Ինչ է իրականում ֆինանսական աղբյուրը նշանակում:

Կարճ պատասխան

Միջոցների աղբյուրը (source of funds) այն գումարի անմիջական ծագումն է, որով բացվում է բանկային հաշիվը, և այն գումարինը, որն այնուհետև անցնում է դրա միջով, օրինակ՝ աշխատավարձ կամ գույքի վաճառք։ Արաբական Միացյալ Էմիրությունների կենտրոնական բանկը (CBUAE) սահմանում է այս բնորոշումը լիցենզավորված ֆինանսական հաստատությունների համար նախատեսված իր Rulebook ուղեցույցում, և բանկը դրա ապացույցներ է հավաքում, երբ հաճախորդին դիտարկում է որպես ավելի բարձր ռիսկի և կիրառում է խորացված ուսումնասիրություն (enhanced due diligence)։ Ուղեցույցը նաև թույլ է տալիս բանկին իր քաղաքականության համաձայն ապացույցներ պահանջել ավելի ցածր ռիսկի հաճախորդներից։ Համապատասխանության թիմը երեք փոխկապակցված հարց է տալիս. որտեղից է եկել գումարը՝ մեկ ուրիշի տրամադրած ձևով (աշխատավարձ, բիզնեսի վաճառք, շահաբաժիններ, գույքի օտարում, ներդրողի բաժանորդագրություն). ինչպես է այն այնտեղից հասել այստեղ՝ ձեր սեփական անունով հաշիվների միջոցով ապացուցելի ճանապարհով. և արդյոք այդ պատմությունը համահունչ է այն ամենին, ինչ բանկն ունի ձեր մասին, այսինքն՝ ձեր առևտրային լիցենզիային և դրա վրա նշված գործունեությանը, հայտարարված շրջանառությանը, ձեր հակակողմերին և նրանց երկրներին, ինչպես նաև ձեր սեփական հարկային վիճակին։ Հարստության աղբյուրը (source of wealth) առանձին թեստ է։ CBUAE-ն այն սահմանում է որպես այն աղբյուրները, որոնք ստեղծել են ձեր ընդհանուր զուտ կարողությունը կամ էապես նպաստել դրան, օրինակ՝ ժառանգություն։ Երբ մնացորդները չեն համապատասխանում հայտարարված հարստությանը կամ կապիտալի սկզբնական աղբյուրն անհասկանալի է, ուղեցույցը բանկերին հանձնարարում է լրացուցիչ քայլեր ձեռնարկել այն հաստատելու համար։ Մեկին պատասխանելը մյուսին չի պատասխանում։