Przejdź do treści
Velarozone

Doradztwo regulacyjne i role fractional

Licencjonowanie, AML i stanowiska ds. zgodności, które musi obsadzić regulowana firma.

Doradztwo w zakresie licencjonowania VARA, ramy AML/CFT i oceny ryzyka oraz stanowiska fractional MLRO, ds. zgodności, bezpieczeństwa i finansów — prowadzone przez doradcę, z zastrzeżeniem zatwierdzenia każdej nominacji przez regulatora.

  • Prowadzone przez doradcę: działalność i regulator określone, zanim określona zostanie kategoria licencji
  • Ramy napisane dla Twojej firmy, a nie szablon ze zmienioną nazwą
  • Każde powołanie w modelu fractional podlega zgodzie regulatora, o czym mówimy od razu

Odpowiedź w ciągu 24 godzin · Brak wymaganych dokumentów · Bez zobowiązań

Pusta sala konferencyjna z długim stołem

Dla kogo jest to przeznaczone

Cztery regulowane sytuacje, jedna odpowiedź prowadzona przez doradcę.

Najpierw działalność i regulator; dokumenty i ludzie są kolejnym krokiem.

Doradztwo regulacyjne prowadzone przez doradców, przeznaczone dla firm posiadających licencję lub ubiegających się o licencję w ZEA: doradztwo w zakresie licencjonowania VARA — od wstępnego kwestionariusza informacyjnego po pełny wniosek, budowa struktury AML/CFT, ogólnofirmowa ocena ryzyka, niezależny przegląd programu AML oraz przygotowanie do Travel Rule. Obok tego — stanowiska wyższego szczebla obsadzane w niepełnym wymiarze czasu: MLRO, specjalista ds. zgodności, specjalista ds. bezpieczeństwa informacji, przywództwo w obszarze finansów i marketingu oraz niezależni członkowie zarządu niewykonawczy — dla firm, które potrzebują tej funkcji, zanim będą w stanie uzasadnić jej pełnoetatowe zatrudnienie. Powołania wymagające zatwierdzenia przez regulatora podlegają zatwierdzeniu danej osoby przez regulatora.

Sytuacja

Który regulator i czego oczekuje.

Praca regulacyjna to najpierw kwestia działalności i organu, a dopiero potem kwestia dokumentów. Zacznij od tego, gdzie teraz jesteś.

Zakres

Co Państwo otrzymują i czego nigdy nie robimy

Co jest wliczone

  • Sesja określająca zakres, w ramach której identyfikuje się regulatora, rodzaj działalności oraz luki między tym, czym Państwo dysponują, a tym, czego oczekuje regulator.
  • Prace regulacyjne uzgodnione w ramach zakresu — doradztwo przy wniosku, struktury, oceny ryzyka, przeglądy lub przygotowanie do Travel Rule — realizowane przez doradcę za nie odpowiedzialnego.
  • Imiennie wskazane osoby na każde stanowisko w niepełnym wymiarze, z pisemnie określonymi obowiązkami, godzinami i strukturą raportowania danej roli.
  • Koordynacja z procesem regulatora na poszczególnych etapach licencjonowania, z odpowiedziami na pytania na bieżąco.
  • Kalendarz zgodności oraz ścieżka dowodowa, o której wgląd poprosi regulator.
  • Jasne stwierdzenia, co podlega zatwierdzeniu przez regulatora, a co nie.

Co nie jest wliczone

  • Jakiekolwiek twierdzenie dotyczące kategorii licencji, harmonogramu lub wyniku, którego regulator nie opublikował ani o którym nie zdecydował.
  • Porady prawne, udzielane przez licencjonowaną kancelarię prawną w ramach jej własnego zlecenia.
  • Badanie ustawowe, przeprowadzane przez biegłego rewidenta zarejestrowanego w Ministry of Economy.
  • Pełnienie roli tarczy ochronnej: osoba na stanowisku w niepełnym wymiarze raportuje to, czego wymagają przepisy, w tym regulatorowi.

Ile to kosztuje

Stała opłata tam, gdzie rezultat jest zdefiniowany, miesięczna tam, gdzie rola ma charakter ciągły.

Opłaty regulatora należą do regulatora; nasze są zapisane w umowie o świadczenie usług.

Praca doradcza

Określona zakresem i stała tam, gdzie rezultat jest zdefiniowany — wniosek, ramy, przegląd — oraz miesięczna tam, gdzie praca ma charakter ciągły.

Role w modelu fractional

Miesięczna opłata za uzgodnioną liczbę dni, określona w umowie o świadczenie usług; samo powołanie podlega zgodzie regulatora na daną osobę.

Opłaty regulatora i stron trzecich

Opłaty za wniosek i licencję należą do regulatora i są przenoszone po kosztach, w rozbiciu na pozycje.

Opłata za usługi VelaroZone

Wyszczególnione w Twojej umowie o świadczenie usług, nigdy nie publikowane.

Powołanie w modelu fractional jest wyceniane za dni pracy, a nie za tytuł.

Porównanie

Rola w modelu fractional na tle sposobów, w jakie zwykle obsadza się regulowane stanowisko.

Regulator musi zatwierdzić daną osobę; prawdziwą różnicą jest to, jak szybko może to nastąpić.

W jaki sposób cztery te podmioty odpowiadają na te same cztery pytania.

  • Zgoda regulatora

    Rola w modelu fractional przez Velarozone
    Uzyskiwana dla wskazanej osoby przed rozpoczęciem współpracy
    Pełnoetatowe zatrudnienie
    Uzyskiwana po zatrudnieniu
    Duża firma doradcza
    Dla pracowników firmy, jeśli oddelegowani
    Pozostawienie stanowiska nieobsadzonego
    Niemożliwe: stanowisko musi być obsadzone

  • Dostępność

    Rola w modelu fractional przez Velarozone
    Uzgodnione dni, od pierwszego dnia
    Pełnoetatowe zatrudnienie
    Po rekrutacji, okresie wypowiedzenia i uzyskaniu wizy
    Duża firma doradcza
    Zgodnie z harmonogramem projektu
    Pozostawienie stanowiska nieobsadzonego
    —

  • Zna Twoją sprawę

    Rola w modelu fractional przez Velarozone
    Tak: ta sama firma posiada licencję
    Pełnoetatowe zatrudnienie
    Poznaje ją
    Duża firma doradcza
    Poznaje ją
    Pozostawienie stanowiska nieobsadzonego
    —

  • Struktura kosztów

    Rola w modelu fractional przez Velarozone
    Miesięczna opłata za dni pracy
    Pełnoetatowe zatrudnienie
    Wynagrodzenie, wiza i stanowisko pracy
    Duża firma doradcza
    Opłata projektowa
    Pozostawienie stanowiska nieobsadzonego
    Decyzja regulatora

Proces

Jak prace są uporządkowane

Każdy etap ma własne zależności i to na ich podstawie raportujemy postępy, a nie względem jednej ogólnej daty.

  1. 01

    Zakres

    Ustalenie rodzaju działalności, regulatora i ścieżki licencyjnej; pisemne przedstawienie analizy luk względem oczekiwań regulatora.

  2. 02

    Budowa

    Struktury, ocena ryzyka i polityki opracowane dla firmy; obsadzone stanowiska w niepełnym wymiarze i udokumentowane powołania.

  3. 03

    Wniosek lub przegląd

    Wniosek przygotowany i koordynowany na poszczególnych etapach procesu regulatora, lub przeprowadzony i zaraportowany niezależny przegląd.

  4. 04

    Działanie

    Struktura funkcjonująca w praktyce, prowadzony kalendarz, przechowywane dowody oraz stanowiska w niepełnym wymiarze realizujące zadania miesiąc po miesiącu.

Pełna sekwencja, etap po etapie

Jak to działa

Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.

A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.

Pusta szklana sala konferencyjna

Poradniki

Materiały do przeczytania przed złożeniem wniosku

Często zadawane pytania

Proste odpowiedzi

Co obejmuje doradztwo w zakresie licencjonowania VARA?
Cały proces: wstępny kwestionariusz informacyjny, etap Approval to Incorporate oraz pełny wniosek licencyjny, wraz ze strukturami, oceną ryzyka, politykami i powołaniami kadry wyższego szczebla, które wniosek musi udokumentować. Koordynujemy ten proces z regulatorem; decyzja należy do VARA.
Czy dla regulowanej firmy można powołać MLRO w niepełnym wymiarze?
Powołanie podlega zatwierdzeniu danej osoby przez regulatora, a każdy regulator ma własne oczekiwania wobec tej roli. Proponujemy imiennie wskazaną osobę posiadającą doświadczenie wymagane dla danej roli i jasno określamy, co podlega zatwierdzeniu, zanim złożony zostanie wniosek.
Jaka jest różnica między ramami AML a oceną ryzyka w całej organizacji?
Ocena ryzyka to analiza tego, gdzie w firmie pojawia się ryzyko prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i sankcji. Ramy to zestaw polityk, procedur i mechanizmów kontrolnych, które z niej wynikają. Regulator odczytuje je łącznie i oczekuje, że drugie wynika z pierwszego.
Na czym polega gotowość do Travel Rule?
Ocena, które z Twoich transferów aktywów wirtualnych podlegają obowiązkom informacyjnym dotyczącym zleceniodawcy i beneficjenta, w jaki sposób te informacje będą zbierane, przekazywane i sprawdzane, oraz co musi się zmienić w Twoich systemach i u kontrahentów, zanim będziesz w stanie spełnić te wymogi.
Który regulator dotyczy mojej działalności?
Zależy to od rodzaju działalności i miejsca siedziby podmiotu: VARA — w przypadku działalności związanej z aktywami wirtualnymi w Dubaju poza DIFC, ADGM FSRA i DIFC DFSA — w ramach tych free zones, oraz Central Bank of the UAE — w przypadku bankowości, płatności i usług pieniężnych. Gdy nie jest to oczywiste, rozstrzyga to sesja scopingowa.
Czy gwarantujecie licencję?
Nie. Licencja to decyzja regulatora. To, co robimy, to sprawianie, że wniosek, ramy i stojący za nimi ludzie są wiarygodni, oraz uczciwe wskazywanie, gdzie jeszcze nimi nie są.

Opisz działalność i regulatora, z którym masz do czynienia

Powiedz nam, czym zajmuje się lub będzie zajmować się firma, gdzie jest lub będzie licencjonowana, oraz jakich ról lub ram Ci brakuje. Odpowiadamy zakresem prac i kolejnością, w jakiej byśmy się nimi zajęli.

Darmowa ocena — aktualne dane są potwierdzane w ramach porównania tras, które przegląda Twój doradca. Twoje dane nie są udostępniane stronom trzecim.

Poznaj swoją trasę przed złożeniem wniosku.

Powiedz nam, jak zamierzasz działać, a my zidentyfikujemy pytania, ścieżki strukturalne i kroki przygotowawcze, które doradca powinien ocenić. To narzędzie planistyczne, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne czy bankowe.

Źródła

Uwagi prawne i zakres

Velarozone zapewnia koordynację w zakresie uruchamiania i gotowości operacyjnej. Ta strona zawiera informacje ogólne, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne ani bankowe.

Ta strona zawiera ogólne informacje o zakładaniu działalności w ZEA, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne ani bankowe. Zasady, opłaty, dozwolone działania i polityki bankowe mogą się zmieniać. Ostateczna kwalifikowalność zależy od twoich faktów oraz obowiązujących zasad w momencie składania wniosku.

Decyzje licencyjne, kategorie licencji oraz zatwierdzanie osób na stanowiska podlegające regulacji leżą w gestii właściwego regulatora. Velarozone nie twierdzi, jaka kategoria licencji ma zastosowanie, jeśli regulator jej nie opublikował, i nie obiecuje wyników regulacyjnych. Powołania w niepełnym wymiarze wymagające zatwierdzenia przez regulatora podlegają temu zatwierdzeniu.

Wszystkie usługi →

Przetłumaczona strona. Ta strona jest tłumaczeniem wersji angielskiej. W przypadku różnic ma zastosowanie wersja angielska. Wymagania oficjalne są ustalane przez federalne i emirackie władze oraz rejestry stref wolnocłowych, a kilka dokumentów źródłowych publikowanych jest w języku arabskim — zawsze sprawdź oryginalne źródło lub zapytaj nas przed podjęciem działania.