გადაწყვეტილებები
VARA და ვირტუალური აქტივების ბიზნესის დაარსება: რომელ რეგულატორს ექვემდებარება თქვენი საქმიანობა
მოკლე პასუხი
ფირმას, რომელიც ვირტუალური აქტივების საქმიანობას ეწევა Dubai-ში ან Dubai-დან, DIFC-ის გარდა, საქმიანობამდე უნდა ჰქონდეს Virtual Assets Regulatory Authority-ის (VARA) ლიცენზია; ADGM, DIFC და UAE-ის დანარჩენი ნაწილი სხვა მარეგულირებლებს ექვემდებარება. VARA ლიცენზიას აძლევს ორ ეტაპად, Approval to Incorporate და შემდეგ VASP Licence, და შეუძლია უარი თქვას ორივეზე, თუ საქმიანობა მის კომპეტენციის ფარგლებს გარეთაა. Velarozone არ არის მარეგულირებელი და არ ფლობს VARA-ს, FSRA-ს ან SCA-ს ლიცენზიას: ვაფასებთ, სად ექცევა საქმიანობა, ამ პასუხის გარშემო ვაწყობთ იურიდიული პირის სტრუქტურას და ვამზადებთ და კოორდინაციას ვუწევთ განაცხადს.
ვირტუალური აქტივების პროექტების უმეტესობა ჩვენთან მოდის გადამწყვეტი კითხვით, რომელიც უკვე დაშვებულია: არის თუ არა საქმიანობა რეგულირებადი ვირტუალური აქტივების სერვისი და, თუ არის, ვის კომპეტენციის ფარგლებში ექცევა? VARA, Dubai-ის ლიცენზირების ორგანო DIFC-ის გარეთ, არეგულირებს რვა განსხვავებულ საქმიანობას, მათ შორის შენახვას, ბირჟას, ბროკერ-დილერსა და საკონსულტაციო მომსახურებას. ADGM-ში ანალოგიურ როლს ასრულებს Financial Services Regulatory Authority, ხოლო UAE-ის სხვა ნაწილში, ფინანსური თავისუფალი ზონების (free zones) გარეთ, Securities and Commodities Authority. პროგრამული უზრუნველყოფა, რომელსაც არ აქვს შენახვა, საბირჟო ფუნქცია და კლიენტის ფული, შეიძლება სამივეს გარეთ იყოს. VARA აცხადებს, რომ შეუძლია უარი თქვას Approval to Incorporate-ზე ან ლიცენზიაზე, თუ საქმიანობა მისი კომპეტენციის ფარგლებს გარეთაა, ამიტომ განაცხადის ეტაპზე გადამწყვეტია მარეგულირებლის მოსაზრება.
კომპეტენციის ფარგლების შესახებ პასუხი პირველ რიგშია, რადგან VARA-ს პირველი ეტაპი, Approval to Incorporate, ფირმას საშუალებას აძლევს დაასრულოს დაფუძნება, იქირაოს ოფისები და დაიქირაოს თანამშრომლები, თუმცა ფირმას მაინც არ შეუძლია ვირტუალური აქტივების საქმიანობის წარმოება. ამიტომ მცდარი დაშვება ქირას და გუნდს ისე უჯდება, რომ პრობლემა ჯერ არ ჩანს. პასუხი ასევე განსაზღვრავს იურისდიქციას, მმართველობას და იმას, შეიძლება თუ არა საბანკო და გადახდის მოწყობა ლიცენზიის არსებობამდე.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- კომპეტენციის ფარგლების შეფასება და სტრუქტურირების სამუშაო განსაზღვრულია და დეტალურად არის მითითებული თქვენს წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე. VARA-ს საფასურები მისივეა და მითითებულია Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023-ის Schedule B-ში: როგორც წესი, ლიცენზიის განაცხადის საფასურის 50% პირველ ეტაპზე, შემდეგ დარჩენილი ნაწილი და პირველი წლის ზედამხედველობის საფასურები მეორე ეტაპზე. მარეგულირებლის საფასურებს თვითღირებულებით ვაწვდით.
- რა არის ჩართული
- პერიმეტრის წერილობითი შეფასება
- იურისდიქციის, იურიდიული პირის და მართვის სტრუქტურირება
- ბიზნესგეგმის, AML პროგრამისა და განაცხადის კოორდინაცია
ეს თქვენთვისაა თუ
- თქვენი საქმიანობა ეხება დაცვას, გაცვლას, საბროკერო ვაჭრობას, საკონსულტაციო მომსახურებას ან სხვა ფუნქციას, რომელიც ციფრულ აქტივებს მოიცავს, და თქვენ ჯერ არ ხართ დარწმუნებული, რომელი მარეგულირებელი ორგანო, საერთოდ, ვრცელდება.
- იცით, რომ VARA გამოიყენება და გჭირდებათ მარეგულირებელი ბიზნეს-გეგმის, მმართველობის ჩარჩოსა და AML პროგრამის შემუშავება, ასევე Initial Disclosure Questionnaire-ისა და Approval to Incorporate-ის განაცხადის მომზადება.
- თქვენ გაქვთ ან წარადგენთ განაცხადს ლიცენზიაზე და გესაჭიროებათ საბანკო მზაობისა და შესაბამისობის სამუშაო, რასაც ის მოიტანს.
- თქვენ რესტრუქტურიზაციას ახდენთ არსებულ ციფრული აქტივების ბიზნესზე, რადგან საწყისი იურისდიქცია ან იურიდიული პირი არ შეესაბამება საქმიანობას.
ეს შესაძლოა არ იყოს სწორი გზა, თუ
- გსურთ, რომ დადასტურდეს ლიცენზიის კატეგორია ან შედეგი, რომელიც მარეგულირებელს არ გამოუქვეყნებია ან არ გადაუწყვეტია; ჩვენ ამას არ დავადასტურებთ.
- გსურთ, რომ Velarozone თავად ახორციელებდეს ვაჭრობას, ინახავდეს აქტივებს ან მოქმედებდეს როგორც ლიცენზირებული კონტრაგენტი; ამათგან არცერთს არ ვაკეთებთ.
- თქვენი საქმიანობას აშკარად საერთოდ არ აქვს ციფრული აქტივის ელემენტი; ამის ნაცვლად ვრცელდება ჩვეულებრივი დაფუძნების მომსახურებები.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- კომპეტენციის ფარგლების შეფასება და სტრუქტურირების სამუშაო განსაზღვრულია და დეტალურად არის მითითებული თქვენს წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე. VARA-ს საფასურები მისივეა და მითითებულია Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023-ის Schedule B-ში: როგორც წესი, ლიცენზიის განაცხადის საფასურის 50% პირველ ეტაპზე, შემდეგ დარჩენილი ნაწილი და პირველი წლის ზედამხედველობის საფასურები მეორე ეტაპზე. მარეგულირებლის საფასურებს თვითღირებულებით ვაწვდით.
- რა არის ჩართული
- პერიმეტრის წერილობითი შეფასება
- იურისდიქციის, იურიდიული პირის და მართვის სტრუქტურირება
- ბიზნესგეგმის, AML პროგრამისა და განაცხადის კოორდინაცია
რას მოიცავს ეს მომსახურება
- პერიმეტრის წერილობითი შეფასება იმისა, არის თუ არა საქმიანობა ციფრული აქტივების მომსახურება, და რომელი მარეგულირებლის ქვეშ ყველაზე ხშირად ექცევა.
- იურისდიქციის, იურიდიული პირის და მართვის სტრუქტურირება, ამ პასუხის მიღების შემდეგ.
- ბიზნესგეგმა, AML/CFT პროგრამა და რისკის შეფასება, რასაც განაცხადმა უნდა დაადასტუროს.
- განაცხადის კოორდინაცია მარეგულირებლის საკუთარი ეტაპების გავლით; VARA-ს შემთხვევაში Approval to Incorporate წინ უსწრებს VASP Licence-ს.
- საბანკო მზაობის მომზადება, მას შემდეგ, რაც იურიდიული პირი ლიცენზირებული იქნება, ან მასთან მიახლოებული.
- ხელმისაწვდომობა ნაწილობრივი დატვირთვის შესაბამისობის, AML და სხვა რეგულირებული როლებზე საკონსულტაციო მომსახურების მეშვეობით, სადაც ბიზნესს ეს სჭირდება.
რა არ არის ჩართული
- ლიცენზირების გადაწყვეტილება თავისთავად, რომელიც მხოლოდ მარეგულირებელ ორგანოს ეკუთვნის.
- VARA-ს, ADGM Financial Services Regulatory Authority-ის ან Securities and Commodities Authority-ის ლიცენზიის ფლობა კლიენტის სახელით. Velarozone არცერთს არ ფლობს და არცერთისთვის არ არის მარეგულირებელი.
- ვირტუალური აქტივების რომელიმე ტრანზაქციის შესრულება, შენახვა ან ანგარიშსწორება. ეს ხორციელდება ლიცენზირებული სავაჭრო განყოფილების საკუთარი ლიცენზიით, მისივე პირობებით და არასოდეს ჩვენით.
