კომპანიებისთვის, რომლებსაც სჭირდებათ უფროსი როლი სრული განაკვეთით დაქირავების გარეშე
თქვენი კომპანიისთვის დროებითი CFO, MLRO, კომფლაიენს ოფიცერი ან CISO
მოკლე პასუხი
ნაწილობრივი დანიშვნა გამოცდილ პირს მაღალ თანამდებობაზე ათავსებს იმ საათებით, რომლებიც საქმეს სჭირდება, და ის თქვენი სამეთვალყურეო საბჭოს წინაშე აგებს პასუხს. არის თუ არა ის მარეგულირებლისთვის მისაღები, თანამდებობაზეა დამოკიდებული. VARA მოითხოვს, რომ ვირტუალური აქტივების მომსახურების პროვაიდერის შესაბამისობის ოფიცერი იყოს სრული განაკვეთით დასაქმებული და უშუალოდ საბჭოს ანგარიშვალდებული, თუმცა MLRO-სთვის სრული განაკვეთის წესს არ ადგენს. მასშტაბსა და ანგარიშვალდებულებას წერილობით ვადგენთ და ვალდებულების დაწყებამდე ვაცხადებთ, რა უნდა დაამტკიცოს მარეგულირებელმა.
კომპანიები სამი სიტუაციის გამო მოდიან ჩვენთან. სალიცენზიო განაცხადი მოითხოვს დასახელებულ ოფიცრებს მანამდე, სანამ ბიზნესს მათი ანაზღაურების შემოსავალი ექნება. საბჭოს სჭირდება ფინანსური ხელმძღვანელობა ბუღალტერსა და სრული განაკვეთით მომუშავე CFO-ს შორის. მარეგულირებელი ან მომხმარებელი უსაფრთხოების ფუნქციას ელის. VARA-ს ლიცენზირებული ფირმისთვის ტექნოლოგიებისა და ინფორმაციის წესების კრებული მოითხოვს დასახელებულ ინფორმაციული უსაფრთხოების მთავარ ოფიცერს (CISO), რომელიც შესაბამისობის ოფიცრისგან განსხვავებული პირი უნდა იყოს. ნაწილობრივი დანიშვნა ამ როლს ავსებს რეალური პირით, რომელსაც აქვს უფლებამოსილება და რომელიც სამუშაოზე პასუხს აგებს იმ დროის ნაწილისთვის, რასაც სამუშაო მოითხოვს.
საკონსულტაციო მომსახურება დანიშვნამდე წერს მასშტაბს: საათებს, ანგარიშვალდებულების ხაზს, გადაწყვეტილებებს, რომელთა მიღებაც პირს შეუძლია, იმას, რასაც ზემდგომს გადასცემს, და იმას, რასაც მარეგულირებელი ამ როლისგან ელის. VARA-ს ლიცენზირებული ფირმის MLRO-სთვის ეს მოიცავს საბჭოსთვის ყოველკვარტალურ ანგარიშს AML/CFT პოლიტიკების ეფექტიანობის შესახებ, რომლის ნახვაც VARA-ს შეუძლია მოითხოვოს. მარეგულირებელი იკითხავს, რა გააკეთა ოფიცერმა, ამიტომ ჩანაწერი პირველივე დღიდან იწყება.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- მარეგულირებლის მოსაკრებლები იხდება მარეგულირებლის გამოქვეყნებული განაკვეთებით. Velarozone-ის მომსახურების საფასური ყოველთვიურია განსაზღვრული საათებისთვის და დეტალურად არის მითითებული თქვენს წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე (engagement letter).
- რომლის მიღწევა
- როლის განსაზღვრა და დანიშვნა რამდენიმე კვირაში; მარეგულირებლის მიერ პირის დამტკიცება საკუთარი ვადებით; როლის შესრულება შეთანხმებული ციკლით.
- რა არის ჩართული
- როლის წერილობითი განსაზღვრა: საათები, უფლებამოსილება, ანგარიშგება
- მარეგულირებლის დამტკიცების მომზადება, სადაც ეს საჭიროა
- საბჭოსთვის ანგარიშგება და გადაცემა სრულ განაკვეთზე დასაქმებულისთვის
ეს თქვენთვისაა თუ
- გჭირდებათ დასახელებული MLRO, CISO ან სხვა ოფიცერი სალიცენზიო განაცხადისთვის ან არსებული ლიცენზიისთვის, და მარეგულირებლის წესები სრული განაკვეთით დასაქმებულს არ მოითხოვს.
