Արտասահմանից կամ այլ ընկերության կողմից տիրապետվող ընկերությունների համար
Արտասահմանյան կամ կորպորատիվ բաժնետերեր ունեցող ընկերությունը և բանկային գործը
Կարճ պատասխան
ԱՄԷ ընկերությունը, որն ունի օտարերկրյա կամ կորպորատիվ բաժնետերեր, կարող է բանկային հաշիվ բացել, երբ բանկը կարողանա իր սեփականությունը հետևել մինչև 25% կամ ավելի բաժին ունեցող յուրաքանչյուր ֆիզիկական անձ։ Ընկերությունը չի կարող լինել շղթայի վերջը. Central Bank of the UAE-ի (CBUAE) կանոնագիրքը պարտավորեցնում է բանկին շարունակել հետևումը՝ մինչև հասնի ֆիզիկական անձանց։ Մենք կազմում ենք այդ գործը այն հերթականությամբ, որով այն կարդում է բանկը, ապա ձեզ ներկայացնում ենք մի բանկի, որի նախասիրությունների մեջ մտնում է ձեր սեփականության պրոֆիլը։
Բանկը օտարերկրյա կամ կորպորատիվ բաժնետերեր ունեցող ընկերությանը դիտարկում է որպես հարցերի շղթա. ով է տիրապետում այս ընկերությանը, ով է տիրապետում այդ սեփականատիրոջը, և այդպես շարունակ՝ մինչև հասնում է ֆիզիկական անձի։ Ընկերությունը չի կարող լինել շղթայի վերջը, անկախ իր ունեցած տոկոսից։ Յուրաքանչյուր ընկերության համար բանկը պահանջում է հիմնադիր փաստաթղթերը, մասնակիցների ռեեստրը և տնօրենների լիազորությունները հաստատող փաստաթղթերը, իսկ օտարերկրյա ընկերության համար՝ վավերացում կամ ապոստիլ, որպեսզի փաստաթղթերին կարողանան հիմնվել ԱՄԷ-ում։ 25% կամ ավելի բաժին ունեցող յուրաքանչյուր ֆիզիկական անձի համար այն պահանջում է անձը հաստատող փաստաթուղթ, հասցե և հարստության և միջոցների ծագման մասին հասկանալի նկարագրություն։ Ռիսկի բարձր մակարդակի դեպքում այն կարող է հարցնել նաև ավելի փոքր բաժինների մասին, օրինակ՝ 10%-ի դեպքում։
Այն դիմումները, որոնք կանգ են առնում, այն դիմումներն են, որոնցում շղթան թերի է, փաստաթղթերը հնացած են կամ չվավերացված, կամ բանկին ներկայացված պատմությունը տարբերվում է ռեեստրի պատմությունից։ ԱՄԷ ընկերությունը պարտավոր է վարել իրական շահառուների ռեեստր և բաժնետերերի ռեեստր և շահառու սեփականատիրոջ փոփոխությունը գրանցել այն իմանալուց հետո 15 օրվա ընթացքում։ Պատրաստվածության աշխատանքը հիմնականում համադրում է. բանկին ներկայացվող գործը պետք է նույնը ասի, ինչ այդ ռեեստրները, այն հերթականությամբ, որը սպասում է բանկի ստուգաթերթը։
Արևի կողքով
- Ընդամենը ծախս
- Վավերացման և ապոստիլի վճարները, ինչպես նաև բանկի սեփական վճարները, վճարվում են համապատասխան մարմիններին և բանկին։ Գործի և ներկայացման համար Velarozone-ի ծառայության վճարը (Velarozone service fee) մանրամասն նշված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում (engagement letter)։
- Ժամկետ
- Շղթան քարտեզագրվեց մի քանի օրում. վավերացումը (attestation) պահանջում է թողարկող երկրի ժամանակը. բանկի ստուգումն ընթանում է սեփական ժամանակացույցով:
- Ինչպես է ներառված
- Սեփականության շղթան՝ քարտեզագրված՝ օղակ առ օղակ
- Օտարերկրյա կորպորատիվ փաստաթղթերը վավերացված (attested) և ստուգված
- Գործը կազմված է բանկի պահանջած կարգով և համադրված է ռեգիստրի հետ
Սա ձեզ համար է, եթե
- Ձեր UAE ընկերության բաժնետերերն ապրում են արտասահմանում, կամ նրանցից մեկը այլուր հիմնադրված ընկերություն է։
- Սեփականությունն անցնում է հոլդինգային ընկերության, թրասթի կամ ընկերությունների խմբի միջով, ուստի ֆիզիկական անձինք գտնվում են ԱՄԷ ընկերությունից երկու կամ ավելի օղակ վերև։
- Բանկը պահանջել է փաստաթղթեր, որոնք ձեզնից երբեք չեն պահանջվել, օրինակ՝ կանոնավոր կարգավիճակի վկայական (good standing certificate) կամ թրասթի պայմանագիր։
- Դուք ցանկանում եք, որ հաշիվը բացվի մեկ անգամ՝ այնպիսի գործի հիման վրա, որը պատասխանում է նաև բանկի պարբերական վերանայմանը։
Դա կարող է չլինել ճիշտ ուղին, եթե
- Դուք ցանկանում եք, որ անվանվի կոնկրետ բանկ կամ խոստացվի հաստատում; բանկն է որոշում՝ իր չափանիշներով։
- Դուք նախընտրում եք չբացահայտել սեփականության ամբողջ շղթան. բանկը պետք է նույնականացնի 25% կամ ավելի բաժին ունեցող յուրաքանչյուր ֆիզիկական անձի և կարող է հարցնել նաև ավելի փոքր բաժինների մասին։
- Բաժնետերերի փաստաթղթերը հնարավոր չէ վավերացնել իրենց տեղական իրավազորությունում, և ժամանակ չկա դա կազմակերպելու։
Արևի կողքով
- Ընդամենը ծախս
- Վավերացման և ապոստիլի վճարները, ինչպես նաև բանկի սեփական վճարները, վճարվում են համապատասխան մարմիններին և բանկին։ Գործի և ներկայացման համար Velarozone-ի ծառայության վճարը (Velarozone service fee) մանրամասն նշված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում (engagement letter)։
- Ժամկետ
- Շղթան քարտեզագրվեց մի քանի օրում. վավերացումը (attestation) պահանջում է թողարկող երկրի ժամանակը. բանկի ստուգումն ընթանում է սեփական ժամանակացույցով:
- Ինչպես է ներառված
- Սեփականության շղթան՝ քարտեզագրված՝ օղակ առ օղակ
- Օտարերկրյա կորպորատիվ փաստաթղթերը վավերացված (attested) և ստուգված
- Գործը կազմված է բանկի պահանջած կարգով և համադրված է ռեգիստրի հետ
Իրա այս ծառայությունը ներառում է
- Սեփականության շղթայի քարտեզ և յուրաքանչյուր օղակին անհրաժեշտ փաստաթղթեր։
- Վավերացում և ապոստիլ, համակարգված օտարերկրյա կորպորատիվ փաստաթղթերի համար։
- Փաստացի շահառու սեփականատիրոջ և միջոցների աղբյուրի պատմություն, գրված մեկ անգամ և հետևողականորեն կիրառվող։
- Բանկային գործը, հավաքված բանկի հերթականությամբ, և ներկայացում այն բանկին, որի հետաքրքրությունը համապատասխանում է պրոֆիլին։
- Բանկի հարցերի համակարգում ամբողջ ուսումնասիրության ընթացքում:
Ինչ է չի ներառում
- Բանկի որոշումը, նրա ժամկետները կամ բանկի ընտրությունը; մենք ներկայացնում ենք, բանկը որոշում է։
- Իրավաբանական խորհրդատվություն հենց խմբի կառուցվածքի վերաբերյալ, որը գալիս է լիցենզավորված իրավաբանական գրասենյակից։
- Ցանկացած հայտարարություն բանկին, որը ռեգիստրը չի հաստատում։
Անհրաժեշտության ընթացք
Ինչպես է աշխատանքը դասավորվում
Յուրաքանչյուր փուլ ունի իր սեփական կախվածությունները (գործունեության հաստատումներ, փաստաթղթերի օրինականացում, իշխանությունների կողմից մշակում և բանկի կողմից վերանայում), և մենք առաջընթացի մասին զեկուցում ենք դրանց համեմատ, ոչ թե մեկ ընդհանուր ամսաթվի համեմատ։
- 01
Շղթան քարտեզագրված է
Յուրաքանչյուր բաժնետեր, կորպորատիվ և անհատական, թվարկված իրեն անհրաժեշտ փաստաթղթերով։
- 02
Փաստաթղթերը վավերացված են
Օտարերկրյա կորպորատիվ փաստաթղթեր՝ վավերացված կամ ապոստիլով և ստուգված։
- 03
Գործը կազմված է
Բանկային գործը՝ կառուցված բանկի հերթականությամբ, համաձայնեցված ռեգիստրի հետ։
Եթե բանկն արդեն մերժել է այս սեփականատիրոջը, երկրորդ դիմումի էջը սկսվում է այդ առաջին արդյունքից։
ՆPreferen եք գրել սկսել? Ուղարկեք մանրամասները կոնտակտային ձևաթղթով.
Սկսեք կառուցվածքային գնահատմամբ
Նախնական խորհրդակցությունում դուք ստանում եք պարզ լեզվով որոշման ամփոփում, փաստաթղթերի պատրաստման ցանկ և ձեր իրավիճակի հաջորդ գործողությունները: Սպասարկող թվեր հաստատվում են ձեր խորհրդատուի վերանայած ուղուց համեմատության մեջ:
Ինչ է պահանջում բանկը
Սեփականության շղթան՝ փաստաթուղթ առ փաստաթուղթ
Բանկը շղթայի յուրաքանչյուր ընկերություն ստուգում է իր սեփական փաստաթղթերով և կանգ է առնում միայն ֆիզիկական անձի մոտ։
Փաստաթղթեր, որոնք UAE բանկը սպասում է օտարերկրյա և կորպորատիվ բաժնետերերից։
UAE ընկերությունը
- Ինչ է սպասում բանկը
- Լիցենզիա, հիմնադիր փաստաթղթեր, անդամների ռեգիստր, խորհրդի լիազորությունը ստորագրողների համար
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Կորպորատիվ գործը՝ համաձայնեցված մարմնի ռեգիստրի հետ
Կորպորատիվ բաժնետեր
- Ինչ է սպասում բանկը
- Հիմնադրման վկայական, հիմնադիր փաստաթղթեր, անդամների և տնօրենների ռեգիստր, բարեվարքության ապացույց, վավերացված UAE-ում օգտագործման համար
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Վավերացումը կամ ապոստիլը կազմակերպված և ստուգված է մինչև ներկայացումը, ընդ որում կանոնադրությունը և հիմնադրման հուշագիրը վավերացվում են որպես առանձին փաստաթղթեր
Յուրաքանչյուր փաստացի շահառու սեփականատեր
- Ինչ է սպասում բանկը
- Անձը հաստատող փաստաթուղթ, բնակության հասցե, և հարստության ու միջոցների ծագման նկարագրություն, որը բանկը կարող է հետևել՝ 25% կամ ավելի բաժին ունեցող յուրաքանչյուր ֆիզիկական անձի համար
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Պատմությունն ու ապացույցները՝ գրված մեկ անգամ և հետևողական ողջ գործում
Տնօրեններ և ստորագրողներ
- Ինչ է սպասում բանկը
- Նույնականացում և հաշիվը բացելու և կառավարելու լիազորության ապացույց
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Խորհրդի որոշումներ՝ բանկի ընդունելի ձևով
Բիզնեսը
- Ինչ է սպասում բանկը
- Ինչով է զբաղվում, ովքեր են նրա հաճախորդներն ու մատակարարները, ակնկալվող հոսքերն ու արժույթները
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Բիզնես-պրոֆիլ, որը հարաբերությունների մենեջերը կարող է ներկայացնել ներքին կարգով
Սուբստանցիա
- Ինչ է սպասում բանկը
- Որտեղից է կառավարվում ընկերությունը, և ով է ղեկավարում այն ամեն օր
- Ինչպես ենք պատրաստում
- Տարածքների, անձնակազմի և կառավարման ապացույցներ, երբ բանկը դա պահանջում է
| Օղակ շղթայում | Ինչ է սպասում բանկը | Ինչպես ենք պատրաստում |
|---|---|---|
| UAE ընկերությունը | Լիցենզիա, հիմնադիր փաստաթղթեր, անդամների ռեգիստր, խորհրդի լիազորությունը ստորագրողների համար | Կորպորատիվ գործը՝ համաձայնեցված մարմնի ռեգիստրի հետ |
| Կորպորատիվ բաժնետեր | Հիմնադրման վկայական, հիմնադիր փաստաթղթեր, անդամների և տնօրենների ռեգիստր, բարեվարքության ապացույց, վավերացված UAE-ում օգտագործման համար | Վավերացումը կամ ապոստիլը կազմակերպված և ստուգված է մինչև ներկայացումը, ընդ որում կանոնադրությունը և հիմնադրման հուշագիրը վավերացվում են որպես առանձին փաստաթղթեր |
| Յուրաքանչյուր փաստացի շահառու սեփականատեր | Անձը հաստատող փաստաթուղթ, բնակության հասցե, և հարստության ու միջոցների ծագման նկարագրություն, որը բանկը կարող է հետևել՝ 25% կամ ավելի բաժին ունեցող յուրաքանչյուր ֆիզիկական անձի համար | Պատմությունն ու ապացույցները՝ գրված մեկ անգամ և հետևողական ողջ գործում |
| Տնօրեններ և ստորագրողներ | Նույնականացում և հաշիվը բացելու և կառավարելու լիազորության ապացույց | Խորհրդի որոշումներ՝ բանկի ընդունելի ձևով |
| Բիզնեսը | Ինչով է զբաղվում, ովքեր են նրա հաճախորդներն ու մատակարարները, ակնկալվող հոսքերն ու արժույթները | Բիզնես-պրոֆիլ, որը հարաբերությունների մենեջերը կարող է ներկայացնել ներքին կարգով |
| Սուբստանցիա | Որտեղից է կառավարվում ընկերությունը, և ով է ղեկավարում այն ամեն օր | Տարածքների, անձնակազմի և կառավարման ապացույցներ, երբ բանկը դա պահանջում է |
Ծառայությունը
ԱՄԷ կորպորատիվ բանկային հաշվի պատրաստվածություն
Ինչ է պարունակում բանկի համար պատրաստ գործը, ինչպես է աշխատում բանկին ներկայացումը և որ որոշումները մնում են բանկին։
Տե՛ս բանկային հաշվի ծառայությունը
Յուրաքանչյուր ուղղություն պլանավորված է ըստ այն, թե ինչպես բիզնեսը իրականում կգործի ԱՄԷ-ում։
Լիցենզիա և հաստատումներ
Հարցը, որ յուրաքանչյուր բանկ տալիս է սեփականատերերին
Հարստության աղբյուրն այն է, թե ինչպես է սեփականատերը կառուցել իր ակտիվները։ Միջոցների աղբյուրն այն է, թե որտեղից է գալիս այս հաշվին մուտք եղող գումարը։ Բանկը պահանջում է երկուսն էլ՝ 25% կամ ավելի բաժին ունեցող յուրաքանչյուր անհատի համար։
Լիցենզիայից հետո
Էլ ինչ կարող է ձեզ անհրաժեշտ լինել
Չորս ծառայություններ, որոնց մասին այս իրավիճակում գտնվող հիմնադիրների մեծամասնությունն այնուհետև հարցնում է, յուրաքանչյուրն իր առանձին էջում։
Վիզաներ և PRO ծառայություններ
Ռեզիդենտության վիզաներ սեփականատերերի, անձնակազմի և ընտանիքի համար, ինչպես նաև MOHRE-ի աշխատանքային փաստաթղթեր, բժշկական հետազոտություններ և Emirates ID-ի նորացումներ, որոնք պահպանում են լիցենզիան և նրա անձնակազմը կանոնավոր վիճակում։ Հովանավորվող վիզան տրվում է 1, 2 կամ 3 տարով. հաստատումը մնում է մարմնի իրավասության ներքո։
→ԱՄԷ բանկային հաշվի բացում
Բանկի համար պատրաստ ֆայլ, կառուցված ձեր սեփականության, գործունեության և ակնկալվող գործարքների շուրջ, համապատասխանեցված այն բանկին, որի ռիսկի նկատմամբ վերաբերմունքը համապատասխանում է ձեր պրոֆիլին։ Հաստատման և ժամկետների մասին որոշում է միայն բանկը։
→Հաշվապահություն և հարկեր
Ամսական հաշվապահություն, ԱԱՀ-ի և կորպորատիվ հարկի հայտարարագրեր և տարեվերջի հաշվետվություններ՝ գրանցված աուդիտորի ստորագրած պարտադիր աուդիտով։
→Իրավաբանական ծառայություններ
Պայմանագրեր, կորպորատիվ փաստաթղթեր, վեճեր և կարգավորման հարցեր՝ UAE-ում գործելու իրավունք ունեցող և ներգրավման նամակում նշված փաստաբանների խորհրդատվությամբ։
→
Ամենակարևոր որոշումը
Հակադիր ընթերցում
Հարցեր
Հաճախակի հարցվող
- Արդյո՞ք օտարերկրյա բաժնետիրոջը հարկավոր է ժամանել Արաբական Միացյալ Էմիրություններ:
- Բանկերը տարբերվում են. ոմանք պահանջում են, որ յուրաքանչյուր փաստացի սեփականատեր կամ ստորագրող անձամբ նույնականացվի. մյուսներն ընդունում են վավերացված նույնականացում բանկի սեփական ցանցի միջոցով: Մենք բանկին հարցնում ենք գործի ներկայացնելուց առաջ, որպեսզի ոչ ոք չուղևորվի այնպիսի քայլի համար, որը անհրաժեշտ չէր:
- Ի՞նչ է վավերացումը, և ո՞վ է այն իրականացնում:
- Վավերացումը կամ ապոստիլը արտերկրում տրված փաստաթղթին տալիս է հուսալիություն ԱՄԷ-ում։ Եթե տրող երկիրը ապոստիլի կոնվենցիայի մեջ չէ, փաստաթուղթն սկզբում ուղարկվում է այդ երկրի արտաքին գործերի գերատեսչություն, ապա այնտեղի ԱՄԷ դեսպանություն և ԱՄԷ Արտաքին գործերի նախարարություն (MoFA)։ Եթե դեսպանությունն առաջարկում է MoFA-ի թվային ծառայությունը, մեկ դիմումը ընդգրկում է ԱՄԷ-ի երկու քայլերը, և արդյունքը կարելի է ստուգել առցանց՝ հղման համարով և տրման ամսաթվով։ Օրինակ՝ Դոհայում ԱՄԷ դեսպանության ուղեցույցը պահանջում է, որ կանոնադրությունը և հիմնադրման հուշագիրը վավերացվեն առանձին, և մերժում է լամինացված փաստաթղթերը։ Մենք ասում ենք, թե ձեր փաստաթղթերին որ ուղին է պետք, և համակարգում ենք այն։
- Բաժնետերը հավատարմագրային ֆոնդ կամ ֆոնդ է: Կարո՞ղ է հաշիվը դեռ բացվել:
- Սովորաբար՝ այո, ավելի շատ փաստաթղթերով։ Թրասթի դեպքում CBUAE կանոնագիրքը պարտավորեցնում է բանկին նույնականացնել հիմնադրին (settlor), հոգաբարձուներին, շահառուներին կամ շահառուների դասը և վերջնական արդյունավետ վերահսկողություն ունեցող ցանկացած այլ անձի, ուստի սպասեք ներկայացնել թրասթի պայմանագիրը և այդ անձանց անձը հաստատող փաստաթղթերը։ Հիմնադրամի դեպքում սպասեք ներկայացնել հիմնադրամի փաստաթղթերը և կառավարչի լիազորությունը։ Այդպիսի կառույցների նկատմամբ բանկերի հետաքրքրությունը տարբեր է, այդ պատճառով ներկայացումը կատարվում է այն բանկին, որի քաղաքականության մեջ դրանք ընդգրկված են։
- Որքա՞ն հեռու է գնում միջոցների ծագման հարցը:
- Այնքանով, որ բանկը հասկանա, թե ինչպես է ձևավորվել յուրաքանչյուր սեփականատիրոջ հարստությունը և որտեղից են գալու հաշիվ մտնող գումարները։ CBUAE-ի՝ իրավաբանական անձանց վերաբերյալ ուղեցույցը որպես կարմիր դրոշ է նշում այն հաճախորդին, որը չի կարողանում բացատրել իր շահառու սեփականատիրոջը կամ հարստության կամ միջոցների ծագումը։ Կարճ, ազնիվ պատմությունը՝ ապացույցներով, դիմանում է. երկար պատմությունը, որը փոխվում է փաստաթղթից փաստաթուղթ, չի դիմանում։
- Բանկը հաշիվը բացվելուց հետո կրկին կհարցնի՞:
- Այո՝ իր պարբերական վերանայման ժամանակ և ամեն անգամ, երբ սեփականությունը փոխվում է։ Ընկերությունը պարտավոր է շահառու սեփականատիրոջ փոփոխությունը գրանցել իր ռեեստրում այն իմանալուց հետո 15 օրվա ընթացքում, ուստի բանկի գործը պետք է շարժվի ռեեստրի հետ միասին։ Վերը նշված ստանդարտով կազմված գործը նույն գործն է, որը պատասխանում է վերանայմանը. մենք այն պահում ենք արդիական։
Դիտարկումներ
- CBUAE-ի ուղեցույց հաճախորդի պատշաճ ստուգման, միջոցների և հարստության աղբյուրի վերաբերյալ
- CBUAE. հաշիվ բացելու ստանդարտներ
- Central Bank of the UAE՝ UAE-ի բանկային և վճարային կարգավորողը
- UAE Ministry of Economy & Tourism. ընկերությունների հիմնադրում
Ակնկալվում է, որ կանոնները, տուրքերը և իրավունքները կարող են փոխվել։ Բոլոր կարգավորված հայտարարությունները նորից ստուգվում են հրապարակումից առաջ և նշված են վերևում։
Ուրաբառային նշումներ և շրջանակ
Velarozone նպաստում է կազմակերպության և գործառնական պատրաստակամության համակարգմանը: Այս էջը ընդհանուր տեղեկություն է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհուրդ:
Ընդհանուր տեղեկատվություն՝ վերցված CBUAE Rulebook-ից, ներառյալ Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-ը և Cabinet Resolution No. (134) of 2025-ը՝ ինչպես հրապարակված են, և չի հանդիսանում իրավական կամ հարկային խորհրդատվություն։ Կանոններն ու ուղեցույցները փոխվում են, ուստի ներկայացնելուց առաջ հաստատեք գործող տեքստը և յուրաքանչյուր հաստատության սեփական պահանջները։
Մենք պատրաստում և համակարգում ենք իրավաբանական անձանց բանկային հաշիվների դիմումներ: Մենք հաշիվներ բացելու չենք զբաղվում և չենք կարող երաշխավորել հաստատում, որոշակի բանկ կամ ժամանակացույց: Փոխհարաբերությունների յուրաքանչյուր բանկ կիրառելով իր KYC, AML և ռիսկի գնահատում: