Խմբերի, հիմնադրամների, հավատարմագրային կառույցների և բազմաշերտ սեփականության համար
Բարդ սեփականություն և կարգավորվող գործունեություններ. կառուցվածքը՝ նախքան փաստաթղթավորումը
Կարճ պատասխան
Բարդ սեփականությունը (խումբ, հիմնադրամ կամ վստահության հիմնադրամ (trust) որպես բաժնետեր, մի քանի արտասահմանյան բաժնետերեր, շերտավոր կամ անվանական (nominee) կառուցվածք, քաղաքականապես ենթակա անձ (politically exposed person) կամ ճյուղային կարգավորողի ենթակա գործունեություն) գնահատվում է մինչ կառուցվածքի կամ լիցենզիայի ընտրությունը, որովհետև բանկը կամ կարգավորողը նախ դա են ստուգում։ Մենք սեփականության շղթան կարդում ենք շերտ առ շերտ (UBO բացահայտումը, յուրաքանչյուր բաժնետիրոջ հարստության աղբյուրը, հիմնադրամի կամ հոլդինգ ընկերության համար անհրաժեշտ կառավարումը) և կառուցվածքը, փաստաթղթերը և դիմումները դասավորում ենք այն հերթականությամբ, որով դրանք կարդում են բանկը և կարգավորողը. արդյունքը որոշում են կարգավորողը և բանկը։
Սեփականություն, որը ոչ թե մեկ հիմնադրի կողմից ուղղակիորեն պահվող բաժնետոմսերից է կազմված, փոխում է այն, թե ինչպես է մեկնաբանվում լիցենզիան և ինչպես է ընթանում հաշվի բացման գործընթացը։ Ճյուղային լիցենզիա տրամադրող կարգավորող մարմինը և դրա հետևում հաշիվ բացող բանկը երկուսն էլ բարձրանում են շղթայով, մինչև հասնեն անձին. շղթայի յուրաքանչյուր ընկերություն նույնականացվում է, յուրաքանչյուր շերտ ստուգվում է պատժամիջոցների և քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձերի ցուցակների դիմաց, և սեփականության շղթան վերլուծող բանկը սպասում է ունեցվածքի ծագման հիմնավորում յուրաքանչյուր վերին մակարդակի անձից, ոչ միայն ստորագրողից։ Մեկ բացակայող շերտը կամ բաժնետոմսատերը, որը չի կարող բացատրել իր սեփական ունեցվածքի ծագումը, կասեցնում են գործը նույնքան հաստատապես, որքան թույլ բիզնես պլանը։
Հոլդինգային ընկերությունը, SPV-ն կամ հիմնադրամը կարող է կարճացնել շղթան՝ մեկ կառույց, որը կարգավորողն ու բանկը կարդում են մեկ անգամ, երեք գործող ընկերությունների փոխարեն, որոնք բացատրում են նույն բաժնետերերին։ Այն նաև ավելացնում է մի շերտ, որը բանկը և աուդիտորը պետք է հասկանան ինքնին, իսկ UAE-ի հոլդինգային ընկերությունը պետք է վարի իր բաժնետերերի ռեեստրը և իրական շահառուի գրառումը՝ ցանկացած փոփոխությունից հետո 15 օրվա ընթացքում թարմացված։ Հոլդինգային ընկերությունները և SPV-ները բացատրում է, թե երբ է այդ փոխզիջումն արժե անել։ Բովանդակությունն ու կառավարումը հետևում են ընտրված ձևին՝ հավաքվող խորհուրդ, գրանցված գործակալ կամ հավատարմատար, ում հետ կարելի է կապվել, և որոշումներ, որոնք համապատասխանում են լիցենզիային և բանկի ֆայլին։ Աշխատանքը հերթականացնում ենք այսպես՝ կառուցվածք, ապա փաստաթղթեր, ապա դիմումներ, իսկ կարգավորողական խորհրդատվությունը ընդգրկում է AML-ի և կառավարման աշխատանքը, որը ավելացնում է ճյուղային լիցենզիան։
Արևի կողքով
- Ընդամենը ծախս
- Կարգավորող մարմնի և բանկի վճարները, եթե այդպիսիք կան, նրանց են. գնահատման և փաստաթղթավորման համար Velarozone-ի ծառայության վճարը մանրամասնված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում։
- Ժամկետ
- Նախ շղթան քարտեզագրվում է և կառուցվածքը գնահատվում. փաստաթղթերը պահանջում են այն ժամանակը, որ պահանջում է իսկական ֆայլը։ Լիցենզավորումից հետո իրական շահառուի և բաժնետերերի տվյալները գրանցողին են ուղարկվում 60 օրվա ընթացքում, իսկ ցանկացած հետագա փոփոխություն՝ 15 օրվա ընթացքում։ Կարգավորողի և բանկի վերանայումներից յուրաքանչյուրը ընթանում է իր ժամկետներով։
- Ինչպես է ներառված
- Սեփականության շղթան, քարտեզագրված մինչև ֆիզիկական անձը
- Ունեցվածքի և միջոցների ծագում, կազմված յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ համար
- Նախ որոշվում է կառուցվածքը, ապա փաստաթղթերը, ապա դիմումները
Սա ձեզ համար է, եթե
- Ձեր բաժնետոմսատերերի թվում են խումբ, հիմնադրամ, հավատարմագրային կառույց կամ այլ ընկերություն, փոխարենը անհատների, որոնք ուղղակիորեն պահում են բաժնետոմսերը։
- Դուք ունեք մի քանի արտասահմանյան բաժնետոմսատեր, կամ անվանական (nominee), հավատարմագրային կամ շերտավոր կառուցվածք։
- Բաժնետոմսատերը, դիրեկտորը կամ փաստացի սեփականատերը քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձ է, կամ կարող է այդպիսին համարվել։
- Հենց գործունեությունը գտնվում է ճյուղային կարգավորողի տակ, օրինակ՝ ֆինանսական կամ ապահովագրական լիցենզիա, սեփականության հարցից բացի։
Դա կարող է չլինել ճիշտ ուղին, եթե
- Մեկ անհատ ուղղակիորեն պահում է ընկերությունը, առանց որևէ խմբի, հավատարմագրային կառույցի կամ արտասահմանյան շերտի դրա վերևում. սովորական հիմնադրման ուղին ավելի լավ է համապատասխանում։
- Դուք ցանկանում եք, որ սեփականության կառուցվածքը մնա անթափանց բանկից կամ կարգավորող մարմնից. երկուսն էլ պարտավոր են տեսնել մինչև իրական անձը։
- Դուք ակնկալում եք, որ բանկի կամ կարգավորող մարմնի կողմից կառուցվածքի ընդունումը կխոստացվի նախքան գործի քննարկումը։
Արևի կողքով
- Ընդամենը ծախս
- Կարգավորող մարմնի և բանկի վճարները, եթե այդպիսիք կան, նրանց են. գնահատման և փաստաթղթավորման համար Velarozone-ի ծառայության վճարը մանրամասնված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում։
- Ժամկետ
- Նախ շղթան քարտեզագրվում է և կառուցվածքը գնահատվում. փաստաթղթերը պահանջում են այն ժամանակը, որ պահանջում է իսկական ֆայլը։ Լիցենզավորումից հետո իրական շահառուի և բաժնետերերի տվյալները գրանցողին են ուղարկվում 60 օրվա ընթացքում, իսկ ցանկացած հետագա փոփոխություն՝ 15 օրվա ընթացքում։ Կարգավորողի և բանկի վերանայումներից յուրաքանչյուրը ընթանում է իր ժամկետներով։
- Ինչպես է ներառված
- Սեփականության շղթան, քարտեզագրված մինչև ֆիզիկական անձը
- Ունեցվածքի և միջոցների ծագում, կազմված յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ համար
- Նախ որոշվում է կառուցվածքը, ապա փաստաթղթերը, ապա դիմումները
Իրա այս ծառայությունը ներառում է
- Սեփականության շղթան, քարտեզագրված մինչև յուրաքանչյուր ֆիզիկական անձ, ով ունի կապիտալի կամ ձայների 25% կամ ավելին կամ վերահսկում է այլ միջոցներով, այն փաստաթղթերով, որոնք կարգավորողն ու բանկը սպասում են յուրաքանչյուր շերտում։
- Ունեցվածքի և միջոցների ծագումը կազմված յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ համար, ունեցվածքի և միջոցների ծագում ծառայության միջոցով, ամենուր, որտեղ կարգավորող մարմինը կամ բանկը դա պահանջում են։
- Կարծիք այն մասին, արդյոք հոլդինգային ընկերությունը, SPV-ն կամ հիմնադրամը օգնում է կառուցվածքին, թե ավելացնում է ավելորդ շերտ, և համապատասխան կառավարումը՝ խորհուրդ, գրանցված գործակալ կամ հավատարմատար, որոշումներ։
- Բիզնես պլանը և ուղեկցող փաստաթղթերը, պատրաստված բիզնես պլաններ և փաստաթղթավորում ծառայության միջոցով, այն հաջորդականությամբ, որով կարգավորող մարմինը և բանկը դրանք վերլուծում են։
- Նույն մոտեցումը կիրառվում է ամբողջ ընթացքում. ինչու Velarozone-ը սկսում է նրանից, թե ինչպես պետք է գործի բիզնեսը, ներառյալ՝ ով է նշանակված որպես UAE-ի ռեզիդենտ անձ, որը լիազորված է պատասխանել գրանցողի իրական շահառուի հարցումներին, և ոչ թե տրվող ամենաարագ լիցենզիայից։
Ինչ է չի ներառում
- Կարգավորող մարմնի կամ բանկի որոշումը կառուցվածքի, լիցենզիայի կամ հաշվի վերաբերյալ։
- Հավատարմագրային դաշտային փաստաթղթերի, հիմնադրամի կանոնադրությունների կամ բաժնետոմսատերերի համաձայնագրերի իրավական կազմումը, որը տրամադրվում է մեր համակարգած լիցենզավորված իրավաբանական ընկերության կողմից։
- Փաստացի սեփականատիրոջ կամ PEP կարգավիճակի թաքցման ցանկացած փորձ կարգավորող մարմնից կամ բանկից. երկուսն էլ պարտավոր են տեսնել մինչև իրական անձը։
Անհրաժեշտության ընթացք
Ինչպես է աշխատանքը դասավորվում
Յուրաքանչյուր փուլ ունի իր սեփական կախվածությունները (գործունեության հաստատումներ, փաստաթղթերի օրինականացում, իշխանությունների կողմից մշակում և բանկի կողմից վերանայում), և մենք առաջընթացի մասին զեկուցում ենք դրանց համեմատ, ոչ թե մեկ ընդհանուր ամսաթվի համեմատ։
- 01
Շղթան քարտեզագրված է
Յուրաքանչյուր բաժնետոմսատեր և յուրաքանչյուր շերտ, նույնականացված մինչև ֆիզիկական անձը, այն փաստաթղթերով, որոնք յուրաքանչյուրին անհրաժեշտ են։
- 02
Կառուցվածքի գնահատում
Արդյոք հոլդինգային ընկերությունը, SPV-ն կամ հիմնադրամը օգնում են շղթային, թե ավելացնում դրան, որոշված փաստերի հիման վրա։
- 03
Փաստաթղթավորում
Ունեցվածքի և միջոցների ծագում, բիզնես պլանը և կառավարման փաստաթղթերը, պատրաստված համատեղ։
Եթե գործունեությունն ինքնին կարգավորվող է, ինչպես ֆինտեք բիզնեսը, և լիցենզիան հիմնական հարցն է, այդ կողմը ընդգրկում է ֆինտեքի հիմնադրման էջը։
ՆPreferen եք գրել սկսել? Ուղարկեք մանրամասները կոնտակտային ձևաթղթով.
Սկսեք կառուցվածքային գնահատմամբ
Նախնական խորհրդակցությունում դուք ստանում եք պարզ լեզվով որոշման ամփոփում, փաստաթղթերի պատրաստման ցանկ և ձեր իրավիճակի հաջորդ գործողությունները: Սպասարկող թվեր հաստատվում են ձեր խորհրդատուի վերանայած ուղուց համեմատության մեջ:
Սեփականություն, վերլուծված շերտ առ շերտ
Ինչ փոխում է բարդ սեփականությունը, և ինչ ենք մենք պատրաստում
Լիցենզավորման գրանցողն ու բանկը կարդում են նույն շղթան՝ ընկերությունից մինչև անձը։
Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը բարդ սեփականության վերաբերյալ, և ինչ է պատրաստվում յուրաքանչյուրի համար։
UBO բացահայտում
- Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
- Ով է այն ֆիզիկական անձը, որը ցանկացած շերտով ունի կապիտալի կամ ձայների 25% կամ ավելին, կամ վերահսկում է ընկերությունը այլ միջոցներով, և կարելի՞ է դա հաստատել
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Սեփականության շղթան, քարտեզագրված և փաստաթղթավորված մինչև անձը, այլ ոչ թե մոտակա ընկերությունը, համապատասխան իրական շահառուի գրառմամբ և բաժնետերերի ռեեստրով
KYC յուրաքանչյուր շերտի համար
- Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
- Արդյոք շղթայի յուրաքանչյուր ընկերություն նույնականացված է, գործող կարգավիճակում և արդիական է
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Կանոնադրական փաստաթղթեր, ռեգիստրներ և վավերացումներ, արդիական յուրաքանչյուր շերտի համար
Ունեցվածքի և միջոցների ծագում
- Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
- Որտեղից են առաջացել յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ ունեցվածքը և ընկերությանը մուտք եկող միջոցները
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Ունեցվածքի և միջոցների ծագման նկարագրություն, կազմված յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ համար, հիմնավորված ապացույցներով
PEP կարգավիճակ
- Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
- Արդյոք բաժնետոմսատերը, դիրեկտորը կամ փաստացի սեփականատերը քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձ է, և ինչ հետևանքներ ունի դա
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Ազնվորեն պատրաստված ընդլայնված ուսումնասիրություն, փոխարենը կարգավիճակի, որը թողնված է բանկին հայտնաբերելու
Ճյուղային կարգավորում
- Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
- Արդյոք ինքնին գործունեությունը պահանջում է լիցենզիա կարգավորող մարմնից, ընդհանուր լիցենզավորող մարմնից բացի
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Գործունեության վերլուծություն համապատասխան կարգավորող մարմնի պարագծի դիմաց, նախքան կառուցվածքի ամրագրումը
Էություն և կառավարում
- Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
- Արդյոք կառուցվածքն ունի խորհուրդ, գրանցված գործակալ և գործին համապատասխանող որոշումներ
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Կառավարման համակարգ, կառուցված այնպես, որ համապատասխանի լիցենզիայի և բանկային դիմումի պայմաններին
| Պատասխան | Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը | Ինչպես ենք պատրաստում |
|---|---|---|
| UBO բացահայտում | Ով է այն ֆիզիկական անձը, որը ցանկացած շերտով ունի կապիտալի կամ ձայների 25% կամ ավելին, կամ վերահսկում է ընկերությունը այլ միջոցներով, և կարելի՞ է դա հաստատել | Սեփականության շղթան, քարտեզագրված և փաստաթղթավորված մինչև անձը, այլ ոչ թե մոտակա ընկերությունը, համապատասխան իրական շահառուի գրառմամբ և բաժնետերերի ռեեստրով |
| KYC յուրաքանչյուր շերտի համար | Արդյոք շղթայի յուրաքանչյուր ընկերություն նույնականացված է, գործող կարգավիճակում և արդիական է | Կանոնադրական փաստաթղթեր, ռեգիստրներ և վավերացումներ, արդիական յուրաքանչյուր շերտի համար |
| Ունեցվածքի և միջոցների ծագում | Որտեղից են առաջացել յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ ունեցվածքը և ընկերությանը մուտք եկող միջոցները | Ունեցվածքի և միջոցների ծագման նկարագրություն, կազմված յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ համար, հիմնավորված ապացույցներով |
| PEP կարգավիճակ | Արդյոք բաժնետոմսատերը, դիրեկտորը կամ փաստացի սեփականատերը քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձ է, և ինչ հետևանքներ ունի դա | Ազնվորեն պատրաստված ընդլայնված ուսումնասիրություն, փոխարենը կարգավիճակի, որը թողնված է բանկին հայտնաբերելու |
| Ճյուղային կարգավորում | Արդյոք ինքնին գործունեությունը պահանջում է լիցենզիա կարգավորող մարմնից, ընդհանուր լիցենզավորող մարմնից բացի | Գործունեության վերլուծություն համապատասխան կարգավորող մարմնի պարագծի դիմաց, նախքան կառուցվածքի ամրագրումը |
| Էություն և կառավարում | Արդյոք կառուցվածքն ունի խորհուրդ, գրանցված գործակալ և գործին համապատասխանող որոշումներ | Կառավարման համակարգ, կառուցված այնպես, որ համապատասխանի լիցենզիայի և բանկային դիմումի պայմաններին |
Ծառայությունը
Կարգավորիչ խորհրդատվություն և մասնակի դրույքով պաշտոններ
Լիցենզավորման խորհրդատվություն, AML ծրագրի աշխատանք և մասնակի զբաղվածությամբ համապատասխանության դերեր այն բիզնեսի համար, որն ունի ճյուղային լիցենզիա կամ բազմաշերտ բաժնետիրություն։
Տե՛ս խորհրդատվության ծառայությունը
Յուրաքանչյուր ուղղություն պլանավորված է ըստ այն, թե ինչպես բիզնեսը իրականում կգործի ԱՄԷ-ում։
Լիցենզիայից հետո
Էլ ինչ կարող է ձեզ անհրաժեշտ լինել
Չորս ծառայություններ, որոնց մասին այս իրավիճակում գտնվող հիմնադիրների մեծամասնությունն այնուհետև հարցնում է, յուրաքանչյուրն իր առանձին էջում։
Վիզաներ և PRO ծառայություններ
Ռեզիդենտության վիզաներ սեփականատերերի, անձնակազմի և ընտանիքի համար, ինչպես նաև MOHRE-ի աշխատանքային փաստաթղթեր, բժշկական հետազոտություններ և Emirates ID-ի նորացումներ, որոնք պահպանում են լիցենզիան և նրա անձնակազմը կանոնավոր վիճակում։ Հովանավորվող վիզան տրվում է 1, 2 կամ 3 տարով. հաստատումը մնում է մարմնի իրավասության ներքո։
→ԱՄԷ բանկային հաշվի բացում
Բանկի համար պատրաստ ֆայլ, կառուցված ձեր սեփականության, գործունեության և ակնկալվող գործարքների շուրջ, համապատասխանեցված այն բանկին, որի ռիսկի նկատմամբ վերաբերմունքը համապատասխանում է ձեր պրոֆիլին։ Հաստատման և ժամկետների մասին որոշում է միայն բանկը։
→Հաշվապահություն և հարկեր
Ամսական հաշվապահություն, ԱԱՀ-ի և կորպորատիվ հարկի հայտարարագրեր և տարեվերջի հաշվետվություններ՝ գրանցված աուդիտորի ստորագրած պարտադիր աուդիտով։
→Իրավաբանական ծառայություններ
Պայմանագրեր, կորպորատիվ փաստաթղթեր, վեճեր և կարգավորման հարցեր՝ UAE-ում գործելու իրավունք ունեցող և ներգրավման նամակում նշված փաստաբանների խորհրդատվությամբ։
→
Ամենակարևոր որոշումը
Հակադիր ընթերցում
Հարցեր
Հաճախակի հարցվող
- Արդյոք ԱՄԷ-ի բանկը կամ կարգավորող մարմինը կընդունի անվանական (nominee) բաժնետոմսատերին
- Երկուսն էլ պարտավոր են տեսնել անվանական պայմանավորվածության միջով, մինչև այն անձը, որը իրականում ստանում է օգուտը և վերահսկում է, և կպահանջեն այդ անձի նույնականացումը և ունեցվածքի ծագումը, անկախ նրանից, ինչ է ցույց տալիս ռեգիստրը։ Անվանական պայմանավորվածությունը, որը հնարավոր չէ բացատրել, սովորաբար մերժվում է, փոխարենը հետագա հարցումների։
- Արդյոք հիմնադրամը թաքցնում է փաստացի սեփականատիրոջը
- Ոչ։ Հիմնադրամն ինքնին պարտավոր է բացահայտել իր հիմնադրին, խորհուրդը և շահառուներին իր ռեգիստրին, իսկ կառուցվածքը վերլուծող բանկը կամ կարգավորող մարմինը պահանջում են նույն շղթան, ինչ պահանջեին ընկերությունից։ Հիմնադրամը փոխում է կառավարումը և փոխանցումը, ոչ թե տեսանելիությունը։
- Մեր խումբն ունի գործող ընկերություններ երեք երկրում։ Արդյոք յուրաքանչյուրին անհրաժեշտ է իր սեփական գործը
- ԱՄԷ-ի անձի գործը պետք է բացատրի իր վերևում գտնվող ամբողջ շղթան, անկախ նրանից, թե քանի երկրով է այն անցնում, սակայն այն կազմվում է մեկ անգամ և համատեղ վերլուծվում կարգավորող մարմնի և բանկի կողմից, փոխարենը առանձին-առանձին հավաքվելու յուրաքանչյուրի համար։
- Ինչ է տեղի ունենում, եթե բաժնետոմսատերը հայտնաբերվում է որպես քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձ դիմումի քննարկման կեսին
- Այդ անձի նկատմամբ կիրառվում է ընդլայնված ուսումնասիրություն, և գործը ուժեղացվում է նրա շուրջ. դա հազվադեպ է դառնում մահացու ինքնին։ Դիմումը կասեցնում է ոչ թե կարգավիճակը, այլ այն, որ կարգավիճակը հայտնաբերվել է բանկի կամ կարգավորող մարմնի կողմից, ոչ թե բացահայտված է եղել ընկերության կողմից։
- Հնարավոր է արդյոք փոխել կառուցվածքը լիցենզիայի տրամադրումից հետո
- Սովորաբար, այն նույն փոփոխման գործընթացով, որով անցնում է ցանկացած բաժնեմասնակցության փոփոխություն, սակայն լիցենզավորումից անմիջապես հետո փոխված կառուցվածքը հրավիրում է հենց այն հարցերը, որոնք նախատեսված էր շրջանցել։ Ճիշտ արելը նախքան դիմումի ներկայացումը ավելի ցածր արժողությամբ ուղի է։
Դիտարկումներ
- CBUAE-ի ուղեցույց հաճախորդի պատշաճ ստուգման, միջոցների և հարստության աղբյուրի վերաբերյալ
- CBUAE. հաշիվ բացելու ստանդարտներ
- Միացյալ Արաբական Էմիրությունների AML/CFT շրջանակի ուղեցույց
Ակնկալվում է, որ կանոնները, տուրքերը և իրավունքները կարող են փոխվել։ Բոլոր կարգավորված հայտարարությունները նորից ստուգվում են հրապարակումից առաջ և նշված են վերևում։
Ուրաբառային նշումներ և շրջանակ
Velarozone նպաստում է կազմակերպության և գործառնական պատրաստակամության համակարգմանը: Այս էջը ընդհանուր տեղեկություն է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհուրդ:
Ընդհանուր տեղեկատվություն՝ վերցված CBUAE Rulebook-ից, ներառյալ Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-ը և Cabinet Resolution No. (134) of 2025-ը՝ ինչպես հրապարակված են, և չի հանդիսանում իրավական կամ հարկային խորհրդատվություն։ Կանոններն ու ուղեցույցները փոխվում են, ուստի ներկայացնելուց առաջ հաստատեք գործող տեքստը և յուրաքանչյուր հաստատության սեփական պահանջները։
Ով է ընդունվում որպես բաժնետոմսատեր, դիրեկտոր կամ փաստացի սեփականատեր, որոշում են կարգավորող մարմինը և բանկը, իրենց սեփական ուսումնասիրության չափորոշիչների հիմքով. սույն տեքստում ոչինչ չի հավաստում ընդունում կամ լիցենզիայի կատեգորիա, որը դրանցից որևէ մեկը դեռ չի որոշել։ Հավատարմագրային, հիմնադրամային կամ բաժնետոմսատերերի փաստաթղթերի իրավական կազմումը տրամադրվում է լիցենզավորված իրավաբանական ընկերության կողմից, իր սեփական համագործակցության շրջանակում։