- გჭირდებათ ფინანსური ხელმძღვანელი დაგეგმვის, საბანკო ურთიერთობებისა და ინვესტორებისთვის ანგარიშგებისთვის, იმაზე მეტად, ვიდრე ბუღალტრული აღრიცხვა იძლევა.
- მარეგულირებელი, ბანკი ან მომხმარებელი გეკითხებათ, ვინ აგებს პასუხს უსაფრთხოებაზე ან შესაბამისობაზე, და ამ პირს ჯერ ვერ ასახელებთ.
- გსურთ, რომ როლი შეავსოს ანგარიშვალდებულმა პირმა და არა გამოძახებით მომუშავე კონსულტანტმა.
ეს შესაძლოა არ იყოს სწორი გზა, თუ
- გსურთ მხოლოდ სახელი ფორმალობისთვის, უკან სამუშაოს გარეშე; მარეგულირებლები ამოწმებენ, ისევე როგორც ჩვენც.
- გსურთ, რომ ამ პირმა ხელი მოაწეროს აუდიტორულ ან იურიდიულ დასკვნებს; ეს დასკვნები გაიცემა რეგისტრირებული აუდიტორის ან ლიცენზირებული იურიდიული ფირმის მიერ.
- ელოდებით, რომ მარეგულირებლის მიერ პირის დამტკიცება წინასწარ იქნება დაპირებული.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- მარეგულირებლის მოსაკრებლები იხდება მარეგულირებლის გამოქვეყნებული განაკვეთებით. Velarozone-ის მომსახურების საფასური ყოველთვიურია განსაზღვრული საათებისთვის და დეტალურად არის მითითებული თქვენს წერილში-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე (engagement letter).
- რომლის მიღწევა
- როლის განსაზღვრა და დანიშვნა რამდენიმე კვირაში; მარეგულირებლის მიერ პირის დამტკიცება საკუთარი ვადებით; როლის შესრულება შეთანხმებული ციკლით.
- რა არის ჩართული
- როლის წერილობითი განსაზღვრა: საათები, უფლებამოსილება, ანგარიშგება
- მარეგულირებლის დამტკიცების მომზადება, სადაც ეს საჭიროა
- საბჭოსთვის ანგარიშგება და გადაცემა სრულ განაკვეთზე დასაქმებულისთვის
რას მოიცავს ეს მომსახურება
- როლის წერილობითი განსაზღვრა: საათები, უფლებამოსილება, ანგარიშგების ხაზი, ესკალაცია და მარეგულირებლის მოლოდინები.
- გამოცდილი პირი ჩვენი უფროსი მრჩევლებიდან ამ როლში, ანგარიშვალდებული თქვენი დირექტორთა საბჭოს წინაშე.
- მარეგულირებლის მიერ პირის დამტკიცების მომზადება და წარდგენა იქ, სადაც როლი ამას მოითხოვს.
- საბჭოსთვის ანგარიშგება იმ ციკლით, რომელიც როლს სჭირდება; სრულ განაკვეთზე დასაქმებულისთვის გადაცემა, როცა ბიზნესი მზად იქნება.
- კოორდინაცია ბუღალტერთან, აუდიტორთან და ნებისმიერ იურიდიულ ფირმასთან, რომელსაც როლის სამუშაო ეხება.
რა არ არის ჩართული
- აუდიტორული დასკვნები და იურიდიული დასკვნები.
- ნებისმიერი გარანტია მარეგულირებლის მიერ პირის დამტკიცების შესახებ.
- ფარის როლის შესრულება: ოფიცერი იტყობინება იმას, რასაც წესები მოითხოვს, მათ შორის მარეგულირებელს.
პროცესი
როგორაა მუშაობის შენობა
თითოეულ ეტაპს აქვს საკუთარი დამოკიდებულებები (საქმიანობის თანხმობები, დოკუმენტების ლეგალიზაცია, ხელისუფლების ორგანოს მიერ დამუშავება და ბანკის მიერ განხილვა), და პროგრესს ვაცნობებთ მათთან მიმართებით და არა ერთი საერთო თარიღის მიხედვით.
- 01
საქართველოს
როლი, მისი საათები, უფლებამოსილება და ანგარიშგება განსაზღვრული და შეთანხმებული საბჭოსთან.
- 02
დანიშვნა
პირი დასახელებული; მარეგულირებლის დამტკიცება წარდგენილი, სადაც ეს საჭიროა.
- 03
მომსახურება
შესრულებული როლი, საბჭოსთვის ანგარიშებით შეთანხმებული ციკლით: VARA-ს ლიცენზირებული ფირმის MLRO-სთვის ყოველკვარტალურად.
გჭირდებათ ასევე ჩარჩო ან შემოწმება? AML-ის გვერდი მოიცავს იმ სამუშაოს, რომელზეც პასუხისმგებელი იქნება ოფიცერი.
მართლა გსურთ წერილობით დაიწყოთ? გამოგზავნეთ დეტალები კონტაქტის ფორმით.
მოწყობილობით გააგრძელეთ შეფასება
დაწყებითი კონსულტაციის დროს თქვენ მიიღებთ მარტივი ენით გამოსახულ გადაწყვეტილების შავათავს, დოკუმენტების მომზადების სიას და შემდეგი ნაბიჯების მითითებებს თქვენს სიტუაციურ პრობლემებზე. მიმდინარე რიცხვები დადასტურებულია თქვენს მრჩეველთან განხილული გზის შედარებაში.
როლები
რას მოიცავს თითოეული დროებითი როლი
CFO-ს, როგორც წესი, მარეგულირებლის დამტკიცება არ სჭირდება. MLRO-ს, შესაბამისობის ოფიცერსა და CISO-ს შეიძლება სჭირდებოდეს, და VARA-ს წესები ვირტუალური აქტივების ფირმებისთვის თითოეულისთვის განსხვავებულ პირობებს ადგენს.
ნაწილობრივი დატვირთვის როლები: რას აკეთებს თითოეული და რას მოითხოვს ჩვეულებრივ მარეგულირებელი პირისგან.
ფინანსური დირექტორი
- რა აკეთებს
- დაგეგმვა, ანგარიშგება, ხაზინის მართვა, საბანკო ურთიერთობები და ურთიერთობები ინვესტორებთან
- რას მოითხოვს ჩვეულებრივ მარეგულირებელი
- ჩვეულებრივ არაფერი; გადაწყვეტილებას იღებს დირექტორთა საბჭო
ფულის გათეთრებაზე ანგარიშგების პასუხისმგებელი პირი
- რა აკეთებს
- იღებს შიდა ანგარიშებს, წყვეტს მათი წარდგენის საკითხს და უკავშირდება ორგანოს
- რას მოითხოვს ჩვეულებრივ მარეგულირებელი
- VARA: AML/CFT სფეროში მინიმუმ ორი (2) წლის გამოცდილება; შესაბამისობა და სანდოობა (fit and proper), ყოველწლიურად გადასინჯული; სხვა როლები მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ მოვალეობები კონფლიქტში არ მოდის
კომპლაენს-ოფიცერი
- რა აკეთებს
- პასუხისმგებელია კომპლაენსის ჩარჩოზე, მონიტორინგსა და მარეგულირებელი ორგანოსთვის ანგარიშგებაზე
- რას მოითხოვს ჩვეულებრივ მარეგულირებელი
- VARA: ხუთი (5) წელი შესაბამისობის ფუნქციაში; შესაბამისობა და სანდოობა (fit and proper), როგორც VARA-მ დაამტკიცა; UAE-ის რეზიდენტი ან პასპორტის მფლობელი; სრული განაკვეთით; საბჭოს ანგარიშვალდებული
საინფორმაციო უსაფრთხოების დირექტორი
- რა აკეთებს
- უსაფრთხოების მართვა, კონტროლის მექანიზმები და ინციდენტებზე რეაგირება
- რას მოითხოვს ჩვეულებრივ მარეგულირებელი
- VARA: დასახელებული CISO, შესაბამისობის ოფიცრისგან განცალკევებული, კარგი რეპუტაციის მქონე და სათანადო გამოცდილებით
კომპანიის მდივანი ან კორპორაციული მართვის ხელმძღვანელი
- რა აკეთებს
- საბჭოს პროცედურები, ოქმები, წარდგენები, რეესტრები
- რას მოითხოვს ჩვეულებრივ მარეგულირებელი
- დამოკიდებულია იურისდიქციაზე
| როლი | რა აკეთებს | რას მოითხოვს ჩვეულებრივ მარეგულირებელი |
|---|---|---|
| ფინანსური დირექტორი | დაგეგმვა, ანგარიშგება, ხაზინის მართვა, საბანკო ურთიერთობები და ურთიერთობები ინვესტორებთან | ჩვეულებრივ არაფერი; გადაწყვეტილებას იღებს დირექტორთა საბჭო |
