Ուղեցույց
Blockchain ընկերություն կամ VASP՞: UAE կարգավորումների սահմանագիծը նշում
Կարճ պատասխան
Բլոկչեյն օգտագործելը ավտոմատ կերպով չի դարձնում ընկերությունը վիրտուալ ակտիվային ծառայության հասցեատեր: Օգնում են այն կարևոր փաստերը, թե արդյոք բիզնեսը պահպանող է ակտիվները կամ բանալիները, կատարում է կամ համակարգում է գործարքները, գործում է հրապարակ, կառավարման պորտֆելներ, փոխանցում արժեք, վարկավորում ակտիվներ, խորհրդատվություն նշանակում կամ թողարկում նշանները:
Գրելու առաջին փաստաթուղթը ներկայացում չէ. այն իմաստական կերպով նկարագրում է, թե ովքեր վերահսկում են ակտիվները, բանալիները և հաճախորդային փողերը: Քարտեզագրեք այդ հոսքերը, այնուհետև առանձնացրեք սովորական ընկերության հաստատումը վիրտուալ-ակտիվ լիազորությունից: Այս երկուսը սովորաբար շփոթ են այս ճյուղում, և շփոթությունը թանկ է. առևտրային լիցենզիա (business licence) VASP թույլտվություն չէ և երբեք չի լինի: Նրանց համար, ովքեր ցանկանում են հաստատել վեկտորային փոխանակման հաստատում UAE-ում, հասկանալ այդ տարբերությունները կարևոր է:
Ինչու գործառնության մոդելը կա՛մ առաջ է, կա՛մ իրավազորությունից առաջ
Վիրտուալ-ակտիվ բիզնեսի համար պիտակները անվստահելի են: Պարամետրը որոշվում է ըստ այն, թե ինչ է անում բիզնեսը. մուտագրել գործունեության վեր վերահսկում, հավանգություն հավասար, գործ որպես հիմնական, ստեղծել գործարքներ, կառավարել ակտիվներ, փոխանցել արժեք, թողարկել մարկա կամ շուկայ բաժանել ներդրումային նման ապրանք: Վեկտորային կամ կուստոդի մատակարար պետք է հատկապես ուշադրություն դարձնել կուստոդի պայմաններին և համապատասխանությանը:
Վեկտորային տեղերի մեջ հաստատված կազմակերպությունը ապացուցում է, թե ինչ չէ կարգավորիչ, բանկ կամ փոխանակման հաշվապահ: Կարևորը այն է, որ ընկերությունը կարող է ապացուցել հարմարված և պատշաճ կառավարում, ֆինանսական ռեսուրսներ, կուստոդի պայմաններ և համապատասխանության անձնակազմ այն գործառույթների համար, որոնք այն իրականում կատարում է: Օգտակար հարցը ոչ թե որ լիցենզիա է վաճառվում ամենավաղ: Այն է, որ կարգավորված գործառույթներ է կատարում մոդելը, և ինչ պետք է ունենա ընկերությունը — կապիտալ, մարդիկ, համակարգեր — լինել նրանց իրավաբար կատարելու համար: Օրինակ, փակ վեկտորային առևտրային ընկերություն պետք է ապահովի, որ այն համապատասխանում է բոլոր կարգավորական պահանջներին:
Սկսեք ընտրելով, թե որ այդ մոդելներից մեկը առավել մոտ ներմուծում է ծրագիրը՝
- Բլոկչեյնի զարգացումը առանց ակտիվների վերահսկման
- Բիզնեսի երեք անկախ ծրագրավորողներ վաճառվող ծրագրեր կամ ցանցված ծրագրակազմ
- Ոչ պահող միջին կամ վերլուծական ապրանքներ
- Մի ճյուղ, որը կատարում է մեկ կամ մի քանի կարգավորված վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ
Եթե մեկից ավելի մոդել կիրառվում է, խմբին կարող է անհրաժեշտ լինել առանձին իրավաբանական անձ կամ լիցենզավորված հետևորդ առանձին գործառույթների համար: Կարգավորիչները գնահատում են յուրաքանչյուր կարգավորված գործառույթ իր վրա. բրոքերային կուստոդի, գործարքի և թողարկման միավորումը մեկ ընկերության մեջ բազմապատկում է կապիտալ, կառավարման և խնդիրների պահանջները, այլ ոչ միջինացման մեջ: Նրանց համար, ովքեր հաշվի են առնում վեկտորային բրոքեր կամ otc սեղան, հասկանալ այդ տարբերությունները կարևոր են:
Որտեղ կարող է դադարել սովորական ընկերության ձևավորումը
Թեստեք դրանք վիրտուալ ակտիվների սահմանում, նախքան ցանկացած իրավազորություն կամ գործունեություն ընտրվելը.
