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Velarozone

Conseil réglementaire et rôles à temps partagé

Licences, AML et les rôles de conformité qu'une entreprise réglementée doit pourvoir.

Conseil en licences VARA, dispositifs AML/CFT et évaluations des risques, ainsi que rôles à temps partagé de MLRO, conformité, sécurité et finance — pilotés par un conseiller, sous réserve de l'approbation de chaque nomination par le régulateur.

  • Piloté par le conseil : l'activité et le régulateur sont identifiés avant même la catégorie de licence
  • Des dispositifs rédigés pour votre entreprise, pas un modèle où l'on a changé le nom
  • Chaque mission fractionnée soumise à l'approbation du régulateur, annoncé d'emblée

Réponse sous 24 heures · Aucun document requis · Sans engagement

Une salle de conseil vide avec une longue table

Pour qui c'est

Quatre situations réglementées, une réponse pilotée par le conseil.

L'activité et le régulateur passent en premier ; les documents et les personnes suivent.

Conseil réglementaire mené par des conseillers pour les entreprises titulaires d'une licence ou en cours de demande de licence aux Émirats arabes unis : conseil en licence VARA, du questionnaire de divulgation initial jusqu'à la demande complète, élaboration du dispositif AML/CFT, évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise, revue indépendante du programme AML et préparation à la Travel Rule. Parallèlement, des postes de direction fractionnés — MLRO, responsable de la conformité, responsable de la sécurité de l'information, direction financière et marketing, ainsi que des administrateurs indépendants non exécutifs — pour les entreprises qui ont besoin de la fonction avant de pouvoir en justifier le recrutement à temps plein. Les nominations qu'un régulateur doit approuver sont soumises à cette approbation.

Situation

Quel régulateur, et ce qu'il attend de voir.

Le travail réglementaire est d'abord une question d'activité et d'autorité compétente, avant d'être une question de documents. Commencez par où vous en êtes.

Portée (Scope)

Ce que vous obtenez, et ce que nous ne faisons jamais

Ce qui est inclus

  • Une session de cadrage qui identifie le régulateur, l'activité et les écarts entre ce que vous avez et ce qu'il attend.
  • Le travail réglementaire convenu dans le périmètre — conseil sur la demande, dispositifs, évaluations des risques, revues ou préparation à la Travel Rule — réalisé par le conseiller qui en est responsable.
  • Des personnes nommément désignées pour chaque poste fractionné, avec les responsabilités, les heures et la ligne hiérarchique du poste consignées par écrit.
  • Coordination avec le processus du régulateur tout au long des étapes de la licence, avec des réponses aux questions au fur et à mesure qu'elles se posent.
  • Un calendrier de conformité et la piste de justificatifs qu'un régulateur demandera à consulter.
  • Des déclarations claires sur ce qui est soumis à l'approbation du régulateur et ce qui ne l'est pas.

Ce qui ne l'est pas

  • Toute affirmation d'une catégorie de licence, d'un calendrier ou d'un résultat que le régulateur n'a pas publié ni décidé.
  • Le conseil juridique, qui relève d'un cabinet d'avocats agréé dans le cadre de sa propre mission.
  • L'audit légal, réalisé par un auditeur inscrit auprès du Ministry of Economy.
  • Servir de bouclier : un responsable fractionné signale ce que les règles exigent, y compris auprès du régulateur.

Ce que cela coûte

Forfaitaire lorsque le livrable est défini, mensuel lorsque le poste est continu.

Les frais du régulateur relèvent du régulateur ; les nôtres figurent dans la lettre.

Prestations de conseil

Cadrées et forfaitaires lorsque le livrable est défini — une demande, un dispositif, une revue — et mensuelles lorsque la mission est continue.

Postes fractionnés

Un honoraire mensuel pour les jours convenus, indiqué dans la lettre de mission ; la nomination elle-même est soumise à l'approbation de la personne par le régulateur.

Frais du régulateur et de tiers

Les frais de demande et de licence relèvent du régulateur et sont refacturés au coût, détaillés.

Les honoraires de service VelaroZone

Détaillés dans votre lettre de mission, jamais publiés.

Une mission fractionnée est tarifée pour les jours, pas pour le titre.

Comparaison

Un poste fractionné face aux autres façons de pourvoir un poste réglementé.

Le régulateur doit approuver la personne ; la rapidité avec laquelle cela peut se faire fait toute la différence.

Comment les quatre répondent aux quatre mêmes questions.

  • Approbation du régulateur

    Poste fractionné via Velarozone
    Sollicitée pour la personne nommée avant le début de la mission
    Un recrutement à temps plein
    Sollicitée après le recrutement
    Un grand cabinet de conseil
    Pour le personnel du cabinet, en cas de détachement
    Laisser le poste vacant
    Impossible : le poste doit être pourvu

  • Disponibilité

    Poste fractionné via Velarozone
    Les jours convenus, dès le premier jour
    Un recrutement à temps plein
    Après une recherche, un préavis et un visa
    Un grand cabinet de conseil
    Selon le calendrier du projet
    Laisser le poste vacant
    —

  • Connaît votre dossier

    Poste fractionné via Velarozone
    Oui : c'est le même cabinet qui détient la licence
    Un recrutement à temps plein
    L'apprend
    Un grand cabinet de conseil
    L'apprend
    Laisser le poste vacant
    —

  • Structure des coûts

    Poste fractionné via Velarozone
    Un honoraire mensuel pour les jours
    Un recrutement à temps plein
    Un salaire, un visa et un poste de travail
    Un grand cabinet de conseil
    Un honoraire de projet
    Laisser le poste vacant
    La décision du régulateur

Processus

Comment le travail est séquencé

Chaque étape a ses propres dépendances, et nous rendons compte de l'avancement par rapport à celles-ci, et non par rapport à une seule date globale.

  1. 01

    Portée (Scope)

    Activité, régulateur et voie de licence identifiés ; analyse des écarts au regard des attentes du régulateur remise par écrit.

  2. 02

    Mise en œuvre

    Dispositifs, évaluation des risques et politiques rédigés pour l'entreprise ; postes fractionnés pourvus et leurs nominations documentées.

  3. 03

    Demander ou réviser

    La demande préparée et coordonnée à travers les étapes du régulateur, ou la revue indépendante réalisée et présentée.

  4. 04

    Opérer

    Le dispositif appliqué, le calendrier suivi, les justificatifs conservés, et les postes fractionnés en action mois après mois.

Le déroulement complet, étape par étape

Comment ça marche

Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.

A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.

Une salle de réunion vitrée vide

Guides

À lire avant de faire votre demande

Questions fréquentes

Réponses claires

Que couvre le conseil en licence VARA ?
L'ensemble de la séquence : le questionnaire de divulgation initial, l'étape Approval to Incorporate et la demande de licence complète, ainsi que les dispositifs, l'évaluation des risques, les politiques et les nominations de direction que la demande doit démontrer. Nous coordonnons le processus avec le régulateur ; la décision revient à VARA.
Un MLRO fractionné peut-il être nommé pour une entreprise réglementée ?
La nomination est soumise à l'approbation de la personne par le régulateur, et chaque régulateur a ses propres attentes vis-à-vis du poste. Nous proposons une personne nommément désignée disposant de l'expérience requise par le poste et indiquons clairement ce qui est soumis à approbation avant le dépôt de la demande.
Quelle est la différence entre un dispositif AML et une évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise ?
L'évaluation des risques est l'analyse des points où naissent, dans l'ensemble de l'entreprise, les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de sanctions. Le dispositif est l'ensemble des politiques, procédures et contrôles qui en découlent. Un régulateur les lit ensemble et s'attend à ce que le second découle de la première.
En quoi consiste la préparation à la Travel Rule ?
Évaluer lesquels de vos transferts d'actifs virtuels comportent des obligations d'information sur le donneur d'ordre et le bénéficiaire, comment ces informations seront collectées, transmises et contrôlées, et ce qui doit changer dans vos systèmes et chez vos contreparties avant que vous puissiez vous conformer.
Quel régulateur s'applique à mon activité ?
Cela dépend de l'activité et du lieu d'établissement de l'entité : la VARA pour les activités liées aux actifs virtuels à Dubaï en dehors de la DIFC, la ADGM FSRA et la DIFC DFSA au sein de ces free zones, et la Central Bank of the UAE pour les activités bancaires, de paiement et de services monétaires. Lorsque ce n'est pas évident, la séance de cadrage permet de trancher.
Garantissez-vous une licence ?
Non. La licence relève de la décision du régulateur. Ce que nous faisons, c'est rendre crédibles la demande, les dispositifs et les personnes qui la portent, et vous dire honnêtement où ils ne le sont pas encore.

Décrivez l'activité et le régulateur concerné

Indiquez-nous ce que fait ou fera l'entreprise, où elle est ou sera licenciée, et quels rôles ou dispositifs vous manquent. Nous vous répondrons avec un cadrage et l'ordre dans lequel nous le traiterions.

Évaluation gratuite — les chiffres actuels sont confirmés dans votre comparaison de parcours examinée par le conseiller. Vos détails ne sont pas partagés avec des tiers.

Connaissez votre parcours avant de déposer votre dossier.

Décrivez-nous votre mode de fonctionnement prévu et nous identifierons les questions, les parcours de structuration et les étapes de préparation qu'un conseiller devrait évaluer. Il s'agit d'un outil de planification, non d'un conseil juridique, fiscal, en matière d'immigration ou bancaire.

Sources

Notes légales et portée

Velarozone coordonne la mise en place et la préparation opérationnelle. Cette page contient des informations générales, non des conseils juridiques, fiscaux, d'immigration ou bancaires.

Cette page contient des informations générales sur la création d'entreprise aux EAU, non des conseils juridiques, fiscaux, d'immigration ou bancaires. Les règles, les frais, les activités autorisées et les politiques bancaires peuvent changer. L'éligibilité finale dépend de votre situation et des règles applicables au moment de la demande.

Les décisions de licence, les catégories de licence et l'approbation des personnes pour les postes réglementés relèvent du régulateur compétent. Velarozone n'affirme aucune catégorie de licence qu'un régulateur ne publie pas et ne promet aucun résultat réglementaire. Les nominations fractionnées qui requièrent l'approbation d'un régulateur sont soumises à cette approbation.

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Page traduite. Cette page est une traduction de la version anglaise. En cas de divergence, la version anglaise prévaut. Les exigences officielles sont fixées par les autorités fédérales et des émirats des EAU ainsi que par les registres des zones franches, et plusieurs documents sources sont publiés en arabe : consultez toujours la source originale ou demandez-nous conseil avant d'agir.