ვიზები, ოფისი და ფაქტობრივი ყოფნა (substance), გადასახადები, შესაბამისობა, რეგულირება, ოპერირება, ზრდა. თითოეული რგოლი წინა რგოლებზეა დამოკიდებული. ხუთი მაგალითი:

  • თავისუფალი ზონის (free zone) ლიცენზია, რომლის ფასი ყველა კონკურენტზე დაბალია, შესაძლოა არ შეიცავდეს იმ საქმიანობას, რომელსაც ბიზნესი რეალურად ახორციელებს. ლიცენზირებული საქმიანობის გარეთ ვაჭრობა შესაბამისობის პრობლემაა და ის ვლინდება განახლებისას, აუდიტისას ან ბანკში, და არა მანამდე.
  • სამართლებრივი სტრუქტურა, შერჩეული დაფუძნების დაბალი ღირებულების გამო, შესაძლოა იყოს ისეთი, რასაც ძალიან ცოტა ბანკი მიიღებს მომსახურებისთვის. ბანკის რისკის პოლიტიკა ხშირად რეაგირებს თავად საკუთრების ფორმაზე, არა მის ფასზე.
  • ონლაინ ბარათით გადახდების მიღებას დამგეგმავ ბიზნესს სჭირდება სტრუქტურა და ლიცენზია, რომელიც ბანკის ანგარიშთან ერთად ბარათით გადახდების მიღებასა და ანგარიშსწორებას უზრუნველყოფს. თუ ამას ლიცენზიის გაცემის შემდეგ გაიგებთ, ლიცენზიაში ცვლილების შეტანა მოგიწევთ.
  • საკუთრება მნიშვნელოვანია ჯერ კიდევ ნებისმიერი განაცხადის შეტანამდე. აქციონერის მოქალაქეობა, ქონებისა და სახსრების წარმომავლობა განსაზღვრავს, რომელი ბანკები და იურისდიქციები საერთოდ განიხილავენ ფაილს, და ეს თავის მხრივ განსაზღვრავს, რა სტრუქტურის შერჩევა ღირს.
  • ყველაზე იაფი პირველი სტრუქტურა ზოგჯერ სწორედ ის არის, რომელიც გაფართოებისას უნდა დაიშალოს. მეორე აქციონერის, ახალი საქმიანობის ან უცხოური მშობელი კომპანიის დამატება შეიძლება ნიშნავდეს ხელახალ რეგისტრაციას და არა ცვლილების შეტანას, რაც უფრო ძვირი ჯდება, ვიდრე თავიდანვე სწორად დაწყება.

მეთოდი, თორმეტ ეტაპად

თავისუფალი ზონა (free zone) თუ მეინლენდი (mainland) ლოგიკური პირველი კითხვაა, მაგრამ თავისუფალ ზონასა და მეინლენდს შორის არჩევანი გადაწყდება მას შემდეგ, რაც საქმიანობა, საკუთრება და საბანკო საჭიროებები ცნობილი იქნება. ეს თანმიმდევრობა თავიდან გვაშორებს ჯერ არჩევანის გაკეთებას და შემდეგ მის გარშემო მუშაობას.

თორმეტი ეტაპი ზემოაღნიშნულ ჯაჭვს იმ თანმიმდევრობით მისდევს, რომლითაც ის პრაქტიკაში სრულდება. თითოეული ეტაპი სრულდება მასზე დამოკიდებულ ეტაპამდე, ხოლო თითოეულის დასაბუთება ჩაწერილია, ამიტომ შემდგომი ცვლილება შეიძლება დაუბრუნდეს იმ ფაქტს, რომელმაც იგი გამოიწვია.

