Ուղեցույց
Ինչպես պատրաստվել ԳՄՀ կորպորացիոն բանկային հաշվի համար
Կարճ պատասխան
Դիմելուց առաջ պատրաստեք չորս բան՝ լիցենզիա և հիմնադիր փաստաթղթեր, որոնք համապատասխանում են ձեր փաստացի գործունեությանը. սեփականության փաստաթղթեր, որոնք հասնում են յուրաքանչյուր անհատի, ով ունի 25 տոկոս կամ ավելի մասնաբաժին. մուտքերի, ելքերի, արժույթների և գործընկերների իրատեսական կանխատեսում, ինչպես նաև միջոցների աղբյուրի փաստաթղթավորված հիմնավորում։ ԱՄԷ Կենտրոնական բանկի՝ հաճախորդին ուսումնասիրելու (customer due diligence) վերաբերյալ ուղեցույցը սահմանում է այն չափանիշը, որը կիրառում են բանկերը, և ոչ մի խորհրդատու չի կարող երաշխավորել հաստատում։
Հայցումները հազվագյուտ են ձախողվում մեկ բացակա ձևաթղթի պատճառով։ Դրանք ձախողվում են, երբ պատմությունը միասին չի պահվում. թույտվությունը, որը մեկ բան է ասում, կայքը՝ այլ, և կանխատեսումներ, որոնք ոչ ոք չի կարող բացատրել։
Դիմումը դիտարկեք որպես ձեր բիզնեսի վերաբերյալ վարկային տիպի գործ, և գործընթացը կդառնա շատ ավելի կանխատեսելի։ Կորպորատիվ բանկային հաշվի բացման պատրաստվածության ապահովումը կարող է արագացնել այս գործընթացը։
Ինչ բանկեր գնահատում են
- Բիզնեսի գործունեություն և արդյոք այն համապատասխանում է թույլտվությանը:
- Զգացնելություն և վերահսկում, ներառյալ վերջնական բարեպաշտ սեփականատերերը:
- Սպասվող գործարքային ծավալներ, արժույթներ և հակկողմեր:
- Միջոցների աղբյուր կապիտալի և սպասվող եկամուտի համար:
- Նյութականություն: Աշխատանքային տարածք, անձնակազմ և գործարար մուտքերի ապացույց:
- Պատմություն: Պայմանագրեր, հաշիվ-ապրանքագրեր և անցյալ բանկային պատմություն:
Փաստաթղթերի ստուգման ցանկ
Տիպիկ փաստաթղթեր, որոնք պահանջվում են: Գործարանները տարբեր են:
Ընդսմիթ
- Օրինակներ
- Առևտրային լիցենզիա, MOA/AOA, գրանցման վկայական
- Ընդհանուր բացի
- Թույլտվության մեջ օպերացիան չի համապատասխանում ներկայացմանը
People
- Օրինակներ
- Պասպորտներ, վիզաներ, Էմիրատների IDs, հասցեի ապացույց
- Ընդհանուր բացի
- Գործադիր UBO-ի բացակայող փաստաթղթեր
Սեփականություն
- Օրինակներ
- Խմբի քրոնիկոն, բաժնետերերի գրանցում, UBO հայտարարություն
- Ընդհանուր բացի
- Որպես սեփականատեր նշված է մեկ այլ ընկերություն, և 25 տոկոս կամ ավելի մասնաբաժին ունեցող ոչ մի անհատ չի հայտնաբերվել
Բիզնես
- Օրինակներ
- Բիզնես պլան, պայմանագրեր, հաշիվ-ապրանքագրեր, կայք
- Ընդհանուր բացի
- Զոհաբերությունների կամ հեռանկարային եկամուտների ապացույց չկա
Հոսքեր
- Օրինակներ
- Անկախ ամսական ծավալներ, արժույթներ, հակառակորդներ
- Ընդհանուր բացի
- Մոդելներ, որոնք չեն կարող բացատրվել
Ֆոնդեր
- Օրինակներ
- Բանկային հաշվետվություններ, վաճառքի եկամուտներ, աշխատավարձ կամ բաժնետոլի ապացույց
- Ընդհանուր բացի
- Նորաստեղծ ընկերություն, որը հաշիվը համալրում է զգալի միջոցներով՝ առանց որևէ պատմության
| Բաժին | Օրինակներ | Ընդհանուր բացի |
|---|---|---|
| Ընդսմիթ | Առևտրային լիցենզիա, MOA/AOA, գրանցման վկայական | Թույլտվության մեջ օպերացիան չի համապատասխանում ներկայացմանը |
| People | Պասպորտներ, վիզաներ, Էմիրատների IDs, հասցեի ապացույց | Գործադիր UBO-ի բացակայող փաստաթղթեր |
| Սեփականություն | Խմբի քրոնիկոն, բաժնետերերի գրանցում, UBO հայտարարություն | Որպես սեփականատեր նշված է մեկ այլ ընկերություն, և 25 տոկոս կամ ավելի մասնաբաժին ունեցող ոչ մի անհատ չի հայտնաբերվել |
| Բիզնես | Բիզնես պլան, պայմանագրեր, հաշիվ-ապրանքագրեր, կայք | Զոհաբերությունների կամ հեռանկարային եկամուտների ապացույց չկա |
| Հոսքեր | Անկախ ամսական ծավալներ, արժույթներ, հակառակորդներ | Մոդելներ, որոնք չեն կարող բացատրվել |
| Ֆոնդեր | Բանկային հաշվետվություններ, վաճառքի եկամուտներ, աշխատավարձ կամ բաժնետոլի ապացույց | Նորաստեղծ ընկերություն, որը հաշիվը համալրում է զգալի միջոցներով՝ առանց որևէ պատմության |
Բիզնեսի պատմության գրել
Մեկ էջ, պարզ լեզվով՝ ինչ եք վաճառում, ով է գնում, ինչպես են վճարում, որքան և որքան հաճախ, և որտեղից են եկել ձեր գումարները։ Դրա յուրաքանչյուր թիվ պետք է հնարավոր լինի հիմնավորել ձեր ներկայացրած փաստաթղթով։ Խորհրդատվական ընկերությունը պետք է նաև կարդա M&A խորհրդատվության ուղեցույցը՝ պարզելու, թե իր աշխատանքը առևտրային է, թե կարգավորվող։
Եթե ձեզ մերժեն
Մերժումը միշտ չէ, որ կապված է ձեր բիզնեսի հետ։ Բանկերը ռիսկի նկատմամբ իրենց հանդուրժողականությունը կառավարում են ըստ ոլորտի և պրոֆիլի, և այդ հանդուրժողականությունը փոխվում է։ Նախքան կրկին դիմելը վերանայեք գործը՝ բացթողումները հայտնաբերելու համար, ամրապնդեք ապացույցները և քննարկեք՝ արդյոք մեկ այլ բանկի պրոֆիլը ավելի հարմար չէ։
