Přeskočit na obsah
Velarozone

Pro držitele licence s blížícím se termínem rámce nebo revize

Držitel licence s AML rámcem nebo blížícím se přezkumem

Krátká odpověď

Držiteli licence, který potřebuje vybudovat rámec AML/CFT, nebo se mu blíží revize, audit či kontrola, rámec prověříme podle pravidel regulátora (rulebook) a federálního zákona a mezery uzavřeme v pořadí podle rizika. Posouzení rizik, zásady, hloubková kontrola klienta, monitoring, hlášení, školení i jmenovaní pracovníci jsou každý přezkoumán a doložen tak, jak si to bude vyžadovat kontrolující.

Rámec AML se posuzuje podle dvou věcí: zda odpovídá skutečným rizikům firmy a zda lze doložit, že funguje. První je posouzení rizik firmy – klienti, produkty, geografie, kanály – a zásady, které z něj vycházejí; druhou jsou důkazy: soubory hloubkové kontroly klienta, upozornění monitoringu a jejich vyřízení, hlášení o podezřelých transakcích, záznamy o školeních, zprávy compliance officera pro představenstvo. Rámec, který existuje jen na papíře, ale nelze jej doložit, neprojde revizí stejně jistě jako rámec, který neexistuje vůbec.

Revize přicházejí podle harmonogramu – cyklus kontrol regulátora, pravidelná nezávislá revize podle rulebooku, žádost auditora, onboarding banky nebo obchodního partnera – a uspějí ty firmy, které se prověřily samy jako první. Naší prací je právě tato revize: poctivá, seřazená podle rizika a dokončená dříve, než přijde dopis od regulátora, nikoli až poté.

Toto je pro vás, pokud

  • Máte licenci od VARA, regulátora finanční free zone, Central Bank nebo jiného úřadu, který vyžaduje rámec AML.
  • Váš rámec je potřeba vybudovat kvůli žádosti o licenci nebo nové činnosti.
  • Blíží se nebo je po termínu nezávislá revize, audit či kontrola regulátora.
  • Banka nebo obchodní partner požádali o nahlédnutí do vašich kontrol AML před tím, než vás zapojí (onboarding).

Toto nemusí být správná cesta, pokud

  • Chcete rámec sepsaný jen proto, aby se založil a zapomnělo se na něj.
  • Chcete právní stanovisko k zákonu; to poskytuje licencovaná advokátní kancelář, jejíž zapojení koordinujeme.
  • Očekáváte, že vám bude slíben výsledek šetření regulátora.

Na první pohled

Orientanční náklady
Poplatky regulátora, pokud existují, náleží regulátorovi; servisní poplatek VelaroZone za revizi mezer a nápravu je pevně stanoven vůči vymezenému rozsahu, s průběžnou měsíční podporou, uvedený ve vašem smluvním dopise.
Časový harmonogram
Revize mezer v týdnech; náprava seřazená podle rizika; podpora při revizi, auditu nebo kontrole podle jejich vlastního harmonogramu.
Co je zahrnuto
  • Revize mezer podle rulebooku a zákona
  • Posouzení rizik, zásady a procesy vybudované nebo opravené
  • Sada dokladů, kterou kontrolující vyžaduje

Co tato služba zahrnuje

  • Revize mezer v rámci podle pravidel regulátora a federálního zákona o AML, seřazená podle rizika.
  • Posouzení rizik firmy sepsané nebo aktualizované; zásady a postupy navržené nebo opravené.
  • Procesy hloubkové kontroly klienta, monitoringu a hlášení navržené tak, aby při svém běhu vytvářely doklady.
  • Provedená a zaznamenaná školení; nastavené hlášení compliance officera představenstvu.
  • Sada dokladů připravená pro nezávislou revizi, auditora nebo regulátora.

Co tato služba nezahrnuje

  • Právní stanoviska k zákonu nebo rulebooku, která poskytuje licencovaná advokátní kancelář.
  • Jakékoli ujištění o výsledku šetření regulátora nebo kontrolujícího.
  • Působení jako štít: compliance officer hlásí to, co vyžadují pravidla, včetně hlášení regulátorovi.

Proces

Jak je práce sekvenována

Každý krok má své vlastní závislosti — schválení aktivit, legalizaci dokumentů, zpracování úřady a bankovní kontrolu — a my hlásíme pokrok vůči nim, nikoli vůči jednomu celkovému datu.

  1. 01

    Revize nedostatků

    Rámec posouzený podle rulebooku a zákona; zjištění seřazená podle rizika.

  2. 02

    Náprava

    Posouzení rizik, zásady, procesy a řízení vybudované nebo opravené.

  3. 03

    Důkazy

    Spisy, registry a záznamy sestavené tak, jak si je kontrolující vyžádá.

Celý proces, krok za krokem

Potřebujete kromě rámce i pracovníka? Roli obsadí stránka o částečných rolích (fractional roles).

Dáváte přednost začít písemně? Odeslat podrobnosti prostřednictvím kontaktního formuláře.

Začněte s hodnocením struktury

Na úvodní konzultaci obdržíte shrnutí rozhodnutí v jednoduchém jazyce, seznam přípravy dokumentů a další kroky pro vaši situaci. Aktuální údaje jsou potvrzeny v rámci porovnání tras posouzeném vaším poradcem.

Co kontrolující prověřuje

Rámec prvek po prvku

Revize prochází tyto body v pořadí a u každého požaduje doklad.

Prvky rámce AML/CFT a doklady, které kontrolující u každého z nich očekává.

  • Posouzení rizik firmy

    Co musí zajistit
    Identifikovat a ohodnotit rizika, kterým firma skutečně čelí
    Důkazy
    Posouzení, jeho metodika a jeho schválení

  • Zásady a postupy

    Co musí zajistit
    Stanovit, co zaměstnanci dělají u každého rizika
    Důkazy
    Dokumenty, verze, schválení, potvrzení seznámení ze strany zaměstnanců

  • Hloubková kontrola klienta

    Co musí zajistit
    Identifikovat, ověřit a rizikově ohodnotit každého klienta, s posílenými opatřeními tam, kde jsou vyžadována
    Důkazy
    Vzorek klientských spisů

  • Monitoring

    Co musí zajistit
    Odhalit a prověřit neobvyklou aktivitu
    Důkazy
    Upozornění, jejich prověření a jejich vyřízení

  • Reporting

    Co musí zajistit
    Hlásit podezřelou aktivitu příslušnému úřadu tak, jak to vyžaduje zákon
    Důkazy
    Registr a podání pracovníka odpovědného za hlášení (reporting officer)

  • Řízení a školení

    Co musí zajistit
    Odpovědný pracovník, dohled představenstva, proškolení zaměstnanci
    Důkazy
    Jmenování, zprávy pro představenstvo, záznamy o školeních

Služba

Regulatorní poradenství a částečné úvazky na vedoucích pozicích

Stránka služby popisuje poradenství k licencování VARA, rámce AML/CFT a částečné role, které musí regulovaná firma obsadit.

Podívejte se na poradenskou službu
Centrum Dubaje s Burj Khalifa v zlaté hodině

Každá cesta je plánována s ohledem na to, jak bude podnikání skutečně fungovat v UAE.

Po licenci

Co dalšího možná budete potřebovat

Čtyři služby, na které se zakladatelé v této situaci nejčastěji ptají jako na další krok, každá na své vlastní stránce.

Další rozhodnutí

Související četba

Regulatorní poradenství a částečné úvazky na vedoucích pozicích

Částečný CFO, MLRO nebo compliance officer

Blockchainová společnost vs. VASP v SAE

Otázky

Často kladené otázky

Jak často musí být rámec revidován?
Tak, jak vyžaduje rulebook regulátora a zákon – obvykle nezávislá revize v pevném cyklu, aktualizované posouzení rizik při změně firmy a vlastní kontroly regulátora podle jeho harmonogramu. Všechny tři termíny sledujeme v kalendáři.
Může být stejná osoba compliance officerem i reporting officerem?
Někteří regulátoři to u menších firem umožňují, jiní vyžadují oddělená jmenování; obě role podléhají schválení dané osoby regulátorem. Jejich obsazením se zabývá stránka o částečných rolích.
Jak vypadá kontrola regulátora?
Žádost o dokumenty a spisy, pohovory s pracovníky a někdy i s dalšími zaměstnanci, vzorek klientských spisů a záznamů monitoringu a zpráva se zjištěními a termíny. Sada dokladů je sestavena tak, aby se na žádost odpovídalo ze spisu, a ne dodatečnou rekonstrukcí.
Naše banka si vyžádala naši politiku AML. Je to obvyklé?
Ano, u licencovaných a rizikovějších firem; banka má vlastní povinnost porozumět vašim kontrolám. Účet zůstává otevřený díky rámci, který lze doložit.
Kolik to stojí?
Přezkum nedostatků a náprava jsou nabízeny jako pevný servisní poplatek VelaroZone za definovaný rozsah; průběžná podpora je měsíční. Obojí je uvedeno ve vašem smluvním dopise.

Zdroje

Předpisy, poplatky a způsobilost se mohou měnit. Každé regulační vyjádření je před publikací znovu ověřeno a datováno výše.

Právní poznámky a rozsah

Velarozone zajišťuje koordinaci nastavení a operační připravenosti. Tato stránka obsahuje obecné informace, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní rady.

Tato stránka obsahuje obecné informace o založení podnikání v SAE, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní poradenství. Pravidla, poplatky, povolené činnosti a politiky bank se mohou měnit. Konečná způsobilost závisí na vašich skutečnostech a na platných pravidlech v době žádosti.

O regulatorních výsledcích rozhoduje regulátor; nic zde netvrdí výsledek, kategorii licence ani harmonogram, který regulátor nezveřejnil nebo o něm nerozhodl. Právní stanoviska poskytuje licencovaná advokátní kancelář v rámci vlastního zmocnění.

Přeložená stránka. Tato stránka je překladem anglické verze. Pokud se obě liší, platí anglická verze. Oficiální požadavky stanovují federální a emirátní úřady a registry volných zón, a několik zdrojových dokumentů je publikováno v arabštině — vždy zkontrolujte původní zdroj nebo se nás před jednáním zeptejte.