პროცესი
როგორაა მუშაობის შენობა
თითოეულ ეტაპს აქვს საკუთარი დამოკიდებულებები (საქმიანობის თანხმობები, დოკუმენტების ლეგალიზაცია, ხელისუფლების ორგანოს მიერ დამუშავება და ბანკის მიერ განხილვა), და პროგრესს ვაცნობებთ მათთან მიმართებით და არა ერთი საერთო თარიღის მიხედვით.
- 01
შეფასება
პერიმეტრის საკითხზე პასუხი გაიცემა წერილობით, და იურისდიქცია შეირჩევა ისე, რომ ამ პასუხს მოყვებოდეს.
- 02
სტრუქტურა
იურიდიული პირი, მართვა, ბიზნესგეგმა და AML პროგრამა აგებულია იმ საქმიანობის გარშემო, რასაც პერიმეტრის შეფასება აღწერდა.
- 03
განაცხადის შეტანა და ფუნქციონირება
განაცხადი გადის მარეგულირებლის ეტაპებს, განიხილება საბანკო მზადყოფნა და დამტკიცების შემდგომი ვალდებულებები გრძელდება, მათ შორის ნებისმიერი ოპერაციული პირობა, რომელსაც VARA ლიცენზიას ურთავს.
მართლა გსურთ წერილობით დაიწყოთ? გამოგზავნეთ დეტალები კონტაქტის ფორმით.
მოწყობილობით გააგრძელეთ შეფასება
დაწყებითი კონსულტაციის დროს თქვენ მიიღებთ მარტივი ენით გამოსახულ გადაწყვეტილების შავათავს, დოკუმენტების მომზადების სიას და შემდეგი ნაბიჯების მითითებებს თქვენს სიტუაციურ პრობლემებზე. მიმდინარე რიცხვები დადასტურებულია თქვენს მრჩეველთან განხილული გზის შედარებაში.
დეტალურად
საკითხი, რომელიც იურისდიქციის წინ დგება
დამფუძნებლები ჩვეულებრივ მოდიან უკვე არჩეული თავისუფალი ზონით ან ემირატით და გვთხოვენ ვირტუალური აქტივების საქმიანობის მასში მოთავსებას. თანმიმდევრობა საპირისპირო უნდა იყოს. პირველი კითხვაა, არის თუ არა საქმიანობა საერთოდ ვირტუალური აქტივების მომსახურება. VARA-ს საქმიანობის წესები მოიცავს საკონსულტაციო მომსახურებას, ბროკერ-დილერს, შენახვას, ბირჟას, სესხების გაცემასა და აღებას, მართვასა და ინვესტირებას, გადარიცხვასა და ანგარიშსწორებას და გამოშვებას, ხოლო პროგრამული უზრუნველყოფა, რომელიც არასოდეს ეხება კლიენტის თანხებს ან შენახვას, შეიძლება მათ გარეთ დარჩეს. მეორე კითხვაა, რომელი მარეგულირებლის სფერო გამოიყენება: VARA დუბაიში DIFC-ის გარეთ, ADGM-ის ფინანსური მომსახურების მარეგულირებელი ორგანო (ADGM Financial Services Regulatory Authority), DIFC-ის საკუთარი მარეგულირებელი, თუ ფასიანი ქაღალდებისა და სასაქონლო საქონლის ორგანოს (Securities and Commodities Authority) ფედერალური ჩარჩო UAE-ის დანარჩენ ნაწილში. ცენტრალური ბანკის საკუთარი კომპეტენცია შეიძლება დაემატოს ნებისმიერ მათგანს, როცა ტოკენი საინვესტიციო აქტივის ნაცვლად გადახდის ინსტრუმენტად ან შენახულ ღირებულებად ფუნქციონირებს.
კონკრეტული საქმიანობის შესახებ საბოლოო პასუხს მხოლოდ მარეგულირებელი იძლევა. კომპეტენციის ფარგლების შეფასება საქმიანობას იღებს ისე, როგორც ის რეალურად არის შემუშავებული და არა როგორც კატეგორიის წარწერა, და მიუთითებს, რომელ რეჟიმში ექცევა ის ყველაზე სავარაუდოდ. თავად VARA იტოვებს უფლებას, უარი თქვას Approval to Incorporate-ზე ან ლიცენზიაზე, თუ საქმიანობა მისი კომპეტენციის ფარგლებს გარეთაა, ამიტომ იურისდიქცია, იურიდიული პირი და მმართველობა ამ პასუხს ეგუება და არა პირიქით.
ჩვეულებრივი თანმიმდევრობა
პერიმეტრის საკითხზე პასუხის მიღების შემდეგ, შემდეგი სამუშაო საკმაოდ თანმიმდევრული წესით მიმდინარეობს, რომელი მარეგულირებელი ორგანოც არ უნდა ვრცელდებოდეს.
- თავად კომპეტენციის ფარგლების შეფასება: რომელ რეჟიმში ექცევა საქმიანობა ყველაზე სავარაუდოდ და რატომ.
- იურისდიქციისა და იურიდიული პირის შერჩევა ამ პასუხის შესატყვისად, ნაცვლად იმისა, რომ საქმიანობა მოვარგოთ ჯერ შერჩეულ იურისდიქციას.
- იურიდიული პირის მართვის შექმნა: წამყვანი და კონტროლირებადი ფუნქციები, რომელთა დასახელებასაც მარეგულირებელი ორგანო ელოდება.
- ბიზნესგეგმისა და AML/CFT პროგრამის შედგენა, რასაც განაცხადმა უნდა დაადასტუროს, მის მიღმა არსებული რისკის შეფასებით.
- ლიცენზიის განაცხადის თავისთავად კოორდინაცია მარეგულირებელი ორგანოს საკუთარ ეტაპებზე.
- საბანკო მზაობის მომზადება ლიცენზირებული ციფრული აქტივების მომსახურების მიმწოდებლისთვის, რადგან ბანკის საკუთარი განხილვა VASP-ისთვის განსხვავდება ჩვეულებრივი კორპორატიული ანგარიშისგან.
- ოპერირების ვალდებულებების გაგრძელება, რომლები ლიცენზიის მინიჭების შემდეგ იწყება.
რას აკეთებს Velarozone
Velarozone-ის როლია შეფასება, სტრუქტურა და დოკუმენტაცია და არა თავად ლიცენზია. ჩვენ ვაყალიბებთ შეხედულებას იმაზე, სად თავსდება საქმიანობა, ვქმნით ამ შეხედულებაზე დაფუძნებულ პირს და მმართველობას, ვწერთ ბიზნეს-გეგმასა და AML/CFT პროგრამას, რომელიც განაცხადს სჭირდება, და ვაკოორდინირებთ განაცხადს მარეგულირებლის პროცესში. როცა ლიცენზირების შემდეგ ბიზნესს სჭირდება MLRO, შესაბამისობის ოფიცერი ან სხვა დასახელებული როლი, ეს ხორციელდება საკონსულტაციო და ნაწილობრივი როლების მომსახურებით, ყოველ შემთხვევაში იმ პირობით, რომ ფიზიკური პირის კანდიდატურას თავად მარეგულირებელი დაამტკიცებს.
ერთი და იგივე გუნდი დოსიეს პირველი კითხვიდან კომპეტენციის ფარგლების შესახებ ლიცენზირებულ, მოქმედ ბიზნესამდე მიჰყავს, თითოეულ ეტაპზე მრჩევლებს შორის გადაცემის ნაცვლად. ეს აქ მნიშვნელოვანია, რადგან იურიდიული პირი, მმართველობა და ბიზნეს-გეგმა ყველა ერთი პასუხიდან მომდინარეობს. VARA-ს პირველი ეტაპი Approval to Incorporate-ის გაცემამდე ითხოვს ბიზნეს-გეგმას და ბენეფიციარი მფლობელებისა და უმაღლესი მენეჯმენტის მონაცემებს, ამიტომ მრჩეველი, რომელიც სტრუქტურირებას იღებს შეფასების გარეშე, ჩვეულებრივ ისევ სვამს იმ კითხვას, რომლის გადაწყვეტაც უნდა მომხდარიყო.
რას არ აკეთებს Velarozone
Velarozone არ არის ფინანსური მარეგულირებელი და არ ფლობს საკუთარ VARA-ს ლიცენზიას, ADGM Financial Services Regulatory Authority-ის ლიცენზიას ან Securities and Commodities Authority-ის ლიცენზიას. ლიცენზირების გადაწყვეტილება, როგორიც არ უნდა იყოს საქმიანობა, მხოლოდ მარეგულირებელს ეკუთვნის, და ამ გვერდზე არაფერი არ უნდა იქნეს აღქმული ამ გადაწყვეტილების პროგნოზად.
