VARA-ի լիցենզավորում, AML վերահսկողություն և համապատասխանության դերեր, որոնք կարգավորվող ընկերությունը պետք է լրացնի։
- Խորհրդատուի կողմից առաջնորդվող. գործունեությունը և կարգավորողը նշվում են, նախքան լիցենզիայի կատեգորիան
- Շրջանակներ, գրված ձեր բիզնեսի համար, այլ ոչ թե ձևանմուշ՝ միայն անունը փոխված
- Յուրաքանչյուր մասնակի (fractional) նշանակում ենթակա է կարգավորողի հաստատմանը, ասված սկզբից
Պատասխան՝ 24 ժամվա ընթացքում · Փաստաթղթեր չեն պահանջվում · Առանց պարտավորության
Ովքեր են սա համար
Չորս կարգավորվող իրավիճակ, մեկ խորհրդատուի կողմից ղեկավարվող պատասխան։
Գործունեությունը և կարգավորողը գալիս են առաջինը. փաստաթղթերն ու մարդիկ հետևում են։
Velarozone-ը մատուցում է խորհրդատուի ղեկավարությամբ կարգավորող խորհրդատվություն և մասնակի զբաղվածությամբ ավագ դերեր (MLRO, համապատասխանության պատասխանատու, տեղեկատվական անվտանգության պատասխանատու, ֆինանսների և մարկետինգի ղեկավարում, անկախ ոչ գործադիր տնօրեններ) Միացյալ Արաբական Էմիրություններում (UAE) լիցենզավորված կամ լիցենզիա հայցող բիզնեսների համար։ VARA-ի դեպքում աշխատանքը ընդգրկում է սկզբնական բացահայտման հարցաշարից (Initial Disclosure Questionnaire), որը ներկայացվում է Dubai Economy and Tourism-ին կամ Դուբայի ազատ գոտուն (free zone), ընդգրկելու հաստատման (Approval to Incorporate) միջով մինչև VASP-ի լրիվ լիցենզիա։ VARA-ն պահանջում է MLRO՝ AML/CFT ոլորտում առնվազն երկու տարվա փորձով, ով հանդիսանում է պիտանի և որակավորված անձ (Fit and Proper Person), և ցանկացած նշանակում, որը կարգավորողը պետք է հաստատի, մնում է այդ կարգավորողի՝ տվյալ անձի վերաբերյալ որոշման ենթակա։
Հանդիպում
Որ կարգավորիչը, և ինչ է ուզում տեսնել։
VARA-ն ընդգրկում է վիրտուալ ակտիվների գործունեությունը Դուբայում DIFC-ից դուրս, մինչդեռ ADGM-ն և DIFC-ն ունեն իրենց սեփական կարգավորողները։ Սկսեք այնտեղից, թե որտեղ է գտնվում կազմակերպությունը և ինչ է անում։
VARA լիցենզիայի համար դիմում
Արդյոք գործունեությունը ընկնում է VARA-ի շրջանակի մեջ, որը VARA-ն ստուգում է ընդգրկելու հաստատում (Approval to Incorporate) տալուց առաջ, և եթե ընկնում է՝ հայտը, շրջանակները և նրանց հետևում կանգնած մարդիկ։
→Շրջանակ, որի ժամկետը լրանում է կամ արդեն լրացել է
VARA-ի լիցենզավորվածի համար բիզնեսի և հաճախորդի ռիսկերի գնահատումները կրկնվում են երեք ամսից ոչ ավելի ընդմիջումներով, և MLRO-ի նշանակումը վերանայվում է ամեն տարի։
→Ավագ պաշտոն՝ մասնակի դրույքով
VARA-ի կանոնագիրքը MLRO-ի համար սահմանում է AML/CFT ոլորտում երկու տարվա փորձի նվազագույնը. համապատասխանության պատասխանատու, CISO կամ CFO կարող է անհրաժեշտ լինել մինչև բիզնեսը կկարողանա կրել աշխատավարձը։
→Անկախ տնօրեններ խորհրդի համար
Ոչ գործադիր տնօրեններ, որոնց պահանջում է կարգավորողը, ներդրողը կամ ձեր սեփական կառավարման կանոնադրությունը։
→
Դաշտ
Ինչ եք ստանում, և ինչ երբեք չենք անում
Ինչ է ներառված
- Շրջանակի սահմանման հանդիպում, որը բացահայտում է կարգավորողին, գործունեությունը և բացերը այն բանի միջև, ինչ ունեք դուք, և ինչ ակնկալում է նա։
- Շրջանակում համաձայնեցված կարգավորողական աշխատանքը (դիմումի խորհրդատվություն, շրջանակներ, ռիսկերի գնահատումներ, վերանայումներ կամ Travel Rule-ին պատրաստվածություն), որը կատարում է դրա համար պատասխանատու խորհրդատուն։
- Անվանված անձինք յուրաքանչյուր մասնակի (fractional) պաշտոնի համար, գրի առնված պաշտոնի պատասխանատվություններով, ժամերով և ենթակայության գծով։
- Կարգավորողի հետ համակարգում լիցենզավորման փուլերի ընթացքում։ VARA-ի համար դա նշանակում է ընդգրկելու հաստատում (Approval to Incorporate), ապա VASP-ի լիցենզիա՝ հանդիպումներին, հարցազրույցներին և փաստաթղթերի հարցումներին պատասխաններով՝ երբ դրանք ստացվում են։
- Համապատասխանության օրացույց, որը ներառում է կրկնվող ամսաթվեր, ինչպիսիք են VARA-ի եռամսյա ռիսկի գնահատումները և MLRO-ի եռամսյակային հաշվետվությունները խորհրդին, յուրաքանչյուրի հետևում՝ ապացույցների աուդիտի հետքով (audit trail)։
- Հստակ հայտարարություններ այն մասին, թե ինչն է ենթակա կարգավորողի հաստատմանը, և ինչը՝ ոչ։
Ինչ չի ներառված
- Ցանկացած հայտարարություն լիցենզիայի կատեգորիայի, ժամկետների կամ արդյունքի մասին, որը կարգավորողը չի հրապարակել կամ որոշել։
- Իրավաբանական խորհրդատվություն, որը գալիս է լիցենզավորված իրավաբանական ընկերությունից՝ իր սեփական առաջադրանքի շրջանակում։
- Օրենքով սահմանված աուդիտ, որն իրականացնում է Տնտեսության նախարարությունում գրանցված աուդիտորը։
- Վահանի դեր կատարելը. մասնակի (fractional) պաշտոնյան հաղորդում է այն, ինչ պահանջում են կանոնները, ներառյալ կարգավորողին։
Ինչ արժե
Ֆիքսված՝ երբ արդյունքը սահմանված է, ամսական՝ երբ դերը շարունակական է։
Կարգավորողի վճարները կարգավորողինն են. VARA-ի վճարները սահմանված են Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023-ի B հավելվածում։ Մերոնք՝ նամակում (ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագիր (engagement letter))։
Խորհրդատվական աշխատանք
Սահմանված և հաստատուն գնով, երբ արդյունքը հստակ է (դիմում, շրջանակ, վերանայում), և ամսական՝ երբ աշխատանքը շարունակական է։
Մասնակի (fractional) պաշտոններ
Ամսական վճար՝ համաձայնեցված օրերի համար, նշված ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում (engagement letter). հենց նշանակումը ենթակա է անձի՝ կարգավորողի կողմից հաստատմանը։
Կարգավորողի և երրորդ կողմերի վճարներ
Հայտի և լիցենզիայի վճարները կարգավորողինն են, փոխանցվում են ինքնարժեքով և մանրամասնված։ VARA-ի համար լիցենզիայի հայտի վճարի մի մասը սկսում է վերանայումը, իսկ մնացածը՝ առաջին տարվա վերահսկողության վճարի հետ միասին, վճարվում է լիցենզիայից առաջ։
Velarozone-ի ծառայության վճարը
Մանրամասնված ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում (engagement letter), երբեք չի հրապարակվում։
Մասնակի (fractional) նշանակումը գնագոյացվում է օրերի, այլ ոչ թե պաշտոնի անվան համար։
Համեմատություն
Կիսատ դրույքով դերը՝ ընդդեմ կարգավորվող պաշտոնի սովորաբար համալրման եղանակների։
Կարգավորողը պետք է հաստատի անձին. թե որքան արագ կարող է դա տեղի ունենալ, հենց դա է իրական տարբերությունը։
Ինչպես են չորսն էլ պատասխանում նույն չորս հարցերին.
