ایسی کمپنیوں کے لیے جن کی ملکیت بیرون ملک سے یا کسی اور کمپنی کے پاس ہو
غیر ملکی یا کارپوریٹ شیئر ہولڈرز والی کمپنی اور بینک فائل
مختصر جواب
بیرون ملک سے، یا کسی دوسری کمپنی کی جانب سے، ملکیت میں رکھی گئی کوئی یو اے ای کمپنی ایسی فائل کی بنیاد پر بینک اکاؤنٹ کھولتی ہے جو کڑی بہ کڑی ثابت کرے کہ بالآخر اس کا مالک اور کنٹرول کرنے والا کون ہے، ساتھ ہی فنڈز کا ایسا ذریعہ جس کی پیروی بینک کر سکے۔ سلسلے میں ہر حقیقی مالک اور ہر شیئر ہولڈر کمپنی کے تصدیق شدہ دستاویزات وہی ہیں جن کا ہونا Central Bank کے ڈیو ڈیلیجنس معیارات بینک کے لیے لازمی بناتے ہیں۔ ہم وہ فائل اسی ترتیب میں تیار کرتے ہیں جس ترتیب میں بینک اسے پڑھتا ہے، اور آپ کو ایسے بینک سے متعارف کراتے ہیں جس کی دلچسپی آپ کی ملکیتی پروفائل سے میل کھاتی ہو۔
کسی بینک کی نظر میں غیر ملکی یا کارپوریٹ شیئر ہولڈرز والی کمپنی سوالات کا ایک سلسلہ ہوتی ہے: اس کمپنی کا مالک کون ہے، اس مالک کا مالک کون ہے، اور یہ اس وقت تک چلتا ہے جب تک کوئی شخص نہ مل جائے۔ ہر کڑی کے لیے بینک تشکیلی دستاویزات، ممبران کا رجسٹر، ڈائریکٹرز کے اختیار کا ثبوت چاہتا ہے، اور کسی غیر ملکی کمپنی کی صورت میں تصدیق یا اپوسٹیل بھی، تاکہ دستاویزات پر یو اے ای میں اعتماد کیا جا سکے۔ آخر میں موجود ہر شخص کے لیے بینک شناخت، پتہ اور ایسا دولت اور فنڈز کا ذریعہ چاہتا ہے جسے وہ سمجھ سکے۔
وہ درخواستیں رک جاتی ہیں جن میں سلسلہ نامکمل ہو، دستاویزات پرانی یا غیر تصدیق شدہ ہوں، یا بینک کو بتائی گئی کہانی رجسٹر کی بتائی کہانی سے مختلف ہو۔ تیاری کا کام بنیادی طور پر مطابقت پیدا کرنا ہے: بینک کو ملنے والی فائل وہی بات کہتی ہے جو اتھارٹی کا رجسٹر کہتا ہے، اور اسی ترتیب میں جس ترتیب کی بینک کی چیک لسٹ توقع رکھتی ہے۔
ایک نظر میں
- اندازہ لاگت
- تصدیق، اپوسٹیل اور بینک کے اپنے چارجز ان کی اپنی ذمہ داری ہیں؛ فائل اور تعارف کے لیے سروس فیس VelaroZone آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر میں تفصیل کے ساتھ درج ہے۔
- وقت بندی
- ملکیت کا سلسلہ چند ہی دنوں میں تیار کر لیا جاتا ہے؛ تصدیق میں جاری کرنے والے ملک کا مقررہ وقت لگتا ہے؛ اور بینک کا جائزہ اپنے ہی وقت پر چلتا ہے۔
- کیا شامل ہے
- ملکیت کا سلسلہ، کڑی در کڑی، تیار کیا گیا
- غیر ملکی کارپوریٹ دستاویزات کی تصدیق اور جانچ کی گئی
- فائل بینک کی مقرر کردہ ترتیب کے مطابق تیار کی گئی اور رجسٹر سے ملائی گئی
یہ آپ کے لیے ہے اگر
- آپ کی یو اے ای کمپنی کے شیئر ہولڈرز بیرون ملک رہتے ہیں، یا ان میں سے کوئی کہیں اور تشکیل شدہ کمپنی ہے۔
- ملکیت کسی ہولڈنگ کمپنی، کسی ٹرسٹ یا کمپنیوں کے کسی گروپ کے ذریعے چلتی ہے۔
- بینک نے ایسے دستاویزات مانگے ہیں جو آپ سے پہلے کبھی نہیں مانگے گئے۔
- آپ چاہتے ہیں کہ اکاؤنٹ ایک ہی بار میں کھلے، ایسی فائل پر جو بینک کے سالانہ جائزے میں بھی قائم رہے۔
یہ صحیح راستہ نہیں ہو سکتا اگر
- آپ چاہتے ہیں کہ کسی بینک کا نام لیا جائے یا منظوری کا وعدہ کیا جائے؛ فیصلہ بینک اپنے ہی معیارات پر کرتا ہے۔
- آپ مکمل ملکیتی سلسلہ ظاہر نہ کرنا پسند کریں گے؛ لیکن بینک کے لیے اس کا ہونا لازمی ہے۔
- شیئر ہولڈرز کے دستاویزات کی ان کے آبائی دائرہ اختیار میں تصدیق نہیں ہو سکتی اور اس کا انتظام کرنے کا وقت نہیں ہے۔
ایک نظر میں
- اندازہ لاگت
- تصدیق، اپوسٹیل اور بینک کے اپنے چارجز ان کی اپنی ذمہ داری ہیں؛ فائل اور تعارف کے لیے سروس فیس VelaroZone آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر میں تفصیل کے ساتھ درج ہے۔
- وقت بندی
- ملکیت کا سلسلہ چند ہی دنوں میں تیار کر لیا جاتا ہے؛ تصدیق میں جاری کرنے والے ملک کا مقررہ وقت لگتا ہے؛ اور بینک کا جائزہ اپنے ہی وقت پر چلتا ہے۔
- کیا شامل ہے
- ملکیت کا سلسلہ، کڑی در کڑی، تیار کیا گیا
- غیر ملکی کارپوریٹ دستاویزات کی تصدیق اور جانچ کی گئی
- فائل بینک کی مقرر کردہ ترتیب کے مطابق تیار کی گئی اور رجسٹر سے ملائی گئی
اس سروس میں کیا شامل ہے
- ملکیتی سلسلے کا نقشہ اور ہر کڑی کو درکار دستاویزات۔
- غیر ملکی کارپوریٹ دستاویزات کے لیے مربوط تصدیق اور اپوسٹیل۔
- ایک بار لکھا گیا اور مستقل طور پر لاگو کیا گیا حقیقی مالک اور ذریعہ فنڈز کا بیان۔
- بینک کی ترتیب میں تیار کی گئی بینک فائل، اور ایسے بینک سے تعارف جس کی دلچسپی پروفائل سے میل کھاتی ہو۔
- بینک کے جائزے کے دوران اس کے سوالات کی ہم آہنگی۔
اس میں کیا شامل نہیں ہے
- بینک کا فیصلہ، اس کی ٹائم لائن یا بینک کا انتخاب؛ ہم تعارف کراتے ہیں، فیصلہ بینک کرتا ہے۔
- گروپ کے ڈھانچے پر خود قانونی مشورہ، جو کسی لائسنس یافتہ لاء فرم سے ملتا ہے۔
- بینک کو دیا گیا کوئی بھی ایسا بیان جس کی تائید رجسٹر نہیں کرتا۔
عمل
کام کی ترتیب کیسے ہوگی
ہر مرحلے کی اپنی وابستگیاں ہیں — سرگرمی کی منظوری، دستاویزات کی قانونی حیثیت، اتھارٹی پروسیسنگ، اور بینک کی جانچ — اور ہم ان کے خلاف پیش رفت کی رپورٹ کرتے ہیں نہ کہ ایک مجموعی تاریخ کے خلاف۔
- 01
سلسلہ میپ کیا گیا
ہر شیئر ہولڈر، چاہے کارپوریٹ ہو یا انفرادی، اسے درکار دستاویزات کے ساتھ فہرست میں شامل کیا گیا۔
- 02
دستاویزات تصدیق شدہ
غیر ملکی کارپوریٹ دستاویزات تصدیق شدہ یا اپوسٹیل شدہ اور جانچی گئیں۔
- 03
فائل مرتب کی گئی
بینک فائل بینک کی ترتیب میں تیار کی گئی، رجسٹر کے ساتھ مطابقت رکھتی ہوئی۔
کیا اس ملکیتی ڈھانچے پر پہلے ہی درخواست مسترد ہو چکی ہے؟ دوسری درخواست کا صفحہ پہلے پہلی درخواست کے نتیجے کا جائزہ لیتا ہے۔
کیا آپ تحریری شکل میں شروع کرنا چاہتے ہیں؟ تفصیلات رابطہ فارم کے ذریعے بھیجیں.
ساخت کا جائزہ لینے سے شروع کریں
ایک ابتدائی مشاورت میں آپ کو ایک سادہ زبان میں فیصلہ کا خلاصہ، دستاویزات کی تیاری کی فہرست، اور آپ کی صورت حال کے لئے اگلے اقدامات ملتے ہیں۔ موجودہ اعداد و شمار آپ کے مشیر کی جانچ کے تحت راستے کے موازنہ میں تصدیق کیے جاتے ہیں۔
بینک کیا مانگتا ہے
ملکیت کا سلسلہ، دستاویز بہ دستاویز
سلسلے کی ہر کڑی کے اپنے دستاویزات ہوتے ہیں، اور بینک کسی کو بھی نہیں چھوڑتا۔
غیر ملکی اور کارپوریٹ شیئر ہولڈرز کے لیے یو اے ای کا بینک جن دستاویزات کی توقع رکھتا ہے۔
یو اے ای کمپنی
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- ٹریڈ لائسنس، تشکیلی دستاویزات، ممبران کا رجسٹر، دستخط کنندگان کے لیے بورڈ کا اختیار
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- اتھارٹی کے رجسٹر کے ساتھ مطابقت رکھنے والی کارپوریٹ فائل
ایک کارپوریٹ شیئر ہولڈر
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- تشکیل کا سرٹیفکیٹ، تشکیلی دستاویزات، ممبران اور ڈائریکٹرز کا رجسٹر، اچھی حیثیت کا ثبوت، یو اے ای میں استعمال کے لیے تصدیق شدہ
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- جمع کرانے سے پہلے انتظام اور جانچی گئی تصدیق یا اپوسٹیل
ہر حقیقی مالک
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- شناخت، رہائشی پتہ، اور دولت اور فنڈز کا ایسا ذریعہ جس کی پیروی بینک کر سکے
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- بیان اور شواہد، جو ایک بار لکھے جائیں اور پوری فائل میں یکساں رہیں
ڈائریکٹرز اور دستخط کنندگان
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- شناخت اور اکاؤنٹ کھولنے اور چلانے کے اختیار کا ثبوت
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- اس فارمیٹ میں بورڈ کی قراردادیں جسے بینک قبول کرتا ہے
کاروبار
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- یہ کیا کرتا ہے، اس کے گاہک اور سپلائرز کون ہیں، متوقع بہاؤ اور کرنسیاں
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- ایک کاروباری پروفائل جسے ریلیشن شپ مینیجر اندرونی طور پر پیش کر سکے
جوہر (Substance)
- بینک کیا توقع رکھتا ہے
- کمپنی کہاں سے چلائی جاتی ہے اور اسے روزمرہ کی بنیاد پر کون چلاتا ہے
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- جہاں بینک مانگے وہاں مقام، عملہ اور انتظامیہ کا ثبوت
| سلسلے کی کڑی | بینک کیا توقع رکھتا ہے | ہم کیا تیار کرتے ہیں |
|---|---|---|
| یو اے ای کمپنی | ٹریڈ لائسنس، تشکیلی دستاویزات، ممبران کا رجسٹر، دستخط کنندگان کے لیے بورڈ کا اختیار | اتھارٹی کے رجسٹر کے ساتھ مطابقت رکھنے والی کارپوریٹ فائل |
| ایک کارپوریٹ شیئر ہولڈر | تشکیل کا سرٹیفکیٹ، تشکیلی دستاویزات، ممبران اور ڈائریکٹرز کا رجسٹر، اچھی حیثیت کا ثبوت، یو اے ای میں استعمال کے لیے تصدیق شدہ | جمع کرانے سے پہلے انتظام اور جانچی گئی تصدیق یا اپوسٹیل |
| ہر حقیقی مالک | شناخت، رہائشی پتہ، اور دولت اور فنڈز کا ایسا ذریعہ جس کی پیروی بینک کر سکے | بیان اور شواہد، جو ایک بار لکھے جائیں اور پوری فائل میں یکساں رہیں |
| ڈائریکٹرز اور دستخط کنندگان | شناخت اور اکاؤنٹ کھولنے اور چلانے کے اختیار کا ثبوت | اس فارمیٹ میں بورڈ کی قراردادیں جسے بینک قبول کرتا ہے |
| کاروبار | یہ کیا کرتا ہے، اس کے گاہک اور سپلائرز کون ہیں، متوقع بہاؤ اور کرنسیاں | ایک کاروباری پروفائل جسے ریلیشن شپ مینیجر اندرونی طور پر پیش کر سکے |
| جوہر (Substance) | کمپنی کہاں سے چلائی جاتی ہے اور اسے روزمرہ کی بنیاد پر کون چلاتا ہے | جہاں بینک مانگے وہاں مقام، عملہ اور انتظامیہ کا ثبوت |
سروس
UAE کارپوریٹ بینک اکاؤنٹ کی تیاری
سروس کے صفحے پر بینک کے لیے تیار فائل اور تعارف، اور وہ فیصلہ جو بینک کی صوابدید پر رہتا ہے، بیان کیا گیا ہے۔
بینک اکاؤنٹ کی سروس دیکھیں
ہر راستہ اس کے مطابق منصوبہ بندی کیا جاتا ہے کہ کاروبار متحدہ عرب امارات (UAE) میں حقیقت میں کیسے چلے گا۔
مختصر جوابات
وہ سوال جو ہر بینک مالکان سے پوچھتا ہے
رقوم کا منبع (source of funds) وہ نکتہ ہے جس کا جواب زیادہ تر فائلوں میں کمزور ہوتا ہے، اور یہی وہ نکتہ ہے جسے بینک سب سے پہلے دیکھتا ہے۔
لائسنس کے بعد
آپ کو مزید کیا درکار ہو سکتا ہے
اس صورتحال میں بیشتر بانی جن چار خدمات کے بارے میں اگلا سوال پوچھتے ہیں، ہر ایک کا اپنا صفحہ ہے۔
ویزے اور PRO خدمات
مالکان، عملے اور خاندان کے لیے رہائشی ویزے، ایمریٹس آئی ڈی اور میڈیکل، اور وہ PRO کام جو لائسنس اور اس سے وابستہ افراد کو اچھی حیثیت میں برقرار رکھتا ہے۔ اہلیت اور منظوری اتھارٹی کے پاس ہی رہتی ہے۔
→UAE بینک اکاؤنٹ سیٹ اپ
ایک بینک کے لیے تیار فائل اور اس بینک سے تعارف جس کا رجحان آپ کے پروفائل سے میل کھاتا ہو۔ منظوری اور اس کا وقت بینک ہی کے اختیار میں رہتا ہے۔
→اکاؤنٹنگ (Accounting) اور بک کیپنگ (Bookkeeping)
ماہانہ بک کیپنگ، VAT اور کارپوریٹ ٹیکس فائلنگز، اور سالِ اختتامی کھاتے، جس میں قانونی آڈٹ ایک رجسٹرڈ آڈیٹر کے پاس بھیجا جاتا ہے۔
→قانونی خدمات
معاہدے، کارپوریٹ دستاویزات، تنازعات اور ریگولیٹری معاملات، جن پر ہمارے نیٹ ورک کے لائسنس یافتہ لا فرمز مشورہ دیتے ہیں۔
→
سوالات
اکثر پوچھے گئے سوالات
- کیا کسی غیر ملکی شیئر ہولڈر کے لیے یو اے ای آنا ضروری ہے؟
- بینکوں کے تقاضے مختلف ہوتے ہیں۔ کچھ بینک ہر مستفید مالک یا دستخط کنندہ کی ذاتی شناخت کا مطالبہ کرتے ہیں؛ جبکہ دیگر بینک اپنے ہی نیٹ ورک کے ذریعے تصدیق شدہ شناخت قبول کر لیتے ہیں۔ ہم فائل جمع کرانے سے پہلے ہی بینک سے اس کی ضروریات معلوم کر لیتے ہیں، تاکہ کسی کو ایسے مرحلے کے لیے سفر نہ کرنا پڑے جس کی حقیقتاً ضرورت ہی نہ ہو۔
- تصدیق کیا ہے، اور یہ کون کرتا ہے؟
- تصدیق یا اپوسٹل وہ عمل ہے جس کے ذریعے ایک ملک میں جاری کردہ دستاویز کو دوسرے ملک میں معتبر بنایا جاتا ہے — جاری کرنے والے ملک کے اداروں کے ذریعے، اور اگر وہ ملک اپوسٹل کنونشن کا رکن نہ ہو تو وہاں موجود یو اے ای کے مشن اور یہاں کی وزارت کے ذریعے۔ ہم آپ کو بتاتے ہیں کہ آپ کی دستاویزات کو کس راستے کی ضرورت ہے اور اس کی ہم آہنگی کرتے ہیں۔
- شیئر ہولڈر کوئی ٹرسٹ یا فنڈ ہے۔ کیا پھر بھی اکاؤنٹ کھولا جا سکتا ہے؟
- عام طور پر ہاں، مگر مزید دستاویزات کے ساتھ: ٹرسٹ ڈیڈ یا فنڈ کی دستاویزات، ٹرسٹی یا مینیجر کا اختیار، اور ان افراد کی شناخت جو بالآخر فائدہ اٹھاتے ہیں یا کنٹرول رکھتے ہیں۔ ایسے ڈھانچوں کو قبول کرنے میں بینکوں کی رضامندی مختلف ہوتی ہے، اسی لیے تعارف ایسے بینک سے کرایا جاتا ہے جس کی پالیسی میں یہ شامل ہوں۔
- رقم کے ماخذ سے متعلق سوال کتنے عرصے پیچھے تک جاتا ہے؟
- اتنا پیچھے کہ بینک یہ سمجھ سکے کہ دولت کیسے بنی اور اکاؤنٹ میں آنے والی رقم کہاں سے آئے گی۔ بینک شواہد سے مؤید ایک مختصر اور دیانت دار بیان قبول کرتے ہیں؛ اور ایسے طویل بیان کو مسترد کر دیتے ہیں جو دستاویز در دستاویز بدلتا رہے۔
- کیا اکاؤنٹ کھلنے کے بعد بینک دوبارہ یہ سوالات کرے گا؟
- جی ہاں، اپنے وقتاً فوقتاً کیے جانے والے جائزے کے وقت اور جب بھی ملکیت میں تبدیلی ہو۔ اوپر بیان کردہ معیار کے مطابق تیار کی گئی فائل ہی وہ فائل ہے جو اس جائزے کا جواب دیتی ہے؛ ہم اسے رجسٹر کے مطابق تازہ رکھتے ہیں۔
ذرائع
- CBUAE — کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (customer due diligence) معیارات
- CBUAE — اکاؤنٹ کھولنے کے معیارات
- Central Bank of the UAE — the UAE banking and payments regulator
- متحدہ عرب امارات کی وزارت اقتصادیات و سیاحت — کمپنیاں قائم کرنا
قوانین، فیسیں اور اہلیت بدل سکتی ہے۔ ہر ریگولیٹری بیان اشاعت سے قبل دوبارہ جانچا جاتا ہے اور اوپر تاریخ درج کی جاتی ہے۔
قانونی نوٹس اور دائرہ عمل
Velarozone سیٹ اپ اور آپریشنل تیاری کی ہم آہنگی فراہم کرتا ہے۔ یہ صفحہ عام معلومات پر مبنی ہے، قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ نہیں۔
یہ صفحہ UAE میں کاروبار قائم کرنے کے بارے میں عمومی معلومات ہے، نہ کہ قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ۔ قواعد، فیس، اجازت یافتہ سرگرمیاں، اور بینک پالیسیاں تبدیل ہو سکتی ہیں۔ حتمی اہلیت آپ کے حقائق اور درخواست کے وقت قابل اطلاق قواعد پر منحصر ہے۔
ہم کارپوریٹ بینک اکاؤنٹ کی درخواستوں کو تیار اور مربوط کرتے ہیں۔ ہم اکاؤنٹ نہیں کھولتے اور منظوری، کسی مخصوص بینک، یا ٹائم لائن کی ضمانت نہیں دے سکتے۔ ہر بینک اپنی KYC، AML، اور رسک اسسمنٹ لاگو کرتا ہے۔