იგივე გამიჯვნა ეხება შესრულებასაც. როცა ბიზნესს სჭირდება ვირტუალური აქტივების ფიატად ან პირიქით კონვერტაცია, ეს გარიგება სრულდება VARA-ს მიერ ლიცენზირებული ბროკერ-დილერის საკუთარი ლიცენზიით, ამ დესკის საკუთარი პირობებითა და კლიენტის საკუთარი კლასიფიკაციით და არასოდეს Velarozone-ის რომელიმე ლიცენზიით, რადგან Velarozone-ს არც ერთი არ აქვს. ხოლო როცა შეფასებით აღმოჩნდება, რომ საქმიანობა არც ერთი მარეგულირებლის სფეროში არ შედის, ამას პირდაპირ ვამბობთ და არ ვიყენებთ ლიცენზიისკენ, რომელიც მას არ სჭირდება.
თანხმობის შემდეგ
ლიცენზია ცვლის იმას, რაც უნდა გაგრძელდეს, და არა მხოლოდ იმას, რაც მის მისაღებად უნდა აშენებულიყო. VARA-ს პირველი წლის ზედამხედველობის საფასური გადაიხდება მეორე ეტაპზე, ლიცენზიის გაცემამდე, და ლიცენზიას შეიძლება ახლდეს ოპერაციული პირობები. ლიცენზირებულ ვირტუალური აქტივების ბიზნესს ჩვეულებრივ აქვს მუდმივი ვალდებულებები: AML/CFT პროგრამა უნდა მუშაობდეს და დასაბუთებული იყოს და არა მხოლოდ შეტანილი; მარეგულირებლის მიერ დამტკიცებული უმაღლესი როლები უნდა რჩებოდეს შევსებული; ხოლო ანგარიშგება, ჩანაწერების შენახვა და ვირტუალური აქტივების გადარიცხვებზე გავრცელებული გადამცემისა და მიმღების შესახებ ინფორმაციის ნებისმიერი ვალდებულება უწყვეტად უნდა სრულდებოდეს. კომპანია, რომელიც ფლობს ვირტუალურ აქტივებს საკუთარ ბალანსზე და არა სხვებს უწევს ვირტუალური აქტივების მომსახურებას, იმავე კითხვის უფრო ვიწრო ვერსიის წინაშე დგას: რჩება თუ არა მისი საკუთარი საქმიანობა, ნებისმიერი კონვერტაციის ჩათვლით, კომპეტენციის ფარგლებს გარეთ თუ შიგნით.
ჯერ პერიმეტრი
რა განსაზღვრავს, რომელი მარეგულირებლის წინაშეა ციფრული აქტივების საქმიანობა ვალდებული
მარეგულირებელი ორგანო გამომდინარეობს საქმიანობიდან და იქიდან, სად ის ფაქტობრივად ხორციელდება, არა იქიდან, სად ხდება კომპანიის რეგისტრაცია. ცხრილი ადგენს კითხვას, რასაც ყოველი რეჟიმის პერიმეტრი სვამს; საბოლოო პასუხს კონკრეტულ საქმიანობაზე მხოლოდ მარეგულირებელი ორგანო სცემს.
სად შესაძლოა ექცეოდეს ციფრული აქტივების საქმიანობა, და რა კითხვა განსაზღვრავს ამას.
დუბაი, DIFC-ის გარეთ
- კითხვა, რომელიც განსაზღვრავს ამას
- არის თუ არა საქმიანობა ერთ-ერთი იმ რვა ვირტუალური აქტივების საქმიანობიდან, რომელსაც VARA არეგულირებს და რომელიც ხორციელდება Dubai-ში ან Dubai-დან
- რა მოყვება ჩვეულებრივ, თუ ეს ვრცელდება
- Approval to Incorporate, შემდეგ VASP Licence, ოთხი სავალდებულო წესების კრებულის მიხედვით, პლუს ერთი თითოეული ლიცენზირებული საქმიანობისთვის
ADGM (აბუ-დაბი)
- კითხვა, რომელიც განსაზღვრავს ამას
- ექცევა თუ არა საქმიანობა Financial Services Regulatory Authority-ს რეგულირებული საქმიანობების ფარგლებში
- რა მოყვება ჩვეულებრივ, თუ ეს ვრცელდება
- ფიზიკური პირები, დამტკიცებული კონტროლირებადი ფუნქციებისთვის, და შესაბამისობის პროგრამა, შესატყვისი საქმიანობის მასშტაბისა
DIFC (დუბაი)
- კითხვა, რომელიც განსაზღვრავს ამას
- ექცევა თუ არა საქმიანობა Dubai Financial Services Authority-ს რეგულირებული საქმიანობების ფარგლებში