  • 1. ბიზნესის გააზრება: რას ყიდის, როგორ შოულობს და რა პირობები უნდა სრულდებოდეს, რომ ის ფუნქციონირებდეს.
  • 2. რეალური საქმიანობების განსაზღვრა: რეალური ოპერაციები და არა უახლოესი ლიცენზიის კატეგორია, და ყველაფერი, რაც ცალკე ნებართვას საჭიროებს.
  • 3. საკუთრებისა და ბაზრების გააზრება: ვინ ფლობს კომპანიას, საიდან მოდის მისი ფული და კლიენტურა და სად აპირებს გაყიდვას.
  • 4. ოპერაციული მოთხოვნების განსაზღვრა: სივრცე, პერსონალი, ვიზები და ნებისმიერი ფიზიკური ყოფნა, რომელსაც საქმიანობა ან მარეგულირებელი ორგანო მოითხოვს.
  • 5. საბანკო და გადახდის საჭიროებების შეფასება: როგორ მიიღებს ბიზნესი გადახდას, რომელ ვალუტებში და ვისგან.
  • 6. მარეგულირებელი და შესაბამისობის საკითხების განსაზღვრა: ლიცენზირების ორგანო, AML-ის ვალდებულებები და ნებისმიერი დარგობრივი მარეგულირებელი ორგანო.
  • 7. სიცოცხლისუნარიანი სტრუქტურების შედარება: თავისუფალი ზონა (free zone) და მეინლენდი (mainland), სახოლდინგო და საოპერაციო კომპანია, ფილიალი და შვილობილი კომპანია, აწონილი აქამდე შეგროვებულ ფაქტებთან მიმართებით.
  • 8. კომპრომისების ახსნა: რა ღირს თითოეული სიცოცხლისუნარიანი გზა, რას იძლევა და რას გამორიცხავს, ჩაწერილი და არა დაშვებული.
  • 9. გზის რეკომენდაცია: ერთი სტრუქტურა, მასთან მიმყვანი დასაბუთებით.
  • 10. დაფუძნების შესრულება: რეგისტრაცია და ლიცენზირება, რომელიც ტარდება ჩვენს პროცესში აღწერილი წარდგენის თანმიმდევრობით.
  • 11. ბიზნესის მომზადება ოპერირებისთვის: საბანკო მომსახურება, ბუღალტერია და პირველი წლის შესაბამისობის კალენდარი.
  • 12. ხელმისაწვდომობის შენარჩუნება მოთხოვნების ცვლილებისას: ახალმა საქმიანობამ, ახალმა აქციონერმა ან ახალმა ბაზრებმა შეიძლება პასუხი შეცვალოს, და ამ გადახედვას მუდმივი საკონსულტაციო მხარდაჭერა მოიცავს.

იმუშავებს თუ არა ეს დაფუძნება ჩემი საბანკო ანგარიშისთვის?

ბანკის მიერ კლიენტის მიღების შემოწმება იმ ფაქტებიდანაა, რისთვისაც დაფუძნება უნდა აიგოს, და არა ბოლოს დამატებული ფორმალობა. შემოწმება აფასებს:

  • სტრუქტურა: სამართლებრივი ფორმა და მის უკან მდგომი საკუთრების ჯაჭვი.
  • საქმიანობა: შეესაბამება თუ არა რეალურად განხორციელებული იმას, რაც ლიცენზირებულია.
  • საკუთრება: აქციონერებისა და დირექტორების ვინაობა, მოქალაქეობა და როლი.
  • ტრანზაქციების ნაკადები: ვალუტები, კონტრაგენტები და მოსალოდნელი მოცულობები.
  • ვებსაიტი და ბიზნესმოდელი: რას აღმოაჩენდა შემფასებელი, თუ დაათვალიერებდა.
  • მოსალოდნელი კლიენტურა: ვინ იხდის და საიდან.
  • სიმდიდრის წყარო და სახსრების წყარო: საიდან მოდის კაპიტალი და მიმდინარე შემოსავალი.
  • დამადასტურებელი დოკუმენტები: კონტრაქტები, ინვოისები და დანარჩენის დამადასტურებელი ქაღალდები.