| ფულის გათეთრებაზე ანგარიშგების პასუხისმგებელი პირი | იღებს შიდა ანგარიშებს, წყვეტს მათი წარდგენის საკითხს და უკავშირდება ორგანოს | VARA: AML/CFT სფეროში მინიმუმ ორი (2) წლის გამოცდილება; შესაბამისობა და სანდოობა (fit and proper), ყოველწლიურად გადასინჯული; სხვა როლები მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ მოვალეობები კონფლიქტში არ მოდის |
| კომპლაენს-ოფიცერი | პასუხისმგებელია კომპლაენსის ჩარჩოზე, მონიტორინგსა და მარეგულირებელი ორგანოსთვის ანგარიშგებაზე | VARA: ხუთი (5) წელი შესაბამისობის ფუნქციაში; შესაბამისობა და სანდოობა (fit and proper), როგორც VARA-მ დაამტკიცა; UAE-ის რეზიდენტი ან პასპორტის მფლობელი; სრული განაკვეთით; საბჭოს ანგარიშვალდებული |
| საინფორმაციო უსაფრთხოების დირექტორი | უსაფრთხოების მართვა, კონტროლის მექანიზმები და ინციდენტებზე რეაგირება | VARA: დასახელებული CISO, შესაბამისობის ოფიცრისგან განცალკევებული, კარგი რეპუტაციის მქონე და სათანადო გამოცდილებით |
| კომპანიის მდივანი ან კორპორაციული მართვის ხელმძღვანელი | საბჭოს პროცედურები, ოქმები, წარდგენები, რეესტრები | დამოკიდებულია იურისდიქციაზე |
მომსახურება
მარეგულირებელი კონსულტაცია და ნაწილობრივი დატვირთვის როლები
მომსახურების გვერდი აღწერს ნაწილობრივი დატვირთვის როლებს და მათ ირგვლივ ლიცენზირებისა და AML-ის საკონსულტაციო მომსახურებას.
იხილეთ საკონსულტაციო მომსახურება
ყველა მარშრუტი დაგეგმილია იმის მიხედვით, რომ ბიზნესმა რა რეალურად უნდა იმუშაოს UAE-ში.
ლიცენზიის შემდეგ
რა შეიძლება დამატებით დაგჭირდეთ
ოთხი მომსახურება, რომლის შესახებაც ამ სიტუაციაში მყოფი დამფუძნებლების უმეტესობა შემდეგ ინტერესდება, თითოეული საკუთარ გვერდზეა განთავსებული.
ვიზები და PRO მომსახურება.
რეზიდენტის ვიზები მფლობელებისთვის, თანამშრომლებისა და ოჯახის წევრებისთვის, აგრეთვე MOHRE-ის შრომითი დოკუმენტები, სამედიცინო გამოკვლევები და Emirates ID-ის განახლებები, რომლებიც ლიცენზიასა და მის თანამშრომლებს სათანადო მდგომარეობაში ინახავს. სპონსორობით გაცემული ვიზა მოქმედებს 1, 2 ან 3 წელი; დამტკიცება რჩება უწყებას.
→UAE-ის საბანკო ანგარიშის გახსნა
ბანკისთვის მზად ფაილი, აგებული თქვენს საკუთრებაზე, საქმიანობასა და მოსალოდნელ ოპერაციებზე, შერჩეული ბანკისთვის, რომლის რისკის მიმართ დამოკიდებულება თქვენს პროფილს ერგება. დამტკიცებასა და ვადებს მხოლოდ ბანკი წყვეტს.
→ბუღალტერია და გადასახადები
ყოველთვიური ბუღალტრული აღრიცხვა, დღგ-სა და მოგების გადასახადის დეკლარაციები და წლის ბოლოს ანგარიშგება, რეგისტრირებული აუდიტორის მიერ ხელმოწერილი კანონისმიერი აუდიტით.
→იურიდიული მომსახურება
ხელშეკრულებები, კორპორატიული დოკუმენტები, დავები და მარეგულირებელი საკითხები, არაბთა გაერთიანებულ საამიროებში პრაქტიკის უფლების მქონე და ანგარიშვალდებულების წერილში დასახელებული იურისტების კონსულტაციით.
→
მომდევნო გადაწყვეტილება
დაკავშირებული წაიკითხეთ
კითხვები
ხშირად დასმული
- მიიღებს მარეგულირებელი ნაწილობრივი დატვირთვის ოფიცერს?
- ეს დამოკიდებულია მარეგულირებელზე და როლზე. VARA მოითხოვს, რომ ვირტუალური აქტივების მომსახურების პროვაიდერის შესაბამისობის ოფიცერი იყოს სრული განაკვეთით დასაქმებული, ამიტომ ეს როლი იქ ნაწილობრივი ვერ იქნება. MLRO-ს წესები სრული განაკვეთის მოთხოვნას არ ადგენს: პირს უნდა ჰქონდეს AML/CFT სფეროში მინიმუმ ორი (2) წლის გამოცდილება, უნდა აკმაყოფილებდეს შესაბამისობისა და სანდოობის მოთხოვნას (fit and proper) და შეუძლია სხვა, კლიენტებთან უშუალო ურთიერთობის გარეშე როლებიც ეკავოს, თუ მოვალეობები კონფლიქტში არ მოდის. ამ პირობებს დანიშვნამდე ვამოწმებთ.
- რამდენ საათს მოითხოვს ეს როლი?
- ეს დამოკიდებულია ბიზნესსა და რეჟიმზე: სალიცენზიო განაცხადის ოფიცერი განაცხადამდე და მის შემდეგ უფრო დატვირთულია, ვიდრე მათ შორის; CFO-ს თვე ჯერ დახურვაზე და საბჭოზე აღწევს პიკს. VARA-ს ლიცენზირებული ფირმის MLRO-სთვის საბჭოსთვის ყოველკვარტალური ანგარიში ერთი ფიქსირებული პიკია. მასშტაბი საათებსა და პიკებს აცხადებს.
- ვის ანგარიშვალდებულია ოფიცერი?
- საბჭოს, წერილობით, შეთანხმებული ციკლით, და მარეგულირებელს, სადაც წესები ამას მოითხოვს. VARA-ს ლიცენზირებულ ფირმაში შესაბამისობის ოფიცერი უშუალოდ საბჭოს წინაშე ანგარიშვალდებულია, ხოლო MLRO-ს ყოველკვარტალური ანგარიშები VARA-სთვის მოთხოვნისას ხელმისაწვდომია. ანგარიშვალდებულების ხაზი მასშტაბის ნაწილია და არაფორმალურად არ იცვლება.
- შეგვიძლია მოგვიანებით სრულ განაკვეთზე დასაქმებულზე გადავიდეთ?
- დიახ, და თანამშრომლობა სწორედ ამისთვისაა შემუშავებული: როლის დოკუმენტაცია, რეესტრები და ანგარიშები წარმოადგენს გადაცემის პაკეტს, ხოლო ნაწილობრივი დატვირთვის ოფიცერი აცნობს ახალ დასაქმებულს.
- რა ღირს ეს?
- ყოველთვიური Velarozone-ის მომსახურების საფასური განსაზღვრული საათებისთვის, დეტალურად მითითებული თქვენს წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე, ხოლო მარეგულირებლის საკუთარი მოსაკრებლები დაირიცხება ისე, როგორც დაწესებულია.
წყაროები
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- UAE-ის AML/CFT ჩარჩოს სახელმძღვანელო
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
რეგულაციები, საფასურები და მოსაწვევობა შეიძლება შეიცვალოს. ყველა რეგულატორიის განცხადება კვლავ უნდა შემოწმდეს გამოქვეყნებამდე და იყოს დაყრდნობილი ზევით.
იურიდიული შენიშვნები და გეგმა
Velarozone გთავაზობთ მწყობრის და ოპერაციული მზადყოფნის კოორდინაციას. ეს გვერდი არის საერთო ინფორმაცია, არა იურიდიული, საგადამწყვეტო, ემიგრაციის ან ბანკირების რჩევები.
ზოგადი ინფორმაცია აღებულია CBUAE Rulebook-იდან, მათ შორის Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-დან და Cabinet Resolution No. (134) of 2025-დან, როგორც გამოქვეყნებულია, და არ წარმოადგენს იურიდიულ ან საგადასახადო რჩევას. წესები და სახელმძღვანელო იცვლება, ამიტომ წარდგენამდე დაადასტურეთ მოქმედი ტექსტი და თითოეული ინსტიტუტის საკუთარი მოთხოვნები.
რეგულირებადი როლები ექვემდებარება მარეგულირებლის მიერ პირის დამტკიცებას და როლთან დაკავშირებულ მის წესებს; აქ არაფერი ამტკიცებს დამტკიცებას, კატეგორიას ან ვადებს, რომლებიც მარეგულირებელს გამოქვეყნებული ან გადაწყვეტილი არა აქვს. აუდიტორულ და იურიდიულ დასკვნებს გასცემს რეგისტრირებული აუდიტორი ან ლიცენზირებული იურიდიული ფირმა.