牌照、反洗钱(AML)以及受监管企业必须配备的合规职能。
- 以顾问为主导:先确定业务活动和监管机构,再确定许可证类别
- 为您的业务量身撰写的框架,而非改个名字的模板
- 每一项兼职任命均以监管机构的批准为前提,事先明确说明
24小时内回复 · 无需提供文件 · 无任何义务
面向在阿联酋已获许可证或正在申请许可证的企业,提供以顾问为主导的监管咨询服务:VARA 许可证申请咨询,从首份披露问卷(initial disclosure questionnaire)到完整申请;AML/CFT 框架搭建;企业整体风险评估;独立的 AML 计划审查;以及旅行规则(Travel Rule)合规准备。与此同时,还提供兼职高级职位服务——MLRO、合规官、信息安全官、财务与市场负责人,以及独立非执行董事——面向那些在能够为全职聘用提供正当理由之前就需要相关职能的公司。需要监管机构批准的任命,须以监管机构对相关人员的批准为前提。
情况
面对哪个监管机构，它又需要看到什么。
监管方面的工作首先取决于业务活动和监管机构,其次才是文件问题。请从您目前所处的位置开始。
范围
您将获得的服务，以及我们绝不会做的事
服务包含的内容
- 一次范围界定会议,用于确定适用的监管机构、业务活动,以及您现有条件与其要求之间的差距。
- 在范围内商定的监管工作——申请咨询、框架、风险评估、审查或旅行规则(Travel Rule)合规准备——由负责该工作的顾问交付。
- 为每一个兼职职位指定具名人员,并写明该职位的职责、工作时长和汇报线。
- 在整个许可审批阶段中与监管机构的流程进行协调,问题在出现时即予以解答。
- 一份合规日历,以及监管机构会要求查看的留痕证据记录。
- 关于哪些事项需要监管机构批准、哪些不需要的清晰说明。
服务不包含的内容
- 对监管机构尚未公布或尚未决定的许可证类别、时间表或结果作出的任何断言。
- 法律意见,这来自持牌律师事务所依据其自身委托所提供的服务。
- 法定审计,由在 Ministry of Economy 注册的审计师执行。
- 充当挡箭牌:兼职官员会按规则要求进行报告,包括向监管机构报告。
费用是多少
交付成果明确时按固定费用，职责持续时按月收费。
监管机构的费用由监管机构收取;我们的费用列明在业务约定书中。
咨询工作
在交付成果明确的情况下——如一份申请、一套框架、一次审查——按范围以固定费用计价;在工作具有持续性的情况下,则按月计价。
兼职职位
按约定天数收取月费,列明于业务约定书中;该任命本身须以监管机构对相关人员的批准为前提。
监管机构及第三方费用
申请费和许可证费用属于监管机构收取的费用,按成本原价转付,并逐项列明。
VelaroZone 服务费
在您的业务约定书中逐项列明,从不对外公开。
兼职任命是按工作天数定价,而不是按职位头衔定价。
对比
兼职职位与受监管职位常见填补方式的对比。
监管机构必须批准相关人员;这一过程能有多快,才是真正的区别所在。
这四者如何回答同样的四个问题。
监管机构的批准
- 通过 Velarozone 提供的兼职职位
- 在委托开始之前,即为具名人员申请批准
- 全职招聘
- 招聘之后才申请
- 大型咨询公司
- 针对该事务所的员工,若属借调情形
- 让该职位空缺
- 不可行:该职位必须有人担任
可用性
- 通过 Velarozone 提供的兼职职位
- 从第一天起即按约定天数到位
- 全职招聘
- 需经过招聘搜寻、离职通知期和签证办理之后
- 大型咨询公司
- 按项目的时间表
- 让该职位空缺
- —
熟悉您的档案
- 通过 Velarozone 提供的兼职职位
- 是的:由同一家事务所持有许可证
- 全职招聘
- 需要重新了解
- 大型咨询公司
- 需要重新了解
- 让该职位空缺
- —
费用结构
- 通过 Velarozone 提供的兼职职位
- 按天数收取月费
- 全职招聘
- 薪资、签证与一个工位
- 大型咨询公司
- 项目费用
- 让该职位空缺
- 监管机构的结论
| 通过 Velarozone 提供的兼职职位 | 全职招聘 | 大型咨询公司 | 让该职位空缺 | |
|---|---|---|---|---|
| 监管机构的批准 | 在委托开始之前,即为具名人员申请批准 | 招聘之后才申请 | 针对该事务所的员工,若属借调情形 | 不可行:该职位必须有人担任 |
| 可用性 | 从第一天起即按约定天数到位 | 需经过招聘搜寻、离职通知期和签证办理之后 | 按项目的时间表 | — |
| 熟悉您的档案 | 是的:由同一家事务所持有许可证 | 需要重新了解 | 需要重新了解 | — |
| 费用结构 | 按天数收取月费 | 薪资、签证与一个工位 | 项目费用 | 监管机构的结论 |
过程
工作顺序
每个阶段都有各自的前置条件，我们按各阶段的进度进行汇报，而非依据单一的总体完成日期。
- 01
范围
确定业务活动、监管机构和许可证路径;以书面形式交付针对监管机构要求的差距分析。
- 02
搭建
为企业制定框架、风险评估和政策;兼职职位到位,任命情况有据可查。
- 03
申请或审查
申请已准备就绪,并在监管机构的各个阶段中予以协调;或独立审查已完成并出具报告。
- 04
运营
框架被实际执行,日历持续运转,证据得到保存,兼职职位逐月持续交付。
运作方式
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
常见问题
直接答案
- VARA 许可证申请咨询涵盖哪些内容?
- 整个流程:首份披露问卷(initial disclosure questionnaire)、设立批准(Approval to Incorporate)阶段以及完整的许可证申请,连同申请必须证明的框架、风险评估、政策和高级任命。我们负责与监管机构协调这一流程;决定权在 VARA。
- 受监管企业能否任命一名兼职 MLRO?
- 该任命须以监管机构对相关人员的批准为前提,且每家监管机构对该职位都有各自的要求。我们会推荐一位具备该职位所需经验的具名人员,并在提交申请之前明确说明哪些事项需要获得批准。
- AML 框架与企业整体风险评估之间有什么区别?
- 风险评估是对整个企业中洗钱、恐怖主义融资和制裁风险产生于何处所做的分析。框架则是由此推导出的一整套政策、程序和管控措施。监管机构会将两者结合起来审阅,并期望后者是从前者推导而来的。
- 旅行规则(Travel Rule)合规准备涉及哪些内容?
- 评估您的哪些虚拟资产转移涉及发起人和受益人信息义务,该信息将如何被收集、传输和筛查,以及在您能够合规之前,您的系统和交易对手方需要做出哪些改变。
- 哪家监管机构适用于我的业务?
- It follows from the activity and where the entity is established: VARA for virtual-asset activities in Dubai outside the DIFC, the ADGM FSRA and the DIFC DFSA within those free zones, and the Central Bank of the UAE for banking, payments and money services. Where it is not obvious, the scoping session settles it.
- 你们能保证获得许可证吗?
- 不能。许可证的授予由监管机构决定。我们所做的是让申请本身、相关框架以及背后的人员具有可信度,并如实告知您哪些方面尚未达到要求。
说明您从事的业务及所面对的监管机构
请告诉我们该业务从事或将从事的活动、其已获或将获许可的地点,以及您目前缺少哪些职位或框架。我们会回复相应的工作范围,以及我们建议着手处理的先后顺序。
免费评估 — 当前数据将在您的顾问审阅的途径比较中得到确认。您的详细信息不会与第三方共享。
在提交之前了解您的路线。
告诉我们您打算如何运营，我们将识别顾问应评估的问题、结构路径和准备步骤。这是一个规划工具，而不是法律、税务、移民或银行建议。
来源
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM——Financial Services Regulatory Authority
- DIFC——Dubai Financial Services Authority
- 阿联酋中央银行
法律说明和范围
Velarozone 提供设置和运营准备协调。本页面是一般信息，而不是法律、税务、移民或银行建议。
本页面仅提供有关阿联酋商业设立的一般信息，不构成法律、税务、移民或银行建议。规则、费用、允许的活动和银行政策可能会变。这最终的资格取决于您的具体情况及申请时适用的规则。
许可决定、许可证类别以及对受监管职位人员的批准,均由相关监管机构决定。Velarozone 不会断言监管机构并未公布的许可证类别,也不会承诺监管方面的结果。需要监管机构批准的兼职任命,须以该批准为前提。