რისგან შედგება დაფუძნების ხარჯები

დაფუძნების კომერციული შეთავაზება (Quote), რომელიც ერთ რიცხვს აჩვენებს, ჩვეულებრივ რამდენიმე სახის ღირებულებას მოიცავს. სწორი თანხები დამოკიდებულია იურისდიქციაზე, საქმიანობაზე, ვიზების რაოდენობასა და ბიზნესისთვის საჭირო მომსახურებებზე. შეთავაზებების შედარებამდე ღირებულების სახეების ცოდნა გამოგადგებათ:

  • სახელმწიფო და ორგანოს მოსაკრებლები: რასაც რეესტრი, თავისუფალი ზონის (free zone) ორგანო ან შესაბამისი მარეგულირებელი ითხოვს ლიცენზიისა და ნებისმიერი ნებართვის გასაცემად და შესანარჩუნებლად.
  • მესამე მხარის მოსაკრებლები: ატესტაცია, ლეგალიზაცია, თარგმნა და სხვა გადასახდელები, რომლებსაც Velarozone-ის გარეთ და ლიცენზირების ორგანოს გარეთ მყოფი ორგანოები აწერენ.
  • დასაბრუნებელი დეპოზიტები ან შენარჩუნებული კაპიტალი: თანხები, რომელთა შენახვა ან დემონსტრირება ზოგიერთ იურისდიქციას ან საქმიანობას მოეთხოვება, და არა დახარჯვა.
  • საოპერაციო ხარჯები: სივრცე და რეგისტრირებული მისამართი, რომლის ზომაც საქმიანობისა და ვიზების კვოტის რეალურ საჭიროებას შეესაბამება.
  • პროფესიული სამუშაო: ბუღალტერია და აღრიცხვა, რომელიც ბიზნესს ლიცენზიის მიღების შემდეგაც შესაბამისობაში ინარჩუნებს და არა მხოლოდ დაფუძნებისას.
  • განახლებები: ლიცენზიის, ვიზებისა და ნებართვების ყოველწლიურად აქტუალურად შენარჩუნების განმეორებადი ღირებულება.

რას გულისხმობს ეს Velarozone-ის საკუთარი საფასურისთვის

Velarozone-ის მომსახურების საფასური წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე (engagement letter) ცალკე სტრიქონადაა, ორგანოს მოსაკრებლებისგან, მესამე მხარის მოსაკრებლებისგან, დეპოზიტებისგან, სივრცისა და განახლებებისგან განცალკევებით. იგი დგინდება მას შემდეგ, რაც დაფუძნების ფაქტები ცნობილი გახდება.

რას აფასებს Velarozone, სანამ რამეს ურჩევდეს

ეს არის იგივე შეფასება, რომელსაც ყოველი Velarozone-ის კონსულტანტი გადის გზის რეკომენდაციამდე, ბიზნესის სირთულის მიუხედავად:

  • ბიზნესის საქმიანობა და ის, რას ასრულებს ფაქტობრივად დღითი დღე.
  • საკუთრება და აქციონერები, მათ შორის მოქალაქეობა და ჯგუფური სტრუქტურა.
  • კლიენტებისა და ბაზრის გეოგრაფია: ვინ ყიდულობს და საიდან.
  • იურისდიქცია და კორპორატიული სტრუქტურა.
  • ლიცენზირება და საქმიანობის ნებართვები.
  • ვიზები და სამუშაო ძალის საჭიროებები.
  • ოფისისა და არსის მოთხოვნები.
  • კორპორატიული საბანკო მომსახურება და გადახდების დამუშავება, ესქროუს ჩათვლით, სადაც ტრანზაქცია თანხებს ინახავს დასრულების მოლოდინში.
  • საგადასახადო და ბუღალტრული ვალდებულებები.
  • AML და შესაბამისობის რისკი.
  • ქონებისა და სახსრების წარმომავლობა.
  • ზრდისა და გაფართოების გეგმები.

რატომ დგება სტრუქტურა პირველ ადგილზე, საბანკო თვალსაზრისით

იმ შემთხვევაში, როდესაც ტრანზაქციას დასრულებამდე სახსრების დაცვა სჭირდება, ეს სამუშაო სრულდება ესქროუს ან ტრანზაქციების მართვის მექანიზმით, რომელიც ფულს ლიცენზირებულ დაწესებულებაში გამოყოფილ კლიენტის ანგარიშზე ინახავს, შესაბამისი მარეგულირებლის ზედამხედველობით, Velarozone-ის საკუთარი ბალანსისგან განცალკევებით. სტრუქტურაზე გადაწყვეტილება თავიდანვე ბანკის შემოწმების გათვალისწინებით მიიღება. ბანკისთვის მზადყოფნის ფაილი მაშინ ყალიბდება, როცა სტრუქტურა უკვე შეესაბამება, და არა შემდეგ, იმის კომპენსირებისთვის, რაც არ შეესაბამება.