- Վիրտուալ ակտիվների կամ մասնավոր բանալիների պահպանում կամ վերահսկում
- Առևտուր, բրոքեր-գործարող, փոխանցում կամ կարգավորման գործունեություն
- Խորհրդատվություն, կառավարում, վարկավորման կամ պարտք ձեռք բերելու ծառայություններ
- Շեշտադրումներ և բաժանորդագրում
- Տարածաշրջան՝ նույնիսկ եթե կազմակերպությունը այլ վայրում է
Այս ցանկի հարվածը ավտոմատ կերպով պետք է չի նշանակում լիազորություն — նշանակում է, որ պարամետր հետաքրքրում է փաստական գնահատում: Եվ պիտակի խաղ չի աշխատում հակառակ. կոչել բիզնեսը տեխնոլոգիայի հարթակ, փակ սեղան կամ շուկայ չի պահում նրա կանոնակարգից հետո, եթե հաճախորդային ուղին կատարում է վերահսկված գործառույթ: Հաստատում վեկտորային շուկայական ստեղծման ընկերության ներառում է հասկանալ այդ կարգավորական սահմանները:
Արդյունքը պետք է լինի գրավոր սահմանափակ իրավիճակ. ինչ ընկերությունն անում է, ինչ չի անելու, որ ֆունկցիաները դրված են լիցենզավորված գործընկերների, և որոնք ճանապարհային քարտեզի արտահայտությունները կփոխեն եզրակացությունը: Արդարություն քննարկումները, բանկային ներգրավումը և տվել անձանց քննությունը բոլորն էլ օգտագործում են հենց այս վերլուծությունը:
Կառուցվածքային որոշումներ, որոնք փոխում են պատասխանը
Միջոցառումների համեմատությունից առաջ՝ վիրտուալ ակտիվների ռեժիմները կամ սովորական առևտրային լիցենզավորումները ճշգրտեք այն փոփոխականները, որոնք որոշում են կապիտալը և անձնակազմը:
- Նկարագրված հաճախորդի ճանապարհը և ակտիվի հոսքը
- Wallet-ների, բանալիների և սմարթ պայմանագրերի վերահսկում
- Ծագման եկամուտները ծրագրային ապահովման վճարների և գործարքների գործունեության միջև
- Հաճախորդների կենտրոնացում. մանրածախ, մասնագիտական կամ հաստատություն
- Դուբայ, DIFC, ADGM կամ մեկ այլ գործառնական տարածք
Հաճախորդին ուղղված կազմակերպությունը պետք է ունենա նյութականություն, որը սպասում է կարգավորող։ Ապրանքային բարձրագույն կառավարություն, համապատասխանություն և MLRO պատկառելի պաշտպանություն, ֆինանսական ռեսուրսներ և համակարգեր, որոնք ունեն համապատասխանություն լիցենզավորված գործառույթներին։ SPV-ները, IP ընկերությունը կամ արտասահմանյան մայր կազմակերպությունը կարող են զուգակցել այն, բայց կառուցվածք, որը հիմնականում նախատեսված է ցածր հիմքերի գինը ցուցադրելու համար, դասվում է հենց այնպես՝ հեղինակության թիմի և յուրաքանչյուր բանկի մոտ։
Ծախս և ժամկետ. օգտագործեք շերտեր, ոչ թե մեկ վերնագիր թիվ
Կարգավորվող վիրտուալ ակտիվների մոդելների համար, ձևավորման վճարները բյուջեի ամենափոքր տողն են։ Արժեքը սահմանվում է ֆինանսական ռեսուրսներով և պարտադիր մարդկանցով։ Արտադրեք բյուջեն շերտերով:
- Իրավաբանական անձի ձևավորում՝ գրանցում, սահմանադրական փաստաթղթեր, հիմնարկի քարտ, աշխատատեղ և ներգաղթային հնարավորություն։
- Ավտորիզացիա. դիմումների պատրաստում, իրավաբանական և համապատասխան մշակողներ, քաղաքականության հավաքածուներ, բիզնես ծրագրեր, ֆինանսական մոդելներ և վերահսկչական վճարալիքներ։
- Կարգավորող ֆինանսական ռեսուրսներ. վճարված կապիտալ կամ անգործելի ակտիվների պահանջները, որոնք պետք է ֆինանսավորվեն և պահպանվեն — կապիտալը պահվում և վերահսկվում է, ոչ թե սպառվում, բայց այն պետք է գոյություն ունենա։
- Պարտադիր մարդիկ. ավագ ղեկավար, համապատասխանությունը և MLRO, ռիսկի և տեխնոլոգիական դերեր - որոշ բնակվող, որոշ հայտի պատրաստումից առաջ, բոլոր աշխատող են եկամուտի վրա։
- Կրկնող պարտականություններ. վերահսկման վճարներ, արտաքին աուդիտ, կարգավորող հաշվետվություններ, հարկային ներկայացումներ, լիցենզիոն և գրանցման նորացումներ։
Ժամանակացույցը անցնում է փուլերով. սահմանների դասակարգում, կառուցվածքային որոշում, կազմակերպության ձևավորում, դիմումների նախագծում, կարգավորողների վերանայում և հետադարձ հարցեր, պայմանական հաստատում, գործնական մեծացման, թողարկում։ Ապահովման վերանայումն ընթանում է կարգավորողի ժամանակով, ոչ թե դիմորդի ժամանակով, և առևտրային գրանցման ամսաթիվը չի հանդիսանում թողարկման ամսաթիվ, մինչդեռ մերժման գործընթացը շարունակվում է։
Բանկային, ներդրողի և առևտրային պատրաստություն
Բանկերն ու հաստատություն հակառակորդները վիրտուալ ակտիվների ընկերությունները խստացված արագացված վստահության հաճախորդներ են դիտում առանց բացառության։ Համապատասխան պատրաստեք հետևյալը, նախքան ներքաշումը սկսվելը:
- Ծառայության և գործարքի-հոսքի աղյուսակներ
- Wallet և բանալիների վերահսկման վերլուծություն
- Հետազոտական սահմանների վերաբերյալ հուշագիր
- Հաճախորդների և աշխարհագրության մատրիցա
- Համապատասխանության կառուցման պլան, եթե հեղինակություն է պահանջվում
Նպատակը այնպիսի ֆայլի ստեղծումն է, որտեղ կարգավորող պատմությունը, ֆինանսական հոսքերի պատմությունը և մարկետինգային պատմությունը համապատասխանում են իրար։ Համաձայներությունը կարճացնում է սկսման գործընթացը։ Ոչինչ երաշխավորում է հաշվի, ներդրման կամ հաստատման ձեռքբերումը, և ոչ մի լուրջ խորհրդատու այս մասին չի ասի հակառակը։
Հարցեր, որոնց պետք է պատասխանել, նախքան հիմնում վճարելը
- Կարո՞ղ է ընկերությունը տեղափոխել, արգելափակել կամ վերականգնել հաճախորդի ակտիվները:
- Պատասխանել, մատակարարել, բանակցել կամ իրականացնել գործարքներ:
- Ով է դուրս բերում և վերահսկում յուրաքանչյուր սմարտ պայմանագիր:
- Արդյոք որևէ նշան թողարկվել կամ խթանվել է։
- Որտե՞ղ են օգտվողները և փոխադարձ կողմերը գտնվելը:
Անպատասխան հարցերը կարգին են; անգրագրվածները հարկադրական չեն: Տեղեկացրեք ենթադրությունը և ով պետք է հաստատի դա, նախքան ձեվավորման փաթեթը արդեն սահմանում է սահմանները_DEFAULT.
Սովորական սխալներ
- Հակառակում՝ «ոչ-պահանջվող» որպես ամբողջական իրավական եզրակացություն
- Առևտրային բլոկչեյն գործունեության ստացում նախքան ծառայությունների վերլուծությունը
- Մարքեթինգի գործարկում տարարծիքային կանոնները վերանայելու առաջ
- Համահակային տեխնոլոգիայի մատակարարի պայմանագրի ենթադրություն, որը վերացնում է բոլոր կարգավորող ռիսկերը
Իսկ դասական սխալը դեռ պահպանվում է՝ համեմատել գրանցման վճարները։ Համեմատեք ամբողջական երթուղիները՝ առաջին տարվա և նորացման ծախսերը, պահվող կապիտալը, պարտադիր վարձատրությունները, թույլատրված ֆունկցիաները, բանկային իրականությունները և կառուցվածքը մշակելու ծախսերը։
Ինչ է գնահատում Velarozone-ը
Velarozone-ի խորհրդատուների կողմից առաջնորդվող գնահատումը փոխակերպում է թոքենները, պահպանումը և գործարքների մեխանիկան՝ ստեղծման որոշման: Կախված փաստերից, գրավոր պլանը կարող է ընդգրկել՝
- Որքան վիրտուալ-հեռացող գործառույթներ մոդելը կատարում է և որ մարտավարական կատեգորիաներ համապատասխանում են դրանց:
- Առևտրային գրանցման և վիրտուալ-հեռացող թույլտվության միջակայքը այս կոնկրետ մոդելի համար:
- Կապիտալ, կադրային, պահեստավորման և բանկային կախվածություններ, որոնք սանձում են գործարկման:
- Արժեքի շերտեր, որտեղ պահված կապիտալ և պարտադիր աշխատողներ՝ ոչ ձևավորման ֆիքսված բարձրացում՝ սահմանվում է հատվել:
- Document-ներ, բաց հարցեր և ենթադրություններ, որոնք պահանջում են հատուկ մերկացումներ:
- Մուտքագրումի հերթականություն, որը սկսվում է միայն այն ժամանակ, երբ հաճախորդը հասկանում և հաստատում է ճանապարհը:
Վերջնական իշխանության ցուցակի պարզաբանված ընթացակարգերի ընտրությունը, ընթացիկ պահանջները և ներկայացման ուղին հաստատվում են կենդանի փաստերի դեմ: Նրանք որոշման արդյունքներ են, ոչ թե ընդհանուր կայքի պնդումներ:
