Ուղեցույց
Ինչպես պատրաստվել ԳՄՀ կորպորացիոն բանկային հաշվի համար
Կարճ պատասխան
Նախապատրաստեք չորս բան՝ սկզբնական թույլտվություն և սահմանադրական փաստաթղթեր, որոնք համապատասխանում են ձեր իրական գործունեությանը, լիազորության և սեփականության մասին տեղեկատվություն, ներառյալ բարեպաշտ սեփականատերերը, սպասվող գումարների, ծախսերի, արժույթների և հակկողմերի իրատեսական պատկեր, և փաստաթղթավորված միջոցների աղբյուր: Բանկերը կիրառվում են հաճախորդների երաշխավորման հարցումների ընթացակարգում կենտրոնական բանկի չափանիշներին համապատասխան, և ոչ մի խորհրդատու չի կարող երաշխավորել հաստատում:
Դիմումները հազվադեպ են ձախողվում մեկ բացակա ձևի պատճառով: Դրանք ձախողվում են, երբ պատմությունը միասին չի հավաքում՝ մեկ բան ասող առևտրային լիցենզիա (business licence), այլ բան ասող կայք, և պրոյեկցիաներ, որոնք ոչ մեկ չի կարող բացատրել: UAE կորպորատիվ հարկային խմբերի ընկալումն կարող է կարևոր լինել ձեր բիզնեսի կառուցվածքը բանկային պահանջների հետ համահանցել:
Դիմումն ընկալեք որպես ձեր բիզնեսի վերաբերյալ վարկային ոճի ֆայլ, և գործընթացը շատ ավելի կանխատեսելի է դառնում: Կորպորատիվ բանկային հաշվի կարգավորման պատրաստակամությունը ապահովելը կարող է պարզեցնել այս գործընթացը:
Ինչ բանկեր գնահատում են
- Բիզնեսի գործունեություն և արդյոք այն համապատասխանում է թույլտվությանը:
- Զգացնելություն և վերահսկում, ներառյալ վերջնական բարեպաշտ սեփականատերերը:
- Սպասվող գործարքային ծավալներ, արժույթներ և հակկողմեր:
- Միջոցների աղբյուր կապիտալի և սպասվող եկամուտի համար:
- Նյութականություն: Աշխատանքային տարածք, անձնակազմ և գործարար մուտքերի ապացույց:
- Պատմություն: Պայմանագրեր, հաշիվ-ապրանքագրեր և անցյալ բանկային պատմություն:
Փաստաթղթերի ստուգման ցանկ
Տիպիկ փաստաթղթեր, որոնք պահանջվում են: Գործարանները տարբեր են:
Ընդսմիթ
- Օրինակներ
- Առևտրային լիցենզիա, MOA/AOA, գրանցման վկայական
- Ընդհանուր բացի
- Թույլտվության մեջ օպերացիան չի համապատասխանում ներկայացմանը
People
- Օրինակներ
- Պասպորտներ, վիզաներ, Էմիրատների IDs, հասցեի ապացույց
- Ընդհանուր բացի
- Գործադիր UBO-ի բացակայող փաստաթղթեր
Սեփականություն
- Օրինակներ
- Խմբի քրոնիկոն, բաժնետերերի գրանցում, UBO հայտարարություն
- Ընդհանուր բացի
- Լուսանկարային կապ վերջին անհատական սեփականատիրոջ հետ
Բիզնես
- Օրինակներ
- Բիզնես պլան, պայմանագրեր, հաշիվ-ապրանքագրեր, կայք
- Ընդհանուր բացի
- Զոհաբերությունների կամ հեռանկարային եկամուտների ապացույց չկա
Հոսքեր
- Օրինակներ
- Անկախ ամսական ծավալներ, արժույթներ, հակառակորդներ
- Ընդհանուր բացի
- Մոդելներ, որոնք չեն կարող բացատրվել
Ֆոնդեր
- Օրինակներ
- Բանկային հաշվետվություններ, վաճառքի եկամուտներ, աշխատավարձ կամ բաժնետոլի ապացույց
- Ընդհանուր բացի
- Կապիտալ, որի ծագումը փաստաթղթավորմամբ չի հաստատվում
| Բաժին | Օրինակներ | Ընդհանուր բացի |
|---|---|---|
| Ընդսմիթ | Առևտրային լիցենզիա, MOA/AOA, գրանցման վկայական | Թույլտվության մեջ օպերացիան չի համապատասխանում ներկայացմանը |
| People | Պասպորտներ, վիզաներ, Էմիրատների IDs, հասցեի ապացույց | Գործադիր UBO-ի բացակայող փաստաթղթեր |
| Սեփականություն | Խմբի քրոնիկոն, բաժնետերերի գրանցում, UBO հայտարարություն | Լուսանկարային կապ վերջին անհատական սեփականատիրոջ հետ |
| Բիզնես | Բիզնես պլան, պայմանագրեր, հաշիվ-ապրանքագրեր, կայք | Զոհաբերությունների կամ հեռանկարային եկամուտների ապացույց չկա |
| Հոսքեր | Անկախ ամսական ծավալներ, արժույթներ, հակառակորդներ | Մոդելներ, որոնք չեն կարող բացատրվել |
| Ֆոնդեր | Բանկային հաշվետվություններ, վաճառքի եկամուտներ, աշխատավարձ կամ բաժնետոլի ապացույց | Կապիտալ, որի ծագումը փաստաթղթավորմամբ չի հաստատվում |
Բիզնեսի պատմության գրել
Հերթով էջ, պարզ լեզվով. ինչ եք վաճառում, ով է գնում, ինչպես են վճարում, որքան և որքան հաճախ, և որտեղ եք ստացել ձեր գումարը: Այդ թվերը պետք է հետևելի լինեն ունենալով համապատասխան փաստաթղթեր:
Եթե ձեզ մերժեն
Մերժումը միշտ չէ, որ ձեր բիզնեսի մասին է: Բանկերը ռիսկի ախտեր կառավարում են ըստ հատվածի և պրոֆիլի, և ախտերը փոխվում են: Վերանայեք ֆայլը բացատների համար, ամրապնդեք ապացույցները և դիտարկեք, թե արդյո՞ք այլ բանկի պրոֆիլը ավելի լավ համապատասխանում է վերահաստատելուց առաջ: UAE ընկերության կարգավորման փուլերի ընկալումն կարող է օգնել ձեր բիզնեսը ճիշտ բանկային գործընկերոջ հետ համահանցել:
