للعملاء الأفراد الذين لديهم مركز كبير في الأصول الافتراضية
عميل خاص يُحوِّل مركزًا كبيرًا من العملات الرقمية
الإجابة المختصرة
يقوم العميل الفرد بتحويل مركز كبير في الأصول الافتراضية من خلال تعريفه بوسيط-تاجر مرخّص من VARA، يتولى قبوله بموجب إجراءات العناية الواجبة الخاصة به، ويحدد سعر الصفقة، ويسوّي المبلغ إلى حساب مصرفي باسمه. يصنّف مكتب التداول العميل وفق معايير الجهة الرقابية ويحدد شروطه الخاصة. نقوم نحن بتقييم مدى الملاءمة، وإعداد الملف الذي سيطلبه مكتب التداول والمصرف، وتقديم التعريف؛ ونحن لا نحتفظ أبدًا بالأصول أو الأموال ولا نحدد سعرًا أبدًا.
تحذير من المخاطر
الأصول الافتراضية شديدة التقلب ويمكن أن تفقد كامل قيمتها. وهي ليست مناسبة لكل مستثمر، والأداء السابق ليس مؤشرًا على الأداء المستقبلي.
لا تنفّذ Velarozone الصفقات ولا تحتفظ بالأصول الافتراضية أو أموال العملاء. يتم التنفيذ من قبل وسيط-تاجر مرخّص من VARA بموجب شروطه الخاصة وتصنيفه الخاص لكم كعميل، ومكتب التداول وحده هو من يقرر ما إذا كان سيتعامل معكم وبأي شروط.
يتعامل الحائز الفرد الذي يحوّل مركزًا كبيرًا مع مؤسستين: مكتب التداول الذي ينفّذ الصفقة، والمصرف الذي يستقبل الأموال. يحتاج مكتب التداول إلى معرفة من أنتم، ومن أين أتت الأصول، وإلى أين ستذهب الأموال الورقية، وفقًا لقواعد الجهة الرقابية بشأن قبول العملاء وتصنيفهم؛ ويحتاج المصرف إلى معرفة سبب وصول مبلغ كبير من طرف مقابل في الأصول الافتراضية، وسيطلب نفس سرد مصدر الثروة ومصدر الأموال مع رخصة مكتب التداول مرفقة به.
يُعدّ الملف الذي يُرضي الطرفين مرة واحدة فقط: هويتكم وإقامتكم، وتاريخ المركز وكيفية اقتنائه، ودليل المحفظة أو الحفظ، والحساب المصرفي الذي تُسوَّى إليه الأموال الورقية، وبيانات مكتب التداول المرخّص. الحائز الذي يصل إلى مكتب التداول والمصرف بهذا الملف يُتمّ الصفقة؛ أما من يصل بدونه فسيُطلب منه كلا الطرفين توفيره، وثيقة تلو الأخرى، بينما يتحرك السعر.
نظرة سريعة
- تكلفة تقديرية
- يقدّم المكتب عرض سعر لكل صفقة وفق شروطه الخاصة، والفارق السعري من نصيب المكتب؛ ويُدرَج رسم خدمة VelaroZone الخاص بإعداد الملف والتعريف كبند منفصل في كتاب الارتباط الخاص بكم.
- التوقيت
- يُقيَّم مدى الملاءمة خلال أيام؛ ويُعدّ الملف مرة واحدة؛ وتسيران عمليتا تأهيل المكتب ومراجعة البنك وفق جدوليهما الزمنيين الخاصين.
- ما هو مشمول
- هل مكتب التداول المرخّص هو المسار المناسب لحجم المركز
- ملف واحد لتأهيل المكتب وأسئلة البنك
- تعريف وتنسيق وصولًا إلى التسوية
هذا مناسب لك إذا
- تحوزون مركزًا كبيرًا بصفتكم الشخصية وترغبون في تحويل جزء منه أو كامله، أو الشراء بحجم كبير.
- استفسر مصرفكم، أو قد يستفسر، عن استلام مبلغ كبير من طرف مقابل في الأصول الافتراضية.
- ترغبون في التعامل مع طرف مقابل مرخّص، والحصول على عرض أسعار عادل للحجم، والتسوية إلى حساب باسمكم.
- أنتم بصدد الانتقال إلى دولة الإمارات العربية المتحدة، أو مقيمون بالفعل، وترغبون في إتمام الصفقة هنا بالشكل الصحيح.
قد لا يكون هذا هو المسار الصحيح إذا
- تريدون استشارة استثمارية أو رأيًا حول السعر أو وعدًا بعائد؛ ولا شيء من ذلك يُقدَّم.
- ترغبون في عدم الكشف عن هويتكم؛ إلا أن مكتب التداول والمصرف ملزمان بمعرفة من أنتم ومن أين أتت الأصول.
- ترغبون في أن تحتفظ Velarozone بالأصول أو الأموال أو تقوم بنقلها؛ ونحن لا نفعل ذلك أبدًا.
نظرة سريعة
- تكلفة تقديرية
- يقدّم المكتب عرض سعر لكل صفقة وفق شروطه الخاصة، والفارق السعري من نصيب المكتب؛ ويُدرَج رسم خدمة VelaroZone الخاص بإعداد الملف والتعريف كبند منفصل في كتاب الارتباط الخاص بكم.
- التوقيت
- يُقيَّم مدى الملاءمة خلال أيام؛ ويُعدّ الملف مرة واحدة؛ وتسيران عمليتا تأهيل المكتب ومراجعة البنك وفق جدوليهما الزمنيين الخاصين.
- ما هو مشمول
- هل مكتب التداول المرخّص هو المسار المناسب لحجم المركز
- ملف واحد لتأهيل المكتب وأسئلة البنك
- تعريف وتنسيق وصولًا إلى التسوية
ما تشمله هذه الخدمة
- تقييم للملاءمة: هل مكتب التداول المرخّص هو المسار المناسب لحجم المركز والظروف المحيطة به.
- ملف العميل، يُعدّ مرة واحدة لعملية تأهيل المكتب وأسئلة البنك.
- تعريف بوسيط-تاجر مرخّص من VARA؛ وتنسيق عملية التأهيل حتى قرار المكتب.
- البنك المستلِم، مُجهَّز للتسوية، أو بنك تم تحديده تكون مثل هذه العمليات ضمن نطاق قبوله للمخاطر.
- التنسيق وصولًا إلى التسوية؛ الصفقة وسعرها من اختصاص المكتب.
ما لا تشمله
- التنفيذ، أو الحفظ، أو التسعير، أو أي نقل للأصول أو الأموال.
- الاستشارات الاستثمارية أو الضريبية أو القانونية؛ تُحال المسائل الضريبية والقانونية إلى مستشار مرخّص، ننسّق معه.
- أي وعد بشأن قرار المكتب أو عرض سعره أو موافقة البنك.
العملية
كيفية ترتيب العمل
لكل مرحلة تبعيات خاصة بها - موافقات الأنشطة، توثيق الوثائق، معالجة السلطات، ومراجعة البنك - ونقوم بالإبلاغ عن التقدم بالنسبة لها بدلاً من تاريخ عام واحد.
- 01
الملاءمة
تقييم حجم المركز، والظروف المحيطة، وموقف البنك المرجّح.
- 02
وثيقة
توثيق الهوية، ومصدر الثروة والأموال، وأدلة الحفظ، وحساب التسوية.
- 03
التعريف
يقوم المكتب بتأهيلكم وفق إجراءات العناية الواجبة الخاصة به وتصنيفه الخاص.
هل تنتقلون أيضًا للإقامة في الإمارات؟ تُبيّن صفحات التأشيرات مسارات الحصول على الإقامة؛ ويأخذ تصنيف المكتب محل الإقامة بعين الاعتبار.
تفضل البدء كتابيًا؟ أرسل التفاصيل من خلال نموذج الاتصال.
ابدأ بتقييم الهيكل
في الاستشارة الأولية، تتلقى ملخص قرار بلغة واضحة، وقائمة إعداد الوثائق، والإجراءات التالية لوضعك. يتم تأكيد الأرقام الحالية ضمن مقارنة المسارات التي راجعها مستشارك.
مكتب التداول والمصرف
ما يحتاجه كل من المكتب والبنك
ملف واحد، يُعدّ مرة واحدة، يفي بمتطلبات الطرفين.
ما يطلبه كل من الوسيط-التاجر المرخّص والمصرف المستقبِل من العميل الفرد الذي يحوّل مركزًا كبيرًا.
من أنتم
- مكتب التداول
- الهوية، والإقامة، وتصنيف الجهة الرقابية للعميل
- البنك
- الهوية، والإقامة، وصاحب الحساب
من أين أتت الأصول
- مكتب التداول
- مصدر الثروة ومصدر الأموال، مع الأدلة
- البنك
- السرد نفسه، مع رخصة مكتب التداول مرفقة به
أين توجد الأصول
- مكتب التداول
- دليل المحفظة أو الحفظ والسيطرة عليها
- البنك
- لا يُطلب عادةً؛ فما يصل هو تسوية مكتب التداول
إلى أين تذهب الأموال
- مكتب التداول
- حساب مصرفي باسمكم
- البنك
- توضيح للتسوية الواردة
الصفقة
- مكتب التداول
- يحدد مكتب التداول سعرها بحسب الحجم؛ وتُسوَّى وفق شروطه
- البنك
- تُستلم كتحويل من طرف مقابل مرخّص
| سؤال | مكتب التداول | البنك |
|---|---|---|
| من أنتم | الهوية، والإقامة، وتصنيف الجهة الرقابية للعميل | الهوية، والإقامة، وصاحب الحساب |
| من أين أتت الأصول | مصدر الثروة ومصدر الأموال، مع الأدلة | السرد نفسه، مع رخصة مكتب التداول مرفقة به |
| أين توجد الأصول | دليل المحفظة أو الحفظ والسيطرة عليها | لا يُطلب عادةً؛ فما يصل هو تسوية مكتب التداول |
| إلى أين تذهب الأموال | حساب مصرفي باسمكم | توضيح للتسوية الواردة |
| الصفقة | يحدد مكتب التداول سعرها بحسب الحجم؛ وتُسوَّى وفق شروطه | تُستلم كتحويل من طرف مقابل مرخّص |
الخدمة
تنفيذ صفقات العملات الرقمية خارج البورصة (OTC) عبر مكتب مرخّص
تتضمّن صفحة الخدمة تحذير المخاطر، ورخصة المكتب، ووضع الجهة المعرِّفة بالكامل.
اطّلعوا على خدمة تداول العملات الرقمية خارج البورصة (OTC)
تُخطط كل مسار بناءً على كيفية عمل النشاط التجاري فعليًا في الإمارات العربية المتحدة.
إجابات قصيرة
السؤال الذي يطرحه كل من المكتب والبنك
مصدر المركز المالي هو أول ما يحتاج كل من المكتب المرخّص والبنك المستقبِل إلى فهمه.
بعد الرخصة
ما قد تحتاجونه أيضًا
الخدمات الأربع التي يسأل عنها معظم المؤسسين في هذا الوضع لاحقًا، كل منها في صفحتها الخاصة.
التأشيرات وخدمات PRO
تأشيرات الإقامة للملاك والموظفين والعائلة، والهوية الإماراتية والفحوصات الطبية، وأعمال PRO التي تحافظ على استقامة وضع الرخصة التجارية والأشخاص المرتبطين بها. وتبقى الأهلية والموافقة من اختصاص الجهة الحكومية.
→إعداد حساب مصرفي في الإمارات
ملف جاهز للتقديم إلى البنك، وتعريف بالبنك الذي تتوافق شهيته للمخاطر مع ملفك. القرار بالموافقة وتوقيتها يبقيان بيد البنك.
→المحاسبة ومسك الدفاتر
مسك دفاتر شهري، وتقديمات ضريبة القيمة المضافة (VAT) وضريبة الشركات، وحسابات نهاية السنة، مع إحالة التدقيق القانوني إلى مدقق حسابات مسجَّل.
→الخدمات القانونية
العقود والمستندات المؤسسية والنزاعات والمسائل التنظيمية، بمشورة من مكاتب محاماة مرخصة ضمن شبكتنا.
→
الأسئلة
الأسئلة المتكررة
- ما الحجم الذي يناسبه هذا المركز؟
- كبيرًا بما يكفي لأن يؤدي أمر تداول عبر منصة تجزئة إلى تحريك السعر أو إحداث تسوية يتساءل عنها البنك. يقرر المكتب ما سيعرضه من أسعار؛ ويحدد تقييم الملاءمة ما إذا كان التعريف منطقيًا قبل بدء تأهيل أي طرف.
- هل سيقبل بنكي هذه الأموال؟
- تتخذ البنوك قراراتها وفق معاييرها الخاصة، ويُراجَع أي إيداع كبير من طرف مقابل مرتبط بالأصول الافتراضية بعناية شديدة. والتسوية القادمة من مكتب مرخّص، مصحوبة بملف مصدر الأموال المُسلَّم إلى البنك مسبقًا، هي ما تقبله البنوك حيثما تقبل مثل هذه التحويلات أصلًا؛ ويُعدّ الملف للبنك قبل الصفقة، لا بعدها.
- هل يجب أن أكون مقيمًا في الإمارات؟
- تحدد قواعد تأهيل المكتب وتصنيف الجهة الرقابية للعملاء من يجوز للمكتب خدمته؛ ومحل الإقامة أحد العوامل التي تُؤخذ بعين الاعتبار. ويُغطّى ذلك ضمن تقييم الملاءمة قبل أي تعريف.
- كم يتقاضى المكتب؟
- يقدّم المكتب عرض سعر لكل صفقة وفق شروطه الخاصة، والفارق السعري من نصيب المكتب؛ ولا يُنشَر هنا أي شيء عن تسعيره، ولا نحدده نحن. ويُدرَج رسم خدمة VelaroZone الخاص بإعداد الملف والتعريف كبند منفصل في كتاب الارتباط الخاص بكم.
- هل يخضع هذا للضريبة؟
- تعتمد الضريبة الشخصية على محل إقامتكم وقواعد الدول المعنية، وهي مسألة تخص مستشارًا ضريبيًا مرخّصًا، ننسّق معه. وتوضيح موقف الإمارات مسؤوليته هو، لا مسؤوليتنا.
المصادر
- هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)
- VARA — دليل قواعد خدمات الوسطاء والتجار ولوائح التسويق
- مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE) — معايير العناية الواجبة للعملاء
- مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE) — معايير العناية الواجبة للعملاء
يمكن أن تتغير اللوائح والرسوم ومعايير الأهلية. يتم إعادة التحقق من كل بيان تنظيمي قبل النشر وتاريخه مذكور أعلاه.
ملاحظات قانونية ونطاق
Velarozone تقدم تنسيق الإعداد والجاهزية التشغيلية. هذه الصفحة هي معلومات عامة، وليست مشورة قانونية أو ضريبية أو متعلقة بالهجرة أو مصرفية.
هذه الصفحة هي معلومات عامة حول تأسيس الشركات في الإمارات العربية المتحدة، وليست مشورة قانونية أو ضريبية أو متعلقة بالهجرة أو مصرفية. يمكن أن تتغير القواعد والرسوم والأنشطة المسموح بها وسياسات البنوك. تعتمد الأهلية النهائية على حقائقك والقواعد المعمول بها وقت تقديم الطلب.
الأصول الافتراضية شديدة التقلب ويمكن أن تفقد كامل قيمتها؛ وهي لا تناسب كل مستثمر. لا تقدّم Velarozone خدمات متعلقة بالأصول الافتراضية أو استشارات استثمارية أو خدمات حفظ أو تنفيذ، ولا تذكر أي سعر على الإطلاق. يتم التنفيذ من قِبل وسيط-تاجر مرخّص من VARA وفق شروطه الخاصة وتصنيفه للعملاء؛ ويقرر البنك المستلِم وفق معاييره الخاصة. يُحتفظ بسجلات الاتصالات التسويقية الخاصة بهذه الخدمة وفق ما تشترطه الجهة الرقابية.