Կարգավորող մարմնի հաստատումը
- Մասնակի (fractional) պաշտոն Velarozone-ի միջոցով
- Հայցվում է անվանված անձի համար՝ մինչև աշխատանքի սկիզբը
- Հաստիքային աշխատակցի վարձում
- Հայցվում է աշխատանքի ընդունումից հետո
- Խոշոր խորհրդատվական ընկերություն
- Ընկերության անձնակազմի համար, եթե գործուղվում է
- Պաշտոնը թափուր թողնելը
- Անհնար է. պաշտոնը պետք է զբաղեցված լինի
Հասանելիություն
- Մասնակի (fractional) պաշտոն Velarozone-ի միջոցով
- Համաձայնեցված օրերը, առաջին իսկ օրվանից
- Հաստիքային աշխատակցի վարձում
- Փնտրտուքից, ծանուցումից և վիզայից հետո
- Խոշոր խորհրդատվական ընկերություն
- Ծրագրի ժամանակացույցով
- Պաշտոնը թափուր թողնելը
- —
Ճանաչում է ձեր դոսյեն
- Մասնակի (fractional) պաշտոն Velarozone-ի միջոցով
- Այո՝ նույն ընկերությունն է տիրապետում լիցենզիային
- Հաստիքային աշխատակցի վարձում
- Սովորում է այն
- Խոշոր խորհրդատվական ընկերություն
- Սովորում է այն
- Պաշտոնը թափուր թողնելը
- —
Ծախսի կառուցվածքը
- Մասնակի (fractional) պաշտոն Velarozone-ի միջոցով
- Ամսական վճար՝ օրերի դիմաց
- Հաստիքային աշխատակցի վարձում
- Աշխատավարձ, վիզա և աշխատատեղ
- Խոշոր խորհրդատվական ընկերություն
- Ծրագրի վճար
- Պաշտոնը թափուր թողնելը
- Կարգավորող մարմնի եզրակացությունը
| Մասնակի (fractional) պաշտոն Velarozone-ի միջոցով | Հաստիքային աշխատակցի վարձում | Խոշոր խորհրդատվական ընկերություն | Պաշտոնը թափուր թողնելը | |
|---|---|---|---|---|
| Կարգավորող մարմնի հաստատումը | Հայցվում է անվանված անձի համար՝ մինչև աշխատանքի սկիզբը | Հայցվում է աշխատանքի ընդունումից հետո | Ընկերության անձնակազմի համար, եթե գործուղվում է | Անհնար է. պաշտոնը պետք է զբաղեցված լինի |
| Հասանելիություն | Համաձայնեցված օրերը, առաջին իսկ օրվանից | Փնտրտուքից, ծանուցումից և վիզայից հետո | Ծրագրի ժամանակացույցով | — |
| Ճանաչում է ձեր դոսյեն | Այո՝ նույն ընկերությունն է տիրապետում լիցենզիային | Սովորում է այն | Սովորում է այն | — |
| Ծախսի կառուցվածքը | Ամսական վճար՝ օրերի դիմաց | Աշխատավարձ, վիզա և աշխատատեղ | Ծրագրի վճար | Կարգավորող մարմնի եզրակացությունը |
Անհրաժեշտության ընթացք
Ինչպես է աշխատանքը դասավորվում
Յուրաքանչյուր փուլ ունի իր կախվածությունները, և մենք առաջընթացի մասին հաշվետվություն ենք ներկայացնում հենց դրանց, այլ ոչ թե մեկ ընդհանուր ամսաթվի նկատմամբ։
- 01
Դաշտ
Գործունեությունը, կարգավորողը և լիցենզավորման ուղին որոշված են. կարգավորողի ակնկալիքների նկատմամբ բացերի վերլուծությունը ներկայացվում է գրավոր։
- 02
Կառուցում
Շրջանակները, ռիսկերի գնահատումը և քաղաքականություններն գրված են բիզնեսի համար. մասնակի (fractional) պաշտոնները զբաղեցված են, և նրանց նշանակումները փաստագրված են։
- 03
Դիմել կամ վերանայել
Հայտը պատրաստված և համակարգված կարգավորողի փուլերի միջոցով (VARA-ի համար՝ ընդգրկելու հաստատում (Approval to Incorporate), ապա VASP-ի լիցենզիա) կամ անկախ վերանայումը կատարված և զեկուցված։
- 04
Գործունեություն
Շրջանակը գործարկված, օրացույցը կատարված և ապացույցները պահպանված։ VARA-ի լիցենզավորվածի համար դա ներառում է ռիսկերի գնահատումներ՝ երեք ամսից ոչ ավելի ընդմիջումներով։ Մասնակի զբաղվածությամբ դերերը արդյունք են տալիս ամիս առ ամիս։
Ինչպես է դա աշխատում
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Ն οδηγություններ
Կարդացեք նախքան դիմելը
Սովորական հարցեր
Ուզելի պատասխաններ
- Ինչ է ընդգրկում VARA-ի լիցենզավորման խորհրդատվությունը?
- Ամբողջ հաջորդականությունը։ Դուք ներկայացնում եք սկզբնական բացահայտման հարցաշարը (Initial Disclosure Questionnaire) Dubai Economy and Tourism-ին կամ Դուբայի ազատ գոտուն (free zone)՝ բիզնես-պլանով և շահառու սեփականատերերի ու ավագ ղեկավարության մանրամասներով։ Ընդգրկելու հաստատումից (Approval to Incorporate) հետո կարող եք հիմնել կազմակերպությունը, բայց չեք կարող վիրտուալ ակտիվների գործունեություն իրականացնել։ Լրիվ լիցենզիայի հայտը ապա պահանջում է շրջանակները, ռիսկի գնահատումը, քաղաքականությունները և ավագ նշանակումները։ Մենք համակարգում ենք գործընթացը. որոշումը VARA-ինն է։
- Կարո՞ղ է մասնակի (fractional) MLRO նշանակվել կարգավորվող բիզնեսի համար։
- Կարող է, կարգավորողի կողմից տվյալ անձի հաստատման պայմանով։ VARA-ի կանոնագիրքը պահանջում է MLRO՝ AML/CFT ոլորտում առնվազն երկու տարվա փորձով, ով հանդիսանում է պիտանի և որակավորված անձ (Fit and Proper Person), և յուրաքանչյուր կարգավորող ունի իր սեփական սպասելիքները այդ դերի նկատմամբ։ Մենք առաջադրում ենք անվանական անձ և հստակ նշում ենք, թե ինչն է ենթակա հաստատման՝ մինչ հայտի ներկայացումը։
- Ի՞նչ տարբերություն կա AML շրջանակի և ամբողջ ձեռնարկության մասշտաբով ռիսկերի գնահատման միջև։
- Ռիսկի գնահատումը վերլուծություն է այն մասին, թե որտեղ է բիզնեսում առաջանում փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման և պատժամիջոցների ռիսկը։ Շրջանակը դրանից բխող քաղաքականությունների, ընթացակարգերի և վերահսկողության միջոցների ամբողջությունն է։ Կարգավորողը դրանք կարդում է միասին և ակնկալում է, որ երկրորդը բխի առաջինից։ VARA-ն պահանջում է, որ գնահատման արդյունքները ազդեն քաղաքականությունների վրա, և գնահատումը կրկնվի երեք ամսից ոչ ավելի ընդմիջումներով։
- Ինչ է ներառում Travel Rule-ին պատրաստվածությունը?
- VARA-ի կանոնագրքի համաձայն՝ 3,500 AED-ից բարձր փոխանցումից առաջ դուք պետք է ունենաք ուղարկողի տեղեկատվությունը (անուն, հաշվի համար կամ դրամապանակի հասցե, և բնակության կամ բիզնեսի հասցե) և ստացողի տեղեկատվությունը (անուն, և հաշվի համար կամ դրամապանակի հասցե)։ Պատրաստվածության աշխատանքը ստուգում է, թե ինչպես եք հավաքում, փոխանցում և զտում այդ տվյալները, ինչպես եք վարվում չհոսթվող դրամապանակների և կողմնակից VASP-ների հետ, և ինչ պետք է փոխվի ձեր համակարգերում։ VARA-ն նաև ակնկալում է, որ դիմորդները լիցենզավորման ընթացքում ցույց կտան Travel Rule-ի պահպանումը։
- Ո՞ր կարգավորողն է վերաբերում իմ բիզնեսին։
- Դա որոշվում է գործունեությամբ և նրանով, թե որտեղ է հիմնադրված սուբյեկտը՝ VARA՝ վիրտուալ ակտիվների գործունեության համար Դուբայում, DIFC-ից դուրս, ADGM FSRA-ն և DIFC DFSA-ն՝ այդ ազատ գոտիների (free zone) շրջանակում, և ԱՄԷ-ի Կենտրոնական բանկը՝ բանկային, վճարային և դրամական ծառայությունների համար։ Երբ դա ակնհայտ չէ, շրջանակի սահմանման հանդիպումը լուծում է հարցը։
- Դուք երաշխավորու՞մ եք լիցենզիա։
- Ոչ։ Լիցենզիան կարգավորողի որոշումն է, և VARA-ն կարող է հրաժարվել ընդգրկելու հաստատումից (Approval to Incorporate) կամ լիցենզիայից, երբ գործունեությունը դուրս է նրա շրջանակից կամ ընկերությունը չի բավարարում նրա չափանիշներին։ Մենք դարձնում ենք հայտը, շրջանակները և նրանց հետևում կանգնած մարդկանց վստահելի և ազնվորեն ասում ենք, թե որտեղ նրանք դեռ այդպիսին չեն։
Նկարագրեք գործունեությունը և կարգավորիչը, որի հետ գործ ունեք
Ասացեք մեզ, թե ինչ է անում կամ ինչ է անելու բիզնեսը, որտեղ է կամ որտեղ կլինի լիցենզավորված, և ինչ պաշտոններ կամ շրջանակներ ձեզ պակասում են։ Մենք կպատասխանենք շրջանակով և այն հերթականությամբ, որով կմոտենայինք դրան։
Անվճար գնահատում. ընթացիկ թվերը հաստատվում են խորհրդատուի կողմից վերանայված ճանապարհների համեմատության շրջանակում։ Ձեր տվյալները չեն փոխանցվում երրորդ կողմերին։
Գիտեք ձեր ճանապարհը՝ նախքան լրացնելը:
Հավատացեք, թե ինչպես եք մտադիր աշխատել, և մենք կմասնակցենք հարցերին, կառուցապատման ուղիներին և նախապատրաստման քայլերին, որ խորհրդատուն պետք է գնահատի։ Դա պլանավորման գործիք է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհրդատվություն։
Դիտարկումներ
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE. Rulebook 3.3.2՝ միջոցների աղբյուրի վերաբերյալ
Ուրաբառային նշումներ և շրջանակ
Velarozone նպաստում է կազմակերպության և գործառնական պատրաստակամության համակարգմանը: Այս էջը ընդհանուր տեղեկություն է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհուրդ:
Ընդհանուր տեղեկատվություն՝ վերցված CBUAE Rulebook-ից, ներառյալ Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-ը և Cabinet Resolution No. (134) of 2025-ը՝ ինչպես հրապարակված են, և չի հանդիսանում իրավական կամ հարկային խորհրդատվություն։ Կանոններն ու ուղեցույցները փոխվում են, ուստի ներկայացնելուց առաջ հաստատեք գործող տեքստը և յուրաքանչյուր հաստատության սեփական պահանջները։
Լիցենզավորման որոշումները, լիցենզիայի կատեգորիաները և կարգավորվող պաշտոնների համար անձանց հաստատումը վերաբերում են համապատասխան կարգավորողին։ Velarozone-ը չի հայտարարում լիցենզիայի կատեգորիաներ, որոնք կարգավորողը չի հրապարակում, և չի խոստանում կարգավորիչ արդյունքներ։ Մասնակի (fractional) նշանակումները, որոնք պահանջում են կարգավորողի հաստատում, ենթակա են այդ հաստատմանը։