Usługi operacyjne
Idź do banku z teczką, którą mogą zaakceptować.
Krótka odpowiedź
Przygotowujemy i koordynujemy wniosek o otwarcie konta korporacyjnego w ZEA — dokumenty, opis działalności i wprowadzenia — aby teczka odpowiadała na pytania banku, zanim zostaną one zadane. Zatwierdzenie, czas i wybór banku zawsze pozostają w gestii banku.
Większość wniosków o konto w ZEA nie powodzi się z powodu przygotowania, a nie zasług: opis działalności, który nie pasuje do licencji, dokumenty własności, które nie pokrywają całego łańcucha, przepływy, które teczka nigdy nie wyjaśnia. Przygotowanie do bankowości to praca polegająca na zamykaniu tych luk przed pierwszym złożeniem.
Na pierwszy rzut oka
- Wstępny koszt
- Wliczone w większość zleceń na zakładanie firm VelaroZone; dostępne jako samodzielna usługa — wycenione w Twoim planie z każdym składnikiem przedstawionym osobno.
- Czas realizacji
- Przygotowanie jest zazwyczaj najszybszą częścią; przegląd bankowy przebiega zgodnie z harmonogramem banku. Raportujemy etapami.
- Co jest wliczone
- Składanie dokumentacji
- Narracja działalności i przepływu
- Krótka lista banków i wprowadzenia
To jest dla Ciebie, jeśli
- Nowo licencjonowane firmy przygotowujące pierwsze konto w ZEA.
- Struktury z zagranicznymi lub korporacyjnymi udziałowcami, które potrzebują udokumentowanego łańcucha własności.
- Założyciele, którym odmówiono i potrzebują przeglądu luk przed ponownym aplikowaniem.
- Firmy z międzynarodowymi przepływami, które potrzebują dokumentacji do ich wyjaśnienia.
To może nie być odpowiednia droga, jeśli
- Chcesz gwarantowanego konta lub konkretnego banku obiecanego — żadna uczciwa firma nie może.
- Nie planujesz wcale substancji w Zjednoczonych Emiratach Arabskich.
- Potrzebujesz tylko osobistego (detalicznego) bankowości.
Na pierwszy rzut oka
- Wstępny koszt
- Wliczone w większość zleceń na zakładanie firm VelaroZone; dostępne jako samodzielna usługa — wycenione w Twoim planie z każdym składnikiem przedstawionym osobno.
- Czas realizacji
- Przygotowanie jest zazwyczaj najszybszą częścią; przegląd bankowy przebiega zgodnie z harmonogramem banku. Raportujemy etapami.
- Co jest wliczone
- Składanie dokumentacji
- Narracja działalności i przepływu
- Krótka lista banków i wprowadzenia
Co zawiera ta usługa
- Ocena gotowości bankowej Twojej struktury przed złożeniem dokumentów.
- Plik aplikacyjny: licencja, łańcuch własności, UBO, narracja działalności, przewidywane przepływy.
- Lista krótkoterminowa banków, których apetyt odpowiada Twojemu profilowi.
- Koordynacja wprowadzeń i follow-up przez recenzję.
- Przegląd luk po każdym odrzuceniu.
Co nie jest wliczone
- Otwarcie konta (tylko bank może to zrobić).
- Jakakolwiek gwarancja zatwierdzenia, banku lub harmonogramu.
- Porady dotyczące podatków lub strukturyzacji przepływów w celu uniknięcia kontroli — nie robimy tego, a bank to dostrzega.
Proces
Jak prace są uporządkowane
Każdy etap ma swoje własne zależności — zatwierdzenia aktywności, legalizację dokumentów, przetwarzanie przez władze i przegląd bankowy — i raportujemy postępy w stosunku do nich, a nie do jednej ogólnej daty.
- 01
Przegląd
Mapujemy Twoją strukturę, przepływy i dokumenty w odniesieniu do wymagań banków.
- 02
Przygotuj
Plik jest zmontowany, a historia działalności napisana w języku banku.
- 03
Złóż i śledź
Wprowadzenia wykonane, przegląd przeprowadzony, pytania odpowiadają do momentu podjęcia decyzji.
Już posiadasz licencję? Planista zajmuje się również istniejącymi firmami.
Preferujesz zacząć na piśmie? Prześlij szczegóły przez formularz kontaktowy.
Zacznij od oceny struktury
Podczas wstępnej konsultacji otrzymujesz podsumowanie decyzji napisane prostym językiem, listę przygotowania dokumentów oraz następne kroki w Twojej sytuacji. Aktualne dane są potwierdzane w ramach porównania dróg ocenionego przez Twojego doradcę.
Czynniki decyzyjne
Co właściwie decyduje o Twojej drodze
Doradca omawia te czynniki z Tobą, zanim zostanie zaproponowana jakakolwiek struktura. Każdy z nich może zmienić licencję, emirat lub free zone, alokację wiz oraz rozmowę z bankiem.
Co oceniają banki i co przygotowujemy dla każdego punktu.
Działalność gospodarcza
- Co przygotowujemy
- Opis działalności w zrozumiałym języku dopasowany do licencji
- Dlaczego to ma znaczenie
- Niezgodność między licencją a narracją wywołuje pytania
Własność i kontrola
- Co przygotowujemy
- Schemat grupy, dane UBO oraz dokumenty tożsamości
- Dlaczego to ma znaczenie
- Due diligence obejmuje właścicieli beneficjalnych, a nie tylko sygnatariuszy
Oczekiwane przepływy
- Co przygotowujemy
- Prognozy wpływów/wydań, waluty i kontrahenci
- Dlaczego to ma znaczenie
- Banki oceniają prawdopodobieństwo i ryzyko przepływu pieniędzy
Źródło funduszy
- Co przygotowujemy
- Udokumentowane źródła kapitału i przychodów
- Dlaczego to ma znaczenie
- Podstawowy wymóg due diligence
Substancja
- Co przygotowujemy
- Dowody na istnienie przestrzeni roboczej, pracowników i działalności operacyjnej
- Dlaczego to ma znaczenie
- Wspiera wiarygodność biznesu
Historia działalności
- Co przygotowujemy
- Umowy, faktury i dotychczasowa historia bankowa
- Dlaczego to ma znaczenie
- Dowody zmniejszają postrzegane ryzyko
| Obszar oceny bankowej | Co przygotowujemy | Dlaczego to ma znaczenie |
|---|---|---|
| Działalność gospodarcza | Opis działalności w zrozumiałym języku dopasowany do licencji | Niezgodność między licencją a narracją wywołuje pytania |
| Własność i kontrola | Schemat grupy, dane UBO oraz dokumenty tożsamości | Due diligence obejmuje właścicieli beneficjalnych, a nie tylko sygnatariuszy |
| Oczekiwane przepływy | Prognozy wpływów/wydań, waluty i kontrahenci | Banki oceniają prawdopodobieństwo i ryzyko przepływu pieniędzy |
| Źródło funduszy | Udokumentowane źródła kapitału i przychodów | Podstawowy wymóg due diligence |
| Substancja | Dowody na istnienie przestrzeni roboczej, pracowników i działalności operacyjnej | Wspiera wiarygodność biznesu |
| Historia działalności | Umowy, faktury i dotychczasowa historia bankowa | Dowody zmniejszają postrzegane ryzyko |
Możliwe kierunki
Kategorie struktury, które oceni doradca
Są to tematy do oceny, a nie do rekomendacji. Właściwa odpowiedź zależy od Twojej działalności, klientów, struktury własności, zespołu, potrzeb przestrzeni roboczej oraz wymagań regulatora lub banku.
Przegląd dokumentacji
Analiza luk w dokumentach, które posiadasz dzisiaj w porównaniu do tego, co banki zazwyczaj wymagają.
Budowa narracji biznesowej
Jasne pisemne wyjaśnienie działalności, przepływów i kontrahentów.
Wsparcie w tworzeniu listy banków
Realistyczne propozycje banków w oparciu o Twój profil, a nie obiecywanego partnera.
Koordynacja wniosków
Złożenie, follow-up i obsługa zapytań informacyjnych.
Przegląd po odmowie
Diagnoza luk po odrzuceniu i plan wzmocnienia następnej aplikacji.
Uzgodnienia tymczasowe
Dyskusja na temat regulowanych dostawców płatności, w przypadku opóźnienia w otwarciu konta, z ich własnymi zasadami onboardingu.
Każda droga jest planowana w odniesieniu do tego, jak firma będzie rzeczywiście funkcjonować w ZEA.
Krótkie odpowiedzi
Pytanie, które zadaje każdy bank
Jest zadawane w trzech słowach i jest najtrudniejszą częścią teczki do odpowiednia.
Następna decyzja
Powiązane materiały
Pytania
Najczęściej zadawane pytania
- Czy możesz zagwarantować konto bankowe dla firm w ZEA?
- Nie. Przygotowujemy i koordynujemy wniosek. Każdy bank przeprowadza własne KYC, AML i ocenę ryzyka, a decyzja, czas i wybór banku pozostają w gestii banku.
- Jak długo trwa otwarcie konta?
- Zależy to całkowicie od przeglądu banku. Informujemy o postępach etapami i niezwłocznie przekazujemy zapytania o informacje.
- Jakie dokumenty zażąda bank?
- Typowo licencję handlową oraz dokumenty konstytucyjne, dokumenty tożsamości i rezydencji właścicieli i sygnatariuszy, plan biznesowy lub opis działalności, przewidywane wolumeny transakcji, szczegóły kontrahentów oraz dowody pochodzenia funduszy.
- Czy muszę osobiście stawić się w banku?
- Wiele banków w ZEA wymaga spotkania lub weryfikacji osobistej dla kont korporacyjnych. Wymagania różnią się w zależności od banku.
- Mój wniosek został odrzucony — czy możesz pomóc?
- Tak. Przeglądamy dokumentację, identyfikujemy prawdopodobne luki i odbudowujemy pakiet. Poinformujemy Cię również, jeśli uznamy, że inny wniosek jest przedwczesny.
Źródła
- CBUAE - standardy due diligence klientów
- Wytyczne dotyczące ram AML/CFT w ZEA
- Strony wymagań dotyczących onboardingu bankowego
Przepisy, opłaty i kwalifikowalność mogą się zmieniać. Każde oświadczenie regulacyjne jest ponownie sprawdzane przed publikacją i datowane powyżej.
Uwagi prawne i zakres
Velarozone zapewnia koordynację w zakresie uruchamiania i gotowości operacyjnej. Ta strona zawiera informacje ogólne, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne ani bankowe.
Przygotowujemy i koordynujemy wnioski o otwarcie konta bankowego dla firm. Nie otwieramy kont i nie możemy zagwarantować zatwierdzenia, konkretnego banku ani harmonogramu. Każdy bank stosuje własne zasady KYC, AML i oceny ryzyka.
Nie stwierdzamy ani nie sugerujemy, że wnioskodawcy dowolnej narodowości nie mogą otworzyć konta bankowego w ZEA. Dodatkowa dokumentacja może być wymagana w zależności od profilu.