带着可以让银行说好话的材料走进银行审查。
- 在提交任何申请之前,先将您的客户画像与偏好相符的银行进行匹配
- 一份以银行惯用的表述方式说明股权架构与资金流向的文件
- 不承诺开户结果、具体银行或具体日期:该决定权归银行所有
24小时内回复 · 无需提供文件 · 无任何义务
我们负责准备您的阿联酋企业银行账户开户办件，并将您引荐给风险偏好与您情况相符的银行。我们维护着一个银行网络，清楚哪些银行接受哪类客户——自由区（free zone）还是内陆（mainland）、股东是居民还是非居民、国籍、业务活动——因此引荐的银行本就会接受与您情况类似的办件。银行合作基于关系，而非收入来源：我们不会从银行处获取任何分成，审批、时间安排及账户条款始终由银行决定。
情况
档案从哪里开始。
银行拒绝开户的原因大多相同。每种情况都源于不同的缺口,而缺口决定了所需开展的工作。
范围
您将获得的服务，以及我们绝不会做的事
服务包含的内容
- 在提交之前进行的结构银行准备审查。
- 申请文件：许可证、所有权链、UBO、活动叙述、预期资金流。
- 符合您资料的银行候选名单。
- 协调介绍并跟进审核。
- 在任何拒绝后进行的差距审查。
服务不包含的内容
- 开设账户（只有银行能进行）。
- 任何关于批准、银行或时间线的保证。
- 关于税务或结构资金流以避免审查的建议——我们不这样做，银行能发现。
费用是多少
银行收取的费用归银行；我们的费用列明于业务约定书。
我们不接受任何银行的付款,我们收取的任何费用也无法用来"购买"账户。
银行收费
开户费、最低余额要求及月度费用均由银行收取,列示于其自有收费表中,并在其开户方案中予以确认;这些费用因银行和客户画像而异。
VelaroZone 服务费
备妥度审查、文件撰写及引荐服务均在您的业务约定书中逐项列明。
并非保证
是否开户及具体时间均由银行决定。我们收取的费用针对所完成的工作,而非针对结果。
如果有人向您收费以"提供"银行账户,请务必询问对方的报酬来自何处;而我们收取的费用来自您本人,是为文件撰写工作而收取。
对比
接触阿联酋银行的三种方式。
文件本身相同;但谁先阅读这份文件则并不相同。
三种方式如何回答同样的五个问题。
谁先阅读文件
- 由 Velarozone 协助准备
- 您的顾问,依据银行将会提出的问题进行审阅
- 直接申请
- 银行
- 由银行付费的引荐人
- 通常无人审阅
银行的选择依据
- 由 Velarozone 协助准备
- 契合度:将您的客户画像与银行的偏好进行比对
- 直接申请
- 取决于您走进的是哪家分行
- 由银行付费的引荐人
- 引荐人的佣金
如果文件存在缺口
- 由 Velarozone 协助准备
- 会在提交前予以弥补
- 直接申请
- 申请会被拒绝或陷入停滞
- 由银行付费的引荐人
- 转而向其他银行重新提交
您需支付的费用
- 由 Velarozone 协助准备
- VelaroZone 服务费,逐项列明
- 直接申请
- 您所投入的时间
- 由银行付费的引荐人
- 通常并无明显费用;由银行向引荐人付费
最契合
- 由 Velarozone 协助准备
- 股权架构或资金流向需要加以说明的公司
- 直接申请
- 已有银行关系的简单本地客户画像
- 由银行付费的引荐人
- 难以说清;请询问对方的报酬来自何处
| 由 Velarozone 协助准备 | 直接申请 | 由银行付费的引荐人 | |
|---|---|---|---|
| 谁先阅读文件 | 您的顾问,依据银行将会提出的问题进行审阅 | 银行 | 通常无人审阅 |
| 银行的选择依据 | 契合度:将您的客户画像与银行的偏好进行比对 | 取决于您走进的是哪家分行 | 引荐人的佣金 |
| 如果文件存在缺口 | 会在提交前予以弥补 | 申请会被拒绝或陷入停滞 | 转而向其他银行重新提交 |
| 您需支付的费用 | VelaroZone 服务费,逐项列明 | 您所投入的时间 | 通常并无明显费用;由银行向引荐人付费 |
| 最契合 | 股权架构或资金流向需要加以说明的公司 | 已有银行关系的简单本地客户画像 | 难以说清;请询问对方的报酬来自何处 |
过程
工作顺序
每个阶段都有各自的前置条件，我们按各阶段的进度进行汇报，而非依据单一的总体完成日期。
- 01
审核
我们根据银行的要求映射您的结构、流程和文件。
- 02
准备
文件已整理完毕，并以银行的语言编写活动故事。
- 03
提交和跟踪
介绍已完成，随之进行审查，回答问题，直到做出决定。
运作方式
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
简短回答
每家银行都会问的问题
用三个字提出，这是文件中最难回答的部分。
常见问题
直接答案
- 你能保证一个阿联酋公司银行账户吗？
- 不。我们准备并协调申请。每家银行都进行自己的KYC（了解你的客户）、AML（反洗钱）和风险评估，决定、时间和银行选择由银行自行决定。
- 开户需要多长时间？
- 这完全取决于银行的审核。我们按阶段报告进展，并及时传递信息请求。
- 银行会要求哪些文件？
- 通常包括贸易许可证和章程文件、所有者和签署人的身份和居留文件、商业计划或活动描述、预期交易量、交易对手信息以及资金来源证明。
- 我需要亲自到场吗？
- 许多阿联酋银行要求企业账户进行会议或亲自验证。具体要求因银行而异。
- 我的申请被拒绝了 — 你能帮忙吗？
- 可以。我们会审核文件，识别可能的缺口，并重新整理资料包。我们还会告诉您，如果我们认为另一个申请还为时已早。
- 银行会向您支付费用以换取您为其介绍客户吗?
- 不会。我们合作名单上的银行是基于关系而非收益:我们不会从任何银行收取分成、转介费或佣金。我们会将您引荐给偏好与您的客户画像相符的银行,这仅仅是因为文件契合,而银行则依据自身标准作出决定。
请求银行准备审核
告诉我们您的实体、所有者和预期流动。我们将回复需要在提交前解决的缺口。
免费评估 — 当前数据将在您的顾问审阅的途径比较中得到确认。您的详细信息不会与第三方共享。
在提交之前了解您的路线。
告诉我们您打算如何运营，我们将识别顾问应评估的问题、结构路径和准备步骤。这是一个规划工具，而不是法律、税务、移民或银行建议。
来源
- CBUAE — 客户尽职调查标准
- 阿联酋AML/CFT框架指导
- 银行入职要求页面
法律说明和范围
Velarozone 提供设置和运营准备协调。本页面是一般信息，而不是法律、税务、移民或银行建议。
我们准备和协调企业银行账户申请。我们不打开账户，也不能保证获得批准、特定银行或时间框架。每个银行都有自己的KYC（了解您的客户）、AML（反洗钱）和风险评估。
我们不声明或暗示任何国籍的申请人不能开设阿联酋银行账户。根据个人资料，可能会要求额外的文件。