- რა მოყვება ჩვეულებრივ, თუ ეს ვრცელდება
- უფლებამოსილი ფიზიკური პირები სავალდებულო თანამდებობებზე და მართვა, შესატყვისი ლიცენზიის კატეგორიისა
UAE-ს სხვაგან, ფინანსური თავისუფალი ზონების გარეთ
- კითხვა, რომელიც განსაზღვრავს ამას
- ექცევა თუ არა საქმიანობა Securities and Commodities Authority-ის ვირტუალური აქტივების ჩარჩოში
- რა მოყვება ჩვეულებრივ, თუ ეს ვრცელდება
- ფედერალური ლიცენზია და მასთან დაკავშირებული AML ვალდებულებები
ნებისმიერი ემირატი
- კითხვა, რომელიც განსაზღვრავს ამას
- არის თუ არა ტოკენი ან ინსტრუმენტი გადახდის დანიშნულების, საინვესტიციო დანიშნულების ნაცვლად
- რა მოყვება ჩვეულებრივ, თუ ეს ვრცელდება
- Central Bank of the UAE-ის საკუთარი ლიცენზირება, რომელიც ზემოთ ჩამოთვლილთაგან უკვე მოქმედ რეჟიმს ემატება
ზემოთ მოცემულთაგან რომელიმეს არჩევამდე
- კითხვა, რომელიც განსაზღვრავს ამას
- ტესტირებულა თუ არა საქმიანობა ფაქტობრივად პერიმეტრის მიმართ, თუ მხოლოდ ვარაუდით მიღებული
- რა მოყვება ჩვეულებრივ, თუ ეს ვრცელდება
- წერილობითი შეფასება; დაშვება არ არის ლიცენზირების გზა
| სად ხორციელდება საქმიანობა | კითხვა, რომელიც განსაზღვრავს ამას | რა მოყვება ჩვეულებრივ, თუ ეს ვრცელდება |
|---|---|---|
| დუბაი, DIFC-ის გარეთ | არის თუ არა საქმიანობა ერთ-ერთი იმ რვა ვირტუალური აქტივების საქმიანობიდან, რომელსაც VARA არეგულირებს და რომელიც ხორციელდება Dubai-ში ან Dubai-დან | Approval to Incorporate, შემდეგ VASP Licence, ოთხი სავალდებულო წესების კრებულის მიხედვით, პლუს ერთი თითოეული ლიცენზირებული საქმიანობისთვის |
| ADGM (აბუ-დაბი) | ექცევა თუ არა საქმიანობა Financial Services Regulatory Authority-ს რეგულირებული საქმიანობების ფარგლებში | ფიზიკური პირები, დამტკიცებული კონტროლირებადი ფუნქციებისთვის, და შესაბამისობის პროგრამა, შესატყვისი საქმიანობის მასშტაბისა |
| DIFC (დუბაი) | ექცევა თუ არა საქმიანობა Dubai Financial Services Authority-ს რეგულირებული საქმიანობების ფარგლებში | უფლებამოსილი ფიზიკური პირები სავალდებულო თანამდებობებზე და მართვა, შესატყვისი ლიცენზიის კატეგორიისა |
| UAE-ს სხვაგან, ფინანსური თავისუფალი ზონების გარეთ | ექცევა თუ არა საქმიანობა Securities and Commodities Authority-ის ვირტუალური აქტივების ჩარჩოში | ფედერალური ლიცენზია და მასთან დაკავშირებული AML ვალდებულებები |
| ნებისმიერი ემირატი | არის თუ არა ტოკენი ან ინსტრუმენტი გადახდის დანიშნულების, საინვესტიციო დანიშნულების ნაცვლად | Central Bank of the UAE-ის საკუთარი ლიცენზირება, რომელიც ზემოთ ჩამოთვლილთაგან უკვე მოქმედ რეჟიმს ემატება |
| ზემოთ მოცემულთაგან რომელიმეს არჩევამდე | ტესტირებულა თუ არა საქმიანობა ფაქტობრივად პერიმეტრის მიმართ, თუ მხოლოდ ვარაუდით მიღებული | წერილობითი შეფასება; დაშვება არ არის ლიცენზირების გზა |
შესაძლო მიმართულებები
სტრუქტურის კატეგორიები, რასაც მრჩეველი შეაფასებს
ეს არის შეფასების თემები, არ რეკომენდაციები. სწორი პასუხი დამოკიდებულია თქვენს საქმიანობაზე, მომხმარებლებზე, საკუთრებაზე, გუნდზე, სამუშაო სივრცის საჭიროებებსა და რეგულატორის ან ბანკის მოთხოვნებზე.
პერიმეტრის შეფასება
წერილობითი მოსაზრება იმის შესახებ, თუ რომელი მარეგულირებლის კომპეტენციის ფარგლებში ექცევა საქმიანობა სავარაუდოდ, გამოცდილი VARA-ს რვა რეგულირებად საქმიანობასთან მიმართებით, და რატომ.
იურისდიქცია და იურიდიული პირის სტრუქტურირება
იურიდიული პირი და ემირატი ან თავისუფალი ზონა (free zone), რომლებიც შეირჩევა კომპეტენციის ფარგლებზე პასუხის მიღების შემდეგ. VARA-სთვის განაცხადები გადის Dubai Economy and Tourism-ის მეშვეობით მეინლენდის (mainland) ფირმებისთვის ან Dubai-ის თავისუფალი ზონისთვის, DIFC-ის გარდა.
მართვა და კონტროლირებადი ფუნქციები
საკვანძო პერსონალი, რომელსაც VARA დოსიეში ელის, თითოეული სამუშაოს აღწერით, CV-თი და პასპორტის ასლით, და ვინ რომელ როლს იკავებს.
ბიზნესგეგმა და AML პროგრამა
მარეგულირებელი ბიზნეს-გეგმა, ფინანსური პროგნოზები, რისკების შეფასება და AML/CFT ჩარჩო, რომელიც განაცხადმა უნდა დაადასტუროს.
განმარტების კოორდინაცია
VARA-სთვის: Initial Disclosure Questionnaire, Approval to Incorporate, შემდეგ VASP Licence-ის განაცხადი, წარდგენილი Dubai Economy and Tourism-ის ან Dubai-ის თავისუფალი ზონის (free zone) მეშვეობით.
საბანკო მზაობა VASP-სთვის
იურიდიული პირის ფაილის მომზადება, რათა საბანკო მოლაპარაკება შესაძლებელი იყოს ლიცენზიის მიღების ან მასთან მიახლოების შემდეგ.
ყველა მარშრუტი დაგეგმილია იმის მიხედვით, რომ ბიზნესმა რა რეალურად უნდა იმუშაოს UAE-ში.
მომდევნო გადაწყვეტილება
დაკავშირებული წაიკითხეთ
კრიპტო OTC ოპერაციების შესრულება.
ლიცენზირებული ცენტრი, რომელიც ასრულებს, მას შემდეგ, რაც იურიდიული პირი დაფუძნებული და მზადაა.
მარეგულირებელი კონსულტაცია და ნაწილობრივი დატვირთვის როლები
AML, შესაბამისობის და მართვის როლები, რომლებიც ლიცენზირებულ VASP-ს უნდა ჰყავდეს დაკავებული.
კომპანია, რომელიც ფლობს ვირტუალურ აქტივებს
ვიწრო საკითხი ბიზნესისთვის, რომელიც ფლობს ციფრულ აქტივებს, ნაცვლად იმისა, რომ მათ ემსახურებოდეს.
კითხვები
ხშირად დასმული
- საჭიროებს თუ არა ჩემს ბიზნესს VARA-ს ლიცენზია?
- დიახ, თუ საქმიანობა არის ვირტუალური აქტივების საქმიანობა, რომელიც ხორციელდება Dubai-ში ან Dubai-დან, DIFC-ის გარდა: VARA ითხოვს ლიცენზიას ოპერაციების დაწყებამდე. ADGM-ში, DIFC-ში ან UAE-ის სხვა ნაწილში სხვა მარეგულირებელი წყვეტს, ხოლო პროგრამული უზრუნველყოფა, რომელსაც არ აქვს შენახვა ან კლიენტის ფული, შეიძლება ყველა კომპეტენციის ფარგლებს გარეთ იყოს. საბოლოო პასუხს მხოლოდ მარეგულირებელი იძლევა, ამიტომ განაცხადის შეტანის ადგილის არჩევამდე საქმიანობას კომპეტენციის ფარგლებთან ვამოწმებთ.
- რა განსხვავებაა VARA-სა, SCA-სა და ADGM FSRA-ს შორის ციფრული აქტივებისთვის?
- განსხვავება იმაშია, თუ სად ხორციელდება საქმიანობა. VARA არეგულირებს ვირტუალური აქტივების საქმიანობას დუბაიში DIFC-ის გარეთ. ADGM Financial Services Regulatory Authority მას არეგულირებს ADGM-ის შიგნით. Securities and Commodities Authority-ის ფედერალური ჩარჩო მას არეგულირებს UAE-ის დანარჩენ ტერიტორიაზე, ფინანსური თავისუფალი ზონების (free zone) გარეთ. VARA-ს შემთხვევაში გზა არის Approval to Incorporate, შემდეგ VASP Licence, ოთხი სავალდებულო წესების კრებულის მიხედვით, პლუს თითო კრებული ლიცენზირებული საქმიანობისთვის. DIFC-ს აქვს საკუთარი მარეგულირებელი, Dubai Financial Services Authority.
