Դիտել բովանդակությունը
Velarozone

Ընկերությունների համար, որոնց անհրաժեշտ է ավագ պաշտոն՝ առանց լրիվ դրույքով աշխատակցի

Ձեր ընկերության համար կիսադրույքով CFO, MLRO, կոմպլայենս պատասխանատու կամ CISO

Կարճ պատասխան

Մասնակի նշանակումը փորձառու անձին բարձր պաշտոնում է դնում անհրաժեշտ ժամերի չափով, և նա հաշվետու է ձեր խորհրդին: Արդյոք կարգավորողը կընդունի այն, կախված է պաշտոնից: VARA-ն պահանջում է, որ վիրտուալ ակտիվների ծառայության մատակարարի համապատասխանության պատասխանատուն լինի լրիվ դրույքով աշխատող և անմիջապես հաշվետու լինի խորհրդին, սակայն MLRO-ի համար լրիվ դրույքի կանոն չի սահմանում: Շրջանակն ու հաշվետվողականությունը սահմանում ենք գրավոր և պարտավորությունը սկսելուց առաջ ասում ենք, թե ինչ պետք է հաստատի կարգավորողը:

Ընկերությունները դիմում են երեք իրավիճակներում: Լիցենզիայի դիմումը պահանջում է անվանված պատասխանատուներ՝ նախքան բիզնեսը նրանց վճարելու եկամուտ կունենա: Խորհրդին ֆինանսական ղեկավարություն է պետք հաշվապահի և լրիվ դրույքով CFO-ի միջև: Կարգավորողը կամ հաճախորդը սպասում է անվտանգության գործառույթի: VARA-ի լիցենզավորված ընկերության համար Տեխնոլոգիաների և տեղեկատվության կանոնագիրքը պահանջում է անվանված տեղեկատվական անվտանգության գլխավոր պատասխանատու (CISO), որը պետք է լինի համապատասխանության պատասխանատուից տարբեր անձ: Մասնակի նշանակումը այդ դերը լրացնում է իրական անձով, որն ունի լիազորություն և պատասխանատու է աշխատանքի համար՝ աշխատանքի պահանջած ժամանակի մասով:

Խորհրդատվական ծառայությունը նշանակումից առաջ գրում է շրջանակը՝ ժամերը, հաշվետվողականության գիծը, որոշումները, որոնք անձը կարող է կայացնել, այն հարցերը, որոնք նա փոխանցում է վերադասին, և այն, ինչ կարգավորողը սպասում է այդ դերից: VARA-ի լիցենզավորված ընկերության MLRO-ի համար դա ներառում է խորհրդին եռամսյակային հաշվետվություն AML/CFT քաղաքականությունների արդյունավետության մասին, որը VARA-ն կարող է պահանջել տեսնել: Կարգավորողը կհարցնի, թե ինչ է արել պատասխանատուն, ուստի գրառումը սկսվում է առաջին իսկ օրվանից:

Սա ձեզ համար է, եթե

  • Ձեզ անհրաժեշտ է անվանված MLRO, CISO կամ այլ պատասխանատու լիցենզիայի դիմումի կամ գործող լիցենզիայի համար, և կարգավորողի կանոնները լրիվ դրույքով աշխատող չեն պահանջում:
  • Ձեզ անհրաժեշտ է ֆինանսական ղեկավար պլանավորման, բանկային հարաբերությունների և ներդրողներին հաշվետվության համար՝ ավելին, քան տալիս է հաշվապահական հաշվառումը:
  • Կարգավորողը, բանկը կամ հաճախորդը հարցնում է, թե ով է պատասխանատու անվտանգության կամ համապատասխանության համար, և դուք դեռ չեք կարող անվանել այդ անձին:
  • Ցանկանում եք, որ պաշտոնը զբաղեցնի հաշվետու անձը, այլ ոչ թե խորհրդատու՝ ըստ պահանջի։

Դա կարող է չլինել ճիշտ ուղին, եթե

  • Դուք ցանկանում եք միայն անուն՝ ձևականության համար, առանց իրական աշխատանքի հետևում. կարգավորող մարմինները ստուգում են, և մենք նույնպես։
  • Դուք ցանկանում եք, որ այդ անձը ստորագրի աուդիտորական կամ իրավաբանական եզրակացություններ. դրանք տրվում են գրանցված աուդիտորի կամ լիցենզավորված իրավաբանական ընկերության կողմից։
  • Դուք ակնկալում եք, որ կարգավորող մարմնի կողմից անձի հաստատումը կխոստացվի։

