指南
如何准备阿联酋企业银行账户
简短的回答
在申请之前准备四项内容：与您实际活动相匹配的许可证和章程文件、包含最终受益所有者的完整身份和所有权信息、预期的现金流、支出、货币和交易对手的现实情况，以及资金来源的文件。银行根据中央银行的标准进行客户尽职调查，任何顾问都无法保证获得批准。
申请很少因为单一缺失的表格而失败。失败通常是因为故事不一致：许可证上说的是一回事，网站上说的是另一回事，而预测则无人能解释。
将申请视为关于您业务的信用文件，整个过程变得更加可预测。
银行评估内容
- 商业活动是否与许可证匹配。
- 所有权和控制，包括最终受益所有者。
- 预期的交易量、货币和交易对手。
- 资本和预期收入的资金来源。
- 实质性：工作空间、员工和运营证据。
- 业绩记录：合同、发票和以往的银行历史。
文件清单
典型请求的文件。个别银行可能有所不同。
实体
- 示例
- 贸易许可证，MOA/AOA，注册证书
- 常见差距
- 许可证上的活动与申请不符
人员
- 示例
- 护照、签证、阿联酋身份证、地址证明
- 常见差距
- 非签字实际受益人的缺失文件
所有权
- 示例
- 集团图、股东名册、UBO声明
- 常见差距
- 对最终个人所有者的链条不明确
商业
- 示例
- 商业计划、合同、发票、网站
- 常见差距
- 没有实际或潜在收入的证据
流动
- 示例
- 预计每月交易量、货币、交易对手
- 常见差距
- 无法解释的预测
资金
- 示例
- 银行对账单、销售收入、薪资或股息证据
- 常见差距
- 没有文件记录来源的资本
| 类别 | 示例 | 常见差距 |
|---|---|---|
| 实体 | 贸易许可证，MOA/AOA，注册证书 | 许可证上的活动与申请不符 |
| 人员 | 护照、签证、阿联酋身份证、地址证明 | 非签字实际受益人的缺失文件 |
| 所有权 | 集团图、股东名册、UBO声明 | 对最终个人所有者的链条不明确 |
| 商业 | 商业计划、合同、发票、网站 | 没有实际或潜在收入的证据 |
| 流动 | 预计每月交易量、货币、交易对手 | 无法解释的预测 |
| 资金 | 银行对账单、销售收入、薪资或股息证据 | 没有文件记录来源的资本 |
撰写商业叙述
一页，简单明了：您销售的是什么，谁购买，如何支付，金额和频率，以及您的资金来源。文中每个数字都应能追溯到您能够提供的文件。
如果您被拒绝
拒绝并不总是与您的业务有关。银行通过行业和档案来管理风险偏好，并且偏好会变化。审查文件中的缺口，加强证据，并考虑在重新申请前是否其他银行的档案更适合。