- ფლობს თუ არა Velarozone VARA-ს ლიცენზიას?
- არა. Velarozone არ არის ფინანსური მარეგულირებელი და არ ფლობს VARA-ს, ADGM Financial Services Regulatory Authority-ის ან Securities and Commodities Authority-ის ლიცენზიას. ჩვენ ვაფასებთ, ვაყალიბებთ და ვადოკუმენტებთ განაცხადს; ლიცენზიას, თუ ის გაიცემა, მარეგულირებელი კლიენტის საკუთარ სუბიექტს აძლევს.
- შეუძლია თუ არა Velarozone-ს კრიპტო-ფიატ ვაჭრობის შესრულება, როგორც კი დაფუძნებული ვიქნებით?
- არა. შესრულება ხორციელდება VARA-ს მიერ ლიცენზირებული ბროკერ-დილერის საკუთარ ლიცენზიაზე, მისი საკუთარი პირობებით და კლიენტის საკუთარი კლასიფიკაციით. Velarozone აფასებს შესატყვისობას და ამზადებს ფაილს; ცენტრი ასრულებს და დარეგულირდება.
- რა მოხდება ლიცენზიის მინიჭების შემდეგ?
- ვალდებულებები გრძელდება და არ სრულდება: AML/CFT პროგრამა უნდა ფუნქციონირებდეს და დასტურდებოდეს, მარეგულირებლის მიერ დამტკიცებული უფროსი როლები უნდა რჩებოდეს დაკავებული, ხოლო ანგარიშგებისა და ჩანაწერების შენახვის მოთხოვნები გრძელდება. VARA-ს ლიცენზიას შეიძლება თან ახლდეს ოპერაციული პირობებიც. ნაწილობრივი დატვირთვის შესაბამისობისა და AML როლები ხელმისაწვდომია საკონსულტაციო სერვისის მეშვეობით იმ ბიზნესებისთვის, რომლებსაც ისინი მუდმივად სჭირდებათ.
წყაროები
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Securities and Commodities Authority: ვირტუალური აქტივების სახელმძღვანელო მითითებები
- ADGM-ის ფინანსური მომსახურების მარეგულირებელი ორგანო (ADGM Financial Services Regulatory Authority)
- არაბთა გაერთიანებული საემიროების ცენტრალური ბანკი (Central Bank of the UAE): წესების კრებული 3.3.2 სახსრების წყაროს შესახებ
რეგულაციები, საფასურები და მოსაწვევობა შეიძლება შეიცვალოს. ყველა რეგულატორიის განცხადება კვლავ უნდა შემოწმდეს გამოქვეყნებამდე და იყოს დაყრდნობილი ზევით.
იურიდიული შენიშვნები და გეგმა
Velarozone გთავაზობთ მწყობრის და ოპერაციული მზადყოფნის კოორდინაციას. ეს გვერდი არის საერთო ინფორმაცია, არა იურიდიული, საგადამწყვეტო, ემიგრაციის ან ბანკირების რჩევები.
ზოგადი ინფორმაცია აღებულია CBUAE Rulebook-იდან, მათ შორის Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-დან და Cabinet Resolution No. (134) of 2025-დან, როგორც გამოქვეყნებულია, და არ წარმოადგენს იურიდიულ ან საგადასახადო რჩევას. წესები და სახელმძღვანელო იცვლება, ამიტომ წარდგენამდე დაადასტურეთ მოქმედი ტექსტი და თითოეული ინსტიტუტის საკუთარი მოთხოვნები.
Velarozone არ არის ფინანსური მარეგულირებელი და არ ფლობს VARA-ს, ADGM Financial Services Regulatory Authority-ის ან Securities and Commodities Authority-ის ლიცენზიას. ლიცენზირების გადაწყვეტილებები, ლიცენზიის კატეგორიები და პირთა დამტკიცება რეგულირებადი როლებისთვის მხოლოდ შესაბამის მარეგულირებელს ეკუთვნის, და Velarozone არ ამტკიცებს ლიცენზიის ისეთ კატეგორიას ან შედეგს, რომელიც მარეგულირებელს არ გამოუქვეყნებია ან არ გადაუწყვეტია.