შედარება

ლიცენზია-პირველი დაფუძნება vs ბიზნესი-პირველი დაფუძნება

განსხვავება კოსმეტიკური არ არის. ის ცვლის იმას, რასაც ბანკი ხედავს, რა იცვლება ბიზნესის ცვლილებისას და ვინ არის პასუხისმგებელი შედეგზე.

ლიცენზია-პირველ დაფუძნების შედარება ბიზნეს-პირველ დაფუძნებასთან, ხუთ პუნქტში.

  • რა გადაწყდება ჯერ

    ლიცენზია-პირველი დაფუძნება
    ლიცენზია და ზონა, ჩვეულებრივ ფასის მიხედვით
    ბიზნეს-პირველი დაფუძნება
    საქმიანობა, საკუთრება, ბაზრები და საბანკო საჭიროებები, ნებისმიერი ლიცენზიის არჩევამდე

  • რას ხედავს ბანკი

    ლიცენზია-პირველი დაფუძნება
    ლიცენზია, რომელმაც შესაძლოა არ შეესაბამებოდეს ფაილს, რომლის წარმოდგენაც მფლობელს ფაქტობრივად შეუძლია
    ბიზნეს-პირველი დაფუძნება
    სტრუქტურა, უკვე აგებული ბანკის კითხვებზე პასუხის გასაცემად

  • რა ხდება საქმიანობის ცვლილებისას

    ლიცენზია-პირველი დაფუძნება
    ცვლილება, ზოგჯერ ახალი ლიცენზია, ზოგჯერ ახალი იურისდიქცია
    ბიზნეს-პირველი დაფუძნება
    სტრუქტურა, რომელშიც წინასწარ იყო ადგილი საქმიანობის განვითარებისთვის

  • რას აჩვენებს პირველი წლის ხარჯი

    ლიცენზია-პირველი დაფუძნება
    ლიცენზიის საფასური, დანარჩენის აღმოჩენით გადასახდელად წარდგენისას
    ბიზნეს-პირველი დაფუძნება
    ყველა ფენა წინასწარ დასახელებული: ორგანოს საფასურები, მესამე მხარის საფასურები, დეპოზიტები, სივრცე, პროფესიული სამუშაო, განახლებები

  • ვინ არის პასუხისმგებელი

    ლიცენზია-პირველი დაფუძნება
    ვინც ლიცენზია გაყიდა, მხოლოდ ლიცენზიისთვის
    ბიზნეს-პირველი დაფუძნება
    ერთი კონსულტანტი, პასუხისმგებელი დაფუძნებაზე მთლიანობაში, დასახელებული წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე
თანამედროვე დუბაის ოფისის შეხვედრების ოთახი ქალაქის სილუეტით

ყველა მარშრუტი დაგეგმილია იმის მიხედვით, რომ ბიზნესმა რა რეალურად უნდა იმუშაოს UAE-ში.

მომდევნო გადაწყვეტილება

დაკავშირებული წაიკითხეთ

ჩვენი პროცესი, ეტაპობრივად

კორპორატიული ბანკის ანგარიშის მზადყოფნა

Velarozone-ის შესახებ

კითხვები

ხშირად დასმული

შესაძლებელია თუ არა ეს თავისუფალ ზონაში დაფუძნება?
ზოგჯერ. მეინლენდი (mainland) უკეთესი პასუხია, როდესაც ბიზნესს ადგილობრივ ბაზარზე პირდაპირი წვდომა სჭირდება, ამიტომ არჩევანი დამოკიდებულია საქმიანობაზე, იმაზე, ვინ არის კლიენტურა და სად იმყოფება. შედარება კეთდება მას შემდეგ, რაც ეს ფაქტები ცნობილი გახდება.
შეიძლება თუ არა კომპანიის დისტანციურად ჩამოყალიბება?
ეს დამოკიდებულია იურისდიქციის საკუთარ ხელმოწერის მოთხოვნებზე, საჭიროებს თუ არა ჩართული ბანკი პირად ვერიფიკაციას, და საჭიროებს თუ არა რომელიმე დოკუმენტი დადასტურებას ან ლეგალიზაციას. ზოგი ნაბიჯის დისტანციურად გაკეთება შესაძლებელია, ზოგის არა; რომელი რომელია, განისაზღვრება კონკრეტული დაფუძნების ფაქტებით, არა ზოგადი წესით.
რამდენი დაფასება დაუჯდება?
ეს დამოკიდებულია საქმიანობაზე, იურისდიქციაზე, ვიზების რაოდენობაზე, ოფისის მოწყობაზე და იმაზე, ზემოხსენებული ხარჯის რომელი შრეები ფაქტობრივად ვრცელდება. ჩვენ ციფრს არ ვასახელებთ, სანამ ეს ფაქტები ცნობილი არ არის; მათი ცნობის შემდეგ, Velarozone-ის მომსახურების საფასური დეტალურადაა მითითებული წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე, ყველა სხვა ხარჯთან ერთად.
რამდენ ხანს გრძელდება დაფუძნება?
ეს დამოკიდებულია რეესტრის ან უწყების საკუთარ დამუშავებაზე, საჭიროებს თუ არა რომელიმე დოკუმენტი ლეგალიზაციას იმის გამო, რომ ჩართულია კორპორატიული აქციონერი, და იმაზე, როგორ წარიმართება ბანკის გადასინჯვა ფაილის წარდგენის შემდეგ. ამ ვადებიდან თითოეული ეტაპობრივად ხდება ცნობილი, როგორც ვითარდება, და არა დაპირებული ერთი თარიღით წინასწარ.

წყაროები

რეგულაციები, საფასურები და მოსაწვევობა შეიძლება შეიცვალოს. ყველა რეგულატორიის განცხადება კვლავ უნდა შემოწმდეს გამოქვეყნებამდე და იყოს დაყრდნობილი ზევით.

იურიდიული შენიშვნები და გეგმა

Velarozone გთავაზობთ მწყობრის და ოპერაციული მზადყოფნის კოორდინაციას. ეს გვერდი არის საერთო ინფორმაცია, არა იურიდიული, საგადამწყვეტო, ემიგრაციის ან ბანკირების რჩევები.

ზოგადი ინფორმაცია აღებულია CBUAE Rulebook-იდან, მათ შორის Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-დან და Cabinet Resolution No. (134) of 2025-დან, როგორც გამოქვეყნებულია, და არ წარმოადგენს იურიდიულ ან საგადასახადო რჩევას. წესები და სახელმძღვანელო იცვლება, ამიტომ წარდგენამდე დაადასტურეთ მოქმედი ტექსტი და თითოეული ინსტიტუტის საკუთარი მოთხოვნები.

ჩვენ ვამზადებთ და ვკოორდინირებთ კორპორატიული ბანკის ანგარიშების განაცხადებს. ჩვენ არ ვხსნით ანგარიშებს და არ შეგვიძლია ვადასტუროთ მომრიგები, კონკრეტული ბანკი ან დროის ცხრილი. თითოეული ბანკი იყენებს საკუთარ KYC-ს, AML-ს და რისკის შეფასებას.

თარგმნილი გვერდი. ეს გვერდი არის ინგლისური ვერსიის თარგმანი. თუ ორივე ვერსია სხვადასხვაგვარია, მიღებულია ინგლისური ვერსია. ოფიციალური მოთხოვნები განსაზღვრულია აშშ-ს ფედერალური და ემირატების ორგანოებისა და თავისუფალი ზონის რეგისტრაციის უწყებების მიერ, და რამდენიმე წყარო ვერსია გამოქვეყნებულია არაბულ ენაზე — ყოველთვის გადაამოწმეთ ორიგინალი წყარო ან დაგვიკავშირდით მოქმედების დაწყებამდე.