Արևի կողքով

Ընդամենը ծախս
Կարգավորողի վճարները վճարվում են կարգավորողի հրապարակված դրույքաչափերով: Velarozone-ի ծառայության վճարը ամսական է՝ սահմանված ժամերի համար, և մանրամասնված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում (engagement letter):
Ժամկետ
Դերի շրջանակի սահմանում և նշանակում՝ մի քանի շաբաթում. կարգավորող մարմնի կողմից անձի հաստատումը՝ իր ժամկետներով. դերի կատարումը՝ համաձայնեցված ցիկլով։
Ինչպես է ներառված
  • Դերի գրավոր շրջանակ. ժամեր, լիազորություններ, հաշվետվողականություն
  • Կարգավորող մարմնի հաստատումը՝ պատրաստված, որտեղ դա պահանջվում է
  • Խորհրդին հաշվետվողականություն և փոխանցում լրիվ դրույքով աշխատակցին

Իրա այս ծառայությունը ներառում է

  • Դերի գրավոր շրջանակ. ժամեր, լիազորություններ, հաշվետվողականության գիծ, սրացման կարգ և կարգավորող մարմնի ակնկալիքներ։
  • Մեր ավագ խորհրդատուներից փորձառու անձ այս դերում, հաշվետու Ձեր խորհրդին։
  • Կարգավորող մարմնի կողմից անձի հաստատումը՝ պատրաստված և ներկայացված այնտեղ, որտեղ դերը դա պահանջում է։
  • Խորհրդին հաշվետվողականություն դերի պահանջած ցիկլով. փոխանցում լրիվ դրույքով աշխատակցին, երբ բիզնեսը պատրաստ է։
  • Համակարգում հաշվապահի, աուդիտորի և ցանկացած իրավաբանական ընկերության հետ, որին առնչվում է դերի աշխատանքը։

Ինչ է չի ներառում

  • Աուդիտորական եզրակացություններ և իրավաբանական եզրակացություններ։
  • Ցանկացած երաշխիք կարգավորող մարմնի կողմից անձի հաստատման վերաբերյալ։
  • Վահանի դեր խաղալը. պատասխանատուն հաշվետու է այն մասին, ինչ պահանջում են կանոնները, այդ թվում՝ կարգավորող մարմնին։

Անհրաժեշտության ընթացք

Ինչպես է աշխատանքը դասավորվում

Յուրաքանչյուր փուլ ունի իր սեփական կախվածությունները (գործունեության հաստատումներ, փաստաթղթերի օրինականացում, իշխանությունների կողմից մշակում և բանկի կողմից վերանայում), և մենք առաջընթացի մասին զեկուցում ենք դրանց համեմատ, ոչ թե մեկ ընդհանուր ամսաթվի համեմատ։

  1. 01

    Դաշտ

    Դերը, նրա ժամերը, լիազորություններն ու հաշվետվողականությունը՝ սահմանված և համաձայնեցված խորհրդի հետ։

  2. 02

    Նշանակում

    Անձը նշանակված. կարգավորող մարմնի հաստատումը ներկայացված է այնտեղ, որտեղ դա պահանջվում է։

  3. 03

    Ծառայություն

    Կատարված դերը՝ խորհրդին հաշվետվություններով համաձայնեցված ցիկլով. VARA-ի լիցենզավորված ընկերության MLRO-ի համար՝ եռամսյակային:

Լրիվ հաջորդականությունը, փուլ առ փուլ

Անհրաժե՞շտ է նաև շրջանակ կամ վերանայում։ AML-ի էջը ներկայացնում է այն աշխատանքը, որի համար պատասխանատու կլինի պատասխանատուն։

ՆPreferen եք գրել սկսել? Ուղարկեք մանրամասները կոնտակտային ձևաթղթով.

Սկսեք կառուցվածքային գնահատմամբ

Նախնական խորհրդակցությունում դուք ստանում եք պարզ լեզվով որոշման ամփոփում, փաստաթղթերի պատրաստման ցանկ և ձեր իրավիճակի հաջորդ գործողությունները: Սպասարկող թվեր հաստատվում են ձեր խորհրդատուի վերանայած ուղուց համեմատության մեջ:

Ուղարկեք մեզ հաղորդագրություն WhatsApp-ով

Դերերը

Ինչ է ներառում յուրաքանչյուր կիսադրույքով դերը

CFO-ին սովորաբար կարգավորողի հաստատում պետք չէ: MLRO-ին, համապատասխանության պատասխանատուին և CISO-ին կարող է պետք լինել, և VARA-ի կանոնները վիրտուալ ակտիվների ընկերությունների համար յուրաքանչյուրի համար տարբեր պայմաններ են սահմանում:

Մասնակի զբաղվածությամբ դերեր, թե ինչով է զբաղվում յուրաքանչյուրը և ինչ է սովորաբար պահանջում կարգավորող մարմինը տվյալ անձից։

  • Ֆինանսական տնօրեն

    Ինչ է անում
    Պլանավորում, հաշվետվողականություն, գանձապետական գործառույթներ, բանկային և ներդրողների հետ հարաբերություններ
    Ինչ է սովորաբար պահանջում կարգավորող մարմինը
    Սովորաբար ոչ մեկը. որոշումը կայացնում է խորհուրդը

  • Փողերի լվացման դեպքերի մասին հաշվետվող պատասխանատու

    Ինչ է անում
    Ընդունում է ներքին հաշվետվությունները, որոշում կայացնում դրանց ներկայացման վերաբերյալ և կապ է պահպանում մարմնի հետ
    Ինչ է սովորաբար պահանջում կարգավորող մարմինը
    VARA. AML/CFT ոլորտում առնվազն երկու (2) տարվա փորձ. համապատասխանություն և վստահելիություն (fit and proper), վերանայվում է ամեն տարի. այլ դերեր՝ միայն եթե պարտականությունները չեն հակասում

  • Կոմպլաենս պատասխանատու

    Ինչ է անում
    Պատասխանատու է կոմպլաենսի շրջանակի, մոնիտորինգի և կարգավորող մարմնին ներկայացվող հաշվետվությունների համար
    Ինչ է սովորաբար պահանջում կարգավորող մարմինը
    VARA. հինգ (5) տարի համապատասխանության գործառույթում. համապատասխանություն և վստահելիություն (fit and proper), ինչպես հաստատել է VARA-ն. UAE-ի ռեզիդենտ կամ անձնագրի կրող. լրիվ դրույքով. հաշվետու է խորհրդին

  • Տեղեկատվական անվտանգության տնօրեն

    Ինչ է անում
    Անվտանգության կառավարում, հսկողության մեխանիզմներ և միջադեպերին արձագանքում
    Ինչ է սովորաբար պահանջում կարգավորող մարմինը
    VARA. անվանված CISO, համապատասխանության պատասխանատուից առանձին, բարի համբավով և համապատասխան փորձառությամբ

  • Ընկերության քարտուղար կամ կորպորատիվ կառավարման ղեկավար

    Ինչ է անում
    Խորհրդի ընթացակարգեր, արձանագրություններ, ներկայացումներ, ռեգիստրներ
    Ինչ է սովորաբար պահանջում կարգավորող մարմինը
    Կախված է իրավազորությունից

Ծառայությունը

Կարգավորիչ խորհրդատվություն և մասնակի դրույքով պաշտոններ

Ծառայության էջը ներկայացնում է մասնակի զբաղվածությամբ դերերը և դրանց շուրջ լիցենզավորման և AML խորհրդատվությունը։

Տե՛ս խորհրդատվության ծառայությունը
Աջակցող ժամանակակից Դուբայի գրասենյակի հանդիպման սենյակ, տեսնելու համար քաղաքային տեսարան

Յուրաքանչյուր ուղղություն պլանավորված է ըստ այն, թե ինչպես բիզնեսը իրականում կգործի ԱՄԷ-ում։

Լիցենզիայից հետո

Էլ ինչ կարող է ձեզ անհրաժեշտ լինել

Չորս ծառայություններ, որոնց մասին այս իրավիճակում գտնվող հիմնադիրների մեծամասնությունն այնուհետև հարցնում է, յուրաքանչյուրն իր առանձին էջում։

Ամենակարևոր որոշումը

Հակադիր ընթերցում

Կարգավորիչ խորհրդատվություն և մասնակի դրույքով պաշտոններ

Լիցենզառու, որին անհրաժեշտ է AML շրջանակ կամ վերանայում

Անկախ տնօրեններ ԱՄԷ խորհրդի համար

Հարցեր

Հաճախակի հարցվող

Կընդունի՞ արդյոք կարգավորող մարմինը մասնակի զբաղվածությամբ պատասխանատուին։
Դա կախված է կարգավորողից և դերից: VARA-ն պահանջում է, որ վիրտուալ ակտիվների ծառայության մատակարարի համապատասխանության պատասխանատուն լինի լրիվ դրույքով աշխատող, ուստի այդ դերը այնտեղ չի կարող լինել մասնակի: Նրա MLRO-ի կանոնները լրիվ դրույքի պահանջ չեն սահմանում. անձը պետք է ունենա AML/CFT ոլորտում առնվազն երկու (2) տարվա փորձ, պետք է համապատասխանի համապատասխանության և վստահելիության (fit and proper) պահանջին և կարող է զբաղեցնել այլ դերեր՝ առանց հաճախորդների հետ անմիջական շփման, եթե պարտականությունները չեն հակասում: Այս պայմանները կարդում ենք նշանակումից առաջ:
Քանի՞ ժամ է պահանջում այս դերը։
Դա կախված է բիզնեսից և ռեժիմից. լիցենզիայի դիմումի պատասխանատուն ավելի զբաղված է դիմումից առաջ և հետո, քան դրանց միջև. CFO-ի ամիսը գագաթնակետին է հասնում փակման և խորհրդի ժամանակ: VARA-ի լիցենզավորված ընկերության MLRO-ի համար խորհրդին եռամսյակային հաշվետվությունը մեկ ֆիքսված գագաթնակետ է: Շրջանակը նշում է ժամերն ու գագաթնակետերը:
Ո՞ւմ է հաշվետու պատասխանատուն։
Խորհրդին՝ գրավոր, համաձայնեցված ցիկլով, և կարգավորողին՝ որտեղ կանոնները դա պահանջում են: VARA-ի լիցենզավորված ընկերությունում համապատասխանության պատասխանատուն անմիջապես հաշվետու է խորհրդին, իսկ MLRO-ի եռամսյակային հաշվետվությունները VARA-ի համար հասանելի են պահանջով: Հաշվետվողականության գիծը շրջանակի մաս է և ոչ ֆորմալ կերպով չի փոխվում:
Կարո՞ղ ենք հետագայում անցնել լրիվ դրույքով աշխատակցի։
Այո, և համագործակցությունը հենց դրա համար է նախատեսված. դերի փաստաթղթերը, ռեգիստրներն ու հաշվետվությունները կազմում են փոխանցման փաթեթը, իսկ մասնակի զբաղվածությամբ պատասխանատուն տեղեկացնում է նոր աշխատակցին։
Որքա՞ն է դա արժենում:
Ամսական Velarozone-ի ծառայության վճար՝ սահմանված ժամերի համար, մանրամասնված ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում, իսկ կարգավորիչի սեփական վճարները գանձվում են այնպես, ինչպես սահմանված են:

Դիտարկումներ

Ակնկալվում է, որ կանոնները, տուրքերը և իրավունքները կարող են փոխվել։ Բոլոր կարգավորված հայտարարությունները նորից ստուգվում են հրապարակումից առաջ և նշված են վերևում։

Ուրաբառային նշումներ և շրջանակ

Velarozone նպաստում է կազմակերպության և գործառնական պատրաստակամության համակարգմանը: Այս էջը ընդհանուր տեղեկություն է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհուրդ:

Ընդհանուր տեղեկատվություն՝ վերցված CBUAE Rulebook-ից, ներառյալ Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-ը և Cabinet Resolution No. (134) of 2025-ը՝ ինչպես հրապարակված են, և չի հանդիսանում իրավական կամ հարկային խորհրդատվություն։ Կանոններն ու ուղեցույցները փոխվում են, ուստի ներկայացնելուց առաջ հաստատեք գործող տեքստը և յուրաքանչյուր հաստատության սեփական պահանջները։

Կարգավորվող դերերը ենթակա են կարգավորող մարմնի կողմից անձի հաստատմանը և դերի վերաբերյալ նրա կանոններին. այստեղ ոչինչ չի հաստատում այնպիսի հաստատում, կարգ կամ ժամկետ, որը կարգավորող մարմինը չի հրապարակել կամ որոշել։ Աուդիտորական և իրավաբանական եզրակացությունները տրվում են գրանցված աուդիտորի կամ լիցենզավորված իրավաբանական ընկերության կողմից։

Թարգմանված էջ։ Այս էջը անգլերենի թարգմանությունն է: Եթե երկուսն առաջանում են տարբերություններ, գործնականում պետք է պահպանել անգլերեն տարբերակը: Ակտիվ պահանջները սահմանվում են ԵՄ կառավարական և էմիրատական իշխանությունների և ազատ գոտու գրանցողների կողմից, և մի շարք աղբյուրային փաստաթղթեր հրապարակվում են արաբերեն, միշտ ստուգեք բնօրինակը կամ հարցրեք մեզ, նախքան գործողության անցնելը: