Licencování, AML a compliance role, které musí regulovaný podnik obsadit.
- Pod vedením poradce: činnost a regulátor jsou pojmenovány dříve, než je
- Rámce vytvořené pro vaše podnikání, ne šablona s pozměněným názvem
- Každé jmenování na částečný úvazek podléhá schválení regulátorem, což je řečeno předem
Odpověď do 24 hodin · Žádné dokumenty nejsou nutné · Bez závazků
Pro koho je to určeno
Čtyři regulované situace, jedno řešení vedené poradcem.
Na prvním místě jsou činnost a regulátor; dokumenty a lidé následují.
Regulatorní poradenství vedené poradcem pro podniky licencované nebo žádající o licenci v UAE: poradenství k licenci VARA od úvodního dotazníku pro zveřejnění informací (initial disclosure questionnaire) až po plnou žádost, budování rámce AML/CFT, hodnocení rizik na úrovni celého podniku, nezávislý přezkum programu AML a připravenost na Travel Rule. Vedle toho i fractional seniorní role — MLRO, compliance officer, information security officer, finanční a marketingové vedení a nezávislí neexekutivní ředitelé — pro společnosti, které danou funkci potřebují dříve, než mohou zdůvodnit její stálé obsazení. Jmenování, která musí schválit regulátor, podléhají schválení dané osoby regulátorem.
Situace
Který regulátor a co požaduje.
Regulatorní práce je nejprve otázkou činnosti a orgánu, teprve poté otázkou dokumentů. Začněte tím, kde se nacházíte.
Žádost o licenci VARA
Zda je daná činnost vůbec službou související s virtuálními aktivy, a pokud ano, jaká je žádost, rámce a lidé za nimi.
→Rámec, který je potřeba zavést nebo je již po termínu
Rámec AML/CFT, posouzení rizik a nezávislé přezkoumání, které musí držitel licence udržovat aktuální.
→Seniorní role na částečný úvazek
MLRO, pracovníka compliance, CISO nebo CFO ihned, za zlomek nákladů na zaměstnance na plný úvazek.
→Nezávislí ředitelé pro představenstvo
Nevýkonné členy představenstva, které vyžaduje regulátor, investor nebo vaše vlastní charta správy a řízení společnosti.
→
Rozsah
Co dostanete a co nikdy neuděláme
Co je zahrnuto
- Úvodní schůzka k vymezení rozsahu, která určí regulátora, činnost a mezery mezi tím, co máte, a tím, co se očekává.
- Regulatorní práce dohodnutá v rozsahu — poradenství k žádosti, rámce, hodnocení rizik, přezkumy nebo připravenost na Travel Rule — dodaná poradcem, který za ni odpovídá.
- Konkrétní jmenovaní jedinci pro každou fractional roli, s písemně stanovenými odpovědnostmi, hodinami a linií podřízenosti dané role.
- Koordinace s procesem regulátora v jednotlivých fázích licencování, s odpověďmi na otázky ihned, jak přicházejí.
- Compliance kalendář a auditní stopa, kterou si regulátor vyžádá k nahlédnutí.
- Jasná vyjádření o tom, co podléhá schválení regulátorem a co ne.
Co zahrnuto není
- Jakékoli tvrzení o kategorii licence, časovém harmonogramu nebo výsledku, který regulátor nezveřejnil nebo o něm nerozhodl.
- Právní poradenství, které poskytuje licencovaná advokátní kancelář v rámci vlastního pověření.
- Zákonný audit, který provádí auditor registrovaný u Ministry of Economy.
- Fungování jako štít: fractional pracovník hlásí to, co vyžadují pravidla, včetně hlášení regulátorovi.
Kolik to stojí
Pevná cena tam, kde je výstup jasně definovaný, měsíční poplatek tam, kde je role průběžná.
Poplatky regulátora jsou poplatky regulátora; naše jsou uvedeny ve smluvním dopise.
Poradenská činnost
Stanovená rozsahem a pevná tam, kde je výstup definován — žádost, rámec, přezkoumání — a měsíční tam, kde je práce průběžná.
Role na částečný úvazek
Měsíční poplatek za sjednané dny, uvedený ve smluvním dopise; samotné jmenování podléhá schválení dané osoby regulátorem.
Poplatky regulátora a třetích stran
Poplatky za žádost a licenci jsou poplatky regulátora a jsou přeúčtovány v nákladech, položkově.
Servisní poplatek VelaroZone
Uvedeno položkově ve vašem smluvním dopise, nikdy nezveřejňováno.
Jmenování na částečný úvazek je oceněno podle počtu dní, ne podle titulu.
Porovnání
Fractional role v porovnání s obvyklými způsoby obsazení regulované pozice.
Regulátor musí schválit danou osobu; jak rychle se to může stát, je skutečný rozdíl.
Jak tyto čtyři možnosti odpovídají na stejné čtyři otázky.
Schválení regulátorem
- Role na částečný úvazek přes Velarozone
- Vyžádáno pro jmenovanou osobu před zahájením spolupráce
- Zaměstnanec na plný úvazek
- Vyžádáno až po přijetí do zaměstnání
- Velká poradenská společnost
- Pro zaměstnance firmy, pokud jsou vysláni
- Ponechání místa neobsazeného
- Není možné: místo musí být obsazeno
Dostupnost
- Role na částečný úvazek přes Velarozone
- Sjednané dny, od prvního dne
- Zaměstnanec na plný úvazek
- Po výběrovém řízení, výpovědní lhůtě a vízu
- Velká poradenská společnost
- Podle harmonogramu projektu
- Ponechání místa neobsazeného
- —
Zná váš spis
- Role na částečný úvazek přes Velarozone
- Ano: licenci drží stejná firma
- Zaměstnanec na plný úvazek
- Učí se ho
- Velká poradenská společnost
- Učí se ho
- Ponechání místa neobsazeného
- —
Struktura nákladů
- Role na částečný úvazek přes Velarozone
- Měsíční poplatek za dny
- Zaměstnanec na plný úvazek
- Plat, vízum a pracovní místo
- Velká poradenská společnost
- Poplatek za projekt
- Ponechání místa neobsazeného
- Zjištění regulátora
| Role na částečný úvazek přes Velarozone | Zaměstnanec na plný úvazek | Velká poradenská společnost | Ponechání místa neobsazeného | |
|---|---|---|---|---|
| Schválení regulátorem | Vyžádáno pro jmenovanou osobu před zahájením spolupráce | Vyžádáno až po přijetí do zaměstnání | Pro zaměstnance firmy, pokud jsou vysláni | Není možné: místo musí být obsazeno |
| Dostupnost | Sjednané dny, od prvního dne | Po výběrovém řízení, výpovědní lhůtě a vízu | Podle harmonogramu projektu | — |
| Zná váš spis | Ano: licenci drží stejná firma | Učí se ho | Učí se ho | — |
| Struktura nákladů | Měsíční poplatek za dny | Plat, vízum a pracovní místo | Poplatek za projekt | Zjištění regulátora |
Proces
Jak je práce sekvenována
Každá fáze má své vlastní závislosti a průběh vykazujeme vůči nim, nikoli vůči jednomu celkovému datu.
- 01
Rozsah
Určena činnost, regulátor a cesta k licenci; analýza mezer vůči očekáváním regulátora dodána písemně.
- 02
Realizace
Sepsány rámce, hodnocení rizik a zásady pro podnik; obsazeny fractional role a jejich jmenování zdokumentována.
- 03
Podat žádost nebo provést přezkum
Žádost připravena a koordinována jednotlivými fázemi regulátora, nebo proveden a doložen nezávislý přezkum.
- 04
Provoz
Rámec je uplatňován, kalendář je dodržován, důkazy jsou uchovávány a fractional role dodávají výsledky měsíc co měsíc.
Jak to funguje
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Rukověti
Přečtěte si před podáním žádosti
Běžné otázky
Přímé odpovědi
- Co zahrnuje poradenství k licenci VARA?
- Celou posloupnost: úvodní dotazník pro zveřejnění informací, fázi Approval to Incorporate a plnou žádost o licenci, spolu s rámci, hodnocením rizik, zásadami a jmenováním vedoucích pracovníků, které žádost musí doložit. Proces koordinujeme s regulátorem; rozhodnutí je na VARA.
- Lze pro regulovaný podnik jmenovat fractional MLRO?
- Jmenování podléhá schválení dané osoby regulátorem a každý regulátor má na tuto roli vlastní očekávání. Navrhneme konkrétní osobu se zkušenostmi, které role vyžaduje, a jasně uvedeme, co podléhá schválení, ještě před podáním žádosti.
- Jaký je rozdíl mezi rámcem AML a celopodnikovým posouzením rizik?
- Posouzení rizik je analýza toho, kde v rámci podnikání vzniká riziko praní peněz, financování terorismu a riziko související se sankcemi. Rámec je soubor zásad, postupů a kontrolních mechanismů, které z něj vycházejí. Regulátor je posuzuje společně a očekává, že druhý bude vycházet z prvního.
- Co zahrnuje připravenost na Travel Rule?
- Posouzení, které z vašich převodů virtuálních aktiv s sebou nesou povinnosti týkající se informací o příkazci a příjemci, jak budou tyto informace shromažďovány, přenášeny a prověřovány a co je třeba změnit ve vašich systémech a u vašich protistran, než budete moci tyto povinnosti splnit.
- Který regulátor se vztahuje na mé podnikání?
- Vyplývá to z činnosti a z místa, kde je entita založena: VARA pro činnosti spojené s virtuálními aktivy v Dubaji mimo DIFC, ADGM FSRA a DIFC DFSA v rámci těchto free zones a Centrální banka SAE pro bankovnictví, platby a peněžní služby. Tam, kde to není zřejmé, to vyjasní úvodní konzultace.
- Zaručujete licenci?
- Ne. Licence je rozhodnutím regulátora. Naším úkolem je učinit žádost, rámce a lidi za nimi důvěryhodnými a čestně vám sdělit, kde tomu tak ještě není.
Popište činnost a regulátora, se kterým jednáte
Sdělte nám, co vaše podnikání dělá nebo bude dělat, kde je nebo bude licencováno a jaké role či rámce vám chybí. Odpovíme vám rozsahem prací a pořadím, ve kterém bychom je řešili.
Zdarma hodnocení — aktuální čísla jsou potvrzena v rámci porovnání tras, které přezkoumal váš poradce. Vaše údaje nejsou sdíleny s třetími stranami.
Zjistěte svou cestu před podáním.
Řekněte nám, jak máte v úmyslu podnikat, a my identifikujeme otázky, struktury a kroky přípravy, které by měl poradce posoudit. Je to nástroj pro plánování, nikoli právní, daňová, imigrační nebo bankovní rada.
Zdroje
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM – Financial Services Regulatory Authority
- DIFC – Dubai Financial Services Authority
- Centrální banka Spojených arabských emirátů
Právní poznámky a rozsah
Velarozone zajišťuje koordinaci nastavení a operační připravenosti. Tato stránka obsahuje obecné informace, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní rady.
Tato stránka obsahuje obecné informace o založení podnikání v SAE, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní poradenství. Pravidla, poplatky, povolené činnosti a politiky bank se mohou měnit. Konečná způsobilost závisí na vašich skutečnostech a na platných pravidlech v době žádosti.
Rozhodnutí o licencování, kategorie licencí a schvalování osob pro regulované role náleží příslušnému regulátorovi. Velarozone netvrdí kategorie licencí, které regulátor nezveřejňuje, a neslibuje regulatorní výsledky. Fractional jmenování, která vyžadují schválení regulátorem, tomuto schválení podléhají.