ԱՄԷ-ում կորպորատիվ բանկային հաշվի փաթեթ, որը նախօրոք պատասխանում է բանկի հարցերին։
- Ձեր պրոֆիլը համապատասխանեցված է այն բանկին, որի նախասիրություններին այն համապատասխանում է, նախքան որևէ դիմում
- Փաստաթղթերի փաթեթ, որը բացատրում է սեփականության շղթան և դրամական հոսքերը բանկի սեփական եզրույթներով
- Ոչ մի խոստում հաշվի, բանկի կամ ամսաթվի վերաբերյալ. այդ որոշումը բանկինն է
Պատասխան՝ 24 ժամվա ընթացքում · Փաստաթղթեր չեն պահանջվում · Առանց պարտավորության
Ովքեր են սա համար
Չորս գործ, չորս տարբեր բաց։
Նույն բանկը չորս տեսակի ընկերության կարդում է տարբեր կերպ։ Ձեր տեսակը որոշում է, թե ինչ ենք հավաքում նախ։
ԱՄԷ-ի բանկը կորպորատիվ հաշվի վերաբերյալ որոշում է կայացնում իր սեփական KYC կանոններով, որոնք հետևում են ԱՄԷ-ի Կենտրոնական բանկի (CBUAE) ուղեցույցին։ Այդ ուղեցույցը պահանջում է, որ բանկը հետևի սեփականությանը մինչև 25 տոկոս կամ ավելի բաժին ունեցող յուրաքանչյուր ֆիզիկական անձ, հասկանա բիզնեսը և սպասվող գործառնությունները, և հարցնի, թե որտեղից են գալիս գումարները։ Մենք պատրաստում ենք այդ գործը և ձեզ ներկայացնում ենք մեր ցանկում ընդգրկված այն բանկին, որի նախասիրությունները համապատասխանում են ձեր պրոֆիլին։ Մենք ոչ մի բանկից ոչինչ չենք վերցնում, իսկ հաստատումը, ժամկետները և պայմանները մնում են բանկի իրավասության ներքո։
Հանդիպում
Որտեղից է սկսվում գործը։
CBUAE-ի ուղեցույցը բանկի ստուգումը (due diligence) հիմնում է չորս տարրի վրա։ Դրանցից երեքը որոշվում են ձեր գործով՝ ով է հաճախորդը, ով է տիրապետում և վերահսկում նրան, և ինչի համար է հարաբերությունը։ Ստորև բերված յուրաքանչյուր իրավիճակ թույլ է տարբեր տարրում։
Նոր լիցենզիա և առաջին հաշիվ
Առևտրային լիցենզիան տրված է, բայց ընկերությունը դեռ չի գործել։ CBUAE-ի ուղեցույցը նախազգուշացնող նշան է համարում նոր ընկերությանը, որը շատ քիչ փորձով հաշիվը համալրում է էական գումարներով, ուստի գործը կրում են պլանը և միջոցների աղբյուրը։
→Օտարերկրյա կամ կորպորատիվ բաժնետերեր
Բանկը շղթայով շարունակում է բարձրանալ մինչև յուրաքանչյուր ֆիզիկական անձին հասնելը, ով տիրապետում կամ վերահսկում է 25 տոկոս կամ ավելի, որքան էլ ընկերություն լինի միջև։
→Արդեն մեկ անգամ մերժված
Մենք ստուգում ենք մերժված գործը ուղեցույցի նշած պատճառների համեմատ՝ չնույնականացված շահառու սեփականատեր (beneficial owner), անվանական բաժնետերեր (nominee shareholders), չափազանց բարդ շղթա, միջոցների ընդհանուր աղբյուր։ Մենք նաև ասում ենք, թե միջազգային հաշիվը պե՞տք է ուղեկցի հաջորդ հայտին։
→Միջազգային հոսքեր, որոնք բանկը պետք է հասկանա
CBUAE-ի ուղեցույցը պահանջում է բանկից գնահատել, թե որտեղ են ձեր հակադիր կողմերը և որտեղ եք սպասում գործառնություններ։ Մենք կազմում ենք երկրների, արժույթների և հակադիր կողմերի ցանկը և համապատասխանեցնում ձեր հաշվապահությանը։
→
Դաշտ
Ինչ եք ստանում, և ինչ երբեք չենք անում
Ինչ է ներառված
- Պատրաստ լինելու ակնարկ ձեր կառուցվածքի վերաբերյալ դիմումի ներկայացնելուց առաջ:
- Դիմումի ֆայլը: լիցենզիա, սեփականության շղթա, UBO, գործունեության պատմություն, սպասվող հոսքեր:
- Բանկերի ընտրանու ցանկ, որոնց հետաքրքրությունը համընկնում է ձեր պրոֆիլի հետ:
- Ներմուծումների համակարգում և վերանայման միջոցով հետևողականություն:
- Խայթի ակնարկ ցանկացած մերժումից հետո:
Ինչ չի ներառված
- Ընտրելով հաշիվը (միայն բանկը կարող է):
- Համաձայնեցման, բանկի կամ ժամանակի երաշխիք:
- Խորհրդատվություն հարկերի վերաբերյալ կամ հոսքերը վերանայելու վերաբերյալ՝ ստուգումից խուսափելու համար։ Մենք երկուսն էլ չենք տալիս, իսկ շարունակական մոնիտորինգը համեմատում է ձեր գործունեությունը բանկին տրամադրված պրոֆիլի հետ։
Ինչ արժե
Բանկի վճարները՝ բանկի են, մերը՝ նամակում։
Մեզ ոչ մի բանկ չի վճարում, և մեր որևէ վճարը հաշիվ չի գնում:
Բանկի վճարները
Հաշվի բացումը, նվազագույն մնացորդները և ամսական վճարները բանկինն են, հրապարակված նրա սեփական սակագների ցանկում և հաստատված նրա առաջարկում. դրանք տարբերվում են ըստ բանկի և ըստ պրոֆիլի:
Velarozone-ի ծառայության վճարը
Պատրաստվածության վերանայումը, գործաթուղթը և ներկայացումը մանրամասն նշված են Ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում:
Ոչ երաշխիք
Որոշումը և դրա ժամկետները բանկինն են: Վճարը գանձվում է կատարված աշխատանքի համար, երբեք՝ արդյունքի համար:
Եթե ինչ-որ մեկը Ձեզ առաջարկում է բանկային հաշիվ վճարի դիմաց, հարցրեք, թե ով է վճարում նրանց. մեզ վճարում եք Դուք՝ գործաթղթի համար:
Համեմատություն
ԱՄԷ բանկին մոտենալու երեք եղանակ։
Գործաթուղթը նույնն է. ով է այն առաջինը կարդում՝ նույնը չէ:
Ինչպես են երեքն էլ պատասխանում նույն հինգ հարցերին:
Ով է առաջինը կարդում գործաթուղթը
- Պատրաստված Velarozone-ի հետ
- Ձեր խորհրդատուն՝ ըստ այն բանի, թե ինչ կպահանջի բանկը
- Ուղղակիորեն դիմելը
- Բանկը
- Բանկի կողմից վճարվող միջնորդ
- Սովորաբար՝ ոչ ոք
Բանկի ընտրության հիմքը
- Պատրաստված Velarozone-ի հետ
- Համապատասխանություն. Ձեր պրոֆիլը՝ բանկի նախասիրությունների համեմատ
- Ուղղակիորեն դիմելը
- Ցանկացած մասնաճյուղ, որ այցելեք
- Բանկի կողմից վճարվող միջնորդ
- Միջնորդի միջնորդավճարը
Եթե գործաթղթում կա բացթողում
- Պատրաստված Velarozone-ի հետ
- Այն փակվում է մինչև ներկայացումը
- Ուղղակիորեն դիմելը
- Հայտը մերժվում կամ կանգնում է
- Բանկի կողմից վճարվող միջնորդ
- Կրկին ներկայացվում է այլ տեղ
Ձեզ համար ծախսը
- Պատրաստված Velarozone-ի հետ
- Velarozone-ի ծառայության վճարը, մանրամասնված
- Ուղղակիորեն դիմելը
- Ձեր ժամանակը
- Բանկի կողմից վճարվող միջնորդ
- Հաճախ ոչինչ տեսանելի չէ. բանկը վճարում է միջնորդին
Լավագույնս համապատասխանում է
- Պատրաստված Velarozone-ի հետ
- Ընկերություն, որի սեփականությունը կամ դրամական հոսքերը կարիք ունեն բացատրության
- Ուղղակիորեն դիմելը
- Պարզ տեղական պրոֆիլ՝ արդեն իսկ գործող հարաբերությամբ
- Բանկի կողմից վճարվող միջնորդ
- Դժվար է ասել. հարցրեք, թե ով է վճարում նրանց
| Պատրաստված Velarozone-ի հետ | Ուղղակիորեն դիմելը | Բանկի կողմից վճարվող միջնորդ | |
|---|---|---|---|
| Ով է առաջինը կարդում գործաթուղթը | Ձեր խորհրդատուն՝ ըստ այն բանի, թե ինչ կպահանջի բանկը | Բանկը | Սովորաբար՝ ոչ ոք |
| Բանկի ընտրության հիմքը | Համապատասխանություն. Ձեր պրոֆիլը՝ բանկի նախասիրությունների համեմատ | Ցանկացած մասնաճյուղ, որ այցելեք | Միջնորդի միջնորդավճարը |
| Եթե գործաթղթում կա բացթողում | Այն փակվում է մինչև ներկայացումը | Հայտը մերժվում կամ կանգնում է | Կրկին ներկայացվում է այլ տեղ |
| Ձեզ համար ծախսը | Velarozone-ի ծառայության վճարը, մանրամասնված | Ձեր ժամանակը | Հաճախ ոչինչ տեսանելի չէ. բանկը վճարում է միջնորդին |
| Լավագույնս համապատասխանում է | Ընկերություն, որի սեփականությունը կամ դրամական հոսքերը կարիք ունեն բացատրության | Պարզ տեղական պրոֆիլ՝ արդեն իսկ գործող հարաբերությամբ | Դժվար է ասել. հարցրեք, թե ով է վճարում նրանց |
Անհրաժեշտության ընթացք
Ինչպես է աշխատանքը դասավորվում
Յուրաքանչյուր փուլ ունի իր կախվածությունները, և մենք առաջընթացի մասին հաշվետվություն ենք ներկայացնում հենց դրանց, այլ ոչ թե մեկ ընդհանուր ամսաթվի նկատմամբ։
- 01
Դիտարկում
Մենք մարտահրավեր ենք նետում ձեր կառուցվածքը, հոսքերը և փաստաթղթերը՝ դիմողների պահանջների դեմ:
- 02
Պատրաստել
Ֆայլը հավաքված է, և գործունեության պատմությունը գրված է բանկի լեզվով:
- 03
Հայտնել և հետևել
Ներմուծումներ իրականացվել են, վերանայումը շարունակվել է, հարցեր պատասխանված են մինչև որոշումը:
Ինչպես է դա աշխատում
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Ն οδηγություններ
Կարդացեք նախքան դիմելը
Լիցենզիա և հաստատումներ
Կստացվի այս հարցը, որն ամեն բանկի հարցում է
Բանկերը հարցնում են, թե որտեղից է գալիս գումարը։ CBUAE-ի ուղեցույցը տարբերակում է միջոցների աղբյուրը՝ հաշվի ֆինանսավորման և վարման համար օգտագործվող գումարի անմիջական ծագումը, հարստության աղբյուրից, որը ձևավորել է սեփականատիրոջ ընդհանուր զուտ արժեքը։
Սովորական հարցեր
Ուզելի պատասխաններ
- Կարո՞ղ եք երաշխավորել ԵԱԶ կորպորատիվ բանկային հաշիվ։
- Ոչ։ Մենք պատրաստում և համակարգում ենք հայտը։ Յուրաքանչյուր բանկ իրականացնում է իր սեփական KYC, AML և ռիսկերի գնահատում, և որոշումը, ժամանակացույցը և բանկի ընտրությունը մնում են բանկի խնդրանքով։
- Հաշվի բացումը որքան ժամանակ է պահանջում։
- Ոչ ոք չի կարող նախապես սահմանել։ Քննարկումը վերահսկում է բանկը, և լրացուցիչ փաստաթղթերի կամ հանդիպման յուրաքանչյուր պահանջ այն երկարացնում է։ Մենք փուլերով տեղեկացնում ենք առաջընթացի մասին և տեղեկատվության պահանջները անհապաղ փոխանցում ենք։
- Ինչ փաստաթղթեր կպահանջի բանկը։
- CBUAE-ի ուղեցույցի համաձայն՝ բանկը ստուգում է ընկերության իրավական ձևը (legal form), հիմնադիր հուշագիրը (memorandum of association) և գործունեության հիմնական վայրը, ինչպես նաև կանոնադրությունը (articles of incorporation), որը վավերացված է UAE-ի իրավասու մարմնի կողմից։ Բանկը նաև պահանջում է ավագ կառավարիչների և հաշվի յուրաքանչյուր ստորագրող անձի անունները, սեփականության կառուցվածքը մինչև ֆիզիկական անձի մակարդակ, UAE-ից դուրս գործունեության հիմնական երկրները և հաշվի նպատակը։ Բանկերը սովորաբար պահանջում են նաև առևտրային լիցենզիա, բիզնես պլան, սպասվող ծավալներ, հակադիր կողմերի տվյալներ և միջոցների աղբյուրի (source of funds) ապացույցներ։
- Իմ անձամբ ներկայանալը անհրաժեշտ է՞։
- Կախված է բանկից։ CBUAE-ի ուղեցույցը բանկի ներկայացուցչի հետ տեսազանգը չի համարում առանց դեմ առ դեմ շփման (non-face-to-face) և թույլ է տալիս բանկին այցելել այն կորպորատիվ հաճախորդին, որը համապատասխանում է բանկի ռիսկի շեմին։ Արդյոք պետք է անձամբ ներկայանաք, յուրաքանչյուր բանկի քաղաքականությունն է։
- Իմ դիմումը մերժվել է։ Կարո՞ղ եք օգնել։
- Այո։ Մենք ստուգում ենք գործը այն պատճառների համեմատ, որոնք CBUAE-ի ուղեցույցը նշում է որպես նախազգուշացնող նշաններ՝ շահառու սեփականատեր (beneficial owner), որին բանկը չի կարողացել նույնականացնել, անվանական բաժնետերեր (nominee shareholders), չափազանց բարդ բաժնետիրական կառուցվածք կամ միջոցների ծագման ընդհանուր նկարագրություն։ Հետո վերակառուցում ենք փաստաթղթերի փաթեթը։ Մենք նաև կասենք ձեզ, եթե կարծենք, որ նոր հայտը վաղաժամ է։
- Արդյո՞ք բանկերը վճարում են ձեզ՝ հաճախորդներ ուղարկելու համար։
- Ոչ։ Մեր ցանկում գտնվող բանկերը հարաբերություններ են, ոչ եկամուտ. մենք ոչ մի բանկից չենք ստանում մասնաբաժին, ուղղորդման վճար կամ միջնորդավճար։ Մենք ծանոթացնում ենք ձեզ այն բանկի հետ, որի նախասիրություններին համապատասխանում է ձեր պրոֆիլը, քանի որ փաստաթղթերի փաթեթը համապատասխանում է, և բանկը որոշում է կայացնում իր սեփական չափանիշներով։
Դիմել բանկային պատրաստության ակնարկի համար
Հայտարարեք մեզ ձեր անձի, սեփականատերերի եւ սպասվող հոսքերի մասին: Մենք կպատասխանենք այն բացթողումներով, որոնք պետք է փակվեն մինչև ներկայացումը:
Անվճար գնահատում. ընթացիկ թվերը հաստատվում են խորհրդատուի կողմից վերանայված ճանապարհների համեմատության շրջանակում։ Ձեր տվյալները չեն փոխանցվում երրորդ կողմերին։
Գիտեք ձեր ճանապարհը՝ նախքան լրացնելը:
Հավատացեք, թե ինչպես եք մտադիր աշխատել, և մենք կմասնակցենք հարցերին, կառուցապատման ուղիներին և նախապատրաստման քայլերին, որ խորհրդատուն պետք է գնահատի։ Դա պլանավորման գործիք է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհրդատվություն։
Դիտարկումներ
- CBUAE-ի ուղեցույց հաճախորդի պատշաճ ստուգման, միջոցների և հարստության աղբյուրի վերաբերյալ
- Միացյալ Արաբական Էմիրությունների AML/CFT շրջանակի ուղեցույց
- Բանկային նորեկության պահանջների էջեր
Ուրաբառային նշումներ և շրջանակ
Velarozone նպաստում է կազմակերպության և գործառնական պատրաստակամության համակարգմանը: Այս էջը ընդհանուր տեղեկություն է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհուրդ:
Մենք պատրաստում և համակարգում ենք իրավաբանական անձանց բանկային հաշիվների դիմումներ: Մենք հաշիվներ բացելու չենք զբաղվում և չենք կարող երաշխավորել հաստատում, որոշակի բանկ կամ ժամանակացույց: Փոխհարաբերությունների յուրաքանչյուր բանկ կիրառելով իր KYC, AML և ռիսկի գնահատում:
Մենք չենք նշում կամ ենթադրում, որ ցանկացած ազգայինության դիմորդները չեն կարող բացել ԵԱԶ բանկային հաշիվ։ Ավելորդ փաստաթղթեր կարող են պահանջվել՝ ելնելով պրոֆիլից։