Per le società possedute dall'estero o da un'altra società
Una società con azionisti esteri o societari e il fascicolo bancario
La risposta breve
Una società degli EAU posseduta dall'estero, o da un'altra società, apre un conto bancario sulla base di un fascicolo che dimostri, anello per anello, chi ne è in ultima istanza il proprietario e chi la controlla, insieme a una provenienza dei fondi che la banca possa seguire. Ogni titolare effettivo lungo la catena e i documenti legalizzati di ciascuna società azionista sono ciò che gli standard di due diligence del Central Bank richiedono che la banca possieda. Costruiamo quel fascicolo nell'ordine in cui la banca lo legge e la presentiamo a una banca il cui appetito corrisponde al suo profilo proprietario.
Per una banca, una società con azionisti esteri o societari si legge come una catena di domande: chi possiede questa società, chi possiede quel proprietario, e così via fino a raggiungere una persona fisica. Per ogni anello vuole i documenti costitutivi, il registro dei soci, la prova dei poteri degli amministratori e, per una società estera, la legalizzazione o l'apostille affinché i documenti possano essere utilizzati negli EAU. Per ogni persona alla fine della catena vuole l'identificazione, l'indirizzo e una provenienza del patrimonio e dei fondi che possa comprendere.
Le pratiche che si bloccano sono quelle in cui la catena è incompleta, i documenti sono scaduti o non legalizzati, oppure la versione riferita alla banca differisce da quella che racconta il registro. Il lavoro di preparazione consiste in gran parte in una riconciliazione: il fascicolo che riceve la banca dice la stessa cosa che dice il registro dell'autorità, nell'ordine che la checklist della banca si aspetta.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- La legalizzazione, l'apostille e gli oneri propri della banca sono a suo carico; l'onorario di servizio VelaroZone per il fascicolo e la presentazione è dettagliato nella sua lettera di incarico.
- Tempi
- La catena viene mappata in pochi giorni; la legalizzazione segue i tempi del paese emittente; la revisione della banca segue i propri tempi.
- Cosa è incluso
- La catena proprietaria mappata, anello per anello
- Documenti societari esteri legalizzati e verificati
- Il fascicolo costituito nell'ordine richiesto dalla banca, riconciliato con il registro
Questo è per te se
- Gli azionisti della sua società degli EAU vivono all'estero, oppure uno di essi è una società costituita altrove.
- La proprietà passa attraverso una società holding, un trust o un gruppo di società.
- La banca ha richiesto documenti che non le erano mai stati chiesti prima.
- Vuole che il conto venga aperto una sola volta, su un fascicolo che regga anche alla revisione annuale della banca.
Questo potrebbe non essere il percorso giusto se
- Vuole che le venga indicata una banca o promessa un'approvazione; la decisione spetta alla banca, secondo i propri criteri.
- Preferirebbe non rivelare l'intera catena proprietaria; la banca è però tenuta ad averla.
- I documenti degli azionisti non possono essere legalizzati nella loro giurisdizione di origine e non c'è tempo per organizzarlo.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- La legalizzazione, l'apostille e gli oneri propri della banca sono a suo carico; l'onorario di servizio VelaroZone per il fascicolo e la presentazione è dettagliato nella sua lettera di incarico.
- Tempi
- La catena viene mappata in pochi giorni; la legalizzazione segue i tempi del paese emittente; la revisione della banca segue i propri tempi.
- Cosa è incluso
- La catena proprietaria mappata, anello per anello
- Documenti societari esteri legalizzati e verificati
- Il fascicolo costituito nell'ordine richiesto dalla banca, riconciliato con il registro
Cosa include questo servizio
- Una mappa della catena proprietaria e dei documenti richiesti da ciascun anello.
- Legalizzazione e apostille coordinate per i documenti societari esteri.
- Una narrazione sul titolare effettivo e sulla provenienza dei fondi, redatta una sola volta e applicata in modo coerente.
- Il fascicolo bancario predisposto nell'ordine della banca e una presentazione a una banca il cui appetito corrisponde al profilo.
- Coordinamento delle domande della banca durante il suo processo di verifica.
Cosa non include
- La decisione della banca, le sue tempistiche o la scelta della banca; noi presentiamo, la banca decide.
- La consulenza legale sulla struttura del gruppo in sé, che spetta a uno studio legale abilitato.
- Qualsiasi dichiarazione resa alla banca che il registro non conferma.
Processo
Come viene sequenziato il lavoro
Ogni fase ha le proprie dipendenze — approvazioni delle attività, legalizzazione dei documenti, elaborazione da parte dell'autorità e revisione bancaria — e riferiamo i progressi rispetto a queste piuttosto che a una data complessiva.
- 01
Catena mappata
Ogni azionista, societario e individuale, elencato con i documenti richiesti da ciascuno.
- 02
Documenti legalizzati
Documenti societari esteri legalizzati o muniti di apostille e verificati.
- 03
Fascicolo pronto
Il fascicolo bancario predisposto nell'ordine della banca, riconciliato con il registro.
Già rifiutata una volta questa compagine societaria? La pagina della seconda domanda legge prima l'esito precedente.
Preferisci iniziare per iscritto? Invia i dettagli tramite il modulo di contatto.
Inizia con una valutazione della struttura
Durante una consulenza iniziale ricevi un riassunto decisionale in linguaggio chiaro, un elenco di preparazione documentale e le prossime azioni per la tua situazione. I valori attuali sono confermati all'interno del confronto delle rotte esaminato dal tuo consulente.
Cosa chiede la banca
La catena proprietaria, documento per documento
Ogni anello della catena ha i propri documenti, e la banca non ne salterà nessuno.
Documenti che una banca degli EAU si aspetta per azionisti esteri e societari.
La società degli EAU
- Cosa si aspetta la banca
- Licenza commerciale, documenti costitutivi, registro dei soci, potere del consiglio per i firmatari
- Cosa prepariamo
- Il fascicolo societario riconciliato con il registro dell'autorità
Un azionista societario
- Cosa si aspetta la banca
- Certificato di costituzione, documenti costitutivi, registro dei soci e degli amministratori, prova di regolare esistenza, legalizzati per l'uso negli EAU
- Cosa prepariamo
- La legalizzazione o l'apostille organizzata e verificata prima della presentazione
Ogni titolare effettivo
- Cosa si aspetta la banca
- Identificazione, indirizzo di residenza, e una provenienza del patrimonio e dei fondi che la banca possa seguire
- Cosa prepariamo
- La narrazione e le prove, redatte una sola volta e coerenti in tutto il fascicolo
Amministratori e firmatari
- Cosa si aspetta la banca
- Identificazione e prova del potere di aprire e gestire il conto
- Cosa prepariamo
- Delibere del consiglio nella forma accettata dalla banca
L'attività
- Cosa si aspetta la banca
- Cosa fa, chi sono i suoi clienti e fornitori, i flussi e le valute previsti
- Cosa prepariamo
- Un profilo aziendale che il relationship manager possa presentare internamente
Sostanza
- Cosa si aspetta la banca
- Da dove viene gestita la società e chi la dirige quotidianamente
- Cosa prepariamo
- Prove di sede, personale e gestione laddove la banca le richieda
| Anello della catena | Cosa si aspetta la banca | Cosa prepariamo |
|---|---|---|
| La società degli EAU | Licenza commerciale, documenti costitutivi, registro dei soci, potere del consiglio per i firmatari | Il fascicolo societario riconciliato con il registro dell'autorità |
| Un azionista societario | Certificato di costituzione, documenti costitutivi, registro dei soci e degli amministratori, prova di regolare esistenza, legalizzati per l'uso negli EAU | La legalizzazione o l'apostille organizzata e verificata prima della presentazione |
| Ogni titolare effettivo | Identificazione, indirizzo di residenza, e una provenienza del patrimonio e dei fondi che la banca possa seguire | La narrazione e le prove, redatte una sola volta e coerenti in tutto il fascicolo |
| Amministratori e firmatari | Identificazione e prova del potere di aprire e gestire il conto | Delibere del consiglio nella forma accettata dalla banca |
| L'attività | Cosa fa, chi sono i suoi clienti e fornitori, i flussi e le valute previsti | Un profilo aziendale che il relationship manager possa presentare internamente |
| Sostanza | Da dove viene gestita la società e chi la dirige quotidianamente | Prove di sede, personale e gestione laddove la banca le richieda |
Il servizio
Apertura del conto bancario aziendale negli EAU
La pagina di servizio illustra il fascicolo pronto per la banca e la presentazione, e ciò che resta alla banca.
Consulti il servizio di conto bancario
Ogni percorso è pianificato in base a come l'attività opererà effettivamente negli UAE.
Risposte brevi
La domanda che ogni banca rivolge ai proprietari
L'origine dei fondi è la voce a cui la maggior parte dei fascicoli risponde male, ed è quella che la banca legge per prima.
Dopo la licenza
Cosa potrebbe servirLe anche
I quattro servizi che la maggior parte dei fondatori in questa situazione richiede in seguito, ciascuno nella propria pagina.
Visti e servizi PRO
Visti di residenza per titolari, personale e famiglia, Emirates ID e visite mediche, e il lavoro del PRO che mantiene una licenza e le sue persone in regola. L'idoneità e l'approvazione restano di competenza dell'autorità.
→Apertura di conto bancario negli EAU
Un fascicolo pronto per la banca e una presentazione alla banca la cui propensione corrisponde al vostro profilo. L'approvazione e le tempistiche restano alla banca.
→Contabilità e tenuta dei registri
Contabilità mensile, dichiarazioni del VAT e dell'imposta sulle società, e bilancio di fine esercizio, con la revisione legale affidata a un revisore registrato.
→Servizi legali
Contratti, documenti societari, controversie e questioni normative, seguiti da studi legali autorizzati della nostra rete.
→
Domande
Domande frequenti
- Un azionista straniero deve recarsi negli EAU?
- Le banche differiscono. Alcune richiedono che ogni titolare effettivo o firmatario sia identificato di persona; altre accettano un'identificazione certificata tramite la propria rete. Interpelliamo la banca prima del deposito del fascicolo, così nessuno viaggia per un passaggio che non era necessario.
- Che cos'è la legalizzazione, e chi la effettua?
- La legalizzazione o l'apostille è il processo con cui un documento emesso in un paese viene reso attendibile in un altro — tramite le autorità del paese emittente e, quando il paese non aderisce alla convenzione dell'Apostille, la missione degli EAU sul posto e il ministero qui. Le indichiamo quale percorso servono i suoi documenti e lo coordiniamo.
- L'azionista è un trust o un fondo. Il conto può comunque essere aperto?
- Di norma sì, con più documenti: l'atto istitutivo del trust o i documenti del fondo, i poteri del trustee o del gestore, e l'identificazione delle persone che ne beneficiano o lo controllano in ultima istanza. La propensione della banca verso tali strutture varia, motivo per cui la presentazione è indirizzata a una banca la cui politica le ammette.
- Fino a che punto risale la domanda sull'origine dei fondi?
- Abbastanza indietro perché la banca comprenda come si è formato il patrimonio e da dove proverrà il denaro in entrata sul conto. Un racconto breve e onesto, sostenuto da prove, è ciò che le banche accettano; uno lungo che cambia tra un documento e l'altro è ciò che rifiutano.
- La banca farà di nuovo la stessa domanda dopo l'apertura del conto?
- Sì, in occasione della sua revisione periodica e ogni volta che cambia la compagine societaria. Un fascicolo costituito secondo lo standard sopra descritto è lo stesso fascicolo che risponde alla revisione; lo manteniamo aggiornato con il registro.
Fonti
- CBUAE — standard di due diligence del cliente
- CBUAE — standard per l'apertura di conti
- Central Bank of the UAE — l'autorità di regolamentazione bancaria e dei pagamenti degli EAU
- Ministero dell'Economia e del Turismo degli Emirati Arabi Uniti — costituzione di società
Le normative, le tasse e l'idoneità possono cambiare. Ogni dichiarazione normativa viene ricontrollata prima della pubblicazione e datata sopra.
Note legali e ambito
Velarozone fornisce coordinamento per l'impostazione e la prontezza operativa. Questa pagina è informazioni generali, non consulenza legale, fiscale, sull'immigrazione o bancaria.
Questa pagina è informazione generale sulla creazione di un’impresa negli UAE, non consulenza legale, fiscale, di immigrazione o bancaria. Regole, tariffe, attività permesse e politiche bancarie possono cambiare. L’idoneità finale dipende dai tuoi fatti e dalle regole applicabili al momento della domanda.
Prepariamo e coordiniamo le applicazioni per conti bancari aziendali. Non apriamo conti e non possiamo garantire l’approvazione, una banca particolare o una tempistica. Ogni banca applica le proprie procedure KYC, AML e di valutazione del rischio.