Công ty nắm giữ tài sản ảo: ngân hàng, sổ sách, kiểm toán và giao dịch

Một công ty nắm giữ tài sản ảo là một công ty bình thường với một loại tài sản khác thường, và các tổ chức xung quanh công ty đó phản ứng với tài sản này trước khi phản ứng với công ty. Các ngân hàng áp dụng biện pháp thẩm định tăng cường đối với các dòng tiền liên quan đến tiền mã hóa và một số ngân hàng từ chối thẳng các dòng tiền đó; các kiểm toán viên đặt câu hỏi về cách các khoản nắm giữ được kiểm soát, định giá và có bằng chứng xác thực; cơ quan thuế xử lý các khoản lãi, lỗ và khoản thu theo các quy định phải được áp dụng; và việc chuyển đổi một lượng đáng kể sang tiền pháp định thông qua một sàn giao dịch bán lẻ, thay vì thông qua bàn giao dịch được cấp phép, sẽ làm biến động giá và tạo ra một giao dịch thanh toán mà ngân hàng có thể từ chối.

Lối ra là một bộ hồ sơ trả lời đồng thời tất cả các câu hỏi đó: tài sản đến từ đâu, được nắm giữ và kiểm soát như thế nào, được định giá và ghi nhận ra sao, dòng tiền diễn ra như thế nào và vì sao, và đối tác được cấp phép nào thực hiện việc chuyển đổi. Một công ty có thể xuất trình bộ hồ sơ đó sẽ giữ được ngân hàng của mình, vượt qua được kiểm toán và thực hiện giao dịch với mức giá công bằng; một công ty không thể xuất trình sẽ bị bốn tổ chức lần lượt hỏi cùng những câu hỏi đó.