VARA许可、AML管控，以及受监管公司必须设置的合规岗位。
- 以顾问为主导:先确定业务活动和监管机构,再确定许可证类别
- 为您的业务量身撰写的框架,而非改个名字的模板
- 每一项兼职任命均以监管机构的批准为前提,事先明确说明
24小时内回复 · 无需提供文件 · 无任何义务
适合谁
四种受监管情形，一种由顾问主导的解决方案。
业务活动和监管机构优先确定;文件与人员随后而来。
Velarozone 为在阿联酋持牌或正在申请牌照的企业提供由顾问主导的监管咨询和兼职高级职位（MLRO、合规官、信息安全官、财务和营销负责人、独立非执行董事）。就 VARA 而言，工作从向 Dubai Economy and Tourism 或迪拜自由区（free zone）提交 Initial Disclosure Questionnaire 开始，经设立批准（Approval to Incorporate），直至完整的 VASP 许可证。VARA 要求 MLRO 具备至少两年的 AML/CFT 经验并属适当人选（Fit and Proper Person），凡需监管机构批准的任命，均取决于该机构对个人的决定。
情况
面对哪个监管机构，它又需要看到什么。
VARA 涵盖迪拜 DIFC 以外的虚拟资产活动，而 ADGM 和 DIFC 有各自的监管机构。请先从实体所在位置及其业务入手。
范围
您将获得的服务，以及我们绝不会做的事
服务包含的内容
- 一次范围界定会议,用于确定适用的监管机构、业务活动,以及您现有条件与其要求之间的差距。
- 在范围内约定的监管工作(申请咨询、合规框架、风险评估、审阅或 Travel Rule 准备工作),由负责该事项的顾问交付。
- 为每一个兼职职位指定具名人员,并写明该职位的职责、工作时长和汇报线。
- 在各个许可阶段与监管机构的协调。就 VARA 而言，即设立批准（Approval to Incorporate），然后是 VASP 许可证，对会议、面谈和文件要求随到随答。
- 一份合规日历，载明 VARA 每三个月一次的风险评估和每季度的 MLRO 董事会报告等周期性日期，并附上每一项背后的证据留存记录。
- 关于哪些事项需要监管机构批准、哪些不需要的清晰说明。
服务不包含的内容
- 对监管机构尚未公布或尚未决定的许可证类别、时间表或结果作出的任何断言。
- 法律意见,这来自持牌律师事务所依据其自身委托所提供的服务。
- 法定审计,由在 Ministry of Economy 注册的审计师执行。
- 充当挡箭牌:兼职官员会按规则要求进行报告,包括向监管机构报告。
费用是多少
交付成果明确时按固定费用，职责持续时按月收费。
监管机构的费用归监管机构：VARA 的费用载于 Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 的 Schedule B。我们的费用载于函件。
咨询工作
在交付成果明确(一份申请、一套框架、一次审阅)时采用范围明确的固定收费,在工作持续进行时则按月收费。
兼职职位
按约定天数收取月费,列明于业务约定书中;该任命本身须以监管机构对相关人员的批准为前提。
监管机构及第三方费用
申请费和许可证费归监管机构，按成本转付并逐项列明。就 VARA 而言，许可证申请费的一部分启动审查，其余部分加上第一年的监管费须在领取许可证之前支付。
Velarozone 服务费
在您的业务约定书中逐项列明,从不对外公开。
兼职任命是按工作天数定价,而不是按职位头衔定价。
对比
兼职职位与受监管职位常见填补方式的对比。
监管机构必须批准相关人员;这一过程能有多快,才是真正的区别所在。
这四者如何回答同样的四个问题。
监管机构的批准
- 通过 Velarozone 提供的兼职职位
- 在委托开始之前,即为具名人员申请批准
- 全职招聘
- 招聘之后才申请
- 大型咨询公司
- 针对该事务所的员工,若属借调情形
- 让该职位空缺
- 不可行:该职位必须有人担任
可用性
- 通过 Velarozone 提供的兼职职位
- 从第一天起即按约定天数到位
- 全职招聘
- 需经过招聘搜寻、离职通知期和签证办理之后
- 大型咨询公司
- 按项目的时间表
- 让该职位空缺
- —
熟悉您的档案
- 通过 Velarozone 提供的兼职职位
- 是的:由同一家事务所持有许可证
- 全职招聘
- 需要重新了解
- 大型咨询公司
- 需要重新了解
- 让该职位空缺
- —
费用结构
- 通过 Velarozone 提供的兼职职位
- 按天数收取月费
- 全职招聘
- 薪资、签证与一个工位
- 大型咨询公司
- 项目费用
- 让该职位空缺
- 监管机构的结论
| 通过 Velarozone 提供的兼职职位 | 全职招聘 | 大型咨询公司 | 让该职位空缺 | |
|---|---|---|---|---|
| 监管机构的批准 | 在委托开始之前,即为具名人员申请批准 | 招聘之后才申请 | 针对该事务所的员工,若属借调情形 | 不可行:该职位必须有人担任 |
| 可用性 | 从第一天起即按约定天数到位 | 需经过招聘搜寻、离职通知期和签证办理之后 | 按项目的时间表 | — |
| 熟悉您的档案 | 是的:由同一家事务所持有许可证 | 需要重新了解 | 需要重新了解 | — |
| 费用结构 | 按天数收取月费 | 薪资、签证与一个工位 | 项目费用 | 监管机构的结论 |
过程
工作顺序
每个阶段都有各自的前置条件，我们按各阶段的进度进行汇报，而非依据单一的总体完成日期。
- 01
范围
确定业务活动、监管机构和许可证路径;以书面形式交付针对监管机构要求的差距分析。
- 02
搭建
为企业制定框架、风险评估和政策;兼职职位到位,任命情况有据可查。
- 03
申请或审查
依据监管机构的各个阶段准备并协调的申请（就 VARA 而言，先是设立批准（Approval to Incorporate），然后是 VASP 许可证），或者已开展并已出具报告的独立审查。
- 04
运营
运行该框架、执行日历并保存证据。对 VARA 持牌机构而言，这包括间隔不超过三个月的风险评估。兼职职位按月交付。
运作方式
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
常见问题
直接答案
- VARA 许可证申请咨询涵盖哪些内容?
- 完整的顺序。您向 Dubai Economy and Tourism 或迪拜自由区（free zone）提交 Initial Disclosure Questionnaire，并附上商业计划以及受益所有人和高级管理层的详细信息。获得设立批准（Approval to Incorporate）后，您可以设立实体，但不能开展虚拟资产活动。随后的完整许可证申请需要制度框架、风险评估、政策和高级人员任命。我们协调这一过程；决定权在 VARA。
- 受监管企业能否任命一名兼职 MLRO?
- 可以，但取决于监管机构对该个人的批准。VARA 的规则手册要求 MLRO 具备至少两年的 AML/CFT 经验并属适当人选（Fit and Proper Person），且各监管机构对该职位各有要求。我们会推荐一名指名人选，并在提出申请之前清楚说明哪些事项需要批准。
- AML 框架与企业整体风险评估之间有什么区别?
- 风险评估是对整个业务中洗钱、恐怖融资和制裁风险产生之处的分析。框架是由此推导出的政策、程序和控制措施的集合。监管机构将两者合并审阅，并期望后者由前者而来。VARA 要求评估结果体现在政策中，并要求评估以不超过三个月的间隔重复进行。
- 旅行规则(Travel Rule)合规准备涉及哪些内容?
- 依据 VARA 的规则手册，在 3,500 迪拉姆以上的转账之前，您必须持有发起方信息（姓名、账号或钱包地址，以及居住地址或营业地址）和受益方信息（姓名，以及账号或钱包地址）。准备工作会检查您如何收集、传输和筛查这些数据，如何处理非托管钱包和对手方 VASP，以及系统中必须改动的内容。VARA 还要求申请人在许可过程中证明其遵守 Travel Rule。
- 哪家监管机构适用于我的业务?
- 这取决于活动以及实体的设立地点：在迪拜DIFC之外的虚拟资产活动由VARA监管，在这些自由区内的ADGM FSRA和DIFC DFSA，阿联酋中央银行负责银行、支付和货币服务。在不明显的情况下，界定会议将确定。
- 你们能保证获得许可证吗?
- 不能。许可证是监管机构的决定，如果业务活动超出其范围，或公司未达到其标准，VARA 可以拒绝设立批准（Approval to Incorporate）或许可证。我们使申请、制度框架及其背后的人员经得起检验，并如实告诉您它们目前还有哪些不足。
说明您从事的业务及所面对的监管机构
请告诉我们该业务从事或将从事的活动、其已获或将获许可的地点,以及您目前缺少哪些职位或框架。我们会回复相应的工作范围,以及我们建议着手处理的先后顺序。
免费评估:现行数据将在经顾问审核的路径比较中予以确认。您的资料不会与第三方共享。
在提交之前了解您的路线。
告诉我们您打算如何运营，我们将识别顾问应评估的问题、结构路径和准备步骤。这是一个规划工具，而不是法律、税务、移民或银行建议。
来源
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE：关于资金来源的 Rulebook 3.3.2
法律说明和范围
Velarozone 提供设置和运营准备协调。本页面是一般信息，而不是法律、税务、移民或银行建议。
一般信息取自CBUAE Rulebook，包括Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)以及已公布的2025年第(134)号内阁决议，不构成法律或税务建议。规则和指引会变化，因此在提交前请确认现行文本以及各机构自身的要求。
许可决定、许可证类别以及对受监管职位人员的批准,均由相关监管机构决定。Velarozone 不会断言监管机构并未公布的许可证类别,也不会承诺监管方面的结果。需要监管机构批准的兼职任命,须